全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施方案(共11頁(yè))

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上中國(guó)時(shí)代遠(yuǎn)望科技有限公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施方案二0一0年十月一、指導(dǎo)思想依據(jù)中國(guó)航天科技集團(tuán)公司關(guān)于印發(fā)的通知（天科審【2010】422號(hào)）要求，中國(guó)時(shí)代遠(yuǎn)望科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司）按照“系統(tǒng)謀劃，分步實(shí)施，突出重點(diǎn)，務(wù)求實(shí)效”的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的指導(dǎo)思想，以“構(gòu)建專(zhuān)業(yè)投資控股公司、打造九院軍轉(zhuǎn)民、進(jìn)出口平臺(tái)”為宗旨，逐步開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作。二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)全面風(fēng)險(xiǎn)管理是由公司及所屬單位的最高決策層、管理層直至每位員工實(shí)施的，在各個(gè)重要管理環(huán)節(jié)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理流程，有效識(shí)別和防控風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程和方法。公司遵照九院“經(jīng)營(yíng)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、危機(jī)化解、實(shí)力提升”的

2、全面風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作。公司及各轄屬單位將逐步梳理各項(xiàng)重要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)及管理流程，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，確定主要控制點(diǎn)，制定應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控措施，并把這些措施融入到相關(guān)制度中去。計(jì)劃利用3-4年時(shí)間，建立一個(gè)責(zé)權(quán)明晰的組織體系，培養(yǎng)一支專(zhuān)兼結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，建立一套科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，健全一套規(guī)范且行之有效的制度、規(guī)范體系，在公司形成一種特色鮮明的全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化。三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)內(nèi)容及實(shí)施途徑（一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)1、成立由總經(jīng)理?yè)?dān)任組長(zhǎng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，各業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)為小組成員。全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)推動(dòng)并落實(shí)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，對(duì)公司全面風(fēng)險(xiǎn)

3、管理體系建設(shè)和工作開(kāi)展中的重大事項(xiàng)進(jìn)行管理和決策。2、成立戰(zhàn)略投資及研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、道德與舞弊風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理小組，組長(zhǎng)由各業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理小組負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)本專(zhuān)業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作，落實(shí)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組決議，審議本專(zhuān)業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng)。3、全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室，其成員由各業(yè)務(wù)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)組成，具體辦事機(jī)構(gòu)設(shè)在財(cái)務(wù)部。全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室負(fù)責(zé)組織、落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組決議；對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作開(kāi)展過(guò)程中的問(wèn)題進(jìn)行協(xié)調(diào)；審議、提交年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理總結(jié)報(bào)告等。4、公司本級(jí)各業(yè)務(wù)部門(mén)是貫徹實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理

4、工作的專(zhuān)業(yè)部門(mén)，是職責(zé)范圍內(nèi)組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作的責(zé)任主體。5、各轄屬單位是公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任主體和本單位全面風(fēng)險(xiǎn)管理的管理主體。各轄屬單位行政一把手是本單位全面風(fēng)險(xiǎn)管理第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組建本單位全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)，明確本單位全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作歸口管理部門(mén)，設(shè)立全面風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理人員。各轄屬單位在公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室的統(tǒng)一指導(dǎo)下，結(jié)合本單位特點(diǎn)，策劃、開(kāi)展本單位全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，落實(shí)公司各業(yè)務(wù)部門(mén)相關(guān)專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理要求。6、公司財(cái)務(wù)部作為公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的歸口管理部門(mén)，具體負(fù)責(zé)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織和實(shí)施；公司人力資源部負(fù)責(zé)對(duì)公司各業(yè)務(wù)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行

5、及制度、規(guī)范執(zhí)行的有效性進(jìn)行監(jiān)督與評(píng)價(jià)，并提出評(píng)價(jià)報(bào)告；各業(yè)務(wù)部門(mén)按職責(zé)范圍對(duì)各轄屬單位開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作過(guò)程進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督、檢查。（二）培養(yǎng)專(zhuān)兼結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)管理人才隊(duì)伍在公司、轄屬單位建立專(zhuān)、兼職全面風(fēng)險(xiǎn)管理人員隊(duì)伍。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行系統(tǒng)培養(yǎng)，可以通過(guò)理論培訓(xùn)、外出調(diào)研、實(shí)踐鍛煉等多種方式培養(yǎng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理骨干隊(duì)伍。（三）建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)管理流程1、目標(biāo)引領(lǐng)目標(biāo)引領(lǐng)是指風(fēng)險(xiǎn)管理必須以發(fā)展戰(zhàn)略、目標(biāo)為指引，并貫穿風(fēng)險(xiǎn)管理全過(guò)程。全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作必須圍繞企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略展開(kāi)，公司各業(yè)務(wù)部門(mén)、各轄屬單位依據(jù)公司綜合發(fā)展目標(biāo)、業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，策劃全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，并跟蹤發(fā)展戰(zhàn)略變化，適時(shí)做出調(diào)整。2、信息

