運(yùn)城市小額貸款公司組建申報(bào)審批工作指引

1、運(yùn)城市小額貸款公司組建申報(bào)審批工作指引（試行）為切實(shí)做好小額貸款公司試點(diǎn)工作，保證小額貸款公司設(shè)立合法、運(yùn)作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法、關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)（銀監(jiān)發(fā)200823號(hào)），以及運(yùn)城市小額貸款公司試點(diǎn)工作實(shí)施意見(jiàn)、運(yùn)城市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法等政策規(guī)定，特制定本指引。一、工作機(jī)制為推動(dòng)此項(xiàng)工作，市人民政府成立運(yùn)城市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)組（簡(jiǎn)稱“市領(lǐng)導(dǎo)組”），市領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室（簡(jiǎn)稱“市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室”）。各縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)相應(yīng)成立小額貸款公司試點(diǎn)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，并明確主管部門(mén)。市領(lǐng)導(dǎo)組的主要職能：一是統(tǒng)籌安排我市小額貸款公司試點(diǎn)工作布局及發(fā)展規(guī)

2、劃；二是協(xié)調(diào)解決小額貸款公司試點(diǎn)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的有關(guān)問(wèn)題；三是指導(dǎo)各縣（市、區(qū)）人民政府及相關(guān)部門(mén)做好全市小額貸款公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室是小額貸款公司試點(diǎn)工作的主管部門(mén)，除承擔(dān)市領(lǐng)導(dǎo)組安排的日常工作外，其主要職能：一是負(fù)責(zé)受理并審核全市小額貸款公司的設(shè)立、變更和市場(chǎng)退出等重大事項(xiàng)，并行文批復(fù)有關(guān)事宜；二是牽頭組織各有關(guān)職能單位建立多方聯(lián)動(dòng)的協(xié)同監(jiān)管機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督管理，督促并指導(dǎo)各縣（市、區(qū)）人民政府做好各轄小額貸款公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作；三是對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)情況實(shí)施年度分類評(píng)價(jià)，建立激勵(lì)機(jī)制及引導(dǎo)扶持機(jī)制。各縣（市、區(qū)） 人民政府或授權(quán)部門(mén)的主要職能：

3、一是負(fù)責(zé)篩選本轄區(qū)的試點(diǎn)對(duì)象，對(duì)小額貸款公司的設(shè)立、變更和市場(chǎng)退出等重大事項(xiàng)進(jìn)行初審；二是承擔(dān)轄內(nèi)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任，負(fù)責(zé)建立小額貸款公司日常監(jiān)管機(jī)制，組織有關(guān)部門(mén)嚴(yán)厲打擊小額貸款公司非法集資、非法吸收公眾存款等金融違法活動(dòng)，并及時(shí)報(bào)告市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室；三是負(fù)責(zé)建立轄區(qū)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)行評(píng)價(jià)機(jī)制。按季對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)情況，特別是服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)情況進(jìn)行測(cè)評(píng)；每年對(duì)小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、內(nèi)部控制、合規(guī)性等情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。測(cè)評(píng)及綜合評(píng)價(jià)結(jié)果須以書(shū)面形式報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室。二、組建工作原則及要點(diǎn)（一）組建工作原則組建小額貸款公司堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照積極穩(wěn)妥、規(guī)范管理、市場(chǎng)

4、運(yùn)作、扶持引導(dǎo)的原則進(jìn)行，成熟一家，組建一家。既要積極推動(dòng)，又要防止一哄而上。2009年，市政府將本著積極穩(wěn)妥的原則，在我市組建一批小額貸款公司先行試點(diǎn)，在總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上逐步推廣。2010年，根據(jù)小額貸款公司運(yùn)行效果、市場(chǎng)需求、社會(huì)反響等實(shí)際情況，合理地?cái)U(kuò)大小額貸款公司試點(diǎn)數(shù)量。力爭(zhēng)3年內(nèi)，將小額貸款公司發(fā)展成為我市縣以下地區(qū)農(nóng)村金融市場(chǎng)的重要服務(wù)力量。（二）組建工作要點(diǎn)小額貸款公司組建須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段，工作要點(diǎn)如下：1、籌建階段的主要工作（1）確定組建地點(diǎn)。籌建小組與擬設(shè)地縣（市、區(qū)）政府主管部門(mén)溝通，初步確定小額貸款公司組建的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址。（2）履行法律手續(xù)。簽訂出資人協(xié)議書(shū)。

