考前突擊模擬3-基金(含解析)

1、考前突擊模擬2-基金u 單選題 1. 我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）年以上。D A：20B：15C：10D：5頁(yè)碼：10；解析：我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。2. 投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。C A：TB：T+1C：T+2D：T+3頁(yè)碼：61；解析：T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。3. 常用來(lái)作為平均收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是（）。A A：算術(shù)平均收益率B：加權(quán)平均收益率C：時(shí)間加權(quán)收益率D：幾何平均收益率頁(yè)碼：381；解析：常用來(lái)作為平均

2、收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是算術(shù)平均收益率。4. 在我國(guó)基金募集申請(qǐng)監(jiān)管的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。A A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)B：證券交易所C：基金管理人D：專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)頁(yè)碼：241；解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予以核準(zhǔn)的決定。5. 下列關(guān)于詹森指數(shù)與特雷諾指數(shù)的描述中，正確的是（）。D A：詹森指數(shù)是1990年由詹森提出的B：詹森指數(shù)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮C：特雷諾指數(shù)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮D：詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場(chǎng)的那部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)頁(yè)碼：385-388，390；解析：詹森指數(shù)是1968年由詹森提出的，特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績(jī)效的深度，而

3、夏普指數(shù)則同時(shí)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮。6. 根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列哪一種情況時(shí)需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)組織相應(yīng)的審計(jì)（）。D A：高級(jí)管理人員提供虛假信息B：投資管理人員離開(kāi)工作崗位一個(gè)月以上C：高級(jí)管理人員在非經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)兼職D：基金管理公司董事長(zhǎng)總經(jīng)理離任的頁(yè)碼：259；解析：基金管理公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審計(jì)。7. 基金管理公司應(yīng)當(dāng)在分發(fā)基金宣傳推介材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局遞交報(bào)告材料。B A：3B：5C：15D：30頁(yè)碼：157；解析：基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布

4、基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。8. 一般投資者都是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，他們的無(wú)差異曲線簇表現(xiàn)為（）的曲線。B A：從左至右向下彎曲B：從左至右向上彎曲C：從右至左向下彎曲D：從右至左向上彎曲頁(yè)碼：284；解析：對(duì)于厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者而言，他們的無(wú)差異曲線簇都是從左至右向上彎曲的曲線。9. 我國(guó)開(kāi)放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起（）內(nèi)。A A：3個(gè)月B：6個(gè)月C：9個(gè)月D：1個(gè)月頁(yè)碼：60；解析：我國(guó)開(kāi)放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月。10. 為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以（）的名義開(kāi)立銀行存款賬戶即資金賬戶。C A：銀行B：托

5、管人C：基金D：管理人頁(yè)碼：119；解析：為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以基金的名義開(kāi)立銀行存款賬戶即資金賬戶。11. 下列哪一項(xiàng)不屬于基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求（）。D A：依法處分基金財(cái)產(chǎn)B：嚴(yán)守基金商業(yè)秘密C：保證基金資產(chǎn)的安全D：保證基金資產(chǎn)的保值增值頁(yè)碼：118，119；解析：另外還有對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任等4個(gè)基本要求。12. 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)率將按（）為基礎(chǔ)收取。B A：認(rèn)購(gòu)金額B：凈認(rèn)購(gòu)金額C：凈認(rèn)購(gòu)份額D：認(rèn)購(gòu)份額頁(yè)碼：62；解析：常識(shí)題。基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。13. 目前，我國(guó)以股票為主要投資對(duì)象的封閉式基金管

6、理費(fèi)年費(fèi)率為（）。C A：1%B：0.05%C：1.5%D：2.5%頁(yè)碼：179；解析：目前，我國(guó)以股票為主要投資對(duì)象的封閉式基金管理費(fèi)年費(fèi)率為1.5%。14. 根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，股票投資組合管理策略可劃分為（）。D A：增長(zhǎng)型和非增長(zhǎng)型B：大盤(pán)型和小盤(pán)型C：有效型和無(wú)效型D：積極型和消極型頁(yè)碼：333；解析：考察股票投資組合管理的基本策略。15. 根據(jù)我國(guó)的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。D A：出資額占基金管理公司注冊(cè)比例最高的股東B：出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東C：出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本50%的股東D：出資額占基金公司注冊(cè)比例最高，且不低于25

7、%的股東頁(yè)碼：83，84；解析：基金管理公司的主要股東指出資額占基金公司注冊(cè)比例最高，且不低于25%的股東。16. 為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事簽字同意。D A：1/2B：1/2以上C：2/3D：2/3以上頁(yè)碼：213；解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年充報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。17. 在每一年的某個(gè)月份或每個(gè)星期的某一天，市場(chǎng)趨勢(shì)往往表現(xiàn)出一些特定的規(guī)律。這被稱(chēng)為（）。C A：小公司效應(yīng)B：低市盈率效應(yīng)C：日歷效應(yīng)D：短期趨勢(shì)頁(yè)碼：345；解析：這被稱(chēng)為日歷效應(yīng)。18. 收益率為9%時(shí)某5年期零息債券的價(jià)格為64.3928

8、元，收益率為9.02%元時(shí)其價(jià)格為64.3380元，則該債券的基點(diǎn)價(jià)值為（）元。B A：0.0548B：0.0274C：0.0254D：0.0200頁(yè)碼：359；解析：收益率從9%到9.02%，變到了兩個(gè)基點(diǎn)，價(jià)格從64.3928到64.3380，變到了0.0548元，則該債券的基點(diǎn)價(jià)值為0.0548/2=0.0274元。19. 在描述基金產(chǎn)品線類(lèi)型時(shí)，如果基金管理公司專(zhuān)注于股票型基金，并開(kāi)發(fā)出各類(lèi)股票型基金子類(lèi)產(chǎn)品，這種基金產(chǎn)品線類(lèi)型通常稱(chēng)為（）。B A：水平式B：垂直式C：綜合式D：交叉式頁(yè)碼：140；解析：垂直式是在某一個(gè)或幾個(gè)產(chǎn)品類(lèi)型方向上開(kāi)發(fā)子類(lèi)基金產(chǎn)品。20. 基金N與基金M具有相

