論票據(jù)行為的無因性ppt課件

1、論票據(jù)行為的無因性 報告人：徐智勇 一、概念 二、票據(jù)行為無因性的具體表現(xiàn) 三、票據(jù)行為無因性的效力 四、對我國第10條規(guī)定的思考一、概念 票據(jù)行為的無因性，是指票據(jù)行為與作為其發(fā)生前提的基礎關系相分離，從而使票據(jù)行為的效力不在受基礎關系存在與否及效力瑕疵的影響。 相關概念： 票據(jù)基礎關系又稱為“票據(jù)實質關系”，是指作為產生票據(jù)關系的事實和前提，存在于票據(jù)關系之外而由民法規(guī)定的非基于票據(jù)行為產生的法律關系。 票據(jù)基礎關系有三種：票據(jù)原因關系、票據(jù)資金關系和票據(jù)預約關系。1、票據(jù)原因關系。票據(jù)原因關系又稱為票據(jù)原因，是指當事人授受票據(jù)的原因。出票人簽發(fā)票據(jù)、收款人接受票據(jù)，在經濟上和法律上必有一

2、定的原因，該原因關系就是票據(jù)的原因關系。 2、票據(jù)資金關系。票據(jù)資金關系是指發(fā)生于出票人與付款人之間、出票人與承兌人之間的一種基礎關系。票據(jù)資金關系的成立，必須具備如下兩個條件：出票人必須在付款人處存有可由付款人處分的資金； 資金必須得以票據(jù)進行處分。3、票據(jù)預約關系。票據(jù)預約是票據(jù)當事人就票據(jù)的種類匯票、本票或支票）、金額、到期日、付款地等事項達成合意。 票據(jù)基礎關系與票據(jù)關系是兩種不同性質的法律關系，應該有不同的法律進行調整和規(guī)范，即作為票據(jù)基礎關系的債權債務關系,由民法來規(guī)范和調整,而形成票據(jù)關系的票據(jù)行為，由獨立的票據(jù)法律來規(guī)范和調整。二、票據(jù)行為無因性的具體表現(xiàn)：票據(jù)行為的無因性原則

3、應當是指票據(jù)行為的外在無因性和票據(jù)行為的內在無因性的統(tǒng)稱。它不僅僅是指票據(jù)行為的有效性,獨立于該票據(jù)行為的原因行為,其發(fā)生及存續(xù)不受后者的影響(外在無因性)，而且是指產生票據(jù)行為的原因從票據(jù)行為中抽離,不構成該票據(jù)行為的內容,原則上,債務人不得以原因關系所產生的抗辯事由對抗債權人應當行駛的票據(jù)權利(內在無因性）。票據(jù)行為的外在無因性：就是指票據(jù)行為所引起的法律效果，理解重點是指票據(jù)行為的效力獨立存在。(一)即使票據(jù)原因關系不存在或者無效、被撤銷，只要在票據(jù)上所為的票據(jù)行為依法成立，其效力如何，完全取決于該行為上是否符合票據(jù)法的規(guī)定和要求，而不受由基礎關系(特別是原因關系)引起的法律行為的影響。

4、（二)票據(jù)關系中的權利義務內容應當以票據(jù)文義來定，即使票據(jù)記載與原因關系的內容不一致，也不能以票據(jù)外事項來變更票據(jù)內容。票據(jù)行為的內在無因性：就是指引起票據(jù)行為、產生票據(jù)關系的實質原因從票據(jù)行為中抽離,不構成票據(jù)行為的自身內容,所以,具體表現(xiàn)為：(一)因為票據(jù)關系是抽象的形式的關系，并與票據(jù)的實質關系發(fā)生脫離，不表現(xiàn)票據(jù)基礎關系的實質內容，所以票據(jù)無因性原則在當事人(包括直接原因關系的當事人)之間發(fā)生舉證責任轉換的法律效果。(二)當形成票據(jù)債權債務關系時,原則上債務人不得以基礎關系所生的抗辯事由對抗票據(jù)債權的行使三、票據(jù)行為無因性的效力（一）、不排除物的抗辯 物的抗辯是指票據(jù)債務人以票據(jù)本書的