5、全體出資人按照中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書(shū)，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)等。召開(kāi)出資人會(huì)議，按照法定程序?qū)徸h通過(guò)出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組等有關(guān)決議，并授權(quán)籌建工作小組承擔(dān)小額貸款公司籌建的相關(guān)職責(zé)。（3）制定籌建方案?；I建工作小組對(duì)擬設(shè)小額貸款公司進(jìn)行充分的調(diào)查論證和可行性分析，制定籌建工作方案。（4）預(yù)先核準(zhǔn)名稱?；I建工作小組向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門(mén)提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)，并獲得工商行政管理部門(mén)出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)。（5）申請(qǐng)籌建。在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，籌建工作小組應(yīng)向所在地縣（市、區(qū)）政

6、府或授權(quán)部門(mén)提出籌建申請(qǐng)，由縣（市、區(qū)）政府或授權(quán)部門(mén)進(jìn)行初審后，報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室審核。 2、開(kāi)業(yè)階段的主要工作（1）驗(yàn)資。出資人認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請(qǐng)有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告及相關(guān)附件。（2）協(xié)調(diào)溝通?；I建工作小組就擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員人選與小額貸款公司擬建地政府或授權(quán)部門(mén)進(jìn)行溝通。（3）起草制度。籌建工作小組應(yīng)按照規(guī)定的要求和實(shí)際情況起草小額貸款公司章程（草案）及財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。 （4）召開(kāi)股東會(huì)、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議。審議通過(guò)公司章程草案，選舉董事、監(jiān)事及聘任高級(jí)管理人員；審議通過(guò)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理

7、制度等。（5）申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。各項(xiàng)準(zhǔn)備工作完成后，籌建工作小組向所在地縣（市、區(qū)）政府或授權(quán)部門(mén)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由縣（市、區(qū)）政府或授權(quán)部門(mén)進(jìn)行初審后，報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室審核。三、申報(bào)審批程序1、申請(qǐng)籌建。出資人共同簽訂籌建工作委托書(shū)，由籌建工作小組負(fù)責(zé)人作為申請(qǐng)人，向擬組建小額貸款公司的所在地縣(市、區(qū))人民政府或授權(quán)部門(mén)提出籌建申請(qǐng)。2、資格審查。擬組建地人民政府或授權(quán)部門(mén)收到申請(qǐng)人提供的小額貸款公司相關(guān)申請(qǐng)材料后，對(duì)出資人資格、資金來(lái)源、公司章程、可行性論證、發(fā)展規(guī)劃、籌建方案、擬任高級(jí)管理人員資格等的真實(shí)、合規(guī)、合法情況進(jìn)行初審。經(jīng)初審合格后，由縣級(jí)人民政府行文，將出資人的籌建申請(qǐng)材料（即小額貸

