個(gè)人外匯管理政策培訓(xùn)講義06

1、1 1、分類(lèi)管理、分類(lèi)管理個(gè)人個(gè)人外匯外匯業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)交易主體交易主體境內(nèi)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)境內(nèi)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)境外個(gè)人外匯業(yè)務(wù)境外個(gè)人外匯業(yè)務(wù)交易性質(zhì)交易性質(zhì)經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)交易交易主體主體境內(nèi)個(gè)人境內(nèi)個(gè)人境外個(gè)人境外個(gè)人指持有中華人民共和國(guó)居指持有中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人身份證件、民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國(guó)武裝警察身份證件的中國(guó)公民。公民。 指持護(hù)照的外國(guó)公民（包指持護(hù)照的外國(guó)公民（包括無(wú)國(guó)籍人）；持港澳居括無(wú)國(guó)籍人）；持港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證的港居民來(lái)往大陸通行證的港

2、澳臺(tái)同胞。澳臺(tái)同胞。 1 1、分類(lèi)管理、分類(lèi)管理交易交易性質(zhì)性質(zhì)經(jīng)常項(xiàng)目經(jīng)常項(xiàng)目資本項(xiàng)目資本項(xiàng)目經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換外匯業(yè)務(wù)按照可兌換原則管理原則管理 資本項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人資本項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換外匯業(yè)務(wù)按照可兌換進(jìn)程管理進(jìn)程管理 1 1、分類(lèi)管理、分類(lèi)管理按照交易性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度對(duì)個(gè)人資本按照交易性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度對(duì)個(gè)人資本項(xiàng)目外匯資金進(jìn)行必要的管理項(xiàng)目外匯資金進(jìn)行必要的管理對(duì)個(gè)人結(jié)匯和對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理實(shí)行年度總額管理個(gè)人個(gè)人結(jié)匯結(jié)匯和和購(gòu)匯購(gòu)匯總額分別為每人每年總額分別為每人每年等值等值5 5萬(wàn)美元萬(wàn)美元總額內(nèi)總額內(nèi)

3、直接憑本人身份證件在銀行直接憑本人身份證件在銀行辦理。辦理。超過(guò)總額超過(guò)總額經(jīng)常項(xiàng)目經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下憑本人身份證件和項(xiàng)下憑本人身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理；行辦理；資本項(xiàng)目資本項(xiàng)目項(xiàng)下按資本項(xiàng)項(xiàng)下按資本項(xiàng)目有關(guān)管理規(guī)定辦理。目有關(guān)管理規(guī)定辦理。 個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，或按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境?；虬凑沼嘘P(guān)規(guī)定攜帶出境。 2 2、年度總額管理、年度總額管理總額內(nèi)總額內(nèi)購(gòu)匯、結(jié)匯購(gòu)匯、結(jié)匯可以委托可以委托直系親屬直系親屬代為辦理代為辦理父母、子女、配偶父母、子女、配偶直系親屬關(guān)系的戶(hù)口

4、簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門(mén)、公證部門(mén)出具的有效親屬關(guān)系證明3 3、代辦規(guī)定、代辦規(guī)定提供：提供： 委托人和受托人的有效身份證件、委托人和受托人的有效身份證件、 委托人的授權(quán)書(shū)、委托人的授權(quán)書(shū)、 直系親屬關(guān)系證明。直系親屬關(guān)系證明。超過(guò)總額超過(guò)總額購(gòu)匯、結(jié)匯購(gòu)匯、結(jié)匯可以委托可以委托他人他人代為辦理代為辦理3 3、代辦規(guī)定、代辦規(guī)定提供：提供： 委托人和受托人的有效身份證件、委托人和受托人的有效身份證件、 委托人的授權(quán)書(shū)、委托人的授權(quán)書(shū)、 有交易額的相關(guān)證明材料有交易額的相關(guān)證明材料。 銀行應(yīng)當(dāng)按規(guī)定為個(gè)人辦理外匯收付、結(jié)售匯及開(kāi)立銀行應(yīng)當(dāng)按規(guī)定為個(gè)人辦理外匯收付、結(jié)售匯及開(kāi)

