附中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行自助設(shè)備集中加配鈔業(yè)務(wù)管理辦法(試行)

1、附件：1中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行集中加配鈔業(yè)務(wù)管理辦法（ 試行 ）第一章 總則第一條 為規(guī)范自助設(shè)備集中加配鈔業(yè)務(wù)操作， 提高設(shè)備運(yùn)行效 率，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備運(yùn)營操作規(guī)程（試 行）、中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法 、中國農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營 業(yè)務(wù)外包管理辦法（試行） 等有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱的自助設(shè)備集中加配鈔，是指現(xiàn)金中心 （ 或 承擔(dān)集中加配鈔職能的分支庫 ） 成立專職的加配鈔團(tuán)隊(duì)或外包服務(wù)， 對自助設(shè)備進(jìn)行現(xiàn)金集中加配鈔及相關(guān)的清分、 賬務(wù)、吞卡等處理工 作、實(shí)現(xiàn)集中加配鈔業(yè)務(wù)的電子化、專業(yè)化、流程化管理。第三條 本辦法適用于中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行開展自

2、助設(shè)備 集中加配鈔業(yè)務(wù)的現(xiàn)金中心及其分中心、分支庫。無掛靠實(shí)體金庫的一級支行 （ 以下簡稱支行 ） 開展自助設(shè)備集中 加配鈔業(yè)務(wù)，參照現(xiàn)金中心或分支庫辦理。第二章 基本規(guī)定第四條 自助設(shè)備集中加配鈔 （以下簡稱集中加配鈔 ） 適用離行 式和在行式自助設(shè)備。網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)內(nèi)廳外的在行式自助設(shè)備，現(xiàn)金中心 （ 及其分中心、分支庫，下同 ) 視同離行式自助設(shè)備管理。第五條 集中加配鈔應(yīng)以“集中管理，風(fēng)險(xiǎn)可控，提高效率”為 原則。集中管理： 由現(xiàn)金中心統(tǒng)一負(fù)責(zé)已上收自助設(shè)備的現(xiàn)金清分、 加 配鈔、吞卡、應(yīng)急等處理及與業(yè)務(wù)部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、外包服務(wù)商進(jìn)行 溝通協(xié)調(diào)。風(fēng)險(xiǎn)可控： 通過系統(tǒng)平臺制定計(jì)劃、 分配任務(wù)及

3、對各流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)進(jìn) 行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并結(jié)合制度約束、崗位制約、監(jiān)督檢查等手段，嚴(yán)格控 制手工交接、應(yīng)急處理、人員道德、外包管理等風(fēng)險(xiǎn)。提高效率：明確業(yè)務(wù)流程，合理安排人員、車輛及線路，縮減現(xiàn) 金清分、裝箱、押運(yùn)等環(huán)節(jié)占用的時(shí)間，并加大自助設(shè)備清機(jī)頻次， 進(jìn)一步提高自助設(shè)備正常運(yùn)行率。第六條 現(xiàn)金中心開辦集中加配鈔業(yè)務(wù)， 應(yīng)明確工作場所和配置 安防設(shè)備設(shè)施， 并成立加配鈔團(tuán)隊(duì)和配備人員、 辦公設(shè)備、電子鎖具、 鈔箱、車輛等。工作場所面積、人員、辦公設(shè)備、電子鎖具、鈔箱等應(yīng)能滿足加 配鈔業(yè)務(wù)操作和發(fā)展需要。第七條 集中加配鈔業(yè)務(wù)涉及的人員、設(shè)備、鎖具、線路、賬務(wù) 等原則上要通過自助設(shè)備集中加配鈔業(yè)務(wù)管理系

4、統(tǒng) ( 以下簡稱加配鈔 系統(tǒng)) 進(jìn)行管理和操作?，F(xiàn)金、機(jī)具、鈔箱等交接手續(xù)通過加配鈔系統(tǒng)完成及相關(guān)信息可 在系統(tǒng)查詢、統(tǒng)計(jì)的，不再在運(yùn)營集中管理系統(tǒng)或手工登記簿等( 簡 稱COM系統(tǒng)，下同）進(jìn)行登記。第八條 集中加取鈔業(yè)務(wù)相關(guān)的交接、清分、裝箱、封箱、更換 鈔箱、復(fù)點(diǎn)等操作應(yīng)在有效錄像監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。第九條 加配鈔團(tuán)隊(duì)人員應(yīng)加強(qiáng)對名章、 鑰匙、出入證件等保管、 使用，不得外借他人使用。電子鑰匙、PDA及自助設(shè)備上箱蓋、加鈔間門控鑰匙等使用完畢， 應(yīng)及時(shí)交回現(xiàn)金中心，并入保險(xiǎn)柜加鎖保管。第十條 前期工作。（ 一）成立工作小組。 分行應(yīng)建立集中加配鈔工作小組， 由電子銀 行、運(yùn)營管理、安全保衛(wèi)、信

5、息技術(shù)管理、財(cái)務(wù)會計(jì)、人力資源、個(gè) 人金融等部門組成，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、落實(shí)集中加配鈔各項(xiàng)推進(jìn)工作。（ 二 ） 制定方案。 由運(yùn)營管理部牽頭制定集中加配鈔實(shí)施方案， 進(jìn) 一步明確部門職責(zé)、物品移交、鎖具管理、業(yè)務(wù)處理、推進(jìn)步驟等內(nèi) 容。（ 三 ） 提出申請。網(wǎng)點(diǎn)或支行根據(jù)實(shí)施方案，做好包括基礎(chǔ)設(shè)施、 環(huán)境衛(wèi)生、安全保衛(wèi)等重要事項(xiàng)的準(zhǔn)備工作， 確定掛靠或指定網(wǎng)點(diǎn) （ 以 下簡稱網(wǎng)點(diǎn) ） ，并提交書面申請。（ 四）評估驗(yàn)收。分行根據(jù)申請，由運(yùn)營管理、 電子銀行、安全保 衛(wèi)等部室按線條對自助設(shè)備或自助銀行的風(fēng)控措施、 安防要求、 維護(hù) 管理等內(nèi)容進(jìn)行評估、驗(yàn)收，經(jīng)評估、驗(yàn)收通過后方可上收。（ 五 ） 試點(diǎn)運(yùn)