9、同的貝塔值，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的特雷諾指數(shù)（）。A A：大于兩倍的基金M的特雷諾指數(shù)B：等于兩倍的基金M的特雷諾指數(shù)C：小于兩倍的基金M的特雷諾指數(shù)D：以上說(shuō)法都不正確頁(yè)碼：385；解析：考察特雷諾指數(shù)的公式。21. 就債券研究而言，它主要側(cè)重于（）。A A：債券久期的判斷和券種的選擇B：債券的預(yù)期收益率C：債券的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避能力D：債券的流動(dòng)性頁(yè)碼：96；解析：就債券研究而言，它主要側(cè)重于債券久期的判斷和券種的選擇。22. 基金績(jī)效衡量的目的在于（）。D A：衡量基金的實(shí)際收益率B：衡量基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)C：鑒別投資回報(bào)優(yōu)厚的基金D：鑒別投資能力優(yōu)秀的基金經(jīng)理頁(yè)碼：375；解析

10、：基金績(jī)效衡量的目的在于將具有高超投資能力的優(yōu)秀基金經(jīng)理鑒別出來(lái)。23. 基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。B A：基金托管人B：基金管理人C：獨(dú)立董事D：督察長(zhǎng)頁(yè)碼：213；解析：基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)。24. （）對(duì)有效市場(chǎng)假設(shè)理論的闡述最為系統(tǒng)。D A：哈里.馬科威茨B：威廉.夏普C：斯蒂芬.羅斯D：尤金.法瑪頁(yè)碼：303；解析：尤金.法瑪對(duì)有效市場(chǎng)假設(shè)理論的闡述最為系統(tǒng)。25. 關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是（）。B A：貨幣市場(chǎng)基金適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資B：貨幣市場(chǎng)基金不得投資股票C：貨幣市場(chǎng)基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券D：貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限超過(guò)397天

11、的債券頁(yè)碼：40-42；解析：貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資；貨幣制市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券；貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限超過(guò)397天的債券。26. 以下關(guān)于基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述中，不正確的是（）。B A：內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成B：應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益、及時(shí)性等原則C：包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面D：內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)頁(yè)碼：104，105；解析：應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則。27. 以下投資策略中，屬于積極債券組合管理策略的

12、是（）。C A：指數(shù)策略B：現(xiàn)金流匹配策略C：應(yīng)急免疫策略D：免疫策略頁(yè)碼：363,368；解析：積極債券組合管理策略；水平分析、債券互換、應(yīng)急免疫、騎乘收益率曲線等4種。28. 下列哪一種資產(chǎn)配置策略的廣泛實(shí)施加劇了1987年美國(guó)的股票市場(chǎng)災(zāi)難（）。D A：動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置B：買(mǎi)入并持有C：恒定混合D：投資組合保險(xiǎn)頁(yè)碼：329；解析：1987年美國(guó)股票市場(chǎng)中眾多投資組合保險(xiǎn)策略的實(shí)施就加劇了當(dāng)時(shí)市場(chǎng)環(huán)境惡化的過(guò)程。29. 行為金融理論中的BSV模型認(rèn)為（）。D A：投資者總是過(guò)分相信自己的能力和判斷B：投資者總是存在推卸責(zé)任、減少后悔的傾向C：投資者分為有信息與無(wú)信息兩類(lèi)D：人們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)

13、會(huì)存在兩種心理認(rèn)知偏差頁(yè)碼：308；解析：行為金融理論中的BSV模型認(rèn)為人們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)會(huì)存在兩種心理認(rèn)知偏差(選擇性偏差和保守性偏差）。30. 公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。D A：基金規(guī)模是否變化B：基金募集是否為公募C：基金是否上市交易D：基金是否為獨(dú)立的法人頁(yè)碼：9；解析：二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同。31. 信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范包括（）。D A：記錄基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售人員的相關(guān)信息B：具備交易消算、資金處理的能力C：監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送D：系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介

14、質(zhì)上保存15年頁(yè)碼：166；解析：信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范包括：系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。32. 關(guān)于我國(guó)封閉式基金的說(shuō)法，正確的是（）。C A：我國(guó)封閉式基金的交收實(shí)行T+3交收B：目前我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為2個(gè)月C：目前我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)D：滬，深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制頁(yè)碼：45,46；解析：我國(guó)封閉式基金的交收與股票一樣實(shí)行T+1交收，實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，目前我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為3個(gè)月。33. 保本基金的（）

15、是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。D A：本金B(yǎng)：投資組合現(xiàn)時(shí)凈值C：保本基金到期收益總和D：安全墊頁(yè)碼：45.46；解析：保本基金的安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)可承受的最高損失限額。34. 基金績(jī)效衡量的基礎(chǔ)在于（）。C A：假設(shè)基金能夠分散風(fēng)險(xiǎn)B：假設(shè)基金的投資組合比較合理C：假設(shè)基金經(jīng)理比普通投資大眾具有信息優(yōu)勢(shì)D：假設(shè)基金的規(guī)模可以幫助投資獲得更穩(wěn)定的回報(bào)頁(yè)碼：376；解析：基金績(jī)效衡量的基礎(chǔ)在于假設(shè)基金經(jīng)理比普通投資大眾具有信息優(yōu)勢(shì)。35. 證券組合管理過(guò)程中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，涉及到（）。C A：確定證券投資政策B：進(jìn)行證券投資分析C：進(jìn)行個(gè)別證券選擇D：投資組合的修正頁(yè)碼：268；解析：證

