在銀行運(yùn)營管理暨集中對賬推進(jìn)工作會上的講話

1、完善運(yùn)營管理體系 加快后臺中心建設(shè)全面提升運(yùn)營管理工作水平在XX銀行運(yùn)營管理暨集中對賬推進(jìn)工作會上的講話（XX錨月 2525 日）同志們：這次會議是運(yùn)營管理體系改革后召開的首次工作會議。會議的主要任務(wù)是：貫徹落實總行XX年運(yùn)營管理工作會議精神，總結(jié)當(dāng)前運(yùn) 營管理工作，分析運(yùn)營管理工作面臨的形勢，明確工作要求，安排部 署后段運(yùn)營管理工作。省分行黨委對這次會議十分重視，會前專題開 會研究，易行長對這次會議提出了具體要求，開好這次會議，對于提 升全行運(yùn)營管理工作水平，有效管控操作風(fēng)險將發(fā)揮積極的作用。 下 面，我代表省分行黨委講幾點意見：一、運(yùn)營管理工作簡要回顧我行運(yùn)營管理體系從今年 3 3 月份組

2、建后，在總行運(yùn)營管理部的領(lǐng) 導(dǎo)和支持下，全省農(nóng)行運(yùn)營管理工作緊緊圍繞省分行黨委提出的發(fā)展 主題和工作目標(biāo)，加強(qiáng)運(yùn)營基礎(chǔ)管理，全力推進(jìn)后臺中心建設(shè)，優(yōu)化 系統(tǒng)程序，規(guī)范臨柜操作，創(chuàng)新監(jiān)管方式和手段，努力提高運(yùn)營管理 工作效率，實現(xiàn)了運(yùn)營業(yè)務(wù)安全有序運(yùn)作。運(yùn)營管理體系初步建成。完成了從省分行本部到基層行各級 運(yùn)營管理部門的組建工作，確定了各級行運(yùn)營管理部門的組織模式、 內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置以及人員編制，并按照崗位設(shè)置要求，明確了各崗位工 作職責(zé)。各行選擇性地成立了現(xiàn)金管理中心、資金清算中心、后臺作 業(yè)中心、對賬中心、檔案管理中心等后臺作業(yè)部門，各中心的業(yè)務(wù)已 順利整合，運(yùn)營管理部門機(jī)構(gòu)和人員已基本到位，

3、業(yè)務(wù)交接已全部完 成，各項工作步入正常、有序軌道。作業(yè)集中穩(wěn)步推進(jìn)。現(xiàn)金管理中心建設(shè)順利推進(jìn)，對轄內(nèi)營 業(yè)機(jī)構(gòu)所需的現(xiàn)金、貴金屬、有價單證和空白憑證等進(jìn)行統(tǒng)一配送， 實現(xiàn)了現(xiàn)金、實物與賬務(wù)核算相匹配；同時，按照運(yùn)營檔案“一城一 庫”、“一行一庫”的管理要求運(yùn)營檔案集中管理模式在全行穩(wěn)步推廣。 集中對賬完成了系統(tǒng)程序開發(fā)和試點工作。管理基礎(chǔ)不斷夯實。對臨柜業(yè)務(wù)進(jìn)行了全流程的梳理、 整合 和優(yōu)化修改，編制完成了臨柜業(yè)務(wù)操作手冊；在控制風(fēng)險的前提 下，簡化了臨柜操作流程。同時，進(jìn)一步加強(qiáng)了對各級行本部的操作 管理，加大了對各級行后臺中心的監(jiān)管力度，及時消除了安全隱患， 規(guī)范了后臺操作程序，確保了運(yùn)營