8、款公司試點(diǎn)暫行管理辦法第十六條要求的材料）提交市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室進(jìn)行審核。3、批準(zhǔn)籌建。市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室收到各縣（市、區(qū)）人民政府上報(bào)的小額貸款公司申報(bào)材料后，經(jīng)審核做出籌建批復(fù)決定。4、實(shí)施籌建?；I建工作小組接到市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室同意籌建的批準(zhǔn)文件后，正式進(jìn)入籌建實(shí)施階段。5、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。籌建小組完成籌建實(shí)施階段各項(xiàng)工作后，應(yīng)向公司擬建地人民政府或授權(quán)部門(mén)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，經(jīng)審查合格后，由當(dāng)?shù)厝嗣裾形南蚴蓄I(lǐng)導(dǎo)組辦公室進(jìn)行轉(zhuǎn)報(bào)。6、審核批準(zhǔn)。市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室接到縣（市、區(qū)）人民政府轉(zhuǎn)報(bào)的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料后進(jìn)行審核，對(duì)是否準(zhǔn)許其開(kāi)業(yè)做出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的書(shū)面決定。7、注冊(cè)登記。籌建小組憑市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室的開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件，

9、到運(yùn)城市工商行政管理局辦理注冊(cè)登記，領(lǐng)取工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照。同時(shí)，向公司設(shè)立所在地的稅務(wù)部門(mén)等機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)手續(xù)。8、開(kāi)業(yè)前談話。開(kāi)業(yè)前，當(dāng)?shù)厝嗣裾蚴跈?quán)部門(mén)須對(duì)小額貸款公司法人代表及相關(guān)高管人員進(jìn)行任前談話，并記錄、存檔。各縣（市、區(qū)）小額貸款公司的名稱規(guī)范為：縣（市、區(qū)）小額貸款有限責(zé)任公司。運(yùn)城市小額貸款公司的名稱應(yīng)為：運(yùn)城市小額貸款有限責(zé)任公司。四、申報(bào)材料及格式要求（一）籌建申請(qǐng)材料1、籌建申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)小額貸款公司名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、業(yè)務(wù)范圍，擬注冊(cè)資本、資金來(lái)源，出資人基本情況及出資比例等是否符合小額貸款公司設(shè)立條件。2、可行性報(bào)告。內(nèi)容至少包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情

10、況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃(主要為公司開(kāi)業(yè)后三年的客戶目標(biāo)、市場(chǎng)目標(biāo)、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模、資產(chǎn)組合、盈利目標(biāo)、利潤(rùn)分配預(yù)案、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施等)。3、籌建工作方案。內(nèi)容包括：籌建工作的組織機(jī)構(gòu)，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員配備、內(nèi)設(shè)部門(mén)和從業(yè)人員聘任、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。4、出資人資格審查材料。包括出資人簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件，個(gè)人征信查詢記錄、戶籍所在地公安機(jī)關(guān)（派出所）出具的無(wú)犯罪記錄的證明材料，以及其它相關(guān)的資格證明材料。企業(yè)法人除上述證明材料

11、外，還須提供經(jīng)工商部門(mén)年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，法人代表及企業(yè)法人征信查詢記錄，工商、稅務(wù)部門(mén)的審查意見(jiàn)，以及經(jīng)有資質(zhì)部門(mén)審計(jì)的上兩年度資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告。同時(shí)，附企業(yè)近兩年的經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告（主要包括企業(yè)基本情況，當(dāng)前企業(yè)所在行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，近兩年企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，銀行貸款本息歸還及未歸還情況，依法納稅、遵守工商行政管理法規(guī)、落實(shí)環(huán)保政策等情況）。5、法律中介機(jī)構(gòu)出具的出資人之間關(guān)聯(lián)情況法律意見(jiàn)書(shū)。6、出資人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括：擬組建公司的經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、出資方式、出資比例、出資人的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任、其它約定和附件等(全體出資人應(yīng)在協(xié)議書(shū)上簽名、蓋章，自然人

