2020年助理理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)模擬試題

1、XX年助理理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)模擬試題助理理財(cái)規(guī)劃師即為三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，通常將專門從事理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員稱為理財(cái)規(guī)劃師，分為一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)。今天為大家搜索了xx年助理理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)模擬試題，希望對(duì)大家考試有所幫助。1. 由于經(jīng)常性收入項(xiàng)目多半有其固定的預(yù)測(cè)基礎(chǔ)，助理理財(cái)規(guī)劃師的工作重點(diǎn)是確定各種變化比率，以下選項(xiàng)中()不屬于助理理財(cái)規(guī)劃師需要考慮的變化比率。(A) 固定資產(chǎn)折舊率(B) 通貨膨脹率(C) 稅率(D) 投資收益率2. 普通股的()可能大起大落，因此，普通股股東所擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大，在普通股和優(yōu)先股向一般投資者公開發(fā)行時(shí)，公司應(yīng)使投資者感到普通股比優(yōu)先股能獲得更高的收益.(A)

2、股利(B) 股利和ROE(C)ROE(D)股利和剩余資產(chǎn)分配3、小李在選擇投資股票前，向助理理財(cái)師咨詢股票選擇的技巧，助理理財(cái)師建議他通過合理搭配防守型股票與周期型股票的方式進(jìn)行投資，其中()行業(yè)屬于典型的防守型行業(yè)。(A) 航空(B) 房地產(chǎn)(C) 港口(D) 食品飲料4. ()是證券交易所以外的證券交易市場(chǎng)的總稱，由于在證券市場(chǎng)發(fā)展的初期，許多有價(jià)證券的買賣都是在柜臺(tái)上進(jìn)行的，因此也稱之為柜臺(tái)市場(chǎng)。(A) 店頭市場(chǎng)(B) 場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)(C) 銀行間市場(chǎng)(D) 有形市場(chǎng)5. 從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下選項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是()。(A) 操作性風(fēng)險(xiǎn)(B)

3、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(C) 券商選擇不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)(D) 不合規(guī)的證券咨詢風(fēng)險(xiǎn)6. 債券的償還期限經(jīng)常簡(jiǎn)稱為期限，在到期日，債券代表的債權(quán)債務(wù)關(guān)系終止，債券的發(fā)行者償還所有的本息。但是，在時(shí)間上對(duì)于債券投資者而言，更重要的是()。(A)債券的流通時(shí)間(C) 債券的剩余期限(D) 債券的累進(jìn)期限7. xx年l月平安保險(xiǎn)公開發(fā)行400多億元的()，該產(chǎn)品不設(shè)重設(shè)和贖回條款，它的本質(zhì)在于債券和期權(quán)可以分離交易，有利于發(fā)揮發(fā)行公司通過業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)來促成轉(zhuǎn)股的正面作用，避免了不是通過提高公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、而是以不斷向下修正轉(zhuǎn)股價(jià)格或強(qiáng)制贖回方式促成轉(zhuǎn)股而帶給投資者的損害。(A) 可轉(zhuǎn)換公司債券(B) 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股(C) 分離

4、交易可轉(zhuǎn)債(D) 分離可轉(zhuǎn)優(yōu)先股8. 某客戶購(gòu)買了一種期中償還債券，該債券是指?jìng)趦斶€期滿之前由債務(wù)人采取在交易市場(chǎng)上購(gòu)回債券或者直接向債券持有人支付本金的方式進(jìn)行本金的償還.其中債券發(fā)行日經(jīng)過一定的凍結(jié)期后由發(fā)債人任意選擇部分或全部債券進(jìn)行償還的方式為()(A) 定時(shí)償還(B) 隨時(shí)償還(C) 買入償還(D) 抽洗償還9. 共同基金當(dāng)事人中，作為共同基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人的是(A) 管理人(C)托管人(B) 投資人(D) 受托人10. 基金單位的流通采取在交易所上市的辦法，投資者要買賣基金單位都必須經(jīng)過證券經(jīng)紀(jì)商，在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行竟價(jià)交易，且基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金發(fā)行的總