6、行?，F(xiàn)金中心實(shí)施時(shí)，可先選取 1 個(gè)自助銀行或 10 臺以下自助設(shè)備試運(yùn)行， 試點(diǎn)期可持續(xù) 1-3 個(gè)月不等； 分行應(yīng)對試點(diǎn)情況進(jìn)行總結(jié)，解決問題、改進(jìn)流程，再開展全面上收工作第十一條 現(xiàn)金中心應(yīng)建立集中加配鈔業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案 （ 可納入現(xiàn) 金中心應(yīng)急預(yù)案 ） ，明確各種突發(fā)事件和應(yīng)急處置流程，確保集中加 配鈔工作安全運(yùn)行。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括但不限于以下應(yīng)急處置內(nèi)容：（一）系統(tǒng)或電子設(shè)備無法登錄或操作。（ 二）車輛、人員或鈔箱無法到達(dá) （ 送達(dá)） 設(shè)備現(xiàn)場。（ 三 ） 其他突發(fā)事件影響加配鈔業(yè)務(wù)無法處理等。第十二條 二級分行 （以下簡稱分行） 可根據(jù)實(shí)際情況將部分集 中加配鈔業(yè)務(wù)外包 （以下簡稱業(yè)務(wù)外

7、包 ） ，交由外包服務(wù)供應(yīng)商 （ 以下 簡稱服務(wù)商 ） 負(fù)責(zé)。業(yè)務(wù)外包應(yīng)按照中國農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)外包管理辦法 （試行）、 中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行規(guī)范業(yè)務(wù)外包管理指導(dǎo)意見 等相關(guān)規(guī)定 進(jìn)行審批、準(zhǔn)入和后評價(jià)，并嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制、保密、應(yīng)急機(jī)制等 管理措施。對服務(wù)商的后評價(jià)可作為費(fèi)用結(jié)算、招標(biāo)采購等重要依據(jù)。第三章 崗位設(shè)置及職責(zé)第十三條 現(xiàn)金中心必須設(shè)置集中加配鈔團(tuán)隊(duì)， 主要負(fù)責(zé)已集中 管理自助設(shè)備的現(xiàn)金清分、裝箱配送、 回箱清點(diǎn)、賬務(wù)處理及配套使 用的設(shè)備、機(jī)具管理等工作。第十四條 集中加配鈔團(tuán)隊(duì)內(nèi)設(shè)立業(yè)務(wù)主管崗、 監(jiān)控監(jiān)督崗、 綜 合處理崗、現(xiàn)金清分崗、現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理崗、設(shè)備管理崗（A、B）、

8、賬務(wù)處理崗、庫房管理崗等工作崗位。 庫房管理崗由金庫管庫員兼任。 第十五條 團(tuán)隊(duì)職責(zé)。（ 一 ） 負(fù)責(zé)與庫房辦理自助設(shè)備用現(xiàn)金的出入庫交接工作。（ 二 ） 負(fù)責(zé)制定加鈔任務(wù)、清分裝箱、配送清機(jī)、 賬務(wù)處理等集中 加配鈔業(yè)務(wù)操作。（三）負(fù)責(zé)集中加配鈔業(yè)務(wù)用的 PDA電子鎖具、清分機(jī)具、鈔箱 等設(shè)備物品的維護(hù)、保養(yǎng)和管理，保證設(shè)備物品安全、正常使用。（ 四）其他集中加配鈔任務(wù)。第十六條 崗位職責(zé)。（ 一）業(yè)務(wù)主管崗：兼任集中加配鈔團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。1. 負(fù)責(zé)集中加配鈔團(tuán)隊(duì)日常工作， 落實(shí)、檢查、監(jiān)督各項(xiàng)業(yè)務(wù)制 度執(zhí)行情況，合理安排、調(diào)整自助設(shè)備加配鈔的路線和相關(guān)人員。2. 負(fù)責(zé)集中加配鈔團(tuán)隊(duì)人員的工作考

9、核， 實(shí)行外包的，負(fù)責(zé)向服 務(wù)上提供 服務(wù)商人員工作數(shù)量、質(zhì)量考評數(shù)據(jù)。3. 負(fù)責(zé)清機(jī)管理任務(wù)及長短款處理的審批。4. 負(fù)責(zé)審核當(dāng)日任務(wù)執(zhí)行及賬務(wù)處理情況。5. 負(fù)責(zé)突發(fā)事件的應(yīng)急處理，并及時(shí)向現(xiàn)金中心主任及運(yùn)營管 理、電子銀行等部門報(bào)告。6. 負(fù)責(zé)對集中管理自助設(shè)備加、取鈔情況進(jìn)行檢查。（二）監(jiān)控監(jiān)督崗：1. 負(fù)責(zé)制定自助設(shè)備加鈔、 清機(jī)計(jì)劃，并結(jié)合自助設(shè)備維護(hù)等要求填制集中清機(jī)管理任務(wù)單 （以下簡稱任務(wù)單 ） ，經(jīng)業(yè)務(wù)主管崗審批后 執(zhí)行。2. 負(fù)責(zé)制定因客戶投訴、設(shè)備故障等引起的緊急任務(wù)。3. 負(fù)責(zé)根據(jù)設(shè)備故障信息及時(shí)通知維護(hù)服務(wù)商上門維修， 并簽發(fā) 任務(wù)單安排設(shè)備管理崗陪同。4. 負(fù)責(zé)分

