銀行旺季營銷活動開展情況調研報告

1、 銀行旺季營銷活動開展情況調研報告 銀行旺季營銷活動開展情況調研報告關于XX縣支行旺季營銷活動開展情況的調研報告 根據市分行要求，各職能部門要積極轉換思路，從職能管理的角度分析思考業(yè)務發(fā)展面臨的困難，尋找路徑，發(fā)現(xiàn)亮點，為領導決策提供依據。我部門X月X日去XX縣支行進行了調研，對XX縣支行百日旺季營銷活動開展情況進行了較為全面的調查，召開了專題經營分析介紹會，并深入支行營業(yè)部、與兒街支行，與基層管理人員、一線營銷人員進行了詢查，一起分析、討論經營上遇到的各種問題，從中找出制約發(fā)展的問題及其根源所在，理順思路，共同探討下一階段發(fā)展的策略，現(xiàn)將調研究情況報告如下：一、 業(yè)務基本情況分析（一）截止X

2、X年03月05日XX縣支行各項主要經營指標：1、綜合業(yè)務發(fā)展情況：（1）儲蓄存款：計劃5600萬，完成4660萬，完成計劃83.21%，其中營業(yè)部2700萬，完成1620萬，完成計劃59.26%；與兒街2900萬，完成3040萬，已超計劃完成。（2）保險：計劃580萬，完成300萬，完成計劃51.72%,其中營業(yè)部270萬，完成107萬，完成計劃39.63%；與兒街330萬，完成193萬，完成計劃58.48%。（3）基金：計劃360萬，完成267萬，完成計劃74%，其中營業(yè)部260萬，完成221.5萬，完成計劃85.2%；與兒街100萬，完成計劃50%。（4）個人理財：計劃350萬，完成612

3、萬，完成計劃175%其中營業(yè)部200萬，完成413萬；與兒街150萬，完成計劃199萬。（5）基金定投：計劃170戶，完成95戶，完成計劃56%，其中營業(yè)部130戶，完成72戶，完成計劃55.4%；與兒街40戶，完成23戶，完成計劃57.5%。（6）信用卡：計劃200個，完成145個，完成計劃72.5%，激活率53%。2、信貸業(yè)務發(fā)展情況小額信貸：計劃450萬，完成44.6萬，余額4537.36萬; 商務貸款：計劃250萬，完成-47萬，余額2741.67萬; 小企業(yè)貸款：計劃350萬，完成315萬，余額315萬； 二手房貸款：計劃100萬，完成0萬，余額148.18萬；3、公司業(yè)務發(fā)展情況公

4、司業(yè)務存款日均余額目標計劃18000萬，完成15936萬。（二）經營措施及分析市分行 “XX年旺季營銷營銷活動動員大會”后，縣支行及時召開會議傳達市行會議精神，分解任務，采取措施，出臺各項績效考核辦法，抓住時機，大力推動旺季百日營銷活動。具體措施如下：1、大力宣傳郵政金融業(yè)務，宣傳車走街串巷深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)，網點附近主要干道懸掛條幅，安排柜員沿街走訪客戶、散發(fā)宣傳單頁，休閑廣場、繁華商業(yè)區(qū)設立流動宣傳臺席，大力宣傳我行各種金融產品。2、縣支行抽調精干的大學生進駐網點，協(xié)助網點分析市場，提高服務水平；旺季人多，客戶需要等待辦理業(yè)務，行里安排專人遞煙端茶，用熱情的服務，贏得客戶的滿意。多方位的宣傳和優(yōu)質的

5、服務也贏得了市場積極回應。3、XX竹制品產業(yè)多是“公司+農戶”形式，XX小額信貸業(yè)務按“公司+農戶”的模式進行了有益的探索，即農戶貸款，公司統(tǒng)一調度資金，公司督促農戶統(tǒng)一還款；小企業(yè)貸款進園區(qū)，與工業(yè)園區(qū)管委召開銀企對接會，成功辦理一筆，還有5家達成意向性協(xié)議；緊緊依靠地方政府，加強與人行、銀監(jiān)、金融辦聯(lián)系，通過他們引介一些優(yōu)質客戶。二、經營中的問題及分析（一）小額信貸額度小，影響產品競爭力。XX是山區(qū)縣，盛產茶葉、毛竹、板栗等土特產，“XX黃芽”是安徽省著名商標，XX茶葉銷往全國，近年還出口美國、德國，是產銷大縣，XX茶葉協(xié)會采取”協(xié)會茶農”的形式直接管理高山有機茶生產基地4300畝，協(xié)會主

