關(guān)于《規(guī)則》第一次征求意見情況的說明

1、1 / 3 個人資料整理，僅供個人學(xué)習(xí)使用 關(guān)于規(guī)則第一次征求意見情況的說明 近期，中國期貨業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會） 向證監(jiān)會相關(guān)系統(tǒng)單位和行業(yè)征求了期貨公司互 聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則（以下簡稱規(guī)則）的修改意見。征求意見期間，共收到反饋意見 108 份，其中證監(jiān)會部門 4 份，交易所、保證金監(jiān)控中心 5 份，期貨公司 99 份。 各單位對規(guī)則的具體條款提出了寶貴的意見和建議。協(xié)會對回復(fù)意見進(jìn)行了匯總整理， 并逐條進(jìn)行了研究討論，在此基礎(chǔ)上，對規(guī)則第一次征求意見稿進(jìn)行了修改，形成了新 的期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則（征求意見稿）（以下簡稱征求意見稿）?，F(xiàn)將意見吸 收采納情況說明如下：矚慫潤厲釤瘞睞櫪廡賴賃軔。 一

2、、采納的意見 （一） 第一章總則”部分 1有單位建議，第一條中增加中華人民共和國反洗錢法作為上位法依據(jù)。經(jīng)研究， 我們予以采納。 2有單位建議，第二條中規(guī)定的程序內(nèi)容不明確，建議刪除 按照規(guī)定的程序”的描述。 經(jīng)研究，我們予以采納，將該描述刪除。 聞創(chuàng)溝燴鐺險愛氌譴凈禍測。 （二） 第二章 業(yè)務(wù)規(guī)則”部分 有單位建議，將第五條中監(jiān)控中心 期貨市場統(tǒng)一互聯(lián)網(wǎng)開戶系統(tǒng) ”更準(zhǔn)確地描述為 期貨互 聯(lián)網(wǎng)開戶云平臺”中國期貨保證金監(jiān)控中心”修改為中國期貨保證金監(jiān)控中心有限責(zé)任公 司”經(jīng)研究，予以采納。 殘騖樓諍錈瀨濟(jì)溆塹籟婭驟。 有單位建議，第七條中電子簽名法應(yīng)在第一次使用時，使用全稱。經(jīng)研究，我們認(rèn)為

3、建 議準(zhǔn)確、嚴(yán)謹(jǐn)，予以采納，改為中華人民共和國電子簽名法。 釅錒極額閉鎮(zhèn)檜豬訣錐顧葒。 有單位建議，第八條中應(yīng)對必須采集的影像資料內(nèi)容進(jìn)行明確。 經(jīng)研究，根據(jù)實(shí)名制要求并 借鑒現(xiàn)有開戶要求，予以采納，將 采集客戶影像資料”修改為 采集客戶本人身份證正反面、 頭部正面照、銀行卡等影像資料”。彈貿(mào)攝爾霽斃攬磚鹵廡詒爾。 有單位建議，第十條中應(yīng)將 保存記錄”改為保存同步記錄”。經(jīng)研究，同步記錄更為準(zhǔn)確， 保存的記錄應(yīng)為非裁剪或二次加工過的數(shù)據(jù)，予以采納，同時將 通話內(nèi)容”修改為視頻通 話內(nèi)容”。謀養(yǎng)摶篋飆鐸懟類蔣薔點(diǎn)鉍。 有單位建議，適當(dāng)性制度的具體內(nèi)容可能仍需以證監(jiān)會和各交易所的規(guī)定相銜接。經(jīng)研究

4、， 我們予以采納，將第十一條修改為 期貨公司辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶，應(yīng)當(dāng)遵守證監(jiān)會和相關(guān)期貨 交易所有關(guān)適當(dāng)性管理的具體要求，充分了解客戶情況 .廈礴懇蹣駢時盡繼價騷巹癩。 有單位建議，由于中華人民共和國反洗錢法、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢法規(guī)定、金融機(jī)構(gòu) 客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法等法律法規(guī)及證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法 等部門規(guī)章對金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)已有明確規(guī)定， 可以實(shí)現(xiàn)有法可依；其次避免規(guī)則中對充 分履行”的二次解釋，增強(qiáng)操作性，第十二條中將 充分履行”改為 依法依規(guī)履行”。經(jīng)研究， 我們認(rèn)為 依法依規(guī)履行更加嚴(yán)謹(jǐn)，予以采納。 煢楨廣鰳鯡選塊網(wǎng)羈淚鍍齊。 有單位建議，第十五條中，（1）激活”的用