10、配任務(wù)人員及車輛。5. 負(fù)責(zé)實(shí)時(shí)監(jiān)控任務(wù)執(zhí)行情況， 如遇異常情況及時(shí)向業(yè)務(wù)主管崗 報(bào)告。6. 負(fù)責(zé)收集、整理集中管理的自助設(shè)備運(yùn)行異常情況， 并及時(shí)向 運(yùn)營管理、電子銀行等部門報(bào)告。（三）綜合處理崗：1. 負(fù)責(zé)按照加鈔、清機(jī)計(jì)劃申請現(xiàn)金出庫。2. 負(fù)責(zé)回收鈔箱現(xiàn)金清點(diǎn)結(jié)果與清機(jī)對賬單的核對工作； 對客戶 賬務(wù)查詢及投訴進(jìn)行核查處理，并做好登記。3. 負(fù)責(zé)自助設(shè)備各類鑰匙 （包括電子鑰匙、 加鈔區(qū)門控鑰匙、 自 助設(shè)備上體箱鑰匙等、但不含備用鑰匙，下同）、PDA等物品的保管、 交接工作。4. 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)報(bào)表的統(tǒng)計(jì)，相關(guān)資料的整理、裝訂和歸檔工作。5. 負(fù)責(zé)自助設(shè)備耗材的保管、發(fā)放工作。（四）現(xiàn)金清

11、分崗：1. 負(fù)責(zé)與管庫員辦理現(xiàn)金出入庫交接手續(xù)。2. 負(fù)責(zé)清分出庫現(xiàn)金和清點(diǎn)回收鈔箱現(xiàn)金。3. 負(fù)責(zé)將已清分的自助設(shè)備用現(xiàn)金裝入鈔箱及加卡封條， 并按自 助設(shè)備入鈔箱袋。（五）現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理崗：1. 負(fù)責(zé)對出庫現(xiàn)金及鈔箱收回現(xiàn)金進(jìn)行復(fù)核、 監(jiān)交；隔天加鈔計(jì) 劃鈔箱入庫監(jiān)交。2. 負(fù)責(zé)清分裝箱及鈔箱收回現(xiàn)金清點(diǎn)的現(xiàn)場管理、差錯(cuò)確認(rèn)。3. 負(fù)責(zé)自助設(shè)備空鈔箱及裝箱包的日常管理； 鈔箱鎖鑰匙及卡封 的保管、發(fā)放工作。（ 六）設(shè)備管理崗 （A、B）：1. 負(fù)責(zé)與綜合處理崗交接 PDA自助設(shè)備各類鑰匙等物品；A崗 負(fù)責(zé)PDA操作，B崗負(fù)責(zé)自助設(shè)備各類鑰匙使用。2. 負(fù)責(zé)根據(jù)任務(wù)單對自助設(shè)備裝卸鈔箱， 將收

12、回鈔箱交回現(xiàn)金清 分崗。3. 負(fù)責(zé)取回自助設(shè)備吞卡， 及做好相關(guān)登記工作， 并及時(shí)將吞卡 交還網(wǎng)點(diǎn)處理。4. 負(fù)責(zé)更換設(shè)備耗材、自助設(shè)備簡單維護(hù)。5. 負(fù)責(zé)自助設(shè)備緊急任務(wù)的現(xiàn)場處理。6. 負(fù)責(zé)協(xié)助電子銀行、 信息技術(shù)管理等部門或服務(wù)商進(jìn)行設(shè)備維 護(hù)維修。7. 負(fù)責(zé)加鈔區(qū)的撤、布防。（ 七 ） 賬務(wù)處理崗：1. 負(fù)責(zé)鈔箱收回現(xiàn)金入賬及長短款掛賬與銷賬處理。2. 負(fù)責(zé)管理系統(tǒng)與ABIS系統(tǒng)的賬務(wù)核對，處理ABIS系統(tǒng)單邊賬。第十七條 現(xiàn)金中心按自助設(shè)備集中管理數(shù)量和業(yè)務(wù)特點(diǎn)定崗、 定編，原則上按每增加 20臺自助設(shè)備（或1條線路）至少增設(shè) 2名設(shè) 備管理員；集中加配鈔團(tuán)隊(duì)人員超過 20 人或集中

13、管理自助設(shè)備超過 100 臺，原則上要配備至少各一名專職的業(yè)務(wù)主管、監(jiān)督監(jiān)控員、綜 合管理員； 現(xiàn)金清分員的配置按照 中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行現(xiàn)金集 中清分業(yè)務(wù)管理辦法 （ 以下簡稱集中清分辦法 ） 相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。業(yè)務(wù)外包的，現(xiàn)金中心應(yīng)配備至少一名專職的現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理。 第十八條 負(fù)責(zé)現(xiàn)金清分及復(fù)核工作的現(xiàn)金清分員、 現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng) 理等應(yīng)具備相應(yīng)的人民幣反假上崗資格?，F(xiàn)金中心另有清分團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)現(xiàn)金清分工作的， 現(xiàn)金清分員、 現(xiàn)場 項(xiàng)目經(jīng)理相應(yīng)的現(xiàn)金清點(diǎn)與復(fù)核、 出入庫交接與監(jiān)交等職責(zé)由清分團(tuán) 隊(duì)負(fù)責(zé)。第十九條 現(xiàn)金清分員、 設(shè)備管理員不得兼任其他崗位職責(zé)； 綜 合處理員不得兼任賬務(wù)處理員。賬務(wù)處理員可