4、工作安全有序進(jìn)行。風(fēng)險防控能力全面提升。制定了中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行XX年運(yùn)營業(yè)務(wù)考核辦法（簡稱運(yùn)營考核辦法，下同）運(yùn)將考核結(jié) 果統(tǒng)一納入業(yè)務(wù)經(jīng)營綜合考評。召開了全省農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險視 頻會議，對臨柜業(yè)務(wù)主要風(fēng)險點及防范提出了具體要求， 有效促進(jìn)了 我行臨柜風(fēng)險防控工作。進(jìn)一步加大了對各管理行自律監(jiān)管的檢查力 度，積極開展專項檢查和專項整治工作，較好地解決了柜員自辦業(yè)務(wù)、 現(xiàn)金業(yè)務(wù)逆程序操作、代收代付操作不規(guī)范等問題。隊伍建設(shè)取得實效。在全行開展了“抓學(xué)習(xí)、促履職、保安全”專項學(xué)習(xí)活動，對轄內(nèi)監(jiān)管員、會計主管和柜員進(jìn)行了全面的培 訓(xùn)和業(yè)務(wù)知識考試。累計培訓(xùn)各類人員 1.11.1 萬余人次，

5、其中省分行直 接培訓(xùn)近 15001500 人；全行監(jiān)管員、會計主管和部分柜員共 24822482 人參 加了業(yè)務(wù)知識考試，通過培訓(xùn)和考試，基層會計主管和監(jiān)管員的履職 意識和能力有一定的增強(qiáng)，運(yùn)營隊伍整體職業(yè)素質(zhì)有一定的提高。此外，各級行運(yùn)營管理部門還在財務(wù)重組、股改落賬、不良資產(chǎn) 剝離后續(xù)賬務(wù)處理等方面做了大量細(xì)致工作，確保全行股改工作順利 進(jìn)行。雖然運(yùn)營管理部門組建時間不長，取得了一定成績，但是從我 行現(xiàn)實情況看，我行的運(yùn)營管理工作還存在著明顯的差距。 主要是運(yùn) 營管理專業(yè)人才缺乏、運(yùn)營管理體系中各相關(guān)部門職責(zé)還不夠清晰、對運(yùn)營管理工作的重要性認(rèn)識不夠等。這就要求我們必須進(jìn)一步提高 認(rèn)識，加

6、強(qiáng)運(yùn)營管理體系建設(shè)，加大落實總行運(yùn)營管理體系建設(shè)綱 要的工作力度，加快各后臺中心的建設(shè)步伐，全面提高運(yùn)營管理工 作水平。二、提高認(rèn)識，明確目標(biāo)，大力推進(jìn)后臺中心建設(shè)（一）充分認(rèn)識加快運(yùn)營體系建設(shè)的重大意義?，F(xiàn)代商業(yè)銀行的 競爭，表象為產(chǎn)品和服務(wù)的競爭，實質(zhì)是運(yùn)營后臺的生產(chǎn)、服務(wù)和支 持能力的比拼。高效的運(yùn)營體系，能夠有效促進(jìn)金融服務(wù)水平的改進(jìn)， 提升產(chǎn)品創(chuàng)新和風(fēng)險控制能力。完善運(yùn)營管理體系，加強(qiáng)運(yùn)營管理工 作，既是金融市場競爭現(xiàn)實的需要， 也是現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的必然規(guī) 律。1 1、加快運(yùn)營體系建設(shè)是防控風(fēng)險的需要。運(yùn)營業(yè)務(wù)領(lǐng)域是案件的高發(fā)區(qū)。對運(yùn)營業(yè)務(wù)的分散管理或多頭管理，不利于對風(fēng)險的集中

7、研究和防范控制。采取前中后臺相互分離、相互制約，后臺集中運(yùn)作 和管理的方式，通過后臺完成主要的業(yè)務(wù)處理，形成中心化作業(yè)，工業(yè)化管理”的集約運(yùn)營模式，不僅可以節(jié)約處理成本、提高運(yùn)作效 率，更重要的是通過建立完善的運(yùn)營管理體系，實現(xiàn)對全行運(yùn)營業(yè)務(wù) 風(fēng)險進(jìn)行集中研究控制，全面提高風(fēng)險控制的專業(yè)性和前瞻性， 有效 防范案件。2 2、加快運(yùn)營體系建設(shè)是推動網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的需要。通過網(wǎng)點轉(zhuǎn)型重新構(gòu)造我行的業(yè)務(wù)流程、組織流程、管理流程，徹底改造傳統(tǒng)的經(jīng)營 管理模式，并由此形成以流程為核心的全新的經(jīng)營管理模式，這既是我行股改和經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的需要，也是提升現(xiàn)代化商業(yè)銀行競爭力的 需要。而作為一種全新的管理模式，“流程