16、券組合管理過(guò)程中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，涉及到進(jìn)行個(gè)別證券選擇。36. 基金產(chǎn)品涉及的起點(diǎn)在于（）。A A：確定具體的目標(biāo)客戶B：了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好C：選擇金融工具及其組合D：詳細(xì)了解產(chǎn)品市場(chǎng)的信息頁(yè)碼：139；解析：基金產(chǎn)品涉及的起點(diǎn)在于確定具體的目標(biāo)客戶。37. 關(guān)于兩證券之間協(xié)方差于相關(guān)系數(shù)的描述，正確的是（）。B A：協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)無(wú)關(guān)B：不相關(guān)和協(xié)方差為零是等價(jià)的C：協(xié)方差是相關(guān)系數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)化D：協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)的符號(hào)總是一正一負(fù)頁(yè)碼：273；解析：考察協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)的關(guān)系。38. 目前，我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（），不足5元時(shí)按5元收取。B A：0.025

17、%B：0.3%C：0.5%D：0.05%頁(yè)碼：65；解析：目前我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的0.3%，不足5元時(shí)按5元收取。39. 下列哪一項(xiàng)不屬于基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求（）。D A：依法處分基金財(cái)產(chǎn)B：嚴(yán)守基金商業(yè)秘密C：保證基金資產(chǎn)的安全D：保證基金資產(chǎn)的保值增值頁(yè)碼：118.119；解析：另外還有對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任等四個(gè)基本要求。40. 需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算公司開(kāi)設(shè)的賬戶是（）。C A：資金賬戶B：基金銀行存款賬戶C：交易所證券賬戶D：結(jié)算備付金頁(yè)碼：120；解析：需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算公司開(kāi)設(shè)的賬戶是交易所證券賬戶

18、。41. 下列關(guān)于資產(chǎn)配置的表述，錯(cuò)誤的是（）。A 90%A：資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到80%以上B：其目的在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系，與投資者的特征和需求密切相關(guān)C：從實(shí)際投資的需求來(lái)看，資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于以資產(chǎn)類(lèi)別的歷史表現(xiàn)與投資子者得風(fēng)險(xiǎn)偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類(lèi)別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風(fēng)險(xiǎn)提高投資收益D：需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素頁(yè)碼：310.311；解析：資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。42. 從長(zhǎng)期來(lái)看，小型資本股票的回報(bào)率（）大型資本股票。A A：大于B

19、：小于C：等于D：無(wú)法比較頁(yè)碼：335；解析：從長(zhǎng)期來(lái)看，小型資本股票的回報(bào)率大于大型資本股票。43. 關(guān)于證券組合可行集的敘述，正確的有（）。D A：證券組合可行集的左邊界是最小標(biāo)準(zhǔn)差邊界B：證券組合可行集的右邊界是最小標(biāo)準(zhǔn)邊界C：多個(gè)證券組合可行域的特點(diǎn)是，其右邊界必然是向右凸的曲線或直線D：多個(gè)證券組合可行域的特點(diǎn)是，其左邊界必然是向左凸的曲線或直線頁(yè)碼：282；解析：證券組合可行集的上邊界和先邊界的交匯點(diǎn)是最小方差組合。44. 關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金每天份凈額值的說(shuō)法，正確的是（）。B A：隨機(jī)變動(dòng)B：保持不變C：關(guān)于基金份額面值加當(dāng)日收益D：隨基金收益率變化而變動(dòng)頁(yè)碼：219；解析：貨幣市

20、場(chǎng)基金份額凈值固定在1元人民幣。45. 目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人登記權(quán)益，投資人在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。B A：T,T+1B：T+1，T+2C：T,T+2D：T+1，T+3頁(yè)碼：69；解析：根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益，投資人在T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。46. 一般來(lái)說(shuō)，其它條件相同的情況下，流動(dòng)性較強(qiáng)的債券的收益率（）。D A：無(wú)法判斷B：較高C：沒(méi)有差異D：往往有一定折讓頁(yè)碼：354；解析：債券流動(dòng)性越大，投資者要求

21、的收益率越低。47. 需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算公司開(kāi)設(shè)的賬戶是（）。C A：基金結(jié)算備付金賬戶 （同40題）B：TA賬戶C：基金證券賬戶D：基金資金專(zhuān)用存款賬戶頁(yè)碼：120；解析：需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算公司開(kāi)設(shè)的賬戶是基金賬戶。48. 投資組合保險(xiǎn)策略的支付模式為（）。D A：直線B：曲線C：凹型D：凸型頁(yè)碼：329；解析：參考表12-1，投資組合保險(xiǎn)策略在下降時(shí)賣(mài)出股票并在上升時(shí)買(mǎi)入股票，其支付曲線為凸型。49. 在我國(guó)，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A A：保護(hù)投資者利益B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C：保證市場(chǎng)的公開(kāi)、公平和公正D：推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)

22、展頁(yè)碼：225；解析：常識(shí)題。基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益，投資者是市場(chǎng)的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。50. 根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。A A：安全保管基金財(cái)產(chǎn)B：按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D：按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資頁(yè)碼：114；解析：根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是安全保管基金財(cái)產(chǎn)。51. 關(guān)于免疫策略，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。B A：免疫策略是被許多債券投資者所廣泛采用的策略B：目的是使所管理的資產(chǎn)組合免于通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C：假定市場(chǎng)價(jià)格的