14、由現(xiàn)金中心掛靠 ABIS 行號的現(xiàn)金調(diào)撥記賬員兼 任。第四章 場所管理第二十條 分區(qū)管理。（一）集中加配鈔作業(yè)區(qū)域可劃分為綜合辦公區(qū)、 鎖具保管區(qū)、 清 點(diǎn)區(qū)、裝 （開）箱區(qū)、交接區(qū)、鈔箱保管區(qū)、空箱 （袋）擺放區(qū)等，并設(shè) 置門控限制業(yè)務(wù)無關(guān)人員進(jìn)出。（ 二）鈔箱保管區(qū)應(yīng)設(shè)在現(xiàn)金中心庫區(qū)內(nèi)。 因庫區(qū)原因確實(shí)無法改 造、設(shè)置的，可在日終將已裝現(xiàn)金的鈔箱放入尾箱庫保管， 但要與柜員現(xiàn)金箱分開擺放，以示區(qū)別現(xiàn)金中心無鈔箱保管區(qū)、尾箱庫等在日終保管已裝現(xiàn)金的鈔箱 , 可寄放在押運(yùn)公司的尾箱保管區(qū) , 但我行必須在押運(yùn)公司設(shè)立獨(dú)立辦 公室 , 在監(jiān)控錄像下辦理鈔箱出庫手續(xù)。（三）清點(diǎn)區(qū)、裝 （開）箱區(qū)、

15、交接區(qū)、空箱 （袋）擺放區(qū)原則上設(shè)在 金庫庫區(qū)內(nèi)，其管理要求按照集中清分管理辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（ 四） 綜合辦公區(qū)、鎖具保管區(qū)可設(shè)在金庫庫區(qū)以外的本行辦公 場所。（ 五）現(xiàn)金中心 （或金庫庫區(qū) ） 已有相應(yīng)區(qū)域劃分的， 原則上不再另 設(shè)、共同使用。第二條 用于存放、保管電子鑰匙、PDA等設(shè)備及上箱蓋、 加間區(qū)門控鑰匙的鎖具保管區(qū)， 原則上要設(shè)在獨(dú)立封閉的房間， 并配 備足夠的保險(xiǎn)柜及安裝錄像監(jiān)控設(shè)備。長短款差錯(cuò)查找、 客戶投訴核實(shí)及設(shè)備鎖具交接等可在鎖具保管 區(qū)處理。第二十二條 空鈔箱按自助設(shè)備的品牌、 號型等分門別類上架擺 放，要便于查找和取放。單臺自助設(shè)備全部鈔箱未清點(diǎn)完成前， 不得將已清

16、空的鈔箱上架 擺放。第二十三條 現(xiàn)金中心原則上要設(shè)立或配備的臨時(shí)檔案保管庫（ 柜）保管、 存放清機(jī)取回的自助設(shè)備交易流水等紙質(zhì)檔案資料， 并及 時(shí)移交檔案中心分行運(yùn)營管理部門另設(shè)有臨時(shí)檔案保管庫 （柜） 的，現(xiàn)金中心可將 紙質(zhì)檔案資料移交其檔案管理人員入庫 （ 柜） 保管。第二十四條 集中加配鈔團(tuán)隊(duì)人員要佩證上崗， 工作期間不得擅 自離崗、串崗。內(nèi)外部人員由于業(yè)務(wù)處理、監(jiān)督檢查、 維修維護(hù)等工作原因，需 進(jìn)入清點(diǎn)區(qū)、裝 （ 開） 箱區(qū)、交接區(qū)、空箱袋擺放區(qū)或金庫庫區(qū)內(nèi)其他 作業(yè)區(qū)域的，應(yīng)按照中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法 （ 以下 簡稱金庫運(yùn)營辦法 ） 、集中清分辦法等相關(guān)規(guī)定，做好進(jìn)出人

17、員的登記、審批、核實(shí)、陪同等工作。第二十五條 集中加配鈔團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)指定人員負(fù)責(zé)辦公設(shè)備、 電子鑰 匙、PDA鈔箱等重要物品的日常維護(hù)工作，記錄機(jī)具保養(yǎng)、損壞或 故障及其他重要情況。工作期間， 該些重要物品不能正常使用、 操作的，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系維 修維護(hù)人員上門檢修， 并向業(yè)務(wù)主管、 現(xiàn)金中心主任或運(yùn)營管理部門 負(fù)責(zé)人報(bào)告。第二十六條 分行可根據(jù)線路安排等， 在集中加配鈔作業(yè)區(qū)域以 外設(shè)立中午臨時(shí)?？啃菹Ⅻc(diǎn) （以下簡稱停休點(diǎn) ） ，以節(jié)約押運(yùn)車輛往返 現(xiàn)金中心耗費(fèi)的工作時(shí)間。停休點(diǎn)原則上要設(shè)立在本行營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)相對封閉的空間，如圍 院、已撤并的舊金庫等， 其安全防衛(wèi)設(shè)施應(yīng)符合安全保衛(wèi)部門的相關(guān) 規(guī)定。第二