5、詞并不準(zhǔn)確；（2）再次提示期貨交易風(fēng)險 ” 較為重復(fù)，應(yīng)刪除，改為提示賬戶安全等；（ 3）回訪的方式應(yīng)多元化，不宜只限制為電話 形式。經(jīng)研究， 激活”改為申請交易編碼前”更為準(zhǔn)確，將 電話回訪”改為回訪”在符合 保障回訪質(zhì)量的同時方式不限， 再次提示期貨交易風(fēng)險”刪除，增加 妥善保存密碼”。鵝婭 盡損鶴慘歷蘢鴛賴縈詰。 有單位建議，應(yīng)增加手機(jī)驗(yàn)證的要求。經(jīng)研究，已制定期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操作指南 ， 并對此作了相應(yīng)規(guī)定。 籟叢媽羥為贍債蟶練淨(jìng)櫧撻。 有單位建議，對規(guī)則中部分內(nèi)容進(jìn)一步細(xì)化、具體化。已制定期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操 作指南進(jìn)行了細(xì)化。 2 / 3 （三） 第三章 內(nèi)部控制”部分 個人資料

6、整理，僅供個人學(xué)習(xí)使用 有單位建議，第十七條， 分支機(jī)構(gòu)”職責(zé)范圍不夠清晰且建議斟酌監(jiān)督分支機(jī)構(gòu)的用詞。 經(jīng) 研究，我們認(rèn)為，隨著營業(yè)部管理辦法的廢止，不宜再對分支結(jié)構(gòu)進(jìn)行強(qiáng)性要求，刪除 指 導(dǎo)、監(jiān)督分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行互聯(lián)網(wǎng)開戶制度。 ”預(yù)頌圣鉉儐歲齦訝驊糴買闥。 有單位建議，第十八條中 獨(dú)立性”理解較為困難，且隨著營業(yè)部管理規(guī)定的廢止，開戶人員 管理制度措辭不準(zhǔn)確。經(jīng)研究，我們予以采納，刪除 并采取措施確?；ヂ?lián)網(wǎng)開戶人員工作 獨(dú)立性”建立健全開戶人員管理制度”改為在互聯(lián)網(wǎng)開戶管理制度中”滲釤嗆儼勻諤鱉調(diào)硯錦 鋇絨。 有單位建議，第二十二條中， 按照規(guī)定或合同約定中規(guī)定和合同不明確，建議刪除。經(jīng)

7、研 究，我們予以采納，修改為 應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行整改 ”鐃誅臥瀉噦圣騁貺頂廡縫勵。 有單位建議，第二十三條中，僅規(guī)定內(nèi)部責(zé)任追究制度即可， 具體追究方式由期貨公司決定。 經(jīng)研究，我們認(rèn)為規(guī)則不宜過細(xì)要求，予以采納，刪除 對存在違規(guī)行為的工作人員， 視情節(jié)輕重采取內(nèi)部警告、通報批評、解除勞動合同等處罰措施 ”。擁締鳳襪備訊顎輪爛薔報贏。 有單位建議，第二十四條中，應(yīng)修改為 期貨公司及其從業(yè)人員”。經(jīng)研究，我們認(rèn)為期貨公 司及其從業(yè)人員均不得以辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶的名義設(shè)立非法經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)，因此予以采納。 贓熱俁 閫歲匱閶鄴鎵騷鯛漢。 （四）第四章 自律管理”部分 有單位建議，第二十七和二十八條中，關(guān)于自律管理的

8、內(nèi)容細(xì)節(jié)應(yīng)具體斟酌。經(jīng)研究， 我們 認(rèn)為，規(guī)則中不宜將自律的內(nèi)容完全細(xì)化，依據(jù)相關(guān)的自律管理辦法進(jìn)行管理即可，合 并第二十七和第二十八條，修改為 對違反本規(guī)則規(guī)定的期貨公司及期貨從業(yè)人員，中國期 貨業(yè)協(xié)會根據(jù)自律規(guī)則的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行自律管理。 ”。壇搏鄉(xiāng)囂懺蔞鍥鈴氈淚躋馱。 未采納的意見及說明 1有單位建議，應(yīng)將規(guī)則區(qū)分細(xì)化，針對商品期貨、金融期貨、非互聯(lián)網(wǎng)開戶的網(wǎng)上 賬戶修改等分別進(jìn)行要求。經(jīng)研究，我們認(rèn)為互聯(lián)網(wǎng)開戶本質(zhì)只是現(xiàn)有開戶的一種補(bǔ)充形式， 因此，本規(guī)則適用于商品期貨以及金融期貨的網(wǎng)上開戶，但非互聯(lián)網(wǎng)開戶的網(wǎng)上賬戶修 改等不屬于互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)定范疇。因此不予采納。 蠟變黲癟報倀鉉錨鈰贅籜

9、葦。 2有單位建議，公司可在現(xiàn)有制度上進(jìn)行修訂，無須專門制訂互聯(lián)網(wǎng)開戶等相關(guān)管理制度。 經(jīng)研究，我們認(rèn)為規(guī)則中已明確提出，可 建立健全”相關(guān)制度，期貨公司可以根據(jù)公司 實(shí)際情況，建立互聯(lián)網(wǎng)開戶相關(guān)管理規(guī)定，也可以修訂現(xiàn)有開戶規(guī)定。因此不予采納。 買鯛 鴯譖曇膚遙閆擷凄屆嬌。 3有單位建議，將數(shù)字證書的頒發(fā)、使用、驗(yàn)證流程等應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)描述。經(jīng)研究，我們認(rèn)為 數(shù)字證書的頒發(fā)、 使用、驗(yàn)證流程由第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)制訂， 且不同的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)在數(shù)字 證書的頒發(fā)、使用、驗(yàn)證等環(huán)節(jié)的細(xì)節(jié)上不盡相同， 規(guī)則不宜過細(xì)描述及強(qiáng)制要求。因 此不予采納。綾鏑鯛駕櫬鶘蹤韋轔糴飆銃。 4有單位建議，規(guī)則中應(yīng)明確互聯(lián)網(wǎng)開戶

