最新反洗錢考試(1)題庫

1、1?？荚図樌?反洗錢考試題庫反洗錢知識(shí)題庫 ( 一)“基本理論與業(yè)務(wù)”題一、“四選一”選擇題 :1、 我國金融業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是 _。(C)A、商業(yè)銀行總行 B、公安部C、中國人民銀行 D、銀監(jiān)會(huì)2、 我國 _ 最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。 (B)A、修訂后的新憲法 B、修訂后的新刑法C、修訂后的新中國人民銀行法 D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定3、 我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有 _ 種。 (C)A、 3 種 B、 4 種C、 7 種 D、 8 種4、 下列屬于可疑支付交易的是 _ 。 (C)、單位之間金額 1 00 萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 ; AB、 金額 20 萬元以上的單

2、筆現(xiàn)金收付；C、 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì) 100 萬元以上現(xiàn)金收付；D 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額 20 萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。5、 按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全 送中國人民銀行備案。 ( C)A、大額交易報(bào)告制度 B、可疑交易報(bào)告制度C、反洗錢內(nèi)控制度 D、內(nèi)部稽核制度6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定中金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶的資金交易記錄，自交易，并報(bào)3日起至少保存 年。( B )A三B、五C、十 D、十五7、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī) 構(gòu) 、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。 (B)A、董事長(zhǎng) B、董事 C、監(jiān)

3、事 D、理事8、中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的予以保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。 (D)A、文件 B、資料 C、文書 D、信息9、以下屬于大額外匯資金交易的是 。 (A)A、 個(gè)人當(dāng)天存款 1 萬美元B、 個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬 8 萬美元- 1 -C、 個(gè)人當(dāng)天取款 5 萬港幣D 個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬 20 萬元港幣10、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使 用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警 告，可以處 罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職 資格。 (C)A、 500 元以上 1000 元以下 B、

4、5000 元以上 10000 元以下C、1000 元以上 5000 元以下 D、1000 元以上 50000 元以下4二、“三選一”選擇題1 、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其 發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。 (A)A、省一級(jí)派出機(jī)構(gòu) B、市一級(jí)派出機(jī)構(gòu) C、縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)2、 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。 (B) A 、 大額和可疑交易報(bào)告制度 B 、內(nèi)部控制制度 C 、客戶識(shí)別制度3、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施。(C)A、反洗錢內(nèi)控制度 B、反洗錢培訓(xùn)制度 C、客戶身份識(shí)別制度4、中國

5、人民銀行依法對(duì) 的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。 (C)A、企業(yè) B、事業(yè)單位 C、金融機(jī)構(gòu)5、 是國務(wù)院反洗錢行政主管部門。 (A)A、中國人民銀行 B、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員6、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查人員少于 2 人或者未出示執(zhí)法證和 的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。(A) A、檢查通知書 B、檢查告知書 C、檢查通告7、 全球性反洗錢組織“金融行動(dòng)特別工作組”的英文縮寫是: (B) A 、 FCTFB、 FATF C、 FATC8、_ 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。 (A)A、客戶識(shí)別 B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C、可疑交易的分析9、 反洗錢調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其的 負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料 ; 對(duì)可能被轉(zhuǎn)