12、股東可以簽名、蓋指模）。同時(shí)，提供協(xié)議書(shū)的附件，主要包括：出資企業(yè)法人名冊(cè)。包括企業(yè)法人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況、擬出資金額及占注冊(cè)資本比例、企業(yè)法人代表名稱等。出資自然人名冊(cè)。包括出資人姓名、身份證號(hào)碼、住所、聯(lián)系電話、擬出資金額以及占注冊(cè)資本比例。出資企業(yè)法人的權(quán)利機(jī)構(gòu)同意出資組建小額貸款公司的決議，以及企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。企業(yè)法人關(guān)于出資資金來(lái)源的真實(shí)、合法性，其本身及其關(guān)聯(lián)企業(yè)向小額貸款公司的出資情況，關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他機(jī)構(gòu)的投資入股情況（包括所持股份與股份比例）等事項(xiàng)的聲明。如境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)出資組建小額貸款公司，應(yīng)提供其注冊(cè)

13、地金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的同意其出資的書(shū)面意見(jiàn)。7、出資企業(yè)法人及自然人的出資承諾書(shū)。如企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)有其他投資，應(yīng)當(dāng)在其出資承諾書(shū)中進(jìn)行載明。8、出資人會(huì)議同意出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的相關(guān)決議材料。9、籌建工作委托書(shū)、籌建小組成員基本情況。10、工商行政管理部門(mén)出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)。11、市政府主管部門(mén)規(guī)定的其他材料。（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍，章程制定，擬任高級(jí)管理人員情況，完善公司治理、提高人員素質(zhì)的措施和步驟，經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃(含業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

14、等)，主要管理制度建立完善情況，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)施是否符合開(kāi)業(yè)條件，以及其他需要說(shuō)明的情況。2、籌建工作報(bào)告。主要對(duì)公司地點(diǎn)的確定、出資人協(xié)議簽定、籌建小組成立、籌建方案制定、公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)、籌建申請(qǐng)核準(zhǔn)、注冊(cè)資本驗(yàn)資、擬任高管人員確認(rèn)、股東(董事)會(huì)議召開(kāi)、高管人員聘任、公司章程制定、內(nèi)控制度制定、經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所確定等整個(gè)組建工作過(guò)程進(jìn)行總結(jié)報(bào)告。3、公司三年經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃。指開(kāi)業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)等規(guī)劃。其中：業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃主要包括客戶發(fā)展目標(biāo)、市場(chǎng)目標(biāo)、資金投向覆蓋范圍、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合等內(nèi)容；財(cái)務(wù)發(fā)展規(guī)劃主要包括財(cái)務(wù)管理、盈利目標(biāo)及利潤(rùn)

15、分配預(yù)案等內(nèi)容；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括內(nèi)部管理措施、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)(如不良貸款控制指標(biāo))、風(fēng)險(xiǎn)撥備方案，以及出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)虧損、資產(chǎn)質(zhì)量惡化等金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的處置預(yù)案。 4、小額貸款公司章程。章程應(yīng)載明的主要事項(xiàng)包括：機(jī)構(gòu)名稱(包括標(biāo)明公司性質(zhì)、對(duì)外承擔(dān)經(jīng)濟(jì)、民事責(zé)任范圍)、法人住所；經(jīng)營(yíng)宗旨及奉行的原則、業(yè)務(wù)范圍；注冊(cè)資本、資本出資方式；各方股東名稱、出資比例、出資方式、出資額、出資時(shí)間，股權(quán)出讓限制；內(nèi)部職能部門(mén)、組織管理體制；權(quán)力機(jī)關(guān)名稱及其人員組成、職權(quán)范圍、議事規(guī)則；監(jiān)督機(jī)關(guān)的名稱及其人員組成、職權(quán)范圍、議事規(guī)則；股東權(quán)益及責(zé)任；法定代表人的權(quán)限和職責(zé)；經(jīng)營(yíng)管理體制、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理辦法、利

16、潤(rùn)分配辦法、勞動(dòng)管理辦法；解散與清算；章程解釋權(quán)、生效時(shí)間等事項(xiàng)。5、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東出資情況。同時(shí)，提供驗(yàn)資報(bào)告附件：注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表；企業(yè)法人股東資格一覽表（含企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款等情況）；自然人股東名冊(cè)；驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明。驗(yàn)資機(jī)構(gòu)對(duì)持有注冊(cè)資本5%及以上的出資企業(yè)法人的資金來(lái)源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠(chéng)信狀況的審驗(yàn)說(shuō)明，以及上述企業(yè)近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表；金融部門(mén)出具的資金入賬憑證；驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。注：持有注冊(cè)資本5%以下的出資企業(yè)法人近2年