18、十七條 對停休點(diǎn)的管理，包括但不限于以下要求 :（ 一 ） 停休點(diǎn)可細(xì)分為鈔箱存放、車輛停放、人員休息等區(qū)域； 鈔 箱存放區(qū)應(yīng)為獨(dú)立封閉的房間， 并參照尾箱庫房管理， 日終不得留有 鈔箱。（ 二 ） 車輛進(jìn)入停休點(diǎn)后， 應(yīng)立即關(guān)閉門控， 車輛離開前原則上不 得打開，無關(guān)人員不得進(jìn)出。（ 三 ） 車輛停好后，裝有現(xiàn)金的鈔箱應(yīng)卸車及入鈔箱保管區(qū)保管； 但停留時(shí)間不超過 30分鐘的，鈔箱可不卸車， 留在押運(yùn)車輛內(nèi)保管。（ 四 ） 鈔箱不卸車的，設(shè)備管理員、 押運(yùn)人員在休息期間，應(yīng)安排 至少一人輪流留守，但不得為掌管車輛后門鑰匙的人員。（ 五） 停休點(diǎn) （ 除衛(wèi)生間等外 ） 應(yīng)安裝監(jiān)控錄像設(shè)備，監(jiān)控鈔

19、箱裝 卸、車輛及人員進(jìn)出等情況。（ 六 ） 停休點(diǎn)與營業(yè)機(jī)構(gòu)等相連的通道門控應(yīng)實(shí)行雙人雙鎖管理， 除送餐、傳遞業(yè)務(wù)資料等外不得打開。（ 七） 分行應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況， 制定停休點(diǎn)管理細(xì)則， 并報(bào)備省行運(yùn) 營管理部、安全保衛(wèi)部。第五章 鎖具管理第二十八條 集中管理的自助設(shè)備下箱體門控實(shí)行動(dòng)態(tài)密碼鎖 管理，并在集中加配鈔團(tuán)隊(duì)配備電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備。電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備視同鑰匙、密碼，應(yīng)在 COMS系統(tǒng) 登記保管使用情況。第二十九條電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備除外出使用、維護(hù)維 修外，應(yīng)存放鎖具保管區(qū)，由綜合處理員負(fù)責(zé)保管、發(fā)放。電子鑰匙、PDA等使用完畢后，要入保險(xiǎn)柜保管。為滿足臨時(shí)

20、或應(yīng)急需要而備用的電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備視同在用管理。第三十條 設(shè)備管理員憑任務(wù)單到綜合處理員處領(lǐng)取電子鑰匙、PDA等；任務(wù)完成后，應(yīng)及時(shí)交還綜合處理員。當(dāng)天任務(wù)未完成的，設(shè)備管理員應(yīng)在日終前將電子鑰匙、 PDA等 實(shí)物先交回綜合處理員保管， 下一工作日再領(lǐng)取， 繼續(xù)處理未辦結(jié)任 務(wù)。第三一條 未啟用的電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備應(yīng)由兩名綜 合處理員或監(jiān)控監(jiān)督員與綜合處理員雙人加封后入保管柜保管。啟用時(shí)， 應(yīng)先經(jīng)業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)再拆封， 并在完成相應(yīng)技術(shù)處理或 加配鈔系統(tǒng)登記后使用。第三十二條電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備因損壞等無法使用， 綜合處理員應(yīng)及時(shí)向業(yè)務(wù)主管或現(xiàn)金中心主任報(bào)告， 在加

21、配鈔系統(tǒng)中 止相關(guān)任務(wù)、 停止或修改該設(shè)備的使用功能， 并通知服務(wù)商派員上門 維修。該設(shè)備需帶回服務(wù)商處維修的， 應(yīng)先經(jīng)業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)， 并填制交 接清單，列明設(shè)備型號、序列號、數(shù)量、維修原因等內(nèi)容，由雙方人 員簽章確認(rèn)； 設(shè)備交回時(shí)， 可在該交接清單上注明交還日期等及交接 人員簽章。該設(shè)備無法修復(fù)完好的，服務(wù)商應(yīng)提供證明資料，由現(xiàn)金中心（ 或集中加配鈔團(tuán)隊(duì) ） 向相關(guān)部室或廠家、服務(wù)商提出更換或報(bào)廢。第三十三條電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備發(fā)生遺失的，綜合處理員（ 或設(shè)備管理員 ）應(yīng)立即向業(yè)務(wù)主管或現(xiàn)金中心主任報(bào)告， 并在加 配鈔系統(tǒng)中止相關(guān)任務(wù)及停止該設(shè)備的使用功能。第三十四條 只具備部分讀、

22、寫功能的 PDA無開閉鎖或數(shù)據(jù)傳 輸功能 ）及維修用電子鑰匙的使用保管，參照本章各項(xiàng)規(guī)定執(zhí)行。第三十五條 自助設(shè)備上箱蓋、加間區(qū)門控等鑰匙 （ 以下簡稱任 務(wù)鑰匙），由綜合處理員入保險(xiǎn)柜保管，隨電子鑰匙、 PDA等開閉鎖 設(shè)備一并與設(shè)備管理員交接。第三十六條 任務(wù)鑰匙可在網(wǎng)點(diǎn)或支行留存一套備用， 用以處理 應(yīng)急事件。網(wǎng)點(diǎn)或支行的備用任務(wù)鑰匙要雙人管理、雙人使用，并在 COMS 系統(tǒng)登記保管使用情況；每次使用應(yīng)在 運(yùn)營主管工作日志登記及 通過電話、郵件等方式向現(xiàn)金中心報(bào)告相關(guān)情況。第三十七條 實(shí)行隔日加鈔任務(wù)及已裝現(xiàn)金的鈔箱在日終寄放 押運(yùn)公司尾箱保管區(qū)的，綜合處理員可將隔日加鈔需使用的電子鑰

