關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立(確認(rèn))和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知

1、各設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)委（經(jīng)委、經(jīng)發(fā)局）：    為規(guī)范全省融資性擔(dān)保公司市場準(zhǔn)入，促進(jìn)融資性擔(dān)保公司健康發(fā)展，根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委令2010年第3號(hào)）和省政府辦公廳關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)（暫行）的通知（閩政辦201015號(hào)）有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議批準(zhǔn)，現(xiàn)就我省融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)通知如下：    一、審批機(jī)構(gòu)與范圍（一）由省經(jīng)貿(mào)委、省工商局、人行福州中心支行、福建銀監(jiān)局組成省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下簡稱省聯(lián)席會(huì)議），負(fù)責(zé)全省新設(shè)

2、融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批；省聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在省經(jīng)貿(mào)委，負(fù)責(zé)按照聯(lián)席會(huì)議審批意見行文批復(fù)。    （二）融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立、經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。    融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人（自然人、法人）在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人處進(jìn)行貸款融資、票據(jù)融資、貿(mào)易融資、項(xiàng)目融資、信用證等融資時(shí)，在被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。    （三）除省政府或省聯(lián)席會(huì)議指定外，其他

3、在我省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立（含原擔(dān)保公司的重新確認(rèn)）融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)或變更融資性擔(dān)保公司指定事項(xiàng)，應(yīng)按本通知規(guī)定實(shí)施行政審批。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“融資擔(dān)?！弊謽印?#160;   （四） 為規(guī)范融資性擔(dān)保公司的管理，對(duì)我省新設(shè)立和確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司名稱和經(jīng)營范圍作統(tǒng)一規(guī)定。公司名稱中行業(yè)特點(diǎn)原則上應(yīng)使用“融資擔(dān)?！弊謽?。經(jīng)營范圍 為主營貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保等擔(dān)保業(yè)務(wù)和其它法律、法規(guī)許可的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。兼營范圍為訴訟保全擔(dān)保、履約 擔(dān)保以及與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服

4、務(wù)和以自有資金進(jìn)行的投資。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資和省 聯(lián)席會(huì)議規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。    二、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立與變更的條件及申報(bào)材料    （一）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：    1有符合中華人民共和國公司法規(guī)定的章程。    2有具備持續(xù)出資能力的股東。    3注冊(cè)資本最低限額不得低于人民幣500萬元，具體限額由各設(shè)區(qū)市根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況確定，報(bào)省聯(lián)席會(huì)議辦公室備案，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。&

5、#160;   4有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。    5有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。    6有符合要求的營業(yè)場所。    7. 省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。    （二）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司須提交下列材料（按順序裝訂成冊(cè)，一式二份）：    1. 申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。    2可行性研究報(bào)

6、告。    3章程草案。    4工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。    5股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。    6股東出資的驗(yàn)資證明（本項(xiàng)材料可待聯(lián)席會(huì)議審批確定后提交）以及由人民銀行出具的持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明（持有注冊(cè)資本5%以上法人股東還需提交上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告）。    7擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明（擬任法定代表人、股東、監(jiān)事、內(nèi)設(shè)部門經(jīng)理以上高級(jí)管理人員的學(xué)歷證明、職稱證明、身份證）。 

7、   8經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。    9 營業(yè)場所證明文件：自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房 合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，還應(yīng)提交賓館、飯店的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（提交復(fù)印件時(shí)需攜帶原件核對(duì)，下同）。    10出資人承諾書（原件）。    11省聯(lián)席會(huì)議要求提交的其他材料。    （三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，除符合第二點(diǎn)第（一）項(xiàng)要求外，還需符合

8、以下條件：    1.在本省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，需連續(xù)經(jīng)營兩年以上，且注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元（注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本）。    2.跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，需連續(xù)經(jīng)營兩年以上；注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元（注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本）；設(shè)立首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官和兩名以上的獨(dú)立董事。    （四）跨區(qū)域設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)報(bào)送下列材料（按順序裝訂成冊(cè)，一式二份）：    申請(qǐng)書，應(yīng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。2可行性研究報(bào)告。3工

9、商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。4擔(dān)保機(jī)構(gòu)近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件。5法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。6擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格證明（擬任高級(jí)管理人員的學(xué)歷證明、職稱證明、身份證）；跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，還需提供首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、獨(dú)立董事的資格證明。    7營業(yè)場所證明文件(自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件)。 

10、60;  8出資人承諾書（原件）。    9省聯(lián)席會(huì)議要求的其他相關(guān)材料。    （五）已設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理重新確認(rèn)手續(xù)的, 需符合第二點(diǎn)第（一）項(xiàng)條件，應(yīng)提交以下材料（按順序裝訂成冊(cè)，一式兩份）：    申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊(cè)機(jī)構(gòu)、注冊(cè)資本、股東及出資額、業(yè)務(wù)范圍、部門設(shè)置及內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度等事項(xiàng)。    2法定代表人、董事、內(nèi)設(shè)部門經(jīng)理以上高級(jí)管理人員的簡歷、學(xué)歷證明、職稱證明、身份證、持有注冊(cè)資本百分之五以上法人股東上年度財(cái)務(wù)審

11、計(jì)報(bào)告，人民銀行出具的信用報(bào)告。    3章程、法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。    4機(jī)構(gòu)成立以來擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況總結(jié)報(bào)告。    5按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委聯(lián)合發(fā)布的融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法規(guī)定進(jìn)行自查整改的報(bào)告。    6經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一年度審計(jì)報(bào)告。    7法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明復(fù)印件。    8營業(yè)場所證明文件(自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印