17、經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表由縣(市、區(qū))受理審查機(jī)關(guān)保存，可不報(bào)送市審核機(jī)關(guān)，但應(yīng)在縣(市、區(qū))初審意見(jiàn)中說(shuō)明。6、公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格材料。包括：董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格審查(備案)表。任職資格審查(備案)表要求的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國(guó)家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料。公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員的，還應(yīng)對(duì)其在職期間的履職情況進(jìn)行說(shuō)明，并加蓋原任職金融機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)印章，簽署確認(rèn)意見(jiàn)。公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理如此前擔(dān)任原工作單位董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理職務(wù)的，還須提供原供職單位的離任審計(jì)或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告

18、（其他高級(jí)管理人員可不提供此項(xiàng)報(bào)告）。7、股東會(huì)或公司有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過(guò)以下事項(xiàng)的有關(guān)決議：關(guān)于審議通過(guò)公司籌建工作報(bào)告的決議。關(guān)于審議通過(guò)公司章程的決議。關(guān)于審議通過(guò)公司組織機(jī)構(gòu)及議事規(guī)則的決議。關(guān)于選舉通過(guò)董事(長(zhǎng))、監(jiān)事(長(zhǎng))的決議。關(guān)于聘任公司高級(jí)管理人員的決議。關(guān)于審議通過(guò)部門(mén)設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度的決議。關(guān)于審議通過(guò)公司開(kāi)業(yè)后三年經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃的決議。各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號(hào)。對(duì)于由股東會(huì)審議通過(guò)的決議，應(yīng)如實(shí)記錄實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例，以及通過(guò)決議的贊成、反對(duì)、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字；選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對(duì)

19、和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。8、公司治理及主要管理制度。主要包括組織管理制度、議事規(guī)則、決策程序、人力資源管理制度、信貸管理制度、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、資產(chǎn)分類和撥備制度、內(nèi)審檢查制度、信息披露制度、安全保衛(wèi)制度等。9、組織結(jié)構(gòu)圖。10、公司法人治理、內(nèi)部職能部門(mén)設(shè)置及職責(zé)情況。11、從業(yè)人員基本情況。包括姓名、出生年月、學(xué)歷、專業(yè)職稱、原工作單位以及擬聘工作崗位等。12、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。 13、公安、消防部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。14、市政府主管部門(mén)規(guī)定的其他文件。（三）材料格式要求1、籌建(開(kāi)

20、業(yè))申請(qǐng)材料一律采用活頁(yè)裝訂，各要件之間應(yīng)明顯分隔。2、申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“小額貸款公司籌建申請(qǐng)材料”或“小額貸款公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料”字樣。3、申請(qǐng)材料均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文本除外），正文文本須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體打?。ㄐ虚g距可確定為固定值28磅），并應(yīng)雙面印制。4、申請(qǐng)材料一般應(yīng)一式3份，由縣（市、區(qū)）人民政府初審部門(mén)、市級(jí)人民政府審批部門(mén)及申請(qǐng)人各執(zhí)一份。同時(shí)，小額貸款公司應(yīng)于正式開(kāi)業(yè)后5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓病⒐ど?、人行分支機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備相關(guān)資料(即運(yùn)城市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法第二十二條之規(guī)定)。五、審核工作要點(diǎn)各縣（市、區(qū)）人民政府或授權(quán)部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照運(yùn)城市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法等有關(guān)規(guī)定，受理其申請(qǐng)材料，并對(duì)以下內(nèi)容重點(diǎn)審核：（一）籌建申請(qǐng)