中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理細(xì)則

1、WOR格式中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組管理細(xì)則第一章總則第一條為提高產(chǎn)品創(chuàng)新工作質(zhì)量和效率，明確產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組工作職責(zé)，規(guī)范中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組工作流程，依據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理委員會(huì)工作規(guī)則、中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理辦法等制度，制定本細(xì)則。第二條本細(xì)則所稱項(xiàng)目工作是指根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理辦法立項(xiàng)并審批通過后進(jìn)行的產(chǎn)品研發(fā)活動(dòng)。產(chǎn)品研發(fā) 項(xiàng)目組是具體實(shí)施項(xiàng)目的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，具體任務(wù)為完成業(yè)務(wù)需求和制 度辦法的編制、需求解釋與變更、業(yè)務(wù)測試、驗(yàn)收試點(diǎn)等工作。第三條本細(xì)則適用于項(xiàng)目實(shí)施過程中所組建的產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組。第二章產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組構(gòu)成第四條總行各部門、分行（分中心）在申請立項(xiàng)

2、時(shí)提出項(xiàng)目組組建方案，包括項(xiàng)目組人數(shù)、項(xiàng)目組成員來源部門/分行、具體職責(zé)及工作任務(wù)、技能要求、到位時(shí)間等建議。第五條項(xiàng)目組人員構(gòu)成根據(jù)項(xiàng)目需要，項(xiàng)目組由總行各部門、分行或外部合作伙伴委派專業(yè)人員構(gòu)成。項(xiàng)目組成員須具備項(xiàng)目所需專業(yè)知識(shí)，項(xiàng)目經(jīng)理還需具備組織協(xié)調(diào)能力和項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)。（一）產(chǎn)品研發(fā)部是產(chǎn)品研發(fā)的綜合管理部門，需派出產(chǎn)品2理或產(chǎn)品經(jīng)理組參加所有的產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組，全程參與項(xiàng)目實(shí)施。 產(chǎn)品經(jīng)理服從項(xiàng)目組管理，重點(diǎn)進(jìn)行產(chǎn)品概要設(shè)計(jì)與把關(guān)、對需求 說明書規(guī)范的應(yīng)用進(jìn)行指導(dǎo)和講解、參與需求說明書編寫工作。（二）項(xiàng)目牽頭部門是產(chǎn)品研發(fā)的組織實(shí)施部門，負(fù)責(zé)組建項(xiàng)目組，派項(xiàng)目經(jīng)理和專職人員參加產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目

3、組，負(fù)責(zé)和參與項(xiàng)目實(shí)施全流程的管理工作和相關(guān)具體工作。（三）業(yè)務(wù)主管部門需派專職人員參加產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組，參加需求編寫，負(fù)責(zé)制度辦法、產(chǎn)品宣傳培訓(xùn)方案、廣告設(shè)計(jì)方案的制 定，并為接手產(chǎn)品上線后的相關(guān)工作做好準(zhǔn)備。（四）科技部門需派專職人員參加需技術(shù)開發(fā)的項(xiàng)目組，參加需求討論與技術(shù)實(shí)現(xiàn)可行性的評估，保證項(xiàng)目進(jìn)入技術(shù)開發(fā)階段的 工作效能。第六條項(xiàng)目實(shí)施期間，各部門應(yīng)保持項(xiàng)目組成員的穩(wěn)定，不得隨意抽調(diào)或變更，項(xiàng)目組成員需服從項(xiàng)目組調(diào)配。如需調(diào)整，各 部門應(yīng)提前與項(xiàng)目牽頭部門溝通，在不影響項(xiàng)目組工作進(jìn)展的前提 下，酌情予以變更。如需更換項(xiàng)目經(jīng)理，項(xiàng)目牽頭部門需報(bào)產(chǎn)品研 發(fā)部核準(zhǔn)后進(jìn)行。第三章產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目