12、件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件)。    9出資人承諾書（原件）。    10.  省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他材料。    （六）新設(shè)或已經(jīng)確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)聯(lián)席會(huì)議審核批準(zhǔn)，涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記（備案）：    變更名稱；    變更組織形式； 

13、;   變更注冊(cè)資本；    變更公司住所；    調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；    變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；    變更持有5%以上股權(quán)的股東；    . 分立或者合并；    修改章程；    10省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。    （七）新設(shè)或已經(jīng)確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更須提交下列材料（一式二份）：  

14、;  申請(qǐng)報(bào)告(含公司基本情況)；    2最近1年完整年度的經(jīng)營情況；    3 最近1年完整年度經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的審計(jì)報(bào)告；    4 變更事項(xiàng)、變更原因及相關(guān)材料（見附件）；    5 省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他材料。    三、申報(bào)審批程序    （一） 申報(bào)設(shè)立或變更融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的主要事項(xiàng)，應(yīng)向公司所在地的設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門提出申請(qǐng)，由設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門會(huì)同同級(jí)工商、銀監(jiān)、人行等部 門組

15、成融資性擔(dān)保公司審核小組負(fù)責(zé)初審，形成初審意見，由設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門將初審意見和申請(qǐng)材料上報(bào)省經(jīng)貿(mào)委提請(qǐng)省聯(lián)席會(huì)議審批。（二）經(jīng)省聯(lián)席會(huì)議審查同意后，由省經(jīng)貿(mào)委行文批復(fù)，融資性擔(dān)保公司持省經(jīng)貿(mào)委批復(fù)文件到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊(cè)手續(xù)。省聯(lián)席會(huì)議原則上每季度研究一次全省融資性擔(dān)保公司設(shè)立與變更等有關(guān)事宜。    （三）設(shè)立或變更為非融資性擔(dān)保公司的，無需審批，可直接向工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記，營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍中注明“不得從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)”。融資性擔(dān)保公司要兼營非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，須報(bào)聯(lián)席會(huì)議審批，申報(bào)材料按融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)變更須事項(xiàng)要求提交。 &#

16、160;  四、其他事項(xiàng)    （一）各設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門要認(rèn)真貫徹落實(shí)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委令2010年第3號(hào)）和省政府辦公廳關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)（暫行）的通知（閩政辦201015號(hào)）精神，明確監(jiān)管職責(zé)，做好本轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立與變更行政審批的材料受理、審核把關(guān)和日常監(jiān)管工作。    （二）融資性擔(dān)保公司必須于每年4月30日前向住所所在地設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上年度審計(jì)報(bào)告、上年度經(jīng)營情況報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告及省聯(lián)席會(huì)議要求的其他材料。各

17、設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門必須于5月15日前將本轄區(qū)內(nèi)上述所有材料匯總上報(bào)省聯(lián)席會(huì)議辦公室（一式二份）。    （三）本通知發(fā)布之前已設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前按照融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的規(guī)定進(jìn)行自查整改和重新確認(rèn)，按本通知第三點(diǎn)規(guī)定的申報(bào)審批程序和第二點(diǎn)第（五）項(xiàng)要求提交確認(rèn)資料。    （四）各設(shè)區(qū)市根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和省政府辦公廳關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)（暫行）的通知（閩政辦201015號(hào)）規(guī)定，制定實(shí)施意見并報(bào)省聯(lián)席會(huì)議辦公室備案。    （五）

18、涉及融資性擔(dān)保公司審批事項(xiàng)的未盡事宜，按融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法規(guī)定辦理。    附件：融資性擔(dān)保公司具體變更事項(xiàng)相關(guān)材料       福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)二一年五月二十四日   附件：   融資性擔(dān)保公司具體變更事項(xiàng)相關(guān)材料       一、變更名稱：關(guān)于修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。   

19、二、變更組織形式：關(guān)于變更公司類型及修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；有限責(zé)任公司變更為股份有限公司的，提交驗(yàn)資報(bào)告；公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。    三、 變更注冊(cè)資本：關(guān)于公司增加減少注冊(cè)資本的決議或者決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；以股權(quán)出資的，提交 股權(quán)認(rèn)繳出資承諾書；股份有限公司以募集方式增加注冊(cè)資本的還應(yīng)提交國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)文件；公司減少注冊(cè)資本的，提交在報(bào)紙上刊登公司減 少注冊(cè)資本公告的有關(guān)證明和公司債務(wù)清償或者債務(wù)擔(dān)保情況的說明；公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。 &

20、#160;  四、變更公司住所：關(guān)于修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；變更后住所的使用證明(自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件)；營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。    五、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍：關(guān)于修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。    六、變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員：關(guān)于公司變更董事、監(jiān)事

21、和高級(jí)管理人員的決議或者決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。    七、變更持有5%以 上股權(quán)的股東：股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，提交其他股東過半數(shù)同意的文件（股東之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)的無須提交本材料）；股東雙方簽署的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議或者股權(quán) 交割證明；新股東的主體資格證明或自然人身份證件復(fù)印件；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。    八、分立或合并：    （一）分立：    1、各公司法定代表人簽署的關(guān)于公司合并的申請(qǐng)書和公司合并協(xié)議；    2、各公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)關(guān)于公司合并的決議；    3、各公司合同、章程；    4、各公司的批準(zhǔn)證書和營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；    5、由中國法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)為各公司出具的驗(yàn)資報(bào)告；    6、各