金財(cái)工程建設(shè)與銀行業(yè)務(wù)操作協(xié)調(diào)會(huì)議講稿

1、金財(cái)工程建設(shè)金財(cái)工程建設(shè)與銀行業(yè)務(wù)操作協(xié)調(diào)會(huì)議與銀行業(yè)務(wù)操作協(xié)調(diào)會(huì)議1.財(cái)政與銀行間的業(yè)務(wù)2.業(yè)務(wù)的操作實(shí)踐3.業(yè)務(wù)的技術(shù)實(shí)現(xiàn)4.問題的研討5.下一步工作的安排財(cái)政與銀行間的業(yè)務(wù)財(cái)政與銀行間的業(yè)務(wù)l各商業(yè)銀行內(nèi)部的轉(zhuǎn)賬l跨行間的轉(zhuǎn)賬l正常的回單處理l異常的處理（退票的處理）各行內(nèi)部的轉(zhuǎn)賬各行內(nèi)部的轉(zhuǎn)賬l轉(zhuǎn)賬涉及的要素：?jiǎn)翁?hào)、日期、付款賬號(hào)戶名、付款賬號(hào)、付款賬號(hào)開戶行、收款賬號(hào)戶名、收款賬號(hào)、收款賬號(hào)開戶行、撥款金額、摘要。（付款賬號(hào)與收款賬號(hào)的開戶行相同）l轉(zhuǎn)賬涉及的業(yè)務(wù)：1.活期轉(zhuǎn)活期2.活期轉(zhuǎn)定期（在摘要欄注明存期）3.定期到期的回調(diào)（接財(cái)政指令才進(jìn)行定期到期的回調(diào)）跨行間的轉(zhuǎn)賬跨行間的

2、轉(zhuǎn)賬l轉(zhuǎn)賬涉及的要素：?jiǎn)翁?hào)、日期、付款賬號(hào)戶名、付款賬號(hào)、付款賬號(hào)開戶行、收款賬號(hào)戶名、收款賬號(hào)、收款賬號(hào)開戶行、撥款金額、摘要。（付款賬號(hào)與收款賬號(hào)的開戶行不同）l轉(zhuǎn)賬涉及的業(yè)務(wù)：1.活期轉(zhuǎn)活期2.活期轉(zhuǎn)定期（在摘要欄注明存期）3.定期到期的回調(diào)（接財(cái)政指令才進(jìn)行定期到期的回調(diào)）正常的回單處理正常的回單處理l業(yè)務(wù)的操作銀行均要進(jìn)行回單的登記。l對(duì)于活期到定期的轉(zhuǎn)賬，在回單登記中要記錄新生成的定期存款賬號(hào)。l對(duì)于定期存款到期的回調(diào)，在回單的登記中要分別記錄本金和利息。異常的處理（退票的處理）異常的處理（退票的處理）l僅涉及各商業(yè)銀行的退票處理由各商業(yè)銀行登記退票的原因，進(jìn)行退票處理。l涉及跨行

3、操作的退票處理由付款賬號(hào)開戶行登記退票的原因，進(jìn)行退票處理。業(yè)務(wù)的操作實(shí)踐業(yè)務(wù)的操作實(shí)踐l轉(zhuǎn)賬通知書一式五聯(lián)，各聯(lián)作用如下：1、財(cái)政局國(guó)庫(kù)處存查2、付款單位開戶銀行作轉(zhuǎn)賬傳票3、付款單位開戶銀行蓋章后退還給付款單位憑證4、收款單位開戶銀行代轉(zhuǎn)賬收入傳票5、收款單位開戶銀行蓋章后交收款單位做收入憑證l各商業(yè)銀行接轉(zhuǎn)賬通知書處理完畢后要在財(cái)政的信息系統(tǒng)上做相應(yīng)的登記。業(yè)務(wù)的技術(shù)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的技術(shù)實(shí)現(xiàn)l聯(lián)網(wǎng)方式的選擇1.幀中繼專線連接模式。（至少128K）l操作模式的選擇1.人工輔助的B/S操作模式。（現(xiàn)有模式）2.全自動(dòng)的電子數(shù)據(jù)交換模式。（將來(lái)模式）問題的研討問題的研討l在轉(zhuǎn)賬通知書上如何反映新增的定期賬號(hào)？1.各商業(yè)銀行內(nèi)活期轉(zhuǎn)定期2.定期的續(xù)存3.跨行間活期轉(zhuǎn)賬為定期l聯(lián)網(wǎng)模式的具體內(nèi)容和最低要求。下一步工作的安排下一步工作的安排l在2006年12月27日各行派一名業(yè)務(wù)人員到財(cái)政局520進(jìn)行信息系統(tǒng)試運(yùn)行的調(diào)試。l在2006年12月27日前反饋連接模式選擇的調(diào)查表。l在2007年1月6日前與財(cái)政