4、組工作職責(zé)第七條項(xiàng)目組職責(zé)（一）負(fù)責(zé)擬定需求工作計(jì)劃，報(bào)項(xiàng)目牽頭部門批準(zhǔn)后予以 實(shí)施；（二）負(fù)責(zé)分析討論產(chǎn)品創(chuàng)意，按照需求說明書規(guī)范完成業(yè) 務(wù)需求編寫工作，完成XXX產(chǎn)品需求說明書;具體要求參見關(guān)于規(guī)范我行產(chǎn)品需求說明書編寫工作的通知（農(nóng)銀辦發(fā)【2009】2593號(hào)）。（三）負(fù)責(zé)編制產(chǎn)品使用手冊、制訂或修訂與產(chǎn)品相關(guān)的制 度辦法和操作規(guī)程；（附件1中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品使用手冊（規(guī)范）（四）協(xié)助產(chǎn)品研發(fā)部、項(xiàng)目牽頭部門實(shí)施需求評審，進(jìn)行需求解釋工作；對需求評審意見與建議進(jìn)行研究分析后予以反饋，同時(shí)據(jù)此對產(chǎn)品需求說明書進(jìn)行相應(yīng)修訂；協(xié)助項(xiàng)目牽頭部門在產(chǎn)品研發(fā)部向信息技術(shù)管理部交付需求時(shí)，按要求提供相關(guān)

5、文檔；（五）配合科技部門進(jìn)行需求分析、技術(shù)開發(fā)、技術(shù)測試等階段工作，解釋需求，協(xié)調(diào)解決業(yè)務(wù)問題；（六）負(fù)責(zé)需求變更管理；協(xié)助項(xiàng)目牽頭部門對影響項(xiàng)目目標(biāo)、資源、時(shí)間進(jìn)度的重大需求變更向產(chǎn)品研發(fā)部提出需求變更申請，以及后續(xù)工作；（七）負(fù)責(zé)擬定業(yè)務(wù)測試工作計(jì)劃并實(shí)施業(yè)務(wù)測試，協(xié)助項(xiàng)目牽頭部門向科技部門出具業(yè)務(wù)測試報(bào)告；（參見附件3中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)測試方案、附件4中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)測試報(bào)告）（八）負(fù)責(zé)擬定試點(diǎn)工作計(jì)劃，協(xié)助項(xiàng)目牽頭部門實(shí)施試點(diǎn)工作，出具試點(diǎn)工作報(bào)告；提供培訓(xùn)師資;（九）協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門組織實(shí)施培訓(xùn)工作，（十）協(xié)助項(xiàng)目牽頭部門組織相關(guān)部門進(jìn)行驗(yàn)收，擬定產(chǎn)品驗(yàn)收報(bào)告；（十一）協(xié)助新產(chǎn)品報(bào)批報(bào)

6、備工作；（十二）其他職責(zé)1、負(fù)責(zé)文檔管理，包括項(xiàng)目組各種專業(yè)與非專業(yè)文檔資料;2、負(fù)責(zé)向項(xiàng)目牽頭部門、產(chǎn)品研發(fā)部和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部定期報(bào)告項(xiàng)目預(yù)算使用情況；7需求變更工作流程進(jìn)行需求管理；（需求變更工作流程參見附件2）1需求變更是指業(yè)務(wù)需求經(jīng)過需求評審并交付技術(shù)開發(fā)后，產(chǎn)品上線前，在原有需求基礎(chǔ)上增加新需求和修改原需求的需求變化。需求變更根據(jù)是否對項(xiàng)目目標(biāo)、研發(fā)資源、時(shí)間進(jìn)度產(chǎn)生較大影響可分為重大需求變更和一般需求變更；2、需求變更一定程度上將影響項(xiàng)目進(jìn)度，因此要避免頻繁隨意發(fā)起需求變更，強(qiáng)調(diào)需求變更的嚴(yán)肅性，將需求變更率作為對產(chǎn)品 研發(fā)工作的考核指標(biāo)之一。其中由于對客戶需求和市場競爭的前瞻 性把握

7、不夠，而引發(fā)的需求變更作為對業(yè)務(wù)主管部門的考核依據(jù)； 由于需求質(zhì)量而引發(fā)的需求變更作為對業(yè)務(wù)主管部門與產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng) 目組的考核依據(jù)；由于技術(shù)實(shí)現(xiàn)限制、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或合作第三方要求的原因?qū)е碌男枨笞兏蛔鳛閷I(yè)務(wù)主管部門與項(xiàng)目組的考核依據(jù)。3、需求變更工作流程項(xiàng)目組、技術(shù)人員以及項(xiàng)目各相關(guān)方提出的需求變更意見和建議，統(tǒng)一交由項(xiàng)目組經(jīng)過整理分析后提出需求變更申請。對于一般需求變更，項(xiàng)目組填寫需求變更申請單，經(jīng)技術(shù)方確認(rèn)后，實(shí)施需求變更。項(xiàng)目組修訂產(chǎn)品需求說明書，登記需求變更 匯總表，記錄需求變更實(shí)施狀態(tài)，進(jìn)行需求的版本管理。對于重大需求變更，項(xiàng)目組填寫需求變更申請并附解決方案上報(bào)項(xiàng)目牽頭部門，由項(xiàng)目牽頭