5、內容發(fā)生的室友而向一切票據(jù)債權人行使的抗辯。票據(jù)債務人行使物的抗辯權并不因持票人的變更而受到影響。（二票據(jù)債務人與出票人之間抗辯事由的排除 票據(jù)債務人不得以自己與出票人直接的抗辯事由對抗持票人。票據(jù)債務人與出票人之間的關系，可能是資金關系，也可能是交易關系，票據(jù)債務人不得以這種關系中產生的抗辯事由，對抗持票人。（三票據(jù)債務人與持票人的前手之間抗辯事由的排除 只要第三人以合法的且支付對價的方式取得票據(jù),那么其前手就不得以其與相對人之間的原因關系對抗善意的持票人。 票據(jù)行為無因性的例外情形：（一）、直接當事人之間的抗辯 票據(jù)行為的無因性并不是絕對的無因性,在票據(jù)的直接當事人之間仍可以原因關系的無效

6、、撤銷和消滅等事由進行抗辯。但是如前所述，這種直接當事人之間的抗辯要發(fā)生舉證責任的倒置，即債務人必須就原因關系所生的足以限制票據(jù)權利的抗辯事由來舉證。（二）、持票人取得票據(jù)未給付對價或者未給付相當對價的抗辯 持票人取得票據(jù)如果未給付對價或者未給付相當對價的，票據(jù)債務人可以對持票人前手的抗辯事由，對抗持票人。票據(jù)法推定支付明顯不對等代價而取得票據(jù)的持票人為惡意持票人。（三）、持票人取得票據(jù)的手段不合法的抗辯 在原因關系上，如果持票人是以欺詐，偷盜或者脅迫等不合法手段取得票據(jù)的，或者因重大過失或者明知其前手票據(jù)權利的瑕疵而仍接受票據(jù)轉讓的，由于法律規(guī)定了這樣的行為是無效的或可撤銷的，該持票人即為惡

7、意持票人，其不享受票據(jù)上的權利。四、對我國第10條規(guī)定的思考我國第10條規(guī)定：“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉讓，應當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關系和債權債務關系?！逼渌愃埔?guī)定有票據(jù)法第21條、第74條、第83條和第88條。這些規(guī)定一出臺就在學術界引起了很大的爭議，主要有否定說和肯定說兩種主張。否定說認為，該條規(guī)定是票據(jù)法理論上的一種失誤，實際上否定了票據(jù)行為的無因性，且不具有實際操作性。因而，建議修改票據(jù)法時修改此規(guī)定，以恢復票據(jù)法律制度促進票據(jù)流通功能充分發(fā)揮的原意。肯定說則認為，這是我國票據(jù)法對票據(jù)行為無因性理論的立法突破，在考慮到票據(jù)無因性保護債權人利益的同時，也注意到適用誠實信用及權

8、利不得濫用等一般法律原則，保證和維護了交易的安全，以防止不法分子利用票據(jù)的無因性擾亂票據(jù)的正常流通秩序。 我的觀點： 所謂票據(jù)行為的無因性并不是指票據(jù)行為的沒有原因，而是指票據(jù)行為作出后，票據(jù)的原因關系對已生效的票據(jù)行為沒有影響。所以，票據(jù)的產生都是有一定原因的，這種原因可以是有償?shù)模部梢允菬o償?shù)?，甚至可以是違法的。如果將該條規(guī)定的交易關系和債權債務關系限制在直接授受票據(jù)的當事人之間的話，那么該條規(guī)定的適用就不會否定票據(jù)行為的無因性，只是體現(xiàn)了票據(jù)行為無因性的相對性。 另外，票據(jù)行為無因性重在票據(jù)行為的效力不受原因關系的影響。第10條并未從正面規(guī)定沒有真實的債權債務關系和交易關系，票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉讓就是無效的。因而，并不能當然的從這一規(guī)定中推斷出其否定了票據(jù)行為的無因性。 最高人民法院又于2000年11月公布了關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定（以下簡稱規(guī)定）的司法解釋，其中第14條規(guī)定：“票據(jù)債務人以第10條、第21條的規(guī)定為由，對業(yè)經背書轉讓票據(jù)的持票人進行抗辯，人民法院不予支持?！痹摋l司法解釋的起草者之一曹守曄就票據(jù)行為無因性進行了具體的闡述：“票據(jù)當事人即使違反了上述規(guī)定（票據(jù)法第10條、第21條、第74條和第83條等規(guī)定），簽發(fā)、取得和轉讓了沒有真實交易關系、債權債務關系、委托付款關系的票據(jù)，