23、公平的均衡交易價(jià)格D：試圖建立一個(gè)幾乎是零風(fēng)險(xiǎn)的債券資產(chǎn)組合頁(yè)碼：369；解析：免疫策略目的是使所管理的資產(chǎn)組合免于市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。52. 基金投資合中的某個(gè)股票長(zhǎng)期停牌期間，市場(chǎng)出現(xiàn)了大幅趨勢(shì)性波動(dòng)，為了能使基金資產(chǎn)凈值更好地反映市場(chǎng)的這種變化，基金托管人根據(jù)國(guó)家政策和法律法規(guī)，對(duì)估值方法做了修改，這種做法符合（）原則。A A：采取合理的估值方法B：建立復(fù)核制度C：建立憑證管理制度D：建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系頁(yè)碼：130；解析：此題考察相關(guān)法規(guī)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制措施的規(guī)定。53. 基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是（）。C A：獲得更多的投資收益B：保護(hù)投

24、資者的利益C：控制投資風(fēng)險(xiǎn)D：防止內(nèi)部人控制頁(yè)碼：97；解析：基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是控制投資風(fēng)險(xiǎn)。54. 基金績(jī)效衡量的分組比較法的好處在于（）。B A：適當(dāng)?shù)模磁c被評(píng)價(jià)基金具有相同風(fēng)格的風(fēng)險(xiǎn)特征B：比不分組的全域比較更能得出有意義的衡量結(jié)果C：明確的組成成分，即構(gòu)成組合的成分的名稱(chēng)、權(quán)重是非常清晰的D：可衡量的，即指基準(zhǔn)組合的收益率具有可計(jì)算性頁(yè)碼：383；解析：其科是基準(zhǔn)比較法內(nèi)容。55. 證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)發(fā)布并實(shí)施于（）。A A：2007年10月B：2006年10月C：2004年7月D：2002年10月頁(yè)碼：159；解析：證券投資基金銷(xiāo)售適用

25、性指導(dǎo)意見(jiàn)發(fā)布并實(shí)施于2007年10月。56. 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。B A：4B：3C：2D：1頁(yè)碼：82；解析：按照我國(guó)開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法中的有關(guān)條款規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到基金投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。57. 假設(shè)X股的貝塔系數(shù)是Y股票的兩倍，下列敘述正確的是（）。A A：X股票承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越大B：Y股票承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越大C：X股票獲得的收益越大D：Y股票獲得的收益越大頁(yè)碼：295；解析：貝塔系數(shù)是衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指數(shù)。58. 以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型(C

26、APM)的敘述，錯(cuò)誤的是（）。B A：資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于判斷證券是否被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià)B：資本資產(chǎn)定價(jià)模型的一個(gè)重要假設(shè)是不允許賣(mài)空C：當(dāng)市場(chǎng)達(dá)到均衡時(shí)，市場(chǎng)組合M成為一個(gè)有效組合，所有有效組合都可被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券F與市場(chǎng)組合M的再組合D：資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于資產(chǎn)配置頁(yè)碼：286，287；解析：考察資本資產(chǎn)定價(jià)模型的3項(xiàng)假設(shè)。59. 市場(chǎng)利率走低時(shí)，以下判斷正確的是（）。A A：債券價(jià)格上升，再投資收益下降B：債券價(jià)格不變，因?yàn)槔⑹找嫦鄬?duì)增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消C：債券價(jià)格下降，再投資收益下降D：債券價(jià)格上升，再投資收益上升頁(yè)碼：357；解析：由于市場(chǎng)利率是用計(jì)算債券現(xiàn)

27、值折現(xiàn)率的一個(gè)組成部分，所有證券價(jià)格趨于與利率水平變化反向運(yùn)動(dòng)，所有市場(chǎng)利率走低時(shí)，債券價(jià)格上升，再投資收益下降。60. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。B A：12B：6C：3D：1頁(yè)碼：232；解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。u 多選題1. 貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象包括（）。BCD A：股票B：現(xiàn)金C：一年以內(nèi)的定期存款D：期限在一年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)頁(yè)碼：41；解析：貨幣市場(chǎng)基金的不可以投資股票。2. 下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）的說(shuō)

28、法，正確的有（）。AC A：被動(dòng)型的指數(shù)型基金B(yǎng)：在場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外都可以進(jìn)行申購(gòu)和贖回C：實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D：申購(gòu)和贖回時(shí)基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)頁(yè)碼：48，49；解析：ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行; ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票。3. 股票投資策略中的市場(chǎng)異常策略，包括（）。ABCD A：小公司效應(yīng)B：低市盈率效應(yīng)C：遵循公司內(nèi)部人交易D：被忽略的公司效應(yīng)以及其他的日歷效應(yīng)頁(yè)碼：344；解析：股票投資策略中的市場(chǎng)異常策略，包括小公司效應(yīng)、低市盈率效應(yīng)、遵循公司內(nèi)部人交易、被忽略的公司效應(yīng)以及其他的日歷效應(yīng)。4. 一般地講，積極的資產(chǎn)配置策略包括（）。BCD A：

29、買(mǎi)入并持有策略B：恒定混合策略C：投資組合保險(xiǎn)策略D：動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略頁(yè)碼：321；解析：買(mǎi)入并持有策略屬于消級(jí)策略。5. 關(guān)于證券投資基金損益的表述，正確的有（）。ACD A：基金未分配利潤(rùn)將轉(zhuǎn)入下期分配B：本期利潤(rùn)中不應(yīng)包括計(jì)入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益C：期末可供基金分配利潤(rùn)是資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)D：本期利潤(rùn)扣除本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額是本期已實(shí)現(xiàn)收益頁(yè)碼：189，190；解析：本期利潤(rùn)中應(yīng)當(dāng)包括計(jì)入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益。6. 基金管理人配置資產(chǎn)的情景綜合分析法（）。ABCD A：預(yù)測(cè)期間一般在3-5年左右B：與歷史數(shù)據(jù)法相比要求的預(yù)測(cè)技能更高

