信貸工作整改報(bào)告

1、 羊場(chǎng)信用社信貸工作整改報(bào)告盤縣聯(lián)社稽核審計(jì)部：我社根據(jù)你部2010年11月4日出具的盤縣農(nóng)村信用社合作聯(lián)社檢查整改通知書（盤農(nóng)信聯(lián)稽改20101104號(hào)）組織全體員工對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行了深入細(xì)致的學(xué)習(xí)，并就信貸工作存在的相關(guān)問題進(jìn)行了整改，具體整改情況如下：一、我社加緊加大各項(xiàng)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)力度，熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，加大制度執(zhí)行力度。二、我社嚴(yán)格按照案件專項(xiàng)治理252個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和銀監(jiān)局、省聯(lián)社、盤縣聯(lián)社下發(fā)的各相關(guān)文件要求、操作流程認(rèn)真管理和操作。三、我社嚴(yán)格貸款通則"三查"制度及銀監(jiān)局的“三法一指引”的有關(guān)要求,加強(qiáng)貸后管理力度,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、

2、審查、審批及貸后資金使用情況、跟蹤檢查等各項(xiàng)工作。四、加大各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的學(xué)習(xí)力度和貫徹落實(shí)力度，特別是內(nèi)控制度的貫徹落實(shí)力度，認(rèn)真對(duì)員工做好“九種人”的排查工作。五、加大對(duì)信貸檔案的規(guī)范化管理，統(tǒng)一資料與目錄形成一致，擺放有序，形成統(tǒng)一的模式。六、加大不良貸款的催收力度，嚴(yán)格落實(shí)不良貸款的催收責(zé)任人。七、社社將對(duì)所有有余額的貸款進(jìn)行全面的實(shí)地外對(duì)，并簽收回執(zhí)，且對(duì)簽收回執(zhí)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，對(duì)存在劃整為零壘大戶貸款，轉(zhuǎn)移用途貸款，假名、借名及冒名貸款及時(shí)上報(bào)。對(duì)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的問題貸款要嚴(yán)格進(jìn)行問責(zé)，落實(shí)責(zé)任，確保信用社的信貸資金不遭受損失。八、我社將更加深入細(xì)致的開展貸前、貸后調(diào)查、并做好貸款核對(duì)工

3、作，將相關(guān)情況盡可能在報(bào)告中反應(yīng)出來。九、自2010年以來，我社所有貸款嚴(yán)格啊按照相關(guān)操作規(guī)程執(zhí)行，手續(xù)完備，不存在擔(dān)保人重復(fù)擔(dān)保、跨區(qū)域擔(dān)保及借款人跨區(qū)域貸款的現(xiàn)象。十、完善貸審會(huì)會(huì)議記錄。我社自2010年以來的所有保證貸款均有詳細(xì)的打印版會(huì)議記錄，且會(huì)議記錄要素完整，會(huì)議時(shí)間、會(huì)議地點(diǎn)、會(huì)議內(nèi)容、審貸會(huì)成員意見詳細(xì)。當(dāng)然在今后的工作中，我社將會(huì)遵照稽核審計(jì)部及朱文同志的要求，手工書寫要素完整貸審會(huì)會(huì)議記錄。十一、至于2006年12月12如發(fā)放的何詩強(qiáng)相關(guān)的五筆貸款，我社是按照2006年聯(lián)社的相關(guān)操作規(guī)程辦理的，據(jù)盤縣聯(lián)社2006年的相關(guān)操作規(guī)程，2006年發(fā)放的貸款可以跨區(qū)域擔(dān)保、可重復(fù)擔(dān)保、可跨區(qū)域擔(dān)保。十二、農(nóng)戶借款人的收入證明及用途證明我社是均村委及我社信貸員調(diào)查核實(shí)的，收入和用途合符實(shí)際。至于朱文同志所要求的收入證明需畜牧獸醫(yī)站蓋章，請(qǐng)聯(lián)社以明確的文件下