5、立外匯賬戶(hù)等業(yè)務(wù)，對(duì)個(gè)人提交的有效身份證件及相關(guān)證明外匯賬戶(hù)等業(yè)務(wù)，對(duì)個(gè)人提交的有效身份證件及相關(guān)證明材料的真實(shí)性進(jìn)行審核，不得偽造（材料的真實(shí)性進(jìn)行審核，不得偽造（分拆分拆）、變?cè)欤ǎ⒆冊(cè)欤ㄌ摷偬摷伲┙灰?。交易? 銀行應(yīng)通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯銀行應(yīng)通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦 理個(gè)人業(yè)務(wù)的理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料相關(guān)材料至少保存至少保存5 5年年備查。備查。 2 匯款機(jī)構(gòu)及外幣兌換機(jī)構(gòu)（含代兌點(diǎn)）按照匯款機(jī)構(gòu)及外幣兌換機(jī)構(gòu)（含代兌點(diǎn)）按照辦法辦法規(guī)定為個(gè)人辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。規(guī)定為個(gè)人辦理個(gè)人

6、外匯業(yè)務(wù)。 34 4、銀行處理業(yè)務(wù)原則、銀行處理業(yè)務(wù)原則5 5、相關(guān)事項(xiàng)、相關(guān)事項(xiàng) 個(gè)人跨境收支，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的有關(guān)規(guī)個(gè)人跨境收支，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)手續(xù)。定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)手續(xù)。 1 個(gè)人旅行支票按照外幣現(xiàn)鈔有關(guān)規(guī)定辦理；個(gè)人外幣卡個(gè)人旅行支票按照外幣現(xiàn)鈔有關(guān)規(guī)定辦理；個(gè)人外幣卡業(yè)務(wù)，按照外幣卡管理的有關(guān)規(guī)定辦理。業(yè)務(wù)，按照外幣卡管理的有關(guān)規(guī)定辦理。 21、個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支、個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支目外匯收支經(jīng)營(yíng)性經(jīng)營(yíng)性外匯收支外匯收支非經(jīng)營(yíng)性非經(jīng)營(yíng)性外匯收支外匯收支僅指僅指?jìng)€(gè)人對(duì)外貿(mào)易個(gè)人對(duì)外貿(mào)易項(xiàng)下的外匯收

7、支。項(xiàng)下的外匯收支。不受年度結(jié)匯總額不受年度結(jié)匯總額管理制約。管理制約。 除貿(mào)易外匯之外的其除貿(mào)易外匯之外的其他經(jīng)常項(xiàng)目外匯。他經(jīng)常項(xiàng)目外匯。 實(shí)行年度總額管理。實(shí)行年度總額管理。 個(gè)個(gè) 人人 經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯結(jié)匯超過(guò)年度總額的超過(guò)年度總額的相應(yīng)證明材料相應(yīng)證明材料 本人有效身份證件本人有效身份證件 銀行辦理銀行辦理境內(nèi)個(gè)人境內(nèi)個(gè)人 審核審核來(lái)源來(lái)源境外個(gè)人境外個(gè)人 審核審核用途用途2 2、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯結(jié)、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯結(jié)匯匯單方面轉(zhuǎn)移項(xiàng)下單方面轉(zhuǎn)移項(xiàng)下相應(yīng)證明材料相應(yīng)證明材料1 1、捐贈(zèng)、捐贈(zèng)：經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議或合同。經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議或合同。須符合國(guó)家規(guī)定須

8、符合國(guó)家規(guī)定2 2、贍家款：、贍家款：直系親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、直系親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、境外給付人相關(guān)收入證明。境外給付人相關(guān)收入證明。如銀行存款證明、個(gè)人收入納稅憑證如銀行存款證明、個(gè)人收入納稅憑證等等2 2、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯結(jié)、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯結(jié)匯匯3 3、遺產(chǎn)繼承收入：、遺產(chǎn)繼承收入：遺產(chǎn)繼承法律文書(shū)或公證書(shū)遺產(chǎn)繼承法律文書(shū)或公證書(shū); 4 4、保險(xiǎn)外匯收入：、保險(xiǎn)外匯收入：保險(xiǎn)合同及保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的付款證明。保險(xiǎn)合同及保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的付款證明。 5 5、專(zhuān)有權(quán)利使用和特許收入：、專(zhuān)有權(quán)利使用和特許收入：付款證明、協(xié)議或合同證明。付款證明、協(xié)議或合同證明。 投保外

