學(xué)習(xí)融資知識小結(jié)

1、九月份學(xué)習(xí)小結(jié)融資概念篇1、學(xué)習(xí)的目的是什么？提高個人的學(xué)識，吸取有效且實用的成功經(jīng)驗，讓每個所謂的“骨干、精英”在各自的崗位發(fā)揮最大的潛能，因為錯誤的努力和蠻干是一種更大的浪費或腐?。粸閷崿F(xiàn)茶陵的十二五規(guī)劃做充電，為實現(xiàn)茶陵的經(jīng)濟騰飛而打基礎(chǔ)。我被分到“市城發(fā)集團”的財務(wù)部，安排跟財務(wù)部的羅常青副部長學(xué)習(xí)“融資”。集團決定我們到城發(fā)的四個人先都跟這安排的部門學(xué)習(xí)一個月，后面根據(jù)自己的想法再選擇對應(yīng)的部門進行跟班學(xué)習(xí)。第一個月我在財務(wù)部跟班期間，對融資這個版塊腦袋里是一溜串的問號融資具體是什么？融資平臺是什么?融資模式、方法有哪些？BT的細節(jié)是怎樣？BOT又是怎么一回事？、等等，滿腦子的霧水。

2、自己是學(xué)工程類的，對這些經(jīng)濟方面的知識確實相當(dāng)缺乏，但作為在各經(jīng)濟工作前線崗位的職工應(yīng)當(dāng)具備這方面的知識，所以我很高興有這么一次學(xué)習(xí)的機會，現(xiàn)把這段時間學(xué)到的一些關(guān)于融資概念性的知識整理如下，供同行跟班的兄弟姊妹一起探討學(xué)習(xí)。2、融資是什么？指為支付超過現(xiàn)金的購貨款而采取的貨幣交易手段，或為取得資產(chǎn)而集資所采取的貨幣手段。 融資通常是指貨幣資金的持有者和需求者之間，直接或間接地進行資金融通的活動。廣義的融資是指資金在持有者之間流動以余補缺的一種經(jīng)濟行為這是資金雙向互動的過程包括資金的融入（資金的來源）和融出（資金的運用）。狹義的融資只指資金的融入。融資，指為支付超過現(xiàn)金的購貨款而采取的貨幣交易

3、手段，或為取得資產(chǎn)而集資所采取的貨幣手段。從狹義上講，融資即是一個企業(yè)的資金籌集的行為與過程，也就是說公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經(jīng)營發(fā)展的需要，通過科學(xué)的預(yù)測和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權(quán)人去籌集資金，組織資金的供應(yīng)，以保證公司正常生產(chǎn)需要，經(jīng)營管理活動需要的理財行為。公司籌集資金的動機應(yīng)該遵循一定的原則，通過一定的渠道和一定的方式去進行。我們通常講，企業(yè)籌集資金無非有三大目的：企業(yè)要擴張、企業(yè)要還債以及混合動機（擴張與還債混合在一起的動機）。從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當(dāng)事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為

4、。從現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的狀況看，作為企業(yè)需要比以往任何時候都更加深刻，全面地了解金融知識、了解金融機構(gòu)、了解金融市場，因為企業(yè)的發(fā)展離不開金融的支持，企業(yè)必須與之打交道。1991年鄧小平同志視察上海時指出：“金融很重要，是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，金融搞好了，一著棋活，全盤皆活?！庇纱丝煽闯稣邔訉鹑谥饾u重視。3、融資平臺是什么？謂地方融資平臺，就是指地方政府發(fā)起設(shè)立，通過劃撥土地、股權(quán)、規(guī)費、國債等資產(chǎn)，迅速包裝出一個資產(chǎn)和現(xiàn)金流均可達融資標(biāo)準(zhǔn)的公司，必要時再輔之以財政補貼作為還款承諾，以實現(xiàn)承接各路資金的目的，進而將資金運用于市政建設(shè)、公用事業(yè)等肥瘠不一的項目。地方政府投融資平臺，是指各級地方政府成立

5、的以融資為主要經(jīng)營目的的公司，包括不同類型的城市建設(shè)投資、城建開發(fā)、城建資產(chǎn)公司等企業(yè)（事）業(yè)法人機構(gòu)，主要以經(jīng)營收入、公共設(shè)施收費和財政資金等作為還款來源。所謂第三方融資平臺是指在整個的投融資產(chǎn)業(yè)鏈中居于中間環(huán)節(jié)，連接著上游的PE/VC和下游的有融資、并購以及上市需求的企業(yè)。它們主要面向中小企業(yè)吸收民間資本，為資金項目提供點對點的對接平臺，目前國內(nèi)比較專業(yè)的投融資第三方服務(wù)平臺主要有國富投融網(wǎng)、51資金網(wǎng)等，這類平臺往往借助網(wǎng)絡(luò)這一媒介實現(xiàn)資金項目的線上對接。4、融資模式有幾大類？企業(yè)融資模式分為四大類：第一類是債權(quán)融資；第二類是股權(quán)融資；第三類是內(nèi)部融資和貿(mào)易融資；第四類是項目融資和政策融

