企業(yè)借款電子檔財務(wù)數(shù)據(jù)1解析

1、河南省農(nóng)村信用社（對公）信貸業(yè)務(wù)申請書單位：萬元客戶全稱開封國安置業(yè)有限公司客戶性質(zhì)其他有限責(zé)任公 司成立時間2013.04.24注冊資 本1000主營業(yè)務(wù)房地丿開發(fā)、銷售資產(chǎn)負(fù)債率74%上期末總資 產(chǎn)3858.88上期末 凈資產(chǎn)992.08是否有 關(guān)聯(lián)企 業(yè)鄭州國安房地 產(chǎn)開發(fā)有限公 司貸款卡號基本帳戶 開戶行中國建設(shè)銀行 開封經(jīng)濟(jì)新區(qū) 支行帳號41001555522050207059法定代表人岳廣玉辦公電話66781752移動電 權(quán)代理人辦公電話移動電 話申請信貸業(yè)務(wù)品種申請金額（大寫）申請期限年申請原因及用途擔(dān)保方式第三方保證 保證人：抵押 抵押物：質(zhì)押 質(zhì)物/

2、權(quán)利憑證：保證金（保證金比例 %）信用還款資金來 源經(jīng)營所得申請人：（公章）法定代表人（授權(quán)代理人）簽字： 年月日企業(yè)提供的基本情況和財務(wù)數(shù)據(jù)（電子檔）、公司基本情況客戶名稱：開封國安置業(yè)有限公司成立日期：2013年04月24日注冊地址：開封市黃河大街北段 6號（如主要生產(chǎn)場地或?qū)嶋H辦公地址與注冊地址不一致的，應(yīng)說明。）單位性質(zhì)：其他有限責(zé)任公司注冊資本：壹仟萬圓整法定代表人：岳廣玉身份證號碼工人數(shù)：10人主營業(yè)務(wù)：房地產(chǎn)開發(fā)、銷售所屬行業(yè)：房地產(chǎn)（一）、主體資格營業(yè)執(zhí)照號：410291000021191組織機(jī)構(gòu)代碼：06649989-5貸款卡號：稅務(wù)登

3、記證號：410211066499895基本戶開戶行：中國建設(shè)銀行開封經(jīng)濟(jì)新區(qū)支行（二）、股東構(gòu)成出資出資出資在農(nóng)信社在他行主要股東有無不良方式金額占比信用余額信用余額記錄鄭州國安房地產(chǎn)開發(fā)有限公司現(xiàn)金510000051%無開封油之源實業(yè)有限公 司現(xiàn)金490000049%無合計10000000100%（三）主要管理人員職務(wù)姓名性別出生 日期任職日期第一學(xué)歷在農(nóng)信 社信用 余額在他 行信用 余額有無不 良記錄董事長岳廣玉男41010719571014055502013.04本科無總經(jīng)理王煥貴男4101071965090605102013.04本科無項目經(jīng)理張艷春男41010719610414055

4、52013.04本科無二、公司經(jīng)營情況（一）、主要產(chǎn)品（數(shù)據(jù)為本年累計值，下同）產(chǎn)品產(chǎn)量銷售量單位售價毛利率年 月上年度2014 年12月上年度年 月上年度2014 年12月上年度（二）行業(yè)主要競爭對手競爭對手產(chǎn)品產(chǎn)量銷售量年 月上年度年 月上年度（三）上下游客戶銷售 對象產(chǎn)品銷售量年銷售額結(jié)算方式本年累計上年度本年累計上年度產(chǎn)品主要原料單位價格耗用量供應(yīng)商結(jié)算方式年 月上年度年 月上年度（四）、生產(chǎn)經(jīng)營持續(xù)性（適用于生產(chǎn)性行業(yè)企業(yè)）項目上一年度*月* 月* 月消耗（度、噸）金額（元）消耗（度、噸）金額（元）消耗（度、噸）金額（元）消耗（度、噸）金額（元）用水用電三、公司財務(wù)狀根據(jù)公司提供的財

5、務(wù)報表（已審計）單位：萬元主要財務(wù)數(shù)據(jù)2015年7月2014年底2013年底貨幣資金8.4577.585.45短期投資應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款凈額其他應(yīng)收款680.88612.00512.37存貨3292.663165.702296.89流動資產(chǎn)合計3981.993855.282814.7長期投資固定資產(chǎn)凈額3.103.603.07資產(chǎn)合計3985.093858.882817.79短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款其他應(yīng)付款2336.612211.151824.17流動負(fù)債合計2994.062866.801824.17長期借款負(fù)債總額2994.062866.801824.17實收資本100010001000所有

6、者權(quán)益合計991.039920.809936.16營業(yè)收入（主營業(yè)務(wù) 收入）000營業(yè)利潤000利潤總額-1.05-1.53-6.38凈利潤-1.05-1.53-6.38現(xiàn)金凈流量-39.73-991.44經(jīng)營性現(xiàn)金流出量717.092815.61經(jīng)營性現(xiàn)金流入量677.351824.17財務(wù)指標(biāo)評價主要財務(wù)指標(biāo)2015年7月2014年底2013年底資產(chǎn)負(fù)債率75.13%74.29%64.74%流動比率133%134.48%154.30%速動比率23.02%24.05%28.39%存貨周轉(zhuǎn)率應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率主營業(yè)務(wù)利潤率銷售凈利率凈資產(chǎn)收益率-0.11%-0.15%-0.64%銷售收入增長率凈利

7、潤增長率-94.95%-75.94%凈資產(chǎn)增長率1.87%-0.15%從財務(wù)數(shù)據(jù)說明：（一）、報表項目說明1貨幣資金單位：萬元項目年初余額當(dāng)期余額現(xiàn)金00銀行存款77.588.45其中：保證金00其他貨幣資金00合計77.588.452、應(yīng)收賬款賬齡年初當(dāng)期余額金額已計提壞賬準(zhǔn)備金額已計提壞賬準(zhǔn)備單位名稱金額賬齡合計00003、其他應(yīng)收款（金額前三名）單位名稱金額賬齡開封建設(shè)局50000002年礦業(yè)五公司502612.771年以內(nèi)河南建保擔(dān)保有限公司5000002年4、存貨項目年初余額年末余額原材料00產(chǎn)成品00其他存貨丁22968946.2631657008.84合計22968946.263

8、1657008.845 、固定資產(chǎn)項目原值累計折舊當(dāng)期凈值房屋建筑物000機(jī)器設(shè)備4365912620.2731038.73其他000固定資產(chǎn)合計4365912620.27310387.736 、應(yīng)付賬款賬齡年初余額當(dāng)期余額合計應(yīng)付賬款前三名:單位名稱金額賬齡7、其他應(yīng)付款前三名:單位名稱金額賬齡鄭州國安房地產(chǎn)開發(fā)有限公司15022511.622年開封油之源實業(yè)83000002年社保中心38554.71年以內(nèi)四、客戶信用狀況（截止 年 月）（一）、自身信用1貸款明細(xì)金融機(jī)構(gòu)貸款余額起止日期月利率五級分類擔(dān)保人（物）名稱合計2、承兌明細(xì)金融機(jī)構(gòu)票面金額起止日期保證金比例擔(dān)保人（物）名稱合計3、其他信用明細(xì)金融機(jī)構(gòu)