東營(yíng)銀行股份有限公司

1、i東營(yíng)銀行股份有限公司2017 年三季度信息披露報(bào)告一、重要提示本報(bào)告數(shù)據(jù)來(lái)源于本行會(huì)計(jì)報(bào)表或非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告，未經(jīng)過(guò)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)。本報(bào)告中“本行”均指東營(yíng)銀行股份有限公司。二、主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)（一）主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)單位：人民幣萬(wàn)元項(xiàng)目報(bào)告期末營(yíng)業(yè)收入92,876凈利潤(rùn)37,146總資產(chǎn)8,132,592總負(fù)債7,579,890股東權(quán)益552,702存款余額5620951貸款余額3498278（二）主要財(cái)務(wù)指標(biāo)單位：%項(xiàng)目報(bào)告期末資產(chǎn)利潤(rùn)率1.02資本利潤(rùn)率13.83每股凈資產(chǎn)2.87撥備覆蓋率160.96單一最大客戶貸款比例5.72三、資本及資本充足率情況（一）資本及資本充足率表單

2、位：人民幣萬(wàn)元，%項(xiàng)目報(bào)告期末核心一級(jí)資本凈額551,472一級(jí)資本凈額551,472資本凈額710,661核心一級(jí)資本充足率8.83%一級(jí)資本充足率8.83%資本充足率11.38%注：依據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）計(jì)算。（二）資本構(gòu)成情況表單位：人民幣萬(wàn)元序號(hào)項(xiàng)目報(bào)告期末余額11.核心一級(jí)資本552,70221.1實(shí)收資本可計(jì)入部分192,65031.2資本公積可計(jì)入部分56,63741.3盈余公積58,01351.4一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備67,54661.5未分配利潤(rùn)177,91071.6少數(shù)股東資本可計(jì)入部分081.7其他-5492.核心一級(jí)資本監(jiān)管扣除項(xiàng)目1230102.1全額扣除項(xiàng)

3、目合計(jì)123011其中：其他無(wú)形資產(chǎn)（不含土地使用權(quán)）扣減 與之相關(guān)的遞延稅負(fù)債后的凈額1230122.2門(mén)檻扣除項(xiàng)目合計(jì)03132.3其他應(yīng)在核心一級(jí)資本中扣除的項(xiàng)目合計(jì)0142.4應(yīng)從其他一級(jí)資本和二級(jí)資本中扣除的未扣缺口0153.其他一級(jí)資本0164.其他一級(jí)資本監(jiān)管扣除項(xiàng)目0175.二級(jí)資本159,189185.1二級(jí)資本工具及其溢價(jià)可計(jì)入金額119,752195.2超額貸款損失準(zhǔn)備39,437205.3少數(shù)股東資本可計(jì)入部分0215.4其他0226.二級(jí)資本監(jiān)管扣除項(xiàng)目0237.用于計(jì)算扣除門(mén)檻的核心一級(jí)資本凈額247.1核心一級(jí)資本凈額1（僅扣除全額扣除項(xiàng)目）551,472257.

4、2核心一級(jí)資本凈額2（扣除全額扣除項(xiàng)目 和小額少數(shù)投資應(yīng)扣除部分后）551,472267.3核心一級(jí)資本凈額3（扣除除超過(guò)核心一 級(jí)資本15%的應(yīng)扣除金額以外的所有扣除項(xiàng)后的 凈額）551,472278.資本凈額288.1核心一級(jí)資本凈額551,472298.2一級(jí)資本凈額551,472308.3總資本凈額710,661注 ： 根 據(jù) 商 業(yè) 銀 行 資 本 管 理 辦 法 （ 試 行 規(guī) 定 ， 超 額 貸 款 損 失 準(zhǔn) 備 是 指 商 業(yè) 銀 行 實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備超過(guò)最低要求的部分。貸款損失準(zhǔn)備最低要求指100%撥備覆蓋率對(duì)應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備和應(yīng)計(jì)提的貸款損失專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備兩者中的較大者。