8、銀行”以客戶為中心，以市 場為導(dǎo)向，其核心是根據(jù)客戶類別，將業(yè)務(wù)分設(shè)成一系列能快速反應(yīng) 和滿足客戶需求的業(yè)務(wù)流程，這種管理模式強(qiáng)調(diào)的是內(nèi)部主要業(yè)務(wù)條 線的系統(tǒng)管理和統(tǒng)一核算，而傳統(tǒng)的“部門銀行”模式顯然無法適應(yīng)這 種變化，只有構(gòu)建完善的運(yùn)營管理體系，加快運(yùn)營管理工作步伐，明 晰前中后臺職能，實現(xiàn)運(yùn)營業(yè)務(wù)的集中管理，才能為我行向流程銀行 轉(zhuǎn)型提供堅實的運(yùn)營保障，從而加快我行向現(xiàn)代化“流程銀行”轉(zhuǎn)型步 伐。3 3、加快運(yùn)營體系建設(shè)是改善柜面服務(wù)的需要。 目前我行柜面的 操作流程，仍然是沿襲傳統(tǒng)的“網(wǎng)點全功能，柜員全流程”模式，在這種模式下，交易、營銷、核算、內(nèi)控、操作全部放在網(wǎng)點，加之業(yè)務(wù) 流程設(shè)

9、計復(fù)雜，操作手續(xù)繁瑣，臨柜人員既要承擔(dān)大量繁瑣的后臺操 作，還要做好柜面服務(wù)工作，過多的操作性工作，占用了臨柜人員的 大量時間和精力，嚴(yán)重影響了柜面服務(wù)效率，妨礙了柜面服務(wù)質(zhì)量和 水平的改善。建立后臺中心，將大量的非即時業(yè)務(wù)和復(fù)雜的后臺業(yè)務(wù)（例如網(wǎng)銀落地、對公開銷戶、保證金、貼現(xiàn)、掛失重置、司法查詢 等業(yè)務(wù)）交由后臺中心處理，將極大地減輕臨柜人員工作壓力，從而 將臨柜人員從大量繁重的后臺操作中解放出來， 使其有更多的時間和精力直接面對客戶，與客戶交流，既能提升客戶的滿意度，還能有效 發(fā)揮柜面營銷作用，提高我行產(chǎn)品的市場營銷效果。（二）明確運(yùn)營管理總體任務(wù)和目標(biāo)。根據(jù)運(yùn)營工作面臨的形勢， 總行明

10、確了今后幾年全行運(yùn)營體系建設(shè)的總體任務(wù)是： 按照“ 35103510” 發(fā)展戰(zhàn)略，以完善服務(wù)和控制風(fēng)險為目標(biāo)，以六大中心建設(shè)為重點， 推動全行業(yè)務(wù)流程、作業(yè)模式和處理系統(tǒng)的全面改造，建立功能完善、 技術(shù)先進(jìn)、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)作高效的運(yùn)營管理體系，加強(qiáng)組織、技術(shù)、 人員和作風(fēng)建設(shè)，為提升農(nóng)業(yè)銀行核心競爭力和風(fēng)險控制力提供堅實 的運(yùn)營保障。具體工作目標(biāo)為：一是業(yè)務(wù)集中目標(biāo)。實施業(yè)務(wù)分離，將網(wǎng)點非即時性業(yè)務(wù)和復(fù)雜 業(yè)務(wù)逐步集中到后臺作業(yè)中心處理，網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)受理審核和即 時性業(yè)務(wù)處理；借助現(xiàn)代技術(shù)手段，形成流水線作業(yè)、集約化管理的 業(yè)務(wù)運(yùn)營新格局；提升現(xiàn)金運(yùn)營集約化水平，構(gòu)建以現(xiàn)金、憑證、有 價單證