23、匙、PDA等開閉鎖設(shè)備和任務(wù)鑰匙，放入專用箱（袋），雙人加封或加 鎖；通過專用或押運(yùn)車輛運(yùn)送至押運(yùn)公司， 日終存放在尾箱保管區(qū)或 獨(dú)立辦公室的保險(xiǎn)柜內(nèi)。隔日鈔箱出庫時(shí)， 設(shè)備管理員在獨(dú)立辦公室與綜合處理員交接電 子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備和任務(wù)鑰匙；任務(wù)完成后，設(shè)備管理員在 鎖具保管區(qū)交還綜合處理員。第六章 加配鈔操作第三十八條 集中管理自助設(shè)備的 ABIS 系統(tǒng)柜員號掛靠在網(wǎng) 點(diǎn)。第三十九條 加配鈔操作要采取“封箱配送、整體換箱”模式。 裝入鈔箱的現(xiàn)金必須是經(jīng)清分的鈔券；現(xiàn)金裝箱后要立即加封。 廢鈔箱可整箱更換或雙人清點(diǎn)后裝入專用封 （ 袋 ） 并加封的方式 帶回。第四十條 交接鈔箱時(shí)，交接

24、雙方應(yīng)先檢查鈔箱或鈔箱袋卡封的 完好性，如有損壞應(yīng)立即現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理、業(yè)務(wù)主管等報(bào)告。與隨車業(yè)務(wù)員等外部人員辦理箱包交接的， 應(yīng)嚴(yán)格按照金庫運(yùn)營 業(yè)務(wù)管理、 社會化押運(yùn)業(yè)務(wù)管理等相關(guān)規(guī)定， 做好對方人員的身份驗(yàn) 證工作。第四十一條 操作流程。（一）制定計(jì)劃。監(jiān)控監(jiān)督員每天通過加配鈔系統(tǒng)了解自助設(shè)備鈔 箱缺鈔、滿鈔等情況，并結(jié)合清機(jī)周期，制定清機(jī)計(jì)劃或緊急任務(wù)， 報(bào)業(yè)務(wù)主管審批。（二）現(xiàn)金出庫。庫房管理員按經(jīng)業(yè)務(wù)主管審批的清機(jī)計(jì)劃出庫， 并與現(xiàn)金清分員辦理交接，由現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理監(jiān)交。（三）清分裝箱。 現(xiàn)金清分員雙人領(lǐng)取現(xiàn)金后進(jìn)行清分， 其操作參 照集中清分辦法 相關(guān)規(guī)定執(zhí)行； 按清機(jī)計(jì)劃對自助設(shè)備進(jìn)

25、行配鈔， 并卡封鈔箱， 再掃描鈔箱、卡封的條形碼及裝入鈔箱袋、 打印任務(wù)單。清分與裝箱非同一組現(xiàn)金清分員辦理的， 雙方應(yīng)做好現(xiàn)金交接手 續(xù)，接收的現(xiàn)金清分員可只復(fù)點(diǎn)鈔券張數(shù)。（ 四）任務(wù)分配。監(jiān)控監(jiān)督員按線路分配車輛及設(shè)備管理員 A、B； 設(shè)備管理員 A B分別向綜合處理員領(lǐng)取 PDA電子鑰匙和任務(wù)鑰匙 等。（ 五）鈔箱交接。設(shè)備管理 A、B 崗與現(xiàn)金清分員按照任務(wù)單交接 接收鈔箱，由現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理監(jiān)交。（六）現(xiàn)場清機(jī)。設(shè)備管理員 A、B到達(dá)自助設(shè)備點(diǎn)，打開電子門 控及卸裝鈔箱，并測試設(shè)備出、收鈔等是否正常。（七）回箱清點(diǎn)。設(shè)備管理員 A B返回后，與現(xiàn)金清分員辦理收 回鈔箱交接，并將PDA電子

26、鑰匙和任務(wù)鑰匙等交還綜合處理員；現(xiàn) 金清分員雙人打開卡封， 對存款與取款鈔箱收回現(xiàn)金要分別清點(diǎn)， 其 操作參照 集中清分辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，并將清點(diǎn)結(jié)果錄入加配鈔 系統(tǒng)及確認(rèn)長短款等。收回鈔箱的現(xiàn)金原則上由非裝鈔箱的現(xiàn)金清分員進(jìn)行清點(diǎn)。 對收回取款箱的現(xiàn)金，可只復(fù)點(diǎn)鈔券張數(shù)。（ 八） 現(xiàn)金入庫?，F(xiàn)金清分員清點(diǎn)完畢后， 現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理進(jìn)行復(fù)核， 及在加配鈔系統(tǒng)進(jìn)行日結(jié)； 雙人將現(xiàn)金實(shí)物與庫房管理員辦理交接后 入庫。（九）財(cái)務(wù)處理。賬務(wù)處理員在日結(jié)完成后，對收回現(xiàn)金及假幣、 長短款差錯(cuò)等進(jìn)行核實(shí)， 并在加配鈔系統(tǒng)對回收鈔箱現(xiàn)金入賬、 長短 款掛賬。第四十二條 錯(cuò)款處理。現(xiàn)金清分員清點(diǎn)回收鈔箱現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)假

27、幣、長短款的， 按照集中清分辦法相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理加配鈔系統(tǒng)可查詢假幣、 長短款等相關(guān)記錄的， 可不再手工出具 錯(cuò)款證明書及登記現(xiàn)金清分差錯(cuò)登記簿 。第四十三條 隔日加配鈔?，F(xiàn)金清分員在清分裝箱后， 將鈔箱入鈔箱袋及加封， 再與庫房管 理員辦理交接， 日終入庫保管； 下一工作日由庫房管理員與設(shè)備管理 員 A、B 辦理鈔箱袋交接，再繼續(xù)清機(jī)任務(wù)。第四十四條 隔日清點(diǎn)。因緊急任務(wù)等特殊情況， 當(dāng)日回收的鈔箱可于下一工作日進(jìn)行清 點(diǎn)。設(shè)備管理員 A、B 將鈔箱袋加封后，與庫房管理員辦理交接，日 終入庫保管；下一工作日由庫房管理員與現(xiàn)金清分員辦理鈔箱袋交 接，再完成現(xiàn)金清點(diǎn)及賬務(wù)處理等。下一工作日清點(diǎn)回