5、商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1.25%。截止報(bào)告期末，本行門(mén)檻項(xiàng)目不存在扣除數(shù)額，貸款損失準(zhǔn)備最低要求為64,693萬(wàn)元，可計(jì)入二級(jí)資本的超額貸款損失準(zhǔn)備限額為72,997萬(wàn)元，已實(shí)際計(jì)提超額貸款損失4準(zhǔn)備39437萬(wàn)元，均計(jì)入二級(jí)資本。（三）風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)情況單位：人民幣萬(wàn)元項(xiàng)目報(bào)告期末風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)資本要求信用風(fēng)險(xiǎn)5,879,214-市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)10,524842操作風(fēng)險(xiǎn)355,06828,405合計(jì)6,244,806-注：本行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求，采用基本指標(biāo)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求

6、。四、流動(dòng)性情況單位：人民幣萬(wàn)元，%項(xiàng)目報(bào)告期末余額流動(dòng)性比例55.68流動(dòng)性覆蓋率103.97合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)676,473未來(lái)30天現(xiàn)金凈流出量的期末數(shù)值650,642五、主要風(fēng)險(xiǎn)管理情況本行董事會(huì)是全行最咼風(fēng)險(xiǎn)管理與決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 管理的最終責(zé)任。董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)報(bào) 告全行風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)及管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及水平進(jìn)行定期報(bào)告，提出完善全行風(fēng)險(xiǎn)管理 和內(nèi)部控制的意見(jiàn)。高級(jí)管理層及其下設(shè)的各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)，如涉及到風(fēng)險(xiǎn)管理的信息科技管理委員會(huì)、審貸委員會(huì)等， 依照其職責(zé)，確保全行風(fēng)險(xiǎn)管理要求的執(zhí)行落實(shí)。本行建立 了較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”防控

7、體系，通過(guò)明確各 前、中、后臺(tái)職5能部門(mén)、 各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)權(quán)責(zé)職能、 風(fēng)險(xiǎn)管理 要求， 形成穩(wěn)固的風(fēng)險(xiǎn)防線。（一）信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)是本行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，本行通過(guò)嚴(yán)格授 信準(zhǔn)入、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)退出，加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)的全過(guò)程管理，堅(jiān)持 “區(qū)別對(duì)待，有保有壓，有進(jìn)有退”的授信策略，不斷強(qiáng)化 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范和預(yù)判處置能力，加大存量不良貸款的清收處 置力度， 確保本行信貸資產(chǎn)質(zhì)量繼續(xù)保持優(yōu)良水平。（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)本行堅(jiān)持審慎穩(wěn)健的投資策略，大部分投資風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重 低。本行暫無(wú)交易賬戶，對(duì)外匯凈敞口的持有相對(duì)保守，國(guó) 際業(yè)務(wù)部根據(jù)每天的資金運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行平倉(cāng)處理，此外尚未 開(kāi)展外匯交易、遠(yuǎn)期外匯交易、黃金交易等，整體的匯率風(fēng) 險(xiǎn)較小。本行高度重視市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)一系列制度化的 措施確保有效的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的 各類(lèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，面臨的整體內(nèi)在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平相對(duì)較低。本行采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本 充足。（三）操作風(fēng)險(xiǎn)本行未發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件， 無(wú)重大違法違規(guī)及案件 事故發(fā)生，操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效管控。三季度，通過(guò)組織員工 異常行為排查、飛行檢查、崗位禁止性規(guī)定學(xué)習(xí)與測(cè)試、合 規(guī)制度建設(shè)年等工作，不斷強(qiáng)化全行員工合規(guī)操作的意識(shí)和 水平，有效降低了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的操作風(fēng)險(xiǎn)。（四）其他重要風(fēng)險(xiǎn) 本行其他重要風(fēng)險(xiǎn)主要包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng) 險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)