風(fēng)控部門職責(zé)

1、中澤集團(tuán)風(fēng)控部職責(zé)工作目標(biāo)：建立集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)防范體系，進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，保障公司經(jīng)營安全。部門工作職能：一、制定集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)原則，檢查審環(huán)節(jié)和審查內(nèi)容，提出相關(guān)完善建議；二、完善風(fēng)險(xiǎn)管理辦法及合理優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)各項(xiàng)操作規(guī)程、業(yè)務(wù)流程；負(fù)責(zé)對建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行綜合風(fēng)險(xiǎn)評估，填寫風(fēng)險(xiǎn)控制評估報(bào)告，明確風(fēng)險(xiǎn)防控措施；三、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的材料、實(shí)地核查的資料，分析合作人及建設(shè)項(xiàng)目的優(yōu)勢和存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施；四、根據(jù)公司業(yè)務(wù)的流程，做好“事前介入，事中參與，事后復(fù)核”的工作。即在業(yè)務(wù)步受理階段， 對反措施提供法律建議； 在業(yè)務(wù)調(diào)查階段， 參與相關(guān)合同的起草、談判、修改、簽訂、公證、登記等過程

2、，對客戶提供的資料進(jìn)行真實(shí)性和合法性的審核工作；在實(shí)施階段，做好相關(guān)程序和手續(xù)的復(fù)核；防止錯漏；在后階段，對項(xiàng)目款項(xiàng)回流及時進(jìn)行催促。五、協(xié)助集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對集團(tuán)公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見；六、根據(jù)集團(tuán)公司的安排，參與集團(tuán)公司的資本運(yùn)營，特別重大經(jīng)濟(jì)活動，草擬相關(guān)合同文件，參與相關(guān)的談判，提出相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制意見；七、配合集團(tuán)公司的有關(guān)安排，在集團(tuán)公司內(nèi)普及相關(guān)知識，增強(qiáng)職員的風(fēng)險(xiǎn)意識；崗位工作職責(zé)一、風(fēng)控部部長工作職責(zé)：第一條協(xié)助總經(jīng)理制定集團(tuán)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，全面負(fù)責(zé)集團(tuán)公司的風(fēng)險(xiǎn)控制等工作；第二條制定集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度， 風(fēng)險(xiǎn)控制流程； 全面主持集團(tuán)公

3、司風(fēng)險(xiǎn)管理工作，指導(dǎo)管理風(fēng)險(xiǎn)控制部，對風(fēng)險(xiǎn)債權(quán)進(jìn)行分析、采取處置預(yù)案、采用有效措施控制降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；第三條負(fù)責(zé)研究風(fēng)險(xiǎn)政策， 設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評審崗位的工作指引和運(yùn)作流程；組織實(shí)施集團(tuán)公司內(nèi)部管理評估，對集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出改進(jìn)方案；第四條負(fù)責(zé)建立投資風(fēng)險(xiǎn)審批系統(tǒng)， 建立完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系， 涵蓋集團(tuán)公司工程項(xiàng)目前調(diào)、評估、資產(chǎn)管理各項(xiàng)業(yè)務(wù)；參與公司工程項(xiàng)目前調(diào)、評估、資產(chǎn)管理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理；第五條風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織和安排， 及時跟進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)程， 監(jiān)督各崗位工作的落實(shí)情況；對集團(tuán)公司規(guī)定必須由風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理實(shí)地審驗(yàn)的項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地審驗(yàn)；第六條協(xié)調(diào)部門相關(guān)人員和集團(tuán)公司相關(guān)部門保持業(yè)務(wù)流程的高效運(yùn)

4、轉(zhuǎn)，對風(fēng)險(xiǎn)管理員出具的客戶申請審核意見進(jìn)行復(fù)審，簽字確認(rèn)后上報(bào)總經(jīng)理；第七條負(fù)責(zé)做好工程項(xiàng)目款項(xiàng)回流及債務(wù)追償?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的處置類工作；第八條負(fù)責(zé)協(xié)助集團(tuán)公司總經(jīng)理正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對集團(tuán)公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見；第九條協(xié)調(diào)內(nèi)外部關(guān)系，包括內(nèi)部：所屬各部門與集團(tuán)公司內(nèi)部其他業(yè)務(wù)部門、職能部門的協(xié)作；外部：國家相關(guān)職能部門、法院、律師事務(wù)所、銀行、行業(yè)協(xié)會、客戶。二、風(fēng)控部部長工作權(quán)限：第一條集團(tuán)公司下屬人員的崗位調(diào)配權(quán)、任免權(quán)；第二條對審核存在風(fēng)險(xiǎn)且風(fēng)險(xiǎn)量化后超過5 0%風(fēng)險(xiǎn)量的業(yè)務(wù)提出否決權(quán)；第三條有權(quán)要求集團(tuán)公司各部門提供一切有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)考評的資料及對在建項(xiàng)目的實(shí)時監(jiān)督、實(shí)地考察；第四條對集團(tuán)公司投資項(xiàng)目有風(fēng)險(xiǎn)疑慮時，可以依據(jù)風(fēng)控總監(jiān)的職權(quán)， 對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行一定的干預(yù)；第五條對出險(xiǎn)業(yè)務(wù)提出補(bǔ)救方案。第六