10、核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)。經(jīng)研究，我們認(rèn)為，互聯(lián)網(wǎng)開戶只 是對現(xiàn)有開戶的一種補(bǔ)充形式，只要在符合規(guī)則要求的前提下，不需要核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)，就可 以進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)開戶。因此不予采納。 驅(qū)躓髏彥浹綏譎飴憂錦諑瓊。 5有單位建議，期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶增加法人客戶。經(jīng)研究，由于目前 法人客戶”開戶由法 人代理人辦理，代理人辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶時， 在代表公司開戶真實(shí)意愿上較難核實(shí)， 無法滿足 對于客戶身份識別、風(fēng)險揭示和投資者適當(dāng)性制度等方面的核心監(jiān)管要求。因此不予采納。 貓蠆驢繪燈鮒誅髏貺廡獻(xiàn)鵬。 6有單位建議，進(jìn)行視頻通話操作較為麻煩，回訪略顯重復(fù)，用戶體驗(yàn)較差，不宜要求或改 為其他方式等。經(jīng)研究，視頻通話及回訪的主要目的在于保障客

11、戶身份識別， 嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名 制要求。因此不予采納。 鍬籟饗逕瑣筆襖鷗婭薔嗚訝。 3 / 3 7有單位建議，為客戶辦理開戶和回訪的人不建議強(qiáng)制要求為不同人。經(jīng)研究，要求為客戶 個人資料整理，僅供個人學(xué)習(xí)使用 辦理開戶和回訪的人為不同人主要是為了實(shí)現(xiàn)制約和復(fù)核機(jī)制， 以保障互聯(lián)網(wǎng)開戶的真實(shí)有 效，降低人為因素可能導(dǎo)致的風(fēng)險。因此不予采納。 構(gòu)氽頑黌碩飩薺齦話騖門戲。 8有單位建議，未來在允許設(shè)立輕型營業(yè)部的前提下，很多網(wǎng)點(diǎn)都不大，不應(yīng)強(qiáng)制要求 期貨公司不得以互聯(lián)網(wǎng)開戶名義設(shè)立非法經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)。 經(jīng)研究，本條規(guī)定主要是為了防范期貨 公司利用互聯(lián)網(wǎng)開戶的方式規(guī)避監(jiān)管， 非法設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)， 依法設(shè)立的營業(yè)部

12、可以利用互聯(lián) 網(wǎng)進(jìn)行開戶。因此不予采納。 輒嶧陽檉籪癤網(wǎng)儂號澩蠐鑭。 9有單位建議，明確公司總部的概念，并要求使用互聯(lián)網(wǎng)開戶的營業(yè)部同時保存電子文 檔。經(jīng)研究，我們認(rèn)為營業(yè)部是否保存電子文檔由各公司根據(jù)情況確定， 但總部必須保存相 關(guān)電子文檔，公司總部的理解應(yīng)按照公司法中的規(guī)定理解。因此不予采納。 堯側(cè)閆繭絳闕絢勵蜆 贅瀝紕。 10有單位對系統(tǒng)建設(shè)方面提出了疑問和需求， 如在系統(tǒng)建設(shè)時增加可讓期貨公司導(dǎo)入問卷 的模塊，用于期貨公司客戶盡職調(diào)查等需求”、現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)和恒生交易系統(tǒng)能否與開戶系 統(tǒng)直接對接”及傳輸過程中的加密和壓縮要求 ”等。經(jīng)研究，我們認(rèn)為系統(tǒng)建設(shè)的相關(guān)需求 應(yīng)由各公司根據(jù)實(shí)際情況與系統(tǒng)開發(fā)商進(jìn)行溝通確認(rèn)， 規(guī)則只對業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行規(guī)范， 不 對系統(tǒng)建設(shè)進(jìn)行要求。因此不予采納。 識饒鎂錕縊灩筧嚌儼淒儂減。 11.有單位對本規(guī)則中如 自然人是否包含具有中國永久居民權(quán)的外國自然人 ”等一些基 本名詞提出疑問。經(jīng)研究，我們認(rèn)為互聯(lián)網(wǎng)開戶是對現(xiàn)有開戶的一種補(bǔ)充形式， 除特殊說明 的名詞外，都應(yīng)按照期貨市場客戶開戶管理規(guī)定要求理解。 凍鈹鋨勞臘錯癇婦脛糴鈹賄。 12.有單位希望由監(jiān)管部門或者協(xié)會等推薦數(shù)字證書機(jī)構(gòu)、制作統(tǒng)一的適當(dāng)性和風(fēng)