5、額和存續(xù)期的基金是()(A) 封閉式基金(B) 開放式基金(C)LOF基金(D)ETF基金參考答案：ADDABCCBCA11. 如果投資者暫時(shí)不需要資金，而且繼續(xù)看好所持有的某只基金，那么在該基金的分紅方式上可以選擇()的分紅模式，因?yàn)檫@樣可以節(jié)省費(fèi)用.(A) 現(xiàn)金分紅(B) 分紅再投資(C) 后端收費(fèi)(D) 基金轉(zhuǎn)換12. 實(shí)盤外匯交易，每筆外匯買賣的起點(diǎn)金額為()美元或其他等值外幣;費(fèi)率一般為()。(A)5000.5%(B)100 1%(C)500 1%(D)5001.5%13. 股指期貨開戶以來受到了社會(huì)的廣泛關(guān)注，小李也很心動(dòng)，但助理理財(cái)師提醒小李除了金融衍生品的一般性風(fēng)險(xiǎn)外，由于標(biāo)的

6、物自身的特點(diǎn)和合約設(shè)計(jì)過程中的特殊性，股指期貨還具有一些特有的風(fēng)險(xiǎn)，以下選項(xiàng)中()不屬于股指期貨的特有風(fēng)險(xiǎn).(A) 信用風(fēng)險(xiǎn)(B) 基差風(fēng)險(xiǎn)(C) 標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)(D) 合約品種差異造成的風(fēng)險(xiǎn)14. 通常情況下，當(dāng)美國(guó)采取寬松的貨幣政策時(shí)，貨幣供給增加，利率下降，則黃金價(jià)格與原油價(jià)格()。(A) 均上漲(B) 均下跌(C) 同方向變化，但不能確定漲跌(D) 無法判斷價(jià)格趨勢(shì)15. 在國(guó)外如果企業(yè)年金基金會(huì)決定指定外部投資管理人進(jìn)行投資管理，一般需要三個(gè)受托人，其中不包括()。(A) 管理受托人(B) 操作受托人(C) 保管受托人(D) 交易受托人16. 退休養(yǎng)老規(guī)劃首先要考慮的問題是()，因?yàn)樗?/p>

7、大小將在很大程度上決定退休金儲(chǔ)備金額的大小。(A) 預(yù)期壽命(B) 通貨膨脹率(C) 當(dāng)?shù)厣夏甓壬鐣?huì)平均工資水平(D) 資本利得稅率17. 國(guó)家法定的企業(yè)職工退休年齡相關(guān)規(guī)定中，因病或非因工致殘，由醫(yī)院證明并經(jīng)勞動(dòng)鑒定委員會(huì)確認(rèn)完全喪失勞動(dòng)能力的，退休年齡為男年滿()周歲，女年滿()周歲。(A)5550(B)5555(C)5045(D)505018. 社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)是整個(gè)社會(huì)保險(xiǎn)體系的核心，由于世界各國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和文化背景不同，社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)模式也有較大差異，但各國(guó)社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)所遵循的原則卻大體是一致的，以下選項(xiàng)()不是上述原則之一。(A) 保障基本生活(B) 實(shí)現(xiàn)自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活(C) 分享社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果19 .()是指當(dāng)期繳費(fèi)收入全部用于為當(dāng)期繳費(fèi)的受保人建立養(yǎng)老儲(chǔ)備基金，儲(chǔ)備基金的目標(biāo)應(yīng)當(dāng)是滿足未來向全部受保人支付養(yǎng)老金的資金需求。(A) 部分基金式(B) 完全基金式(C) 國(guó)家統(tǒng)籌養(yǎng)老保險(xiǎn)(D) 投保資助養(yǎng)老保險(xiǎn)20 .()模式對(duì)被保險(xiǎn)人所得的養(yǎng)老金按投保的情形可分為臂通養(yǎng)老金、