11、為主要對象，集保管、調(diào)撥、配送等功能為一體的現(xiàn)金管理體系。二是服務(wù)保障目標(biāo)。建立 ABISABIS 系統(tǒng)優(yōu)化機(jī)制，進(jìn)一步完善系統(tǒng) 功能，提供涉及系統(tǒng)的在線實時響應(yīng)服務(wù)；逐步建立各層級聯(lián)動、本 外幣一體的清算服務(wù)體系；加強(qiáng)業(yè)務(wù)參數(shù)集中管理，實現(xiàn)參數(shù)管理科 學(xué)化、流程化、自動化和標(biāo)準(zhǔn)化。三是風(fēng)險控制目標(biāo)。從防范、控制操作風(fēng)險轉(zhuǎn)向管理操作風(fēng)險，建立集風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋于一體的運(yùn)營監(jiān)控管理體 系。整合視頻監(jiān)控系統(tǒng)，實現(xiàn)對臨柜業(yè)務(wù)操作過程有效監(jiān)管，并實現(xiàn) 預(yù)警信息的遠(yuǎn)程核銷。優(yōu)化會計監(jiān)控系統(tǒng)，提高預(yù)警信息針對性和有 效性，創(chuàng)新事后監(jiān)督手段，提高事后監(jiān)督的有效性。建立銀企對賬、 內(nèi)部對賬的垂

12、直化控制、多層級聯(lián)動的集中對賬管理體系。四是制度建設(shè)目標(biāo)。根據(jù)業(yè)務(wù)流程再造，整合運(yùn)營規(guī)章制度，構(gòu) 建業(yè)務(wù)運(yùn)營管理基本制度、運(yùn)營管理辦法與規(guī)定、運(yùn)營操作流程與手 冊等三個層面的運(yùn)營管理制度體系，實現(xiàn)核算制度向流程制度、業(yè)務(wù) 制度的轉(zhuǎn)變。五是隊伍建設(shè)目標(biāo)。建立規(guī)范的運(yùn)營人員準(zhǔn)入、培訓(xùn)、考核機(jī)制， 打造高素質(zhì)的運(yùn)營業(yè)務(wù)操作和管理隊伍。（三）加快后臺中心建設(shè)步伐。后臺中心是運(yùn)營體系的重要組成 部分，是基礎(chǔ)業(yè)務(wù)操作平臺，運(yùn)營管理體系的工作職責(zé)和范圍涉及多 部門、多條線，涵蓋了三大類型的操作：前臺柜面操作、基礎(chǔ)性后臺 操作、以及各產(chǎn)品線的專業(yè)操作。三大操作之間有聯(lián)系、有分工，共 同構(gòu)成運(yùn)營板塊。其中，運(yùn)營

13、管理部主要負(fù)責(zé)全行基礎(chǔ)性后臺的建設(shè)、 運(yùn)營與管理，是運(yùn)營體系的核心?？傂兄贫酥袊r(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營管 理體系建設(shè)綱要，按照流程化作業(yè)、一體化運(yùn)行、工業(yè)化管理的設(shè) 計思想，建設(shè)以六大中心為標(biāo)準(zhǔn)模板，涵蓋集中作業(yè)、服務(wù)保障、 風(fēng) 險監(jiān)控等運(yùn)營全流程的基礎(chǔ)性操作后臺， 為運(yùn)營體系建設(shè)奠定堅實基 礎(chǔ)。當(dāng)前，運(yùn)營體系建設(shè)的重點，就是要落實綱要，加快六大中 心建設(shè)步伐。一是建設(shè)作業(yè)中心。作業(yè)中心的建設(shè)起點為二級分行，以影像傳 輸技術(shù)為基礎(chǔ)，以集中作業(yè)平臺為依托，以票據(jù)業(yè)務(wù)為重點，上收營 業(yè)網(wǎng)點后臺非即時、復(fù)雜業(yè)務(wù)，實行前后臺協(xié)同作業(yè)，后臺集中處理， 縮短前臺業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和時間，提高客戶服務(wù)水平，減輕網(wǎng)點柜面壓力。