6、收集信息收集是指依據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略、目標(biāo)，對(duì)與經(jīng)營(yíng)、發(fā)展等相關(guān)的信息進(jìn)行連續(xù)的采集和整理。各業(yè)務(wù)部門(mén)、各轄屬單位應(yīng)明確信息收集責(zé)任和要求，理清信息收集渠道，將信息收集納入日常業(yè)務(wù)流程，確保信息收集的及時(shí)性和連續(xù)性；并對(duì)公司過(guò)去曾發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)案例進(jìn)行梳理、提煉，逐步建立覆蓋各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)案例庫(kù)，并動(dòng)態(tài)更新。3、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指查找經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)或經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)中的風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行鑒別的過(guò)程。各業(yè)務(wù)部門(mén)、各轄屬單位對(duì)公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)或經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)中可能影響目標(biāo)或計(jì)劃實(shí)現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行鑒別，并以準(zhǔn)備的文字描述這些風(fēng)險(xiǎn)及其特征。4、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行定性、定量分析、估計(jì)

7、，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行排序。（1）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度，通過(guò)對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較，排列出重大風(fēng)險(xiǎn)并初步確定優(yōu)先管理順序和策略。（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估按照評(píng)估的主要內(nèi)容和組織程序，分例行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（3）在進(jìn)行例行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)圍繞每年確定的總體工作目標(biāo)，對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行自我評(píng)估，并分析、判斷現(xiàn)有管控措施的有效性。按照職責(zé)對(duì)所管轄業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、判斷；對(duì)最終識(shí)別確認(rèn)的主要風(fēng)險(xiǎn)，研究確定合理的或可接受的風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（4）專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估由業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)公司發(fā)展較大的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、重大項(xiàng)目，以及相應(yīng)制度、規(guī)范不定期進(jìn)行

8、評(píng)估，發(fā)現(xiàn)管理流程中存在的漏洞和不足，促進(jìn)制度、規(guī)范的完善和改進(jìn)。（5）管理層在進(jìn)行決策時(shí)，應(yīng)充分考慮風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的判斷結(jié)論和管理建議，將其作為重要決策參考依據(jù)。針對(duì)已確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合可以接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，明確相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并在批準(zhǔn)文件中明確風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任及要求。5、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是指對(duì)確定的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和風(fēng)險(xiǎn)因素確定應(yīng)對(duì)策略，并制定或采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，以期將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍之內(nèi)。（1）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要包括風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)控制等策略。（2）各項(xiàng)制度、規(guī)范是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的基礎(chǔ)和重要工具，應(yīng)保證各項(xiàng)制度、規(guī)范制定的合理性和執(zhí)行的有效性。（3）相關(guān)業(yè)務(wù)

9、部門(mén)、轄屬單位應(yīng)將確定的主要風(fēng)險(xiǎn)逐一與現(xiàn)有控制措施對(duì)應(yīng)，通過(guò)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理流程，建立、健全并實(shí)施相關(guān)的制度、規(guī)范。（4）相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)、轄屬單位可根據(jù)自身情況，結(jié)合已有管理、監(jiān)督措施，制定本部門(mén)、本單位的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)措施和流程。6.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督結(jié)果進(jìn)行定期或不定期匯報(bào)的程序和要求。各所屬單位按公司要求，提交本單位相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。（1）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告分為例行風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告和專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。例行風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告由全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室每年年底在收集各業(yè)務(wù)部門(mén)和轄屬單位風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的基礎(chǔ)上，進(jìn)行系統(tǒng)整理和全面分析后，組織編制，經(jīng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，用于管理決

10、策和向九院報(bào)送。專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告包括重大待決策事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告、重大事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，由各業(yè)務(wù)部門(mén)組織編寫(xiě)，并按業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常管理渠道報(bào)送全面風(fēng)險(xiǎn)管理小組，同時(shí)抄報(bào)九院審計(jì)部。專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的主要內(nèi)容要納入例行風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。各轄屬單位按風(fēng)險(xiǎn)管理小組及其他業(yè)務(wù)部門(mén)要求，提交本單位相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。（2）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)從實(shí)際出發(fā)，緊密?chē)@當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和公司發(fā)展的實(shí)際需要，全面、客觀、真實(shí)地反映當(dāng)前生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中可能存在的問(wèn)題和應(yīng)對(duì)措施。（3）公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)制，對(duì)于日常風(fēng)險(xiǎn)管理中重大或緊急問(wèn)題，由業(yè)務(wù)部門(mén)及時(shí)發(fā)出預(yù)警，根據(jù)實(shí)際情況編制專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，并及時(shí)報(bào)全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組審議，并