30、C：更有效地著眼于社會(huì)、政治變化趨勢(shì)及其對(duì)股票價(jià)格和利率的影響，同時(shí)也為短期投資組合決策提供了適當(dāng)?shù)囊暯?，為?zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置提供了運(yùn)行空間D：需要確定各情景發(fā)生的概率頁(yè)碼：315；解析：考察情景綜合分析法。7. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要通過(guò)下列哪些方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管（）。CD A：現(xiàn)場(chǎng)檢查B：非現(xiàn)場(chǎng)檢查C：日常持續(xù)監(jiān)管D：市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管頁(yè)碼：229；解析：其他兩項(xiàng)是日常持續(xù)監(jiān)管的內(nèi)容。8. 關(guān)于契約型基金的投資者，下列說(shuō)法正確的有（）。AD A：契約型基金的投資者是基金的出資人，基金資產(chǎn)的所有者B：契約型基金的投資者是職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管C：契約型基金的投資者是基金產(chǎn)品的募集者和管理者D：契約型基金的投

31、資者有分享基金財(cái)產(chǎn)收益的權(quán)利頁(yè)碼：8；解析：契約型基金是基金的一種。9. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金運(yùn)作費(fèi)用包括（）。ABCD A：律師費(fèi)B：審計(jì)費(fèi)C：持有人大會(huì)費(fèi)用D：分紅手續(xù)費(fèi)頁(yè)碼：180；解析：基金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。10. 目前，對(duì)個(gè)人投資者從基金收益分配中獲得的（），要由相應(yīng)的代扣代繳義務(wù)人在向基金派發(fā)收益時(shí)，代扣代繳個(gè)人所得稅。BCD A：買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入B：股票的股利收入C：企業(yè)債券的利息收入D：儲(chǔ)蓄存儲(chǔ)利息收入頁(yè)碼：194；解析：個(gè)人投資者從基金分配中獲得的

32、股票的股利收入，企業(yè)債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存儲(chǔ)利息收入，由上市公司發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。11. 基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有下列（）情形。ABCD A：以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B：募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折C：挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金D：以低于成本的銷(xiāo)售率銷(xiāo)售基金頁(yè)碼：153；解析：考察基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。12. 從國(guó)際基金銷(xiāo)售渠道的狀況看，下列屬于基金代銷(xiāo)渠道的有（）。ABCD A：獨(dú)立的投資顧問(wèn)B：折扣經(jīng)紀(jì)人C：證券公司銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)D：基金超市頁(yè)碼：142表6-2；解析：基金的代銷(xiāo)渠道有獨(dú)立的投資顧

33、問(wèn)、折扣經(jīng)紀(jì)人、證券公司銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)和基金超市。13. 基金宣傳推介材料中可能涉及的違規(guī)行為包括（）。ABD A：使用可能使投投者認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ)B：承諾收益或承擔(dān)損失C：明確提示風(fēng)險(xiǎn)D：預(yù)測(cè)收益率頁(yè)碼：243；解析：基金宣傳推介材料中可能涉及的違規(guī)行為包括：使用可能使投資者認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ)，承諾收益或承擔(dān)損失，預(yù)測(cè)收益率。14. LOF與ETF的區(qū)別包括（）。ACD A：ETF一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)、贖回交易通常只有大資金才能參與；而普通投資者就可以投資LOFB：LOF的投資策略可以是主動(dòng)型，也可以是指數(shù)型，而ETF通常是主動(dòng)式投資管理C：LOF可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)或交易所申購(gòu)、贖回，而ETF通過(guò)交易所申購(gòu)

34、、贖回D：LOF申購(gòu)、購(gòu)回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票頁(yè)碼：28；解析：ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法。15. 下列關(guān)于LOF份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管說(shuō)法正確的是（）。AC A：需要兩個(gè)交易日的時(shí)間B：需要一個(gè)交易日的時(shí)間C：如處理成功T+2日起，托管轉(zhuǎn)入的基金份額可以贖回或賣(mài)出D：如處理成功T+1日起，托管轉(zhuǎn)入的基金份額可以贖回或賣(mài)出頁(yè)碼：79；解析：目前，基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要2個(gè)交易日的時(shí)間。如處理成功T+2日起，托管轉(zhuǎn)入的基金份額可以贖回或賣(mài)出。16. 以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)的說(shuō)法中，正確的是（）。ABCD A：贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金贖

35、回金額的百分之五B：認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除C：基金管理人可以根據(jù)投資人的認(rèn)購(gòu)金額、申購(gòu)金額和數(shù)量適用不同的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)D：基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)頁(yè)碼：67，68；解析：贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金贖回金額的百分之五，認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，基金管理人可以根據(jù)投資人的認(rèn)購(gòu)金額、申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。17. 運(yùn)用基金分組比較法可能遇到的問(wèn)題有（）。ACD A：僅關(guān)注基金在同組

36、中的表現(xiàn)，偏離績(jī)效衡量的根本目的B：不如全域比較有意義C：同組基金之間的風(fēng)險(xiǎn)水平可能差異很大D：要做到公平分組很困難頁(yè)碼：383；解析：這種比較法要比不分組的全域比較更能給出有意義的衡量結(jié)果。18. 關(guān)于ETF和LOF以下選項(xiàng)有哪些是正確的（）。ABD A：ETF是指數(shù)型基金的一種B：ETF在本質(zhì)上是開(kāi)放式基金C：ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行D：LOF可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)或交易所申購(gòu)、贖回，而ETF通過(guò)交易所申購(gòu)、贖回頁(yè)碼：28；解析：LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行，ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票，而L

