務(wù)合規(guī)事項(xiàng)監(jiān)控處理流程

1、“單客戶多銀行服務(wù)”合規(guī)事項(xiàng)監(jiān)控處理流程（一）限制轉(zhuǎn)賬與解除限制轉(zhuǎn)賬1.1華泰證券限制轉(zhuǎn)賬與解除限制轉(zhuǎn)賬流程圖1.2流程描述1、在合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)下對(duì) “單客戶多銀行服務(wù)方式” 1進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)”、“非交易目的跨行資金劃轉(zhuǎn)”等指標(biāo)進(jìn)行核查。2、“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)”處理流程：（1）營(yíng)業(yè)部每日查詢“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)” 明細(xì)數(shù)據(jù)。（2）當(dāng)客戶連續(xù)4次進(jìn)行主、輔資金賬戶間資金劃轉(zhuǎn)且無(wú)任何證券交易行為時(shí)，營(yíng)業(yè)部根據(jù)“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)”預(yù)警信息，對(duì)此類客戶進(jìn)行排查，了解客戶發(fā)生預(yù)警事項(xiàng)的目的，向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)。（3）記錄客戶溝通情況，建立“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)”

2、客戶情況明細(xì)臺(tái)賬，以備后查。3、當(dāng)客戶連續(xù)5次進(jìn)行主、輔資金賬戶間資金劃轉(zhuǎn)且無(wú)任何證券交易行為，并將資金從證券公司取出時(shí)，營(yíng)業(yè)部根據(jù)“非交易目的跨行資金劃轉(zhuǎn)”預(yù)警信息，限制主輔資金賬戶之間的內(nèi)部互轉(zhuǎn)功能，并告知客戶已對(duì)其實(shí)施限制資金劃轉(zhuǎn)措施?！胺墙灰啄康馁Y金劃轉(zhuǎn)”處理流程：（1）營(yíng)業(yè)部反洗錢聯(lián)絡(luò)人將每日的“非交易目的跨行資金劃轉(zhuǎn)”預(yù)警數(shù)據(jù)定時(shí)提交營(yíng)業(yè)部運(yùn)行總監(jiān)審核。（2）營(yíng)業(yè)部運(yùn)行總監(jiān)指派人員與客戶進(jìn)行溝通，告知客戶將對(duì)其在集中交易系統(tǒng)中實(shí)施限制資金劃轉(zhuǎn)措施。（3）根據(jù)反洗錢聯(lián)絡(luò)人提交的預(yù)警數(shù)據(jù)名單，柜員在集中交易系統(tǒng)中實(shí)施限制資金劃轉(zhuǎn)措施,經(jīng)業(yè)務(wù)復(fù)核后生效。（4）對(duì)因特殊情況擬不實(shí)施限制資金

3、劃轉(zhuǎn)措施的客戶,請(qǐng)營(yíng)業(yè)部反洗錢聯(lián)絡(luò)人在風(fēng)控平臺(tái)中批注，由分公司或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部 2相關(guān)人員審核處理。（5）營(yíng)業(yè)部根據(jù)客戶需求，請(qǐng)客戶簽署承諾函，承諾不再發(fā)生以非證券交易為目的而進(jìn)行的資金劃轉(zhuǎn)，報(bào)反洗錢聯(lián)絡(luò)人，經(jīng)營(yíng)業(yè)部運(yùn)行總監(jiān)審核后，柜員可解除資金劃轉(zhuǎn)限制并經(jīng)復(fù)核后生效。4、永久限制客戶“單客戶多銀行”服務(wù)處理流程：（1）營(yíng)業(yè)部反洗錢聯(lián)絡(luò)人每日通過(guò)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)中的多賬戶存管監(jiān)控-業(yè)務(wù)檢查-監(jiān)控預(yù)警客戶明細(xì)查詢，篩查出“非交易目的跨行資金劃轉(zhuǎn)”達(dá)到3次及3次以上預(yù)警次數(shù)的賬戶明細(xì)提交營(yíng)業(yè)部運(yùn)行總監(jiān)審核。（2）營(yíng)業(yè)部運(yùn)行總監(jiān)指派人員與客戶進(jìn)行溝通，告知客戶根據(jù)協(xié)議將對(duì)其終止為其提供單客戶多銀行服

4、務(wù)方式，請(qǐng)客戶到營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)注銷多資金賬戶。在客戶到營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)注銷多資金賬戶前，不得為客戶解除資金劃轉(zhuǎn)限制。（3）對(duì)該類賬戶，營(yíng)業(yè)部應(yīng)建立完整的臺(tái)賬。（二）大額交易報(bào)告2.1華泰證券大額交易報(bào)告流程圖2.2流程描述1、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每交易日自動(dòng)從公司集中交易系統(tǒng)篩分出客戶主輔資金賬戶大額資金劃轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)，并將數(shù)據(jù)傳送至經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部。2、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部專人負(fù)責(zé)匯總并核對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)。經(jīng)核對(duì)，發(fā)現(xiàn)客戶主輔資金賬戶大額資金劃轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)明顯異常的，要求營(yíng)業(yè)部進(jìn)行核實(shí)；經(jīng)核對(duì)，符合大額交易報(bào)告規(guī)定的，按時(shí)向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送。3、 營(yíng)業(yè)部對(duì)明顯異常的客戶主輔資金賬戶大額資金劃轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行核實(shí)，并將核實(shí)結(jié)果向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部

5、報(bào)告。4、 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部專人負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部報(bào)送的客戶主輔資金賬戶大額資金劃轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核。經(jīng)復(fù)核，發(fā)現(xiàn)相關(guān)數(shù)據(jù)明顯異常的，由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部進(jìn)行重新進(jìn)行核對(duì)；經(jīng)復(fù)核，符合大額交易報(bào)告規(guī)定的，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。（三）可疑交易報(bào)告3.2流程描述1、 每交易日，營(yíng)業(yè)部專人對(duì)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)篩分的上一交易日客戶賬戶資金交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析、識(shí)別，資金交易類別含“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”、“短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”及“證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付”等。 經(jīng)分析、識(shí)別，不符合可疑交易規(guī)定的，不予以報(bào)送。經(jīng)分析、識(shí)別，初步確定為可疑交易的。經(jīng)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人審批后

6、，通過(guò)業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)中的反洗錢子系統(tǒng)按時(shí)向分公司或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)。3、分公司合規(guī)風(fēng)控專員負(fù)責(zé)匯總所轄營(yíng)業(yè)部可疑交易數(shù)據(jù)，并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行初步審查。經(jīng)審查，不符合可疑交易規(guī)定的，不予以報(bào)送；經(jīng)審查，須補(bǔ)充相關(guān)資料的，向營(yíng)業(yè)部反饋，要求營(yíng)業(yè)部補(bǔ)充相關(guān)資料；經(jīng)審查，符合可疑交易規(guī)定的，經(jīng)分公司負(fù)責(zé)人同意后，向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部報(bào)送。4、 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部負(fù)責(zé)匯總分公司或直屬營(yíng)業(yè)部可疑交易相關(guān)數(shù)據(jù)，并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行初步審查。 經(jīng)審查，不符合可疑交易規(guī)定的，不予以報(bào)送；經(jīng)審查，須補(bǔ)充相關(guān)資料的，向分公司或營(yíng)業(yè)部反饋，要求分公司或營(yíng)業(yè)部補(bǔ)充相關(guān)資料；經(jīng)審查，符合可疑交易規(guī)定的，經(jīng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部負(fù)責(zé)人同意后，向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送。5、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)上報(bào)數(shù)據(jù)