8、部門向產(chǎn)品研發(fā)部提出需求變更申請。產(chǎn)品研發(fā)部組織相關(guān)部門研究確定后向信息技術(shù)管理部提出需求變更申請函。需求變更審批通過后，項(xiàng)目組填寫需求變更申請單，交 技術(shù)方實(shí)施需求變更。項(xiàng)目組修訂產(chǎn)品需求說明書，登記需求變更匯總表，記錄需求變更實(shí)施狀態(tài)，進(jìn)行需求的版本管理。（三）項(xiàng)目組對科技部門組織的單元測試、系統(tǒng)測試予以業(yè)務(wù)支持；8（四）項(xiàng)目組編寫業(yè)務(wù)測試方案、測試案例，以及準(zhǔn)備對測試人員的培訓(xùn)。第十四條業(yè)務(wù)測試（一）項(xiàng)目組在科技部門進(jìn)行了必要的技術(shù)測試，并已具備開展業(yè)務(wù)測試完備的測試環(huán)境后組織實(shí)施業(yè)務(wù)測試工作；（二）項(xiàng)目組組織并培訓(xùn)測試人員，準(zhǔn)備測試所需業(yè)務(wù)環(huán)境和數(shù)據(jù)；（三）項(xiàng)目組按產(chǎn)品需求說明書、業(yè)務(wù)

9、測試方案進(jìn)行業(yè)務(wù)測試，并對測試結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)，出具業(yè)務(wù)測試報(bào)告；（四）項(xiàng)目組對業(yè)務(wù)測試階段的需求變更進(jìn)行管理。第十五條試點(diǎn)和驗(yàn)收（一）項(xiàng)目組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門組織實(shí)施產(chǎn)品上線前的培訓(xùn)工作，編寫培訓(xùn)教材，并實(shí)施培訓(xùn)；（二）項(xiàng)目組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門從業(yè)務(wù)角度下發(fā)試點(diǎn)通知，組織試點(diǎn)行的準(zhǔn)備工作和試點(diǎn)實(shí)施；（三）項(xiàng)目組收集、整理產(chǎn)品需求說明書、業(yè)務(wù)測試報(bào)告、試點(diǎn)報(bào)告等文檔，組織業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行驗(yàn)收；業(yè)務(wù)主管部門驗(yàn)收通 過，標(biāo)志著項(xiàng)目工作責(zé)任主體由項(xiàng)目組轉(zhuǎn)移至業(yè)務(wù)主管部門。驗(yàn)收報(bào)告應(yīng)對需求實(shí)現(xiàn)程度及原因進(jìn)行評定和分析，從業(yè)務(wù)角度對軟件產(chǎn)品進(jìn)行評價(jià)。第十六條宣傳培訓(xùn)項(xiàng)目組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行宣傳培訓(xùn)工作，提供培

10、訓(xùn)師資。第五章產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組費(fèi)用管理第十七條項(xiàng)目組費(fèi)用預(yù)算。業(yè)務(wù)部門在報(bào)送下年度新產(chǎn)品研9發(fā)計(jì)劃或申請立項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在產(chǎn)品創(chuàng)意與實(shí)施方案中對項(xiàng)目費(fèi)用作出預(yù)算。項(xiàng)目牽頭部門在立項(xiàng)時(shí)，對產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組費(fèi)用進(jìn)一步 詳細(xì)預(yù)算。其中項(xiàng)目組費(fèi)用預(yù)算指產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組在需求編寫、制度擬定、需求分析、技術(shù)開發(fā)配合、業(yè)務(wù)測試、試點(diǎn)及驗(yàn)收等階段的研發(fā)費(fèi)用預(yù)估。其中研發(fā)費(fèi)用應(yīng)涵蓋項(xiàng)目組食宿費(fèi)用、辦公費(fèi)用（含辦公場所/會(huì)議室租用、辦公設(shè)施租用、辦公用品購買等）、交通費(fèi)用、郵電補(bǔ)助等。第十八條項(xiàng)目組費(fèi)用的使用。產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目費(fèi)用的使用管理按財(cái)務(wù)部門相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十九條項(xiàng)目組費(fèi)用使用管理。項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)具體的項(xiàng)目費(fèi)用使用管理，編