37、OF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。19. 基金托管人應(yīng)安全保管的基金財(cái)產(chǎn)包括（）。ABCD A：基金印章B：基金資產(chǎn)賬戶C：重要文件D：核對(duì)基金資產(chǎn)頁(yè)碼：120,121；解析：基金財(cái)產(chǎn)保管的4項(xiàng)內(nèi)容。20. 對(duì)基金持有的交易所首次發(fā)行尚未上市的股票，其估值方法為（）。ABCD A：首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本計(jì)量B：首次公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易上市的同一股票的市價(jià)估值C：非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定的股票，如果估值日非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同

38、一股票的市價(jià)，應(yīng)按以下公式確定該股票的價(jià)值：FC=C+（P-C）*（D1-DR）/D1D：送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值頁(yè)碼：175；解析：考核交易所發(fā)行未上市品種的估值。21. 在下列情況中，投資組合風(fēng)險(xiǎn)分散效果將會(huì)改善的是（）。BD A：精簡(jiǎn)投資組合中證券的數(shù)量和種類(lèi)B：增加投資組合中證券的數(shù)量和種類(lèi)C：加強(qiáng)投資組合中各種證券的關(guān)聯(lián)性D：使投資組合更加的多元化頁(yè)碼：332；解析：增加投資組合中證券的數(shù)量和種類(lèi)，使投資組合更加的多元化將會(huì)起到投資組合風(fēng)險(xiǎn)分散的效果。22. 以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說(shuō)法，正確的是（）。AC A：基金一般按照固

39、定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值B：開(kāi)放式基金每周披露一次基金份額凈值C：從基金資產(chǎn)中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值D：基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)可以采用不同的估值方法檢驗(yàn)結(jié)果的準(zhǔn)確性-為什么不是答案選項(xiàng)？頁(yè)碼：170-173；解析：我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值，封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值，基金資產(chǎn)估值是須符合一致性原則，即采用同樣的方法進(jìn)行估值。23. 根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)，除需要設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部外，還要具備的條件包括（）。BCD A：注冊(cè)資本不低于1億元人民幣B：安全高效的清算、交割系統(tǒng)C：符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與安全防范

40、設(shè)施D：完善的內(nèi)控和風(fēng)控制度頁(yè)碼：113，114；解析：對(duì)基金托管人的注冊(cè)資本，沒(méi)有明文要求。24. 基金在金融體系中的作用有（）。ABCD A：為中小投資者拓寬了投資渠道B：優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C：有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展D：完善金融體系和社會(huì)保障體系頁(yè)碼：20，21；解析：考察基金在金融體系中的作用。25. 以下關(guān)于契約型基金的表述，正確的是（）。BD A：具有法人資格B：依據(jù)基金合同成立C：設(shè)有董事會(huì)D：我國(guó)的基金均為契約型基金頁(yè)碼：8,9；解析：公司型基金具有法人資格、設(shè)有董事會(huì)。26. 信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。BCD A：普遍性B：安全性C：

41、實(shí)用性D：系統(tǒng)化頁(yè)碼：163；解析：信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化。27. 因基金估值錯(cuò)誤給基金份額持有人造成損失的，一般應(yīng)由（）承擔(dān)。AB A：基金管理公司B：基金托管公司C：基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)D：估值人員頁(yè)碼：176；解析：因基金估值錯(cuò)誤給基金份額持有人造成損失的，一般應(yīng)由基金管理公司、基金托管公司承擔(dān)。28. 下列哪些選項(xiàng)屬于QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）。ABCD A：匯率風(fēng)險(xiǎn)B：特別投資風(fēng)險(xiǎn)C：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)頁(yè)碼：53；解析：QDII基金所面臨的4個(gè)投資風(fēng)險(xiǎn)。29. 關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的陳述，正確的有（）。BCD A：基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)

42、立督察長(zhǎng)，由董事長(zhǎng)提名、董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)B：督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)C：督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告D：基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)頁(yè)碼：*110，111；解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，由總經(jīng)理提名、董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。30. 我國(guó)基金管理公司治理方面的基本原則包括（）。AC A：公司獨(dú)立運(yùn)作原則B：股東利益優(yōu)先原則C：公平對(duì)待原則D：強(qiáng)化集中機(jī)制原則頁(yè)碼：100-102；解析：我國(guó)基金管理公司治理方面的基本原則包括，基金份額持有人利益優(yōu)先原則，公司獨(dú)立運(yùn)用原則，強(qiáng)化制衡量機(jī)制原則，維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性原則，股東誠(chéng)

43、信與合作原則，公平對(duì)待原則，業(yè)務(wù)與信息隔離原則，經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則，長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則，人員敬業(yè)原則。31. 加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)高管人員監(jiān)管的重要性體現(xiàn)在（）。ABCD A：有利于規(guī)范基金管理公司的運(yùn)作，保護(hù)基金份額持有人利益B：有利于提高基金高級(jí)管理人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)C：有利于防范基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D：有利于實(shí)現(xiàn)信息資源的高效中與共享頁(yè)碼：254；解析：加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)高管人員監(jiān)管的4個(gè)重要性。32. 目前，對(duì)基金信息披露進(jìn)行管理的部門(mén)主要有（）。AC A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局B：證券監(jiān)督委員會(huì)C：證券交易所D：基金管理者頁(yè)碼：246；解析：證券監(jiān)督委員會(huì)不是基金信息披露進(jìn)行管理的部門(mén)。3

