公司項目融資方案推薦范本

1、*有限責任公司項目融資方案精選范本,供參考！一、項目基本情況概述按照*與*簽訂的戰(zhàn)略合作框架協(xié)議的要求，* *有限責任公司（以下簡稱*）于（）年（）月（）日成立，投資新建*項目。項目（可研）預計總投資（）億元。項目資金來源為企業(yè)自籌和銀行貸款。根據(jù)國務院關于調(diào)整固定資產(chǎn)投資項目資本金比例的通知（國發(fā)200927號）要求，* *行業(yè)固定資產(chǎn)投資項目的最低資本金比例為*，為控制項目融資風險，降低項目投資成本，*項目資本金比例預設為30，金額為*億元，項目貸款比例為70，金額為*億元。二、項目融資方案項目（可研）資金總需求為*億元，主要通過股東增加注冊資本金和金融機構基本建設貸款兩種方式進行籌集。其

2、中：股東增資比例為*，金額為*億元；金融機構基本建設貸款比例為*，金額為* *億元?；窘ㄔO貸款方案：（一）貸款行的選擇1、以多家銀行作為*項目貸款行。在綜合考慮整體實力，服務水平等因素的基礎上，初步確定以*、*、*和*作為*項目貸款行。其中以*、*為主，*和*為輔，堅持同時溝通，同時申報，同時推進、效率優(yōu)先的原則，確保項目資金需求。2、以銀團貸款的方式落實項目貸款。在*和*之中，選擇一家銀行作為牽頭行，組建針對*項目貸款協(xié)議的銀行集團，共同商定期限和條件向*提供項目融資。比較分析：第一種方式能確保*在項目融資工作中保持良好的主動性。主要的風險是在信貸緊縮的情況下，單獨一家金融機構提供的信貸額

3、度可能無法滿足項目的需求；第二種方式能融集數(shù)額大、期限長的資金，主要的風險是銀團組建、談判時間過長，企業(yè)受制約程度較大。因此，為確保項目資金需求，保證企業(yè)的經(jīng)營自主性，建議采用第一種方式選擇貸款行。（二）貸款申報方式1、整體申報。該方式要求主輔項目手續(xù)全部完成審批后，將公司主輔項目整合，以項目包的形式，向金融機構申報項目貸款金額，以實現(xiàn)項目貸款金額的一次性落實。2、逐步申報。該方式要求主項目手續(xù)完成審批后，及時向金融機構申報項目貸款金額，輔助項目手續(xù)完成后，以主項目附屬項目的形式向金融機構補充申報項目貸款金額，以實現(xiàn)項目貸款金額的逐步、及時落實。比較分析：第一種方式能一次性獲得金融機構的資金支

4、持，但需要等待審批時間較長，時效性差；第二種方式能及時滿足資金需求，但項目分別申報，容易造成項目分拆的“誤判”，增加項目貸款的溝通難度。因此，從及時滿足項目資金需求的角度看，建議采用第二種方式選擇項目融資申報方式。*有限責任公司項目融資擔保方案一、項目融資情況按照*與*簽訂的戰(zhàn)略合作框架協(xié)議的要求，*有限責任公司（以下簡稱*）于年月日成立，投資新建*項目。項目（可研）預計總投資*億元。項目（可研）資金需求主要通過股東增加注冊資本金和基本建設貸款兩種方式進行籌集。其中：股東增資比例為30，金額為*億元；基本建設貸款比例為70，金額為*億元。二、項目融資擔保方案（一）集團公司擔保方式該方式由集團公

5、司為*項目貸款提供擔保，擔保比例為100，擔保額度為*億元。（二）集團內(nèi)子公司擔保模式該方式由集團公司內(nèi)部同規(guī)模、同類型的控股子公司為*項目貸款提供擔保，按平均比例進行擔保，擔?？傤~度為*億元。（三）抵押借款模式該方式是*以其投資形成的固定資產(chǎn)作為抵押物，等額抵押給金融機構，為其債務提供擔保。比較分析：由于集團公司實力雄厚，信用優(yōu)良，所以第一種方式是我公司項目貸款的首選。但由于集團公司對外擔保負擔較重，已構成其*的實質性障礙，因此應充分考慮其他擔保方式的可能性。第二、三種方式能切實減輕集團公司的擔保壓力，但增加金融機構的信貸風險，所以金融機構將有可能上浮*項目貸款的利息率，增加項目投資成本。因此，考慮到集團公司的現(xiàn)實困難及*的實際情況，建議以第一種方式