9、匯保險(xiǎn)須符合國(guó)家規(guī)定投保外匯保險(xiǎn)須符合國(guó)家規(guī)定 6 6、法律、會(huì)計(jì)、咨詢(xún)和公共關(guān)系服務(wù)收入：、法律、會(huì)計(jì)、咨詢(xún)和公共關(guān)系服務(wù)收入： 付款證明、付款證明、協(xié)議或合同。協(xié)議或合同。2 2、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯結(jié)、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯結(jié)匯匯服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下相應(yīng)證明材料相應(yīng)證明材料7 7、職工報(bào)酬：、職工報(bào)酬：雇傭合同及收入證明雇傭合同及收入證明 ; 9 9、其它：、其它：相關(guān)證明及支付憑證。相關(guān)證明及支付憑證。 8 8、境外投資收益：境外投資收益：境外投資外匯登記證明文件、利潤(rùn)分配境外投資外匯登記證明文件、利潤(rùn)分配決議或紅利支付書(shū)或其他收益證明決議或紅利支付書(shū)或其他收益證明; 2 2、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外

10、匯結(jié)、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯結(jié)匯匯收益項(xiàng)下收益項(xiàng)下相應(yīng)證明材料相應(yīng)證明材料1 1、房租類(lèi)支出：、房租類(lèi)支出：房屋管理部門(mén)登記的房屋租賃合同、發(fā)房屋管理部門(mén)登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知。票或支付通知。 相應(yīng)證明材料相應(yīng)證明材料2 2、生活消費(fèi)類(lèi)支出：、生活消費(fèi)類(lèi)支出：合同或發(fā)票。合同或發(fā)票。3 3、就醫(yī)、學(xué)習(xí)等支出：、就醫(yī)、學(xué)習(xí)等支出：境內(nèi)醫(yī)院（學(xué)校）收費(fèi)證明。境內(nèi)醫(yī)院（學(xué)校）收費(fèi)證明。 4 4、其它：、其它：相關(guān)證明及支付憑證。相關(guān)證明及支付憑證。 結(jié)匯單筆等值結(jié)匯單筆等值5 5萬(wàn)美元以上的，萬(wàn)美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接直接劃轉(zhuǎn)至劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶(hù)

11、。交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶(hù)。2 2、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯結(jié)、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯結(jié)匯匯（1）境內(nèi)個(gè)人境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯購(gòu)匯超過(guò)年度總額的超過(guò)年度總額的有交易額的有交易額的 相關(guān)證明材料相關(guān)證明材料 本人有效身份證件本人有效身份證件 銀行辦理銀行辦理3 3、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯（2）境外個(gè)人境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯購(gòu)匯 銀行辦理銀行辦理3 3、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯 合法人民幣收入購(gòu)匯合法人民幣收入購(gòu)匯有交易額的相關(guān)證明材料有交易額的相關(guān)證明材料 本人有效身份證件本人有效身份證件含稅務(wù)憑證含稅務(wù)憑證 原兌換未用完的人民幣兌回外匯原兌換未用完

12、的人民幣兌回外匯 本人有效身份證件本人有效身份證件 原兌換水單辦理原兌換水單辦理 兌回有效期為兌回有效期為自?xún)稉Q日起自?xún)稉Q日起2424個(gè)月個(gè)月 對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值（含）（含）的兌換，的兌換，可憑本人有效身份證件辦理?？蓱{本人有效身份證件辦理。 3 3、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯、個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯（2）境外個(gè)人境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯購(gòu)匯 銀行辦理銀行辦理 銀行辦理銀行辦理憑本人有效身份證件憑本人有效身份證件 當(dāng)當(dāng)日日累計(jì)超過(guò)等值累計(jì)超過(guò)等值5萬(wàn)美元的萬(wàn)美元的 憑本人有效身

13、份證件憑本人有效身份證件有交易額的真實(shí)性憑證有交易額的真實(shí)性憑證 銀行辦理銀行辦理 外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)內(nèi)外匯匯出境外外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)內(nèi)外匯匯出境外4 4、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外外匯現(xiàn)匯賬戶(hù)外匯現(xiàn)匯賬戶(hù)和現(xiàn)鈔賬戶(hù)統(tǒng)和現(xiàn)鈔賬戶(hù)統(tǒng)一管理政策一管理政策當(dāng)當(dāng)日日累計(jì)等值累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下（含）的萬(wàn)美元以下（含）的 銀行辦理銀行辦理憑本人有效身份證件憑本人有效身份證件 手持外幣現(xiàn)鈔匯出手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值當(dāng)日累計(jì)等值1 1萬(wàn)美元以下（含）的，萬(wàn)美元以下（含）的， 4 4、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值1 1萬(wàn)美元的萬(wàn)美元的 銀行辦理銀行辦理憑本人