44、3. 證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定從（）方面明確了各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。 ABCD A：前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)B：自助式前臺(tái)系統(tǒng)C：監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送D：信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)頁(yè)碼：163；解析：證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定從前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)、自助式前臺(tái)系統(tǒng)、監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)方面明確了各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。34. 基金招募說(shuō)明書(shū)需要包括下列（）內(nèi)容。ABCD A：基金管理人的基本情況B：基金份額的發(fā)售方式C：基金的投資業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)D：基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)日期頁(yè)碼：209；解析：考察基金招募說(shuō)明書(shū)的披露事項(xiàng)，以上都是。35. 根據(jù)證券投資

45、基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法，證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員包括（）。AB A：董事長(zhǎng)B：總經(jīng)理C：市場(chǎng)部主管D：部門(mén)組長(zhǎng)頁(yè)碼：253；解析：高管人員是指董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員。36. 根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，可以將債券基金分為（）。ABC A：政府債券B：企業(yè)債券C：金融債券D：公司債券頁(yè)碼：38；解析：根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，可以將債券基金分為政府債券、企業(yè)債券和金融債券。37. 下列關(guān)于的債券流動(dòng)性說(shuō)法中，正確的有（）。AC A：買(mǎi)賣(mài)價(jià)差越大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越高B：一般來(lái)說(shuō)，債券流動(dòng)性越大，投資者要求的收益率越高，反之，要求的收益率越低C：債券流動(dòng)性

46、的決定因素通常是市場(chǎng)為轉(zhuǎn)讓所提供的便利程度D：買(mǎi)賣(mài)價(jià)差越大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越低頁(yè)碼：357；解析：一般來(lái)說(shuō)，債券流動(dòng)性越大，投資者要求的收益率越低，反之，要求的收益率越高，買(mǎi)賣(mài)價(jià)差越大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越高。38. 下列關(guān)于債券基金的平均到期期限與其利率風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說(shuō)法，正確的有（）。AC A：平均到期日越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越高B：平均到期日越短，利率風(fēng)險(xiǎn)越高C：平均到期日越短，利率風(fēng)險(xiǎn)越低D：平均到期日越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越低頁(yè)碼：38；解析：考核債券基金利率風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容。39. 基金對(duì)外提供的會(huì)計(jì)報(bào)表主要包括（）。BCD A：報(bào)表重要項(xiàng)目的說(shuō)明B：現(xiàn)金流量表C：利潤(rùn)表D：資產(chǎn)負(fù)債表頁(yè)碼：184；解析：報(bào)表重要項(xiàng)目的

47、說(shuō)明是基金會(huì)計(jì)報(bào)表附注包括的內(nèi)容。40. 基金半年度報(bào)告披露的信息（）。BD A：需要提供最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)B：不需要審計(jì)C：管理人報(bào)告需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D：無(wú)需披露最近5年每年的凈值增長(zhǎng)率頁(yè)碼：212，213；解析：年度報(bào)告中需要提供最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)，半年度報(bào)告中管理人無(wú)需報(bào)告披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。u 判斷題1. 在利率微小變動(dòng)的情況下，具有相同麥考萊久期的債券，其利率風(fēng)險(xiǎn)是相同的。對(duì) 頁(yè)碼：361；解析：具有相同麥考萊久期的債券，其利率風(fēng)險(xiǎn)是相同的。2. 盡管基金托管人的核心工作之一是基金資金清算，但是沒(méi)有基金管理人的劃款指令，基金托管人不得辦理基金名下資金清算。對(duì)

48、頁(yè)碼：112；解析：盡管基金托管人的核心工作之一是基金資金清算，但是沒(méi)有基金管理人的劃款指令，基金托管人不得辦理基金名下資金清算。3. 基金托管協(xié)議草案是基金托管人向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交、申請(qǐng)核準(zhǔn)的基金托管協(xié)議文本，是明確基金管理人和基金托管人各自職責(zé)的協(xié)議。錯(cuò) 頁(yè)碼：60；解析：基金托管協(xié)議草案是基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的。4. 在各個(gè)股票完全正相關(guān)的情況下，股票組合的標(biāo)準(zhǔn)差將小于各股票的標(biāo)準(zhǔn)差的加權(quán)平均值。錯(cuò) 頁(yè)碼：275；解析：在各個(gè)股票完全正相關(guān)的情況下，股票組合的標(biāo)準(zhǔn)差將等于各股票的標(biāo)準(zhǔn)差的加權(quán)平均值。5. 基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶和全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶。對(duì) 頁(yè)

49、碼：120；解析：基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶和全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶。6. 基金管理公司投資決策程序的起點(diǎn)通常是投資決策委員會(huì)的總體投資計(jì)劃。錯(cuò) 頁(yè)碼：93；解析：基金管理公司投資決策程序的起點(diǎn)通常是公司研究發(fā)展部提出的研究報(bào)告。7. 套利定價(jià)模型是描述證券的期望收益水平與因素風(fēng)險(xiǎn)水平之間關(guān)系的一個(gè)均衡模型。 對(duì) 頁(yè)碼：301，302；解析：考察套利定價(jià)模型的公式的含義。8. 與資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法相比，情景綜合分析法對(duì)預(yù)測(cè)技能要求不高。錯(cuò) 頁(yè)碼：315；解析：與資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法相比，情景綜合分析法對(duì)預(yù)測(cè)技能要求更高。9. 基金托管人可以通過(guò)電話、傳真、郵件等方式接受管理人的場(chǎng)外