6、要經營以”XX黃芽”為代表的名優(yōu)茶以及有機炒青綠茶。每年茶季，茶商需要大量資金周轉，XX支行信貸人員多次向協(xié)會宣傳郵政儲蓄銀行小額貸款，協(xié)會里的茶商們，要么認為單戶一筆額度過小，要么認為三戶聯(lián)保手續(xù)過于繁雜，沒有接受我們的產品，而繼續(xù)使用其他行信貸產品。XX茶季資金需求量上億元，協(xié)會里的茶商生意規(guī)模大，信譽好，屬優(yōu)質客戶，如何爭取和滿足他們的資金需求，是我們信貸工作要積極思考的問題。協(xié)會里的茶商暫拿不下來，鄉(xiāng)鎮(zhèn)村頭的其他茶商，我們要積極尋找，上門宣傳，抓住春茶上市資金需求量大的時機，做大做強小額信貸業(yè)務。（二）公司業(yè)務存款結構不合理，財政存款比重過大，業(yè)務隱形風險較大，不利公司業(yè)務穩(wěn)定發(fā)展，這

7、是我行公司業(yè)務發(fā)展的一個共性。政府、財政分管領導以及經辦人員變動，或維護不到位，都會造成公司業(yè)務較大的起伏。我們要積極開展全員營銷、項目營銷，集中人力、物力資源，充分挖掘、發(fā)揮人脈資源，分階段、分步驟營銷哪些資金比較雄厚的單位，選準重點客戶重點攻關，不能僅局限于財政，向其他行政事業(yè)單位、大型企業(yè)拓展，不斷地改善公司存款結構。XX是工業(yè)大縣，中小企業(yè)多，大力宣傳和發(fā)展小企業(yè)貸款，吸引更多的企業(yè)在我行開戶存款，從而根本上改變公司業(yè)務存款結構不合理的現(xiàn)狀，促使公司業(yè)務健康穩(wěn)步發(fā)展。三、業(yè)務發(fā)展缺口及采取辦法為完成全年業(yè)務收入目標，XX縣支行根據目前業(yè)務狀況，確定“穩(wěn)綜合保公司抓信貸”的基本戰(zhàn)略。綜合

8、業(yè)務：綜合業(yè)務要穩(wěn)中有升，穩(wěn)住現(xiàn)有的業(yè)績，向目標計劃沖刺。儲蓄存款離目標計劃缺口740萬，與兒街已完成，缺口在營業(yè)部，三月完成難度較大，但營業(yè)部人員很有信心，要繼續(xù)深挖市場；保險缺口180萬，上面監(jiān)管力度加大了，不能繼續(xù)采用“擦邊球”的辦法，要求柜員“人人開口，人人宣傳”，走出柜臺，走進千家萬戶；基金目前差80多萬，業(yè)務部已聯(lián)系到2個大客戶，預計還可略超一點；基金定投尚差70戶，支行已通過全員營銷方式落實到個人；信用卡與計劃差55戶，目前進件還有約100戶等待審批；個人理財已完成，公司理財繼續(xù)深化與”農村合作銀行”關系，3月份購買“財富債券”第22期1000萬元，四月份還有一份3000萬的理財

9、產品到期，屆時若農村合作銀行資金頭寸寬松的情況下，繼續(xù)購買其他理財產品；公司業(yè)務：公司業(yè)務要保持現(xiàn)有的存款日均余額1.6個億，目標1.8個億，繼續(xù)做好做細大客戶維護工作，收集信息，及時匯報跟蹤，上下聯(lián)動；繼續(xù)開發(fā)非稅、社保等各種專項資金，加強公司業(yè)務結算管理，提升服務水平，積極宣傳和引導行政事業(yè)單位和中小企業(yè)在我行開戶存款。信貸業(yè)務：從目前“旺季百日營銷”的實績來看，信貸尚有較大的缺口。全年任務能否完成，關鍵看信貸，信貸業(yè)務發(fā)展好壞，關鍵時間在3/6月份，這是我們在調研中形成的又一個共識。信貸業(yè)務不僅舉足輕重，而且潛力較大。信貸業(yè)務淡季已經過去，旺季的序幕已拉開，XX支行要抓住時機，積極采取各項措施，真抓實干。小額信貸要繼續(xù)加大宣傳力度，提高信貸人員工作效率，不斷聯(lián)系走訪各類協(xié)會，繼續(xù)探索“公司+農戶”模式；小企業(yè)貸款是金融機構競爭比較激烈的一塊，尤其是優(yōu)質客戶是各家銀行的“香餑餑”，我們要擴大宣傳，善于撲捉各類信息，積極向他行的優(yōu)質客戶介紹郵儲信貸產品的優(yōu)點，引導他們成為我行的客戶，同時加強與銀