11、制項(xiàng)目費(fèi)用使用情況報(bào)告，向項(xiàng)目牽頭部門、產(chǎn)品 研發(fā)部和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部定期報(bào)告。如項(xiàng)目實(shí)施過程中需對項(xiàng)目費(fèi)用預(yù) 算進(jìn)行調(diào)整，遵照中國農(nóng)業(yè)銀行新產(chǎn)品計(jì)劃與立項(xiàng)操作規(guī)程相 關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六章項(xiàng)目組工作機(jī)制第二十條項(xiàng)目組一般采取集中工作方式，當(dāng)項(xiàng)目對時(shí)效性要求較高時(shí)，為保障項(xiàng)目進(jìn)展，項(xiàng)目組還應(yīng)采取封閉工作的形式。第二十一條項(xiàng)目組需定期向項(xiàng)目牽頭部門、產(chǎn)品研發(fā)部報(bào)告項(xiàng)目進(jìn)展情況第二十二條分工負(fù)責(zé)，各有側(cè)重。項(xiàng)目組運(yùn)作過程中，業(yè)務(wù)主管部門人員負(fù)責(zé)擬定制度辦法、操作規(guī)程，熟悉需求并能在項(xiàng)目完成后立即接手產(chǎn)品的上線推廣、培訓(xùn)、營銷工作；產(chǎn)品研發(fā)部人 員負(fù)責(zé)產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計(jì)、需求討論和編制、需求管理、業(yè)務(wù)測試工作；10

12、技術(shù)部門人員參與產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計(jì)和需求討論，確保技術(shù)可行 性。第二十三條團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì)，部門確認(rèn)。項(xiàng)目組首先對產(chǎn)品概要、制度辦法、操作規(guī)程、定價(jià)方案框架設(shè)計(jì)，繼而交由相關(guān)部門確認(rèn) 并提出意見和建議，項(xiàng)目組在此基礎(chǔ)上進(jìn)行詳細(xì)編寫。項(xiàng)目組完成 需求后提交產(chǎn)品研發(fā)部進(jìn)行需求評審，完成制度辦法、操作規(guī)程、定價(jià)方案后提交相關(guān)部門確認(rèn)發(fā)布。第二十四條建立聯(lián)系人機(jī)制，對于不能派人常駐項(xiàng)目組的總行相關(guān)部門、分行，尤其是試點(diǎn)分行，要指定項(xiàng)目聯(lián)系人，加強(qiáng)項(xiàng)目實(shí)施期間的日常溝通。第七章項(xiàng)目組考核第二十五條項(xiàng)目牽頭部門負(fù)責(zé)對產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組履職情況進(jìn)行考核。項(xiàng)目組考核結(jié)果是項(xiàng)目組成員考核的主要依據(jù)之一第二十六條項(xiàng)目組考核內(nèi)容。（

13、一）需求完成時(shí)限，即是否按產(chǎn)品研發(fā)類型要求按時(shí)完成需求編寫；（二）需求質(zhì)量，需求質(zhì)量根據(jù)需求變更率、需求評審要求修改的問題數(shù)量綜合判定；（三）工作文檔是否齊全，即是否按各階段工作要求完成相關(guān)文檔；（四）產(chǎn)品后評價(jià)結(jié)果第二十七條項(xiàng)目組成員績效考核采用量化管理，明確項(xiàng)目組成員的分工及工作量，建立客觀、全面的績效考核標(biāo)準(zhǔn)，定期進(jìn)行 考核?？己私Y(jié)束后，項(xiàng)目組將考核結(jié)果反饋至項(xiàng)目組成員所在部門。11第八章項(xiàng)目組解散和項(xiàng)目組結(jié)束第二十八條項(xiàng)目組解散前，應(yīng)將項(xiàng)目相關(guān)文檔移交業(yè)務(wù)主管部門和產(chǎn)品研發(fā)部。項(xiàng)目相關(guān)文檔包括：產(chǎn)品需求說明書、測試報(bào) 告、試點(diǎn)報(bào)告、驗(yàn)收報(bào)告、項(xiàng)目預(yù)算使用情況報(bào)告、項(xiàng)目組人員在項(xiàng)目實(shí)施期間的工作考核報(bào)告以及其他相關(guān)文檔。