28、收鈔箱現(xiàn)金，不得違反 金庫運(yùn)營辦法等關(guān) 于季末、年末“運(yùn)送中現(xiàn)金”科目余額為零的規(guī)定。第四十五條 吞卡處理。（ 一） 設(shè)備管理員在清機(jī)時(shí)， 應(yīng)將自助設(shè)備吞卡取出， 按每臺自助 設(shè)備分別裝入專用封 （袋） ；返回現(xiàn)金中心后， 按設(shè)備填寫一式三聯(lián)吞 卡清單及雙人簽章， 一聯(lián)交賬務(wù)處理員記賬， 兩聯(lián)隨吞卡按網(wǎng)點(diǎn)入專 用封（ 袋）及簽章或加封后交網(wǎng)點(diǎn)， 其中一聯(lián)交網(wǎng)點(diǎn)記賬、 一聯(lián)由網(wǎng)點(diǎn) 簽章確認(rèn)后交還設(shè)備管理員專夾保管備查。（ 二 ） 交還網(wǎng)點(diǎn)的吞卡專用封 （ 袋 ） ，可通過押運(yùn)或交換等方式送達(dá) 網(wǎng)點(diǎn)。（ 三 ） 在行式自助設(shè)備吞卡， 設(shè)備管理員可不出具吞卡清單、 現(xiàn)場 將吞卡交還網(wǎng)點(diǎn)，并在交接登記

29、簿記錄。第四十六條 輔助維護(hù)。設(shè)備管理員在清機(jī)時(shí)， 可一并進(jìn)行更換設(shè)備耗材、 自助設(shè)備日常 巡檢維護(hù)、簡單故障處理等工作，對復(fù)雜故障要及時(shí)聯(lián)系報(bào)修。第四十七條 緊急任務(wù)。（ 一） 收到網(wǎng)點(diǎn)或客戶服務(wù)中心等反映的客戶投訴、 設(shè)備停運(yùn)、 設(shè) 備維修等緊急情況，監(jiān)督監(jiān)控員應(yīng)及時(shí)在加配鈔系統(tǒng)制定緊急任務(wù)。（二）綜合處理員與設(shè)備管理員 A B辦理電子鑰匙、PDA等開閉 鎖設(shè)備及任務(wù)鑰匙交接。（三）設(shè)備管理員A、B到自助設(shè)備點(diǎn)，按照任務(wù)要求取回吞卡或 鈔箱、關(guān)閉設(shè)備、打開下箱體維護(hù)等操作。（ 四）任務(wù)完成后，設(shè)備管理員返回現(xiàn)金中心，將電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備及任務(wù)鑰匙交還綜合處理員。 取回的鈔箱， 移

30、交現(xiàn)金清 分員按正常操作處理；取出的吞卡，按照第四十五條相關(guān)規(guī)定執(zhí)行， 也可直接送還網(wǎng)點(diǎn)。（ 五）只涉及上箱體的取回吞卡、 更換設(shè)備耗材等緊急處理， 集中 加配鈔團(tuán)隊(duì)由于線路、 人員、車輛等因素?zé)o法及時(shí)處理的， 可按約定 要求網(wǎng)點(diǎn)或支行憑備用鑰匙上門進(jìn)行緊急處理。網(wǎng)點(diǎn)或支行緊急處理后，要及時(shí)將處理情況反饋集中加配鈔團(tuán)隊(duì)。第四十八條 中止任務(wù)發(fā)生車輛堵塞、 設(shè)備或通信故障等異常情況造成加配鈔業(yè)務(wù)無法 繼續(xù)處理的， 設(shè)備管理員應(yīng)及時(shí)向監(jiān)督監(jiān)控員、 業(yè)務(wù)主管或現(xiàn)金中心 主任等報(bào)告，經(jīng)核實(shí)后，由業(yè)務(wù)主管在加配鈔系統(tǒng)終止流程，設(shè)備管 理員攜帶鈔箱等返回。任務(wù)中止后，原加配鈔業(yè)務(wù)流程廢止，要重新進(jìn)行辦理。

31、 第四十九條 投訴處理。（ 一）集中加配鈔團(tuán)隊(duì)原則上由綜合處理員負(fù)責(zé)處理投訴工作， 對 網(wǎng)點(diǎn)或客戶服務(wù)中心等提交的涉及集中管理設(shè)備的吞卡、 吞鈔等投訴 進(jìn)行查找、處理及反饋； 對非現(xiàn)金中心處理的投訴， 要及時(shí)移交相關(guān) 部門、支行或網(wǎng)點(diǎn)。（ 二 ） 綜合處理員應(yīng)根據(jù)電子流水或紙質(zhì)流水日志等資料， 及時(shí)查 找長短款原因，并將查實(shí)情況移交賬務(wù)處理員作長短款銷賬處理。（ 三） 需要到自助設(shè)備點(diǎn)查找原因或處理的， 可由設(shè)備管理員與正 常清機(jī)一并進(jìn)行，或按照第四十七條的規(guī)定執(zhí)行。第五十條 檔案管理。（ 一） 集中管理自助設(shè)備產(chǎn)生的流水日志等紙質(zhì)資料原則上由現(xiàn) 金中心負(fù)責(zé)保管、歸檔。（ 二 ） 設(shè)備管理員在

