理財業(yè)務(wù)四部副總經(jīng)理崗位---職位說明書(共6頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上理財業(yè)務(wù)四部副總經(jīng)理崗位工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)部門管理協(xié)助部門總經(jīng)理制定部門工作計劃，合理安排部門人員的分工與協(xié)作，指導(dǎo)監(jiān)督各項工作的實施，提高工作效率和效果，保證部門工作高效有序，完成各項經(jīng)營指標(biāo)任務(wù)； 公司制度：參考員工手冊理財業(yè)務(wù)部總經(jīng)理崗位職責(zé)；崗位問責(zé)管理規(guī)定第三條：公司實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總裁負(fù)責(zé)制度，總裁在授權(quán)范圍內(nèi)對公司的日常經(jīng)營管理活動負(fù)責(zé)，分管副總裁對分管部門的經(jīng)營管理活動負(fù)責(zé)，部門負(fù)責(zé)人對本部門的經(jīng)營管理活動負(fù)責(zé)。21.內(nèi)部管理不完善，銜接不順暢，扣2分；2.未能及時制定部門工作方案，扣1分；3.部門相關(guān)工作組織不及時，造成不良影

2、響的，扣1分。工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)組織開展房地產(chǎn)理財項目拓展、盡職調(diào)查協(xié)助部門總經(jīng)理組織部門團隊擴大營銷渠道、積極拓展理財項目；進(jìn)行深入、科學(xué)的理財項目調(diào)查；監(jiān)督項目方案的設(shè)計與落實，組織完成盡職調(diào)查報告；同時，負(fù)責(zé)與合規(guī)風(fēng)控部的協(xié)調(diào)。法律、法規(guī)：理財公司集合資金理財計劃管理辦法第九條：理財公司設(shè)立理財計劃，事前應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風(fēng)險評估、有無關(guān)聯(lián)方交易等事項出具盡職調(diào)查報告。公司制度：理財業(yè)務(wù)操作規(guī)程第六條 理財業(yè)務(wù)部門按照各自的職責(zé)分工負(fù)責(zé)理財項目營銷與推介；理財中心負(fù)責(zé)資金理財營銷與推介。第七條 理財業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)牽頭組織開展理財項目盡職調(diào)查，調(diào)查原

3、則上一次性完成，由兩名（含）以上人員進(jìn)行，并設(shè)主調(diào)查人一名，主調(diào)查人由理財業(yè)務(wù)部門人員擔(dān)任。理財資金貸款管理規(guī)定第七條 貸款調(diào)查 經(jīng)初審符合貸款政策和基本條件的，調(diào)查人員進(jìn)行貸款調(diào)查。貸款調(diào)查原則上由兩名（含）以上業(yè)務(wù)人員進(jìn)行。貸款調(diào)查的目的是通過調(diào)查，掌握借款人生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、發(fā)展前景和管理存在的問題，分析借款人的償債能力和貸款潛在風(fēng)險，為貸款決策提供準(zhǔn)確的信息與依據(jù)。貸款調(diào)查采取查閱有關(guān)資料與實地調(diào)查相結(jié)合、定性分析與定量分析相結(jié)合的方式。第八條 貸款調(diào)查主要內(nèi)容（一）審查企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照；（二）企業(yè)組織架構(gòu)調(diào)查；（三）審查企業(yè)注冊資本；（四）管理水平調(diào)查；（五）經(jīng)營狀況調(diào)查；

4、(六)信譽情況調(diào)查；（七）發(fā)展前景調(diào)查；（八）財務(wù)狀況分析；（九）擔(dān)保調(diào)查；（十）風(fēng)險分析與風(fēng)險防范；（十一）項目貸款調(diào)查內(nèi)容；（十二）自然人借款調(diào)查；（十三）還款計劃調(diào)查。41.工作失誤致未能及時組織項目調(diào)查，或?qū)ΡM職調(diào)查造成不利影響的，扣2分；2. 工作失誤致未能按規(guī)定進(jìn)行理財資金運用方案設(shè)計的，扣2分。工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)組織開展房地產(chǎn)理財項目理財產(chǎn)品設(shè)計、理財文書制作協(xié)助部門總經(jīng)理按照理財來源、運用項目的需求組織完成理財產(chǎn)品設(shè)計方案，審核理財產(chǎn)品發(fā)行方案。組織完成各類理財文件及相關(guān)法律文書的起草和簽訂，監(jiān)督相關(guān)擔(dān)保措施的落實。落實辦理付款手續(xù)。法律、法規(guī)： 理財公司