14、有效身份證件憑本人有效身份證件有交易額的真實(shí)性憑證有交易額的真實(shí)性憑證海關(guān)簽章的海關(guān)簽章的海關(guān)進(jìn)境旅客行李物海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單品申報(bào)單或本人原存款銀行外幣或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)現(xiàn)鈔提取單據(jù) 銀行辦理銀行辦理憑本人有效身份證件憑本人有效身份證件 外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)內(nèi)外匯匯出境外外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)內(nèi)外匯匯出境外5 5、境外個(gè)人外匯匯出境外境外個(gè)人外匯匯出境外 手持外幣現(xiàn)鈔匯出手持外幣現(xiàn)鈔匯出 當(dāng)日累計(jì)等值當(dāng)日累計(jì)等值1 1萬(wàn)美元以下（含）的，萬(wàn)美元以下（含）的， 當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值1 1萬(wàn)美元的萬(wàn)美元的 銀行辦理銀行辦理憑本人有效身份證件憑本人有效身份證件 憑本人有效身份證件憑

15、本人有效身份證件海關(guān)簽章的海關(guān)簽章的海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單或本或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù) 銀行辦理銀行辦理1 1、賬戶(hù)分類(lèi)管理、賬戶(hù)分類(lèi)管理個(gè)人個(gè)人外匯外匯賬戶(hù)賬戶(hù)賬戶(hù)主體類(lèi)別賬戶(hù)主體類(lèi)別境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶(hù)境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶(hù)境外個(gè)人外匯賬戶(hù)境外個(gè)人外匯賬戶(hù)交易性質(zhì)交易性質(zhì)外匯結(jié)算賬戶(hù)外匯結(jié)算賬戶(hù) 外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù) 資本項(xiàng)目賬戶(hù)資本項(xiàng)目賬戶(hù) 2 2、外匯結(jié)算賬戶(hù)、外匯結(jié)算賬戶(hù)外匯結(jié)算賬戶(hù)外匯結(jié)算賬戶(hù)指?jìng)€(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶(hù)按指?jìng)€(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶(hù)按照規(guī)定開(kāi)立的用以辦理經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支的賬照規(guī)定開(kāi)立的用

16、以辦理經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支的賬戶(hù)。其開(kāi)立、使用和關(guān)閉按機(jī)構(gòu)賬戶(hù)進(jìn)行管理。戶(hù)。其開(kāi)立、使用和關(guān)閉按機(jī)構(gòu)賬戶(hù)進(jìn)行管理。 開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、工商營(yíng)業(yè)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者其他執(zhí)業(yè)證明執(zhí)照或者其他執(zhí)業(yè)證明和組織機(jī)構(gòu)代碼證和組織機(jī)構(gòu)代碼證外匯局備案外匯局備案3 3、外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)、外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù) 個(gè)人在個(gè)人在銀行開(kāi)立銀行開(kāi)立外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)出具本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)出具本人有效身份證有效身份證件件，所開(kāi)立賬戶(hù)，所開(kāi)立賬戶(hù)戶(hù)名戶(hù)名應(yīng)與本人有效身份證件記載的應(yīng)與本人有效身份證件記載的姓名姓名一一致。致。 非經(jīng)營(yíng)性外匯收付。非經(jīng)營(yíng)性外匯收付。 本人或與其直系親屬之間本人或與其直系親屬之間同一主體類(lèi)別同一主體類(lèi)

17、別的外匯儲(chǔ)的外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)。蓄賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)。 個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)、個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)、b b股交易、外匯信托等所涉及的資股交易、外匯信托等所涉及的資金收付。金收付。4 4、資本項(xiàng)目賬戶(hù)、資本項(xiàng)目賬戶(hù)外國(guó)投資者投資專(zhuān)用賬戶(hù)外國(guó)投資者投資專(zhuān)用賬戶(hù)特殊目的公司專(zhuān)用賬戶(hù)特殊目的公司專(zhuān)用賬戶(hù)投資并購(gòu)專(zhuān)用賬戶(hù)投資并購(gòu)專(zhuān)用賬戶(hù)個(gè)個(gè)人人開(kāi)開(kāi)立立書(shū)面申請(qǐng)書(shū)面申請(qǐng)身份證件身份證件有關(guān)主管部門(mén)出有關(guān)主管部門(mén)出具的證明材料具的證明材料向外匯局向外匯局申請(qǐng)申請(qǐng)5 5、賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)、賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)1 1、本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn) 憑本人有效身份證件辦理憑本人有效身份證件辦理 儲(chǔ)蓄賬戶(hù)儲(chǔ)蓄