32、清機(jī)過程中取回的紙質(zhì)自助設(shè)備流水日志等，要與電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備一并交還綜合處理員保管；綜合處 理員整理后，定期連同手工登記簿等資料一并移交檔案管理員歸檔。（ 三） 網(wǎng)點(diǎn)或支行人員因處理緊急任務(wù)而從自助設(shè)備取下的流水 日志等紙質(zhì)資料， 要放在加鈔區(qū)內(nèi)， 由設(shè)備管理員在下次清機(jī)時(shí)一并 帶回；沒有加鈔區(qū)的，可先帶回網(wǎng)點(diǎn)或支行， 再通過押運(yùn)或交換方式 送還現(xiàn)金中心。第五十一條 設(shè)備管理員清機(jī)時(shí)需通過網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)內(nèi)廳的，應(yīng)按 相關(guān)規(guī)定辦理登記手續(xù)。第五十二條 無掛靠實(shí)體金庫的支行開展集中加配鈔業(yè)務(wù)的， 應(yīng) 按照本辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行?，F(xiàn)金中心調(diào)撥給該支行用于集中加配鈔的現(xiàn)金， 應(yīng)為已清分的現(xiàn) 金。第五

33、十三條 對在行式自助設(shè)備采用網(wǎng)點(diǎn)只負(fù)責(zé)裝卸鈔箱、 其余 操作由現(xiàn)金中心負(fù)責(zé)的方式進(jìn)行集中管理的， 分行應(yīng)根據(jù)本辦法制定 實(shí)施細(xì)則，報(bào)省行運(yùn)營管理部審批后執(zhí)行。第七章 外包管理第五十四條 集中加配鈔服務(wù)外包必須符合 中國農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營 業(yè)務(wù)外包管理辦法（試行） 、中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行規(guī)范業(yè)務(wù)外 包管理指導(dǎo)意見等相關(guān)規(guī)定。分行與服務(wù)商簽訂外包合同時(shí)， 應(yīng)明確人員管理、交接手續(xù)、 操 作流程、質(zhì)量要求、差錯(cuò)處理、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、保密條款、權(quán)利義務(wù)等內(nèi) 容。涉及加鈔計(jì)劃、現(xiàn)金調(diào)撥、賬務(wù)處理等核心環(huán)節(jié)操作的業(yè)務(wù)主管、 監(jiān)督管理、 賬務(wù)處理等崗位不得外包。 通過網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)內(nèi)廳進(jìn)行清機(jī)的 設(shè)備管理員不得為服務(wù)商人員

34、。第五十五條 人員管理。（ 一）服務(wù)商應(yīng)按照合同約定提供足夠的現(xiàn)場管理員、操作員 （ 以 簡稱外包人員 ） ，以滿足集中加配鈔業(yè)務(wù)需求，并向現(xiàn)金中心提供人 員相關(guān)信息資料。（ 二）從事現(xiàn)金清分的外包人員要熟練掌握點(diǎn)鈔技術(shù)、 殘損人民幣 兌換和挑剔標(biāo)準(zhǔn)以及鑒別人民幣真?zhèn)蔚募寄埽?并符合第十八條的相關(guān) 規(guī)定。（ 三） 服務(wù)商更換外包人員， 應(yīng)事先告知現(xiàn)金中心， 并做好交接登 記。（ 四 ） 工作期間， 外包人員應(yīng)穿統(tǒng)一工作服、佩證上崗，不得攜帶 無關(guān)物品進(jìn)入作業(yè)區(qū)域，不得擅自離崗、串崗，不得進(jìn)入與其工作無 關(guān)的其他作業(yè)區(qū)域。（ 五 ） 現(xiàn)場管理員應(yīng)根據(jù)工作時(shí)段、 人員素質(zhì)等， 對操作員進(jìn)行合 理排

35、班，并事先告知現(xiàn)金中心。第五十六條 集中加配鈔團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)由現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)對外包業(yè) 務(wù)運(yùn)行進(jìn)行管理、監(jiān)督，協(xié)調(diào)相關(guān)工作?，F(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理的出入庫監(jiān)交、 現(xiàn)金清點(diǎn)復(fù)核及差錯(cuò)確認(rèn)、 裝（ 開） 箱現(xiàn)場監(jiān)督等職責(zé)可由現(xiàn)場管理員負(fù)責(zé)。第五十七條 外包人員保管使用的業(yè)務(wù)用印章、 箱（袋） 鎖具和鑰 匙等，視同本行人員保管使用，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定在 COM系統(tǒng)登記其 交接、保管使用等情況。外包人員應(yīng)妥善保管業(yè)務(wù)用印章、 箱（袋） 鎖具和鑰匙等， 不得隨 意擺放，使用完畢要及時(shí)放回保險(xiǎn)柜保管。第五十八條 外包人員的加配鈔操作參照本辦法第六章的相關(guān) 規(guī)定執(zhí)行，加配鈔過程中發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)向現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理報(bào)告。第五十九條 現(xiàn)金中心應(yīng)加強(qiáng)保密管理， 防范業(yè)務(wù)外包中的銀行 內(nèi)部信息、客戶信息、賬戶信息泄露等風(fēng)險(xiǎn)。外包人員不得通過紙質(zhì)和電子媒介打印、 下載并外攜任何我行資 料信息，非工作時(shí)間不得在辦公場所停留。第六十條 現(xiàn)金中心應(yīng)制定集中加配鈔外包突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案， 建立健全應(yīng)急處理機(jī)制， 防范