11、提醒相關(guān)單位給予關(guān)注，對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或損失進(jìn)行評(píng)估，采取切實(shí)措施進(jìn)行整改。（4）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的填寫(xiě)和報(bào)送應(yīng)嚴(yán)格按照公司相關(guān)保密工作規(guī)定開(kāi)展，任何參與風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告填報(bào)工作的單位或個(gè)人均對(duì)報(bào)告相關(guān)事項(xiàng)有保密義務(wù)，不得擅自披露有關(guān)信息。7、監(jiān)督和改進(jìn)監(jiān)督和改進(jìn)是指為確保全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系得到有效運(yùn)行所采取的持續(xù)監(jiān)控，并實(shí)施改進(jìn)的過(guò)程。（1）各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)本專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行自查和監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)，逐步完善本專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。（2）全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室可定期對(duì)相關(guān)各業(yè)務(wù)部門(mén)、轄屬單位的風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行情況進(jìn)行抽查，將有關(guān)情況向全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)，并做出通報(bào)，根據(jù)抽查結(jié)果或已出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題

12、，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略，改進(jìn)和完善風(fēng)險(xiǎn)管理流程。（3）人力資源部按照業(yè)務(wù)分工對(duì)各業(yè)務(wù)部門(mén)和轄屬單位開(kāi)展的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督與評(píng)價(jià)，并提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告。（四）健全規(guī)范有效的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作制度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作制度是指為確保全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作正常開(kāi)展而形成的一套規(guī)章制度。建立、健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度是確保全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作正常、建立長(zhǎng)效機(jī)制的有效保證。公司和各轄屬單位應(yīng)做好院全面風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作制度的宣貫工作，并結(jié)合本單位和實(shí)際需要制定相應(yīng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度，將風(fēng)險(xiǎn)管理理念、要求、流程和方法融入到各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中。（五）形成特色鮮明的全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化采取多種方式，引導(dǎo)廣大員工樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

13、，自覺(jué)在日常工作中執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理流程，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法，防患于未然，最終形成廣大員工認(rèn)同和踐行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化。四、實(shí)施步驟：公司實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理，分為三個(gè)階段(一)第一階段 啟動(dòng)、試點(diǎn)階段（2010年-2011年9月）初步建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作系統(tǒng)，形成全面風(fēng)險(xiǎn)管理總體規(guī)劃，開(kāi)展培訓(xùn)宣傳并完成試點(diǎn)工作。1、建立組織體系，啟動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作建立公司及轄屬單位兩級(jí)責(zé)權(quán)明晰的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作組織體系；結(jié)合單位具體情況和管理層級(jí)，對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行策劃，啟動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)工作。2、開(kāi)展宣傳，培育全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化組織公司和各轄屬單位有關(guān)人員參加集團(tuán)公司和九院全面風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)動(dòng)員、培訓(xùn)及

14、座談等活動(dòng)；邀請(qǐng)外部專(zhuān)業(yè)人員開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)。3、開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理試點(diǎn)工作依據(jù)本級(jí)各業(yè)務(wù)部門(mén)和各轄屬單位前期匯報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)從中選取一到兩個(gè)單位和部門(mén)做試點(diǎn)，要求針對(duì)各自的對(duì)戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)發(fā)展影響較大的一到兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)管理流程和要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與分析；各部門(mén)、各轄屬單位在風(fēng)險(xiǎn)的梳理識(shí)別中，根據(jù)本單位的實(shí)際情況，查找影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，并制定、落實(shí)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控措施，建立健全相關(guān)的制度規(guī)范。4、結(jié)合每年內(nèi)、外審提出的整改意見(jiàn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室出具本年的全面的風(fēng)險(xiǎn)管理年度工作總結(jié)，提請(qǐng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組審議后，報(bào)九院審計(jì)部備案。（二）第二階段 推廣、規(guī)范階段（2011年10月2013年12月）深入查找企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，預(yù)見(jiàn)這些風(fēng)險(xiǎn)，力求防患于未然。逐步建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制。1、梳理業(yè)務(wù)系統(tǒng)流程，完善、整合現(xiàn)有制度、規(guī)范，形成有效、高效的全面風(fēng)險(xiǎn)管控制度、規(guī)范體系。2、完善重大投資決策或關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)管理，逐步拓展風(fēng)險(xiǎn)管理的業(yè)務(wù)范圍