6、資。5、融資工具是什么？ 融資工具是指在融資過程中產(chǎn)生的證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證。早期的信用是利用口頭承諾的方式進行的，這種口頭承諾局限性很大，毀約風(fēng)險也大，于是人們通過書面證明來確認雙方的信用關(guān)系。它記載著融資活動的金額、期限、價格(或利息)等，對債權(quán)債務(wù)雙方具有法律約束效力。這種書面憑證反映了一定的信用關(guān)系，融通了貸借雙方的貨幣余缺，因此融資工具也可稱為“信用工具”或“金融工具”。6、融資工具有哪些？債權(quán)融資模式包括六種：1、國內(nèi)銀行貸款 2、國外銀行貸款 3、企業(yè)發(fā)行債券融資 4、民間借貸融資 5、信用擔(dān)保融資 6、租賃融資股權(quán)融資模式包括六種：1、股權(quán)出讓融資 2、產(chǎn)權(quán)交易融資 3、增資

7、擴股融資 4、杠杠收購融資 5、風(fēng)險投資融資 6、私募股權(quán)融資內(nèi)部融資和貿(mào)易融資模式包括七種：1、留存盈余融資 2、資產(chǎn)管理融資 3、票據(jù)貼現(xiàn)融資 4、資產(chǎn)典當(dāng)融資 5、商業(yè)信用融資 6、國際貿(mào)易融資 7、補償貿(mào)易融資 項目融資和政策融資模式包括六種：1、項目包裝融資 2、BOT項目融資 3、IFC國際融資4、高新技術(shù)融資 5、專項資金融資 6、產(chǎn)業(yè)政策融資7、什么是金融機構(gòu)？金融機構(gòu)是指從事金融服務(wù)業(yè)有關(guān)的金融中介機構(gòu)，為金融體系的一部分，金融服務(wù)業(yè)包括銀行、證券、保險、信托、基金等行業(yè)，與此相應(yīng)，金融中介機構(gòu)也包括銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司和基金管理公司等。8、金融市場？金融市

8、場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場，廣而言之，是實現(xiàn)貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據(jù)和有價證券交易活動的市場。比較完善的金融市場定義是：金融市場是交易金融資產(chǎn)并確定金融資產(chǎn)價格的一種機制 。9、各金融機構(gòu)分別受理哪些融資業(yè)務(wù)？ 因涉及的金融機構(gòu)比較多，每個金融機構(gòu)每年有各自不同的融資業(yè)務(wù)，整理難度比較大，所以還在學(xué)習(xí)整理當(dāng)中。能把這塊了解清楚，就能做到融資有的放矢，融資切入口快速反應(yīng)，提高融資成功率，等等。10、城發(fā)集團使用了哪些融資方式？ 城發(fā)集團現(xiàn)有總資產(chǎn)為390億元左右，它資產(chǎn)累積是一個城市融資平臺重組、優(yōu)化的漫長過程，它將城市中公益性的

9、幾大國有公司（自來水公司、公交公司、城市排水公司、管線公司、等共13個子公司）歸于旗下，這些公司的現(xiàn)金流是比較大的。城發(fā)集團現(xiàn)主要使用過的融資方式有以下幾種：1、銀行抵押貸款（抵押物以土地為主、現(xiàn)金流、在建項目），已經(jīng)融資資金為31.56億。2、發(fā)行企業(yè)債券，通過企業(yè)債券融資到位資金為30億元。3、通過中期票據(jù)和短期融資券融資到位資金為20億元。4、通過信托融資到位資金為7.5個億。5、BT融資方式已成為武廣新區(qū)融資的成功典范，還有其它的小額項目政策資金融資方式也發(fā)揮的很到位。城發(fā)所選擇的一些融資方式不一定適合我們縣里，但了解他們的運作方式對我們縣里以后融資有個好的方向指引，再加上對自己縣里的現(xiàn)狀分析，有利于以后的發(fā)展和優(yōu)化，最終達到大融資、大開發(fā)、大發(fā)展的目的。什么融資方式適合我們縣里？11、信托機構(gòu)是怎么一回事？我們縣里適不適合找信托？信托，是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，受托人按委托人的意愿，以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，對信托財產(chǎn)進行管理或者處分的行為。信托的本質(zhì)是“受人之托，代人理財”，是一種多邊信用關(guān)系，這種多邊信托信用關(guān)系的建立，必須根據(jù)法定程序才能成立，并將各方關(guān)系人的條件、權(quán)利和義務(wù)通過信托合同加以確定，以保證當(dāng)事人的合法權(quán)益。現(xiàn)代信托已成為一種以財產(chǎn)為核心，信