18、賬戶(hù)a儲(chǔ)蓄賬戶(hù)儲(chǔ)蓄賬戶(hù)b儲(chǔ)蓄賬戶(hù)儲(chǔ)蓄賬戶(hù)c本人賬戶(hù)資金本人賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)5 5、賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)、賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)2 2、直系親屬間直系親屬間外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn) 憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理 a 儲(chǔ)蓄賬戶(hù)儲(chǔ)蓄賬戶(hù)b 儲(chǔ)蓄賬戶(hù)儲(chǔ)蓄賬戶(hù)本人賬戶(hù)資金本人賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)直系親屬賬戶(hù)資金直系親屬賬戶(hù)資金能證明直系親屬能證明直系親屬（父母、子女、配偶）關(guān)系的戶(hù)口關(guān)系的戶(hù)口簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門(mén)、公證部門(mén)出具的有效親屬關(guān)系證明。門(mén)、公證部門(mén)出具的有效親屬關(guān)

19、系證明。 5 5、賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)、賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)3 3、境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)與境外個(gè)人賬戶(hù)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)與境外個(gè)人賬戶(hù)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn) 按跨境交易進(jìn)行管理按跨境交易進(jìn)行管理 儲(chǔ)蓄賬戶(hù)儲(chǔ)蓄賬戶(hù)賬戶(hù)賬戶(hù)境內(nèi)個(gè)人賬戶(hù)資金境內(nèi)個(gè)人賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)境外個(gè)人賬戶(hù)資金境外個(gè)人賬戶(hù)資金5 5、賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)、賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)4 4、本人外匯結(jié)算賬戶(hù)與外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)、本人外匯結(jié)算賬戶(hù)與外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn) 憑本人有效身份證件辦理憑本人有效身份證件辦理限于劃款當(dāng)日的限于劃款當(dāng)日的對(duì)外支付，不得對(duì)外支付，不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯 儲(chǔ)蓄賬戶(hù)儲(chǔ)蓄賬戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)本人賬戶(hù)資金本人賬戶(hù)資金劃劃 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)劃劃 轉(zhuǎn)

20、轉(zhuǎn)5 5、賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)、賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)5 5、本人外匯結(jié)算賬戶(hù)與外貿(mào)代理企業(yè)賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)、本人外匯結(jié)算賬戶(hù)與外貿(mào)代理企業(yè)賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn) 憑本人與代理企業(yè)簽定憑本人與代理企業(yè)簽定的進(jìn)口代理合同或協(xié)議的進(jìn)口代理合同或協(xié)議結(jié)算賬戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)本人賬戶(hù)資金本人賬戶(hù)資金劃劃 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)代理企業(yè)賬戶(hù)資金代理企業(yè)賬戶(hù)資金1 1、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔 外匯賬戶(hù)外匯賬戶(hù)提提 鈔鈔當(dāng)日累計(jì)等值當(dāng)日累計(jì)等值1 1萬(wàn)美元以下（含）的萬(wàn)美元以下（含）的銀行直接辦理銀行直接辦理當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值1 1萬(wàn)美元萬(wàn)美元憑本人有效身份證件、提憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料鈔用途證明等材料 銀行

21、所在地外匯局事前報(bào)備銀行所在地外匯局事前報(bào)備 銀行憑銀行憑本人有效身份證件本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽和經(jīng)外匯局簽章的章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表提取外幣現(xiàn)鈔備案表為個(gè)人辦為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。 2 2、個(gè)人存入外幣現(xiàn)鈔個(gè)人存入外幣現(xiàn)鈔 當(dāng)日累計(jì)等值當(dāng)日累計(jì)等值50005000美元以下（含）的美元以下（含）的銀行直接辦理銀行直接辦理銀行應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注存款銀行名稱(chēng)、銀行應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注存款銀行名稱(chēng)、存款金額及存款日期。存款金額及存款日期。 儲(chǔ)蓄賬戶(hù)儲(chǔ)蓄賬戶(hù)存存 鈔鈔當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值50005000美元美元本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的本人有效身份證件、經(jīng)