50、投資指令，并在T+1日將資金劃撥到指定賬戶。錯(cuò) 頁(yè)碼：122；解析：對(duì)于場(chǎng)外資金清算，基金托管人通過(guò)加密傳真等方式接受管理人的場(chǎng)外投資指令。10. 根據(jù)證券投資基金托管資格管理辦法的規(guī)定，申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備獨(dú)立的數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)操作備份系統(tǒng)。對(duì) 頁(yè)碼：113，114；解析：根據(jù)證券投資基金托管資格管理方法的規(guī)定，申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備獨(dú)立的數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)操作備份系統(tǒng)。11. 債券基金對(duì)追求高收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。錯(cuò) 頁(yè)碼：36；解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。12. 基金托管人負(fù)責(zé)對(duì)定期報(bào)告中基金管理人計(jì)算的基金份額

51、凈值、累計(jì)基金份額將值以及基金期初份額凈值進(jìn)行核對(duì)。對(duì) 頁(yè)碼：123；解析：基金托管人負(fù)責(zé)對(duì)定期報(bào)告中基金管理人計(jì)算的基金份額凈值、累計(jì)基金份額將值以及基金期初份額凈值進(jìn)行核對(duì)。13. 如果某基金夏普指數(shù)為正，說(shuō)明該基金表現(xiàn)良好。錯(cuò) 頁(yè)碼：387；解析：夏普指數(shù)越大，績(jī)效越好。14. 由于交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，交易員必須對(duì)投資比例的合規(guī)性和投資價(jià)值中的合理性把好最后一道關(guān)。錯(cuò) 頁(yè)碼：6；解析：投資指令應(yīng)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，交易后不是最后一道關(guān)。15. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)基金管理公司必須設(shè)有不少于3個(gè)，且不少于董事會(huì)成員1/3的獨(dú)立董事。對(duì) 頁(yè)碼

52、：102；解析：考核基金公司的獨(dú)立董事制度。16. 馬柯威茨的投資組合理論確定了風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合的有效邊界與市場(chǎng)投資組合的關(guān)系。錯(cuò) 頁(yè)碼：291；解析：資本市場(chǎng)線揭示了風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合的有效邊界與市場(chǎng)投資組合的關(guān)系。17. 基金評(píng)價(jià)的一個(gè)隱含假設(shè)是基金本身的情況是穩(wěn)定的。對(duì) 頁(yè)碼：376；解析：基金評(píng)價(jià)的一個(gè)隱含假設(shè)是基金本身的情況是穩(wěn)定的。18. 公募基金的投資風(fēng)險(xiǎn)較高，主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶。錯(cuò) 頁(yè)碼：26；解析：私募基金的投資風(fēng)險(xiǎn)較高，主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶。19. ETF份額折算每年進(jìn)行一次。錯(cuò) 頁(yè)碼：73；解析：基金建倉(cāng)期結(jié)束后，為方便跟蹤基金

53、份額凈值變化，基金管理人通常會(huì)以某一選定日期作為基金額折算日，對(duì)原來(lái)的基金份額進(jìn)行折算。20. 個(gè)人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券利息收入，應(yīng)按稅法規(guī)定征收個(gè)人所得稅，稅款由發(fā)行債券的企業(yè)在向基金支付時(shí)依法代扣代繳。對(duì) 頁(yè)碼：196；解析：考察基金信息披露的含義，基金信息披露是指基金民上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。21. 將不同期限同類(lèi)債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線。對(duì) 頁(yè)碼：355；解析：債券收益率曲線的定義。22. 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是圍繞基金公司需要而展開(kāi)的。錯(cuò) 頁(yè)碼：133；解析：由

54、定義可以看出，基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是圍繞市場(chǎng)和客戶的需要展開(kāi)的。23. 為了有效地進(jìn)行監(jiān)管，基金管理公司的監(jiān)察稽核部和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的監(jiān)察稽核部必須進(jìn)行聯(lián)合監(jiān)察。錯(cuò) 頁(yè)碼：169；解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立專(zhuān)門(mén)的監(jiān)察稽核部門(mén)或崗位，就基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。24. ETF每15秒鐘提供一次二級(jí)市場(chǎng)基金凈值報(bào)價(jià)。對(duì) 頁(yè)碼：28；解析：在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒鐘提供一次二級(jí)基金凈值報(bào)價(jià)。25. 資產(chǎn)配置的買(mǎi)入并持有策略的支付模式為向上凸型。錯(cuò) 頁(yè)碼：329；解析：資產(chǎn)配置的買(mǎi)入并持有策略的支付模式為直線。26. 按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金

55、債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)資金資產(chǎn)凈值20%。對(duì) 頁(yè)碼：43；解析：考核融資比例的內(nèi)容。27. 目前，我國(guó)受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已成為基金管理公司的主要業(yè)務(wù)。錯(cuò) 頁(yè)碼：86；解析：目前除證券投資基金的募集與管理業(yè)務(wù)外，我國(guó)基金管理公司已被允許從事其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和提供投資咨詢服務(wù)。但受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)還不是基金公司的主要業(yè)務(wù)。28. 對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，應(yīng)按稅法規(guī)定征收企業(yè)所得稅，稅款由基金在分配時(shí)依法代扣代繳。錯(cuò) 頁(yè)碼：194；解析：對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。29. 股票投資組合管理的類(lèi)別輪換策略是指通過(guò)分析和判斷，不斷買(mǎi)入價(jià)值低估的股票，賣(mài)出價(jià)值高估的股票。錯(cuò) 頁(yè)碼：334；解析：積極型管理的目標(biāo)。30. 買(mǎi)入并持有資產(chǎn)配置策略的投資者通常重視