5、管理辦法第十九條 理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進(jìn)行。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。理財公司不得以賣出回購方式管理運用理財財產(chǎn)。理財公司集合資金理財計劃管理辦法第五條 理財公司設(shè)立理財計劃應(yīng)當(dāng)符合的要求第六條 合格投資者需要具備的條件第十條 理財計劃文件應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容：（一）認(rèn)購風(fēng)險申明書；（二）理財計劃說明書；（三）理財合同；（四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內(nèi)容理財公司集合資金理財計劃管理辦法理財公司設(shè)立理財計劃，應(yīng)當(dāng)符合以下要求： （一）委托人為合格投資者； （二）參與理財計劃的委托人

6、為惟一受益人； （三）單個理財計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制； （四）理財期限不少于一年； （五）理財資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定； （六）理財受益權(quán)劃分為等額份額的理財單位； （七）理財合同應(yīng)約定受托人報酬，除合理報酬外，理財公司不得以任何名義直接或間接以理財財產(chǎn)為自己或他人牟利； （八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他要求。理財公司管理辦法第十九條：理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進(jìn)行。61、工作失誤致理財計劃的研發(fā)設(shè)計不符合法律法規(guī)定規(guī)定的，

7、扣1分；2、工作失誤致理財計劃的設(shè)計存在明顯紕漏的，扣罰12分；3、因理財計劃的設(shè)計問題而影響發(fā)行實施效果的，扣2分。工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)理財項目管理、房地產(chǎn)項目監(jiān)管協(xié)助部門總經(jīng)理對部門分管的理財項目進(jìn)行后續(xù)管理，跟蹤項目進(jìn)展，控制項目風(fēng)險，保證按期回收理財本金及收益。協(xié)助部門總經(jīng)理對房地產(chǎn)理財項目進(jìn)行后續(xù)管理，跟蹤項目進(jìn)展，控制項目風(fēng)險。法律法規(guī)：第三十三條：受托人應(yīng)當(dāng)每年定期將理財財產(chǎn)的管理運用、處分及收支情況，報告委托人和受益人。理財公司集合資金理財計劃管理辦法第三十四條：理財公司應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定和理財計劃文件的約定按時批露信息，并保證所批露信息的真實性、準(zhǔn)確性

8、和完整性。公司制度：理財業(yè)務(wù)操作規(guī)程第四十四條 理財業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)理財項目的管理工作，包括依據(jù)理財文件的約定進(jìn)行項目管理、收取理財貸款利息或投資收益、回收貸款或投資本金等。理財資金貸款管理規(guī)定第七條 貸款調(diào)查 經(jīng)初審符合貸款政策和基本條件的，調(diào)查人員進(jìn)行貸款調(diào)查。貸款調(diào)查原則上由兩名（含）以上業(yè)務(wù)人員進(jìn)行。貸款調(diào)查的目的是通過調(diào)查，掌握借款人生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、發(fā)展前景和管理存在的問題，分析借款人的償債能力和貸款潛在風(fēng)險，為貸款決策提供準(zhǔn)確的信息與依據(jù)。貸款調(diào)查采取查閱有關(guān)資料與實地調(diào)查相結(jié)合、定性分析與定量分析相結(jié)合的方式。第八條 貸款調(diào)查主要內(nèi)容（一）審查企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照；（二）企業(yè)

9、組織架構(gòu)調(diào)查；（三）審查企業(yè)注冊資本；（四）管理水平調(diào)查；（五）經(jīng)營狀況調(diào)查；(六)信譽情況調(diào)查；（七）發(fā)展前景調(diào)查；（八）財務(wù)狀況分析；（九）擔(dān)保調(diào)查；（十）風(fēng)險分析與風(fēng)險防范；（十一）項目貸款調(diào)查內(nèi)容；（十二）自然人借款調(diào)查；（十三）還款計劃調(diào)查。61.工作失誤致理財項目投融資回收出現(xiàn)困難但最終未造成公司經(jīng)濟損失，扣罰1分；2.理財項目進(jìn)展實時監(jiān)控不及時，扣罰2分；3. 工作失誤致理財項目重大經(jīng)營活動未及時審查，扣罰1分；4. 工作失誤致管理期間出現(xiàn)操作方案失誤，扣罰1分；5.因工作失誤致理財項目或公司經(jīng)濟損失，扣罰1分。工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險控制協(xié)助部門總經(jīng)理根據(jù)監(jiān)管部門的政策法規(guī)和公司要求，對理財項目進(jìn)行風(fēng)險分析、風(fēng)險預(yù)警及風(fēng)險防范。法律法規(guī)：理財公司管理辦法第八條第五項：具有健全的組織機構(gòu)、理財業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險控制制度。公司制度：理財業(yè)務(wù)風(fēng)險控制制度第十四條：風(fēng)險的識別：風(fēng)險識別