22、海關(guān)簽章的中華人中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單或或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù) 銀行辦理銀行辦理3 3、攜帶外幣現(xiàn)鈔出境管理、攜帶外幣現(xiàn)鈔出境管理未未超過(guò)最近一次入境申報(bào)外幣現(xiàn)鈔入境數(shù)額的超過(guò)最近一次入境申報(bào)外幣現(xiàn)鈔入境數(shù)額的沒(méi)有或超過(guò)最近一次入境申報(bào)外幣現(xiàn)鈔入境數(shù)額的沒(méi)有或超過(guò)最近一次入境申報(bào)外幣現(xiàn)鈔入境數(shù)額的50005000美元（含）以下美元（含）以下50005000美元美元-10000-10000美元（含）美元（含） 1000010000美元以上美元以上無(wú)須攜帶證無(wú)須攜帶證銀行開(kāi)攜帶證銀行開(kāi)攜帶證 外匯局外匯局

23、攜帶外匯出境許可證攜帶外匯出境許可證 攜帶總金額在等值攜帶總金額在等值50005000美元以上，美元以上，1000010000美元美元( (含含) )以下的以下的1 1、護(hù)照或往來(lái)港澳通行證、往來(lái)臺(tái)灣通行證、護(hù)照或往來(lái)港澳通行證、往來(lái)臺(tái)灣通行證2 2、有效簽證或簽注、有效簽證或簽注3 3、存款證明（利息清單或取款憑條）或相關(guān)購(gòu)匯憑證、存款證明（利息清單或取款憑條）或相關(guān)購(gòu)匯憑證4 4、如從直系親屬外匯存款中提取外幣現(xiàn)鈔的，還應(yīng)提供、如從直系親屬外匯存款中提取外幣現(xiàn)鈔的，還應(yīng)提供親屬關(guān)系證明（結(jié)婚證、戶(hù)口本或公證書(shū)）親屬關(guān)系證明（結(jié)婚證、戶(hù)口本或公證書(shū)）材料材料 銀行審核出境人員提供的材料無(wú)誤后

24、，向其核發(fā)銀行審核出境人員提供的材料無(wú)誤后，向其核發(fā)攜帶證攜帶證，并留存上，并留存上述材料復(fù)印件述材料復(fù)印件5年備查。年備查。 銀行向出境人員核發(fā)銀行向出境人員核發(fā)攜帶證攜帶證時(shí)，不得超過(guò)本行存款證明的金額或購(gòu)時(shí)，不得超過(guò)本行存款證明的金額或購(gòu)匯金額，銀行核發(fā)的匯金額，銀行核發(fā)的攜帶證攜帶證每張金額不得超過(guò)等值每張金額不得超過(guò)等值10000美元，但美元，但可以低于等值可以低于等值5000美元。美元。3 3、攜帶外幣現(xiàn)鈔出境管理、攜帶外幣現(xiàn)鈔出境管理 攜帶總金額超過(guò)等值攜帶總金額超過(guò)等值1000010000美元的美元的 每位出境人員原則上不得攜帶超過(guò)等值每位出境人員原則上不得攜帶超過(guò)等值1000

25、010000美元外幣現(xiàn)鈔美元外幣現(xiàn)鈔出境，如屬下列特殊情況之一的，可向存款或購(gòu)匯銀行所在地外出境，如屬下列特殊情況之一的，可向存款或購(gòu)匯銀行所在地外匯局申請(qǐng)：匯局申請(qǐng)：（1 1）人數(shù)較多的出境團(tuán)組；人數(shù)較多的出境團(tuán)組；（2 2）出境時(shí)間較長(zhǎng)或旅途較長(zhǎng)的科學(xué)考察團(tuán)組；出境時(shí)間較長(zhǎng)或旅途較長(zhǎng)的科學(xué)考察團(tuán)組；（3 3）政府領(lǐng)導(dǎo)人出訪；政府領(lǐng)導(dǎo)人出訪；（4 4）出境人員赴戰(zhàn)亂、外匯管制嚴(yán)格、金融條件差或金融動(dòng)亂出境人員赴戰(zhàn)亂、外匯管制嚴(yán)格、金融條件差或金融動(dòng)亂的國(guó)家；的國(guó)家；（5 5）其他特殊情況。其他特殊情況。3 3、攜帶外幣現(xiàn)鈔出境管理、攜帶外幣現(xiàn)鈔出境管理 通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。 除以下情況外，銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)納入個(gè)人結(jié)除