14、 目前總行正在集中作業(yè)平臺開發(fā)工作。平臺上線前， 各行要積極推動 不需要專門技術(shù)系統(tǒng)支持或者僅通過 ABIABIS S系統(tǒng)優(yōu)化即可上收的業(yè)務(wù) 集中。二是建設(shè)現(xiàn)金中心?，F(xiàn)金中心主要設(shè)在二級分行，距離分行中心 較遠(yuǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)模較大的縣支行可根據(jù)實際設(shè)立。要以撤并網(wǎng)點庫、建 立中心金庫為基礎(chǔ)，以構(gòu)建流程化、電子化的現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)為核心，以配備專業(yè)化機(jī)具為依托，積極推進(jìn)現(xiàn)金中心建設(shè)，逐步構(gòu)建流程化 的物流配送體系，實行集中式保管、一站式配送，實現(xiàn)信息流、實物 流與賬務(wù)流 匹配，有效控制操作風(fēng)險，減輕網(wǎng)點負(fù)擔(dān)。三是建設(shè)運(yùn)行中心。運(yùn)行中心在省分行和二級分行設(shè)立。 負(fù)責(zé)本 外幣核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)及各外掛系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)

15、工作；進(jìn)行生產(chǎn)、運(yùn)行數(shù) 據(jù)的分析、統(tǒng)計、提取工作；建立系統(tǒng)作業(yè)服務(wù)在線響應(yīng)平臺。當(dāng)前 各行要配合全行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)流程再造和精細(xì)化管理實施，加快 ABISABIS 系統(tǒng)優(yōu)化改造步伐，優(yōu)先解決基層網(wǎng)點反映比較突出的系統(tǒng)操 作性、功能性及風(fēng)險控制方面的問題，進(jìn)一步提升系統(tǒng)的客戶服務(wù)能 力、生產(chǎn)作業(yè)效率及風(fēng)險控制能力。四是建設(shè)清算中心。清算中心在省分行和二級分行層面設(shè)立。 要 進(jìn)一步加強(qiáng)全行清算機(jī)構(gòu)規(guī)范化管理， 統(tǒng)一清算業(yè)務(wù)流程和模式，借 助新一代核心銀行系統(tǒng)建設(shè)，整合推廣全行統(tǒng)一的清算業(yè)務(wù)平臺，加 快推進(jìn)清算體系建設(shè)的專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化和現(xiàn)代化進(jìn)程，建立各層級聯(lián) 動、本外幣一體的清算服務(wù)體系。五是建設(shè)

16、監(jiān)控中心。在省分行和二級分行層面設(shè)立監(jiān)控中心， 組 建人員充足、職責(zé)明晰、運(yùn)作規(guī)范的監(jiān)控組織體系。全面建立會計監(jiān) 控系統(tǒng)、視頻聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控系統(tǒng)、事后監(jiān)督系統(tǒng)、對賬管理系統(tǒng)，穩(wěn)步推 進(jìn)各種監(jiān)控手段的有效整合，解決監(jiān)控過度與監(jiān)控不足并存的問題， 逐步構(gòu)建全行統(tǒng)一的運(yùn)營基礎(chǔ)監(jiān)控平臺。 實現(xiàn)對臨柜及后臺中心操作 過程及操作結(jié)果的全方位監(jiān)控，對重要風(fēng)險事項及時識別、分析、控 制，促進(jìn)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)合法。六是建設(shè)參數(shù)中心。參數(shù)中心在省分行設(shè)立，主要是配合總行參 數(shù)中心，逐步集中并實現(xiàn)業(yè)務(wù)參數(shù)統(tǒng)一管理，通過對參數(shù)的集中管理， 有效提升全行在內(nèi)部賬戶、利率調(diào)控、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)以及報表管理方面的 管理水平，達(dá)到對各項業(yè)務(wù)

17、的高效、安全處理。三、明晰職責(zé)，加強(qiáng)配合，認(rèn)真做好運(yùn)營管理工作（一）明確職責(zé)范圍。運(yùn)營管理作為整個運(yùn)營體系中的基礎(chǔ)性后 臺，其職責(zé)涉及全行前后臺各相關(guān)部門，既有客戶部門、也有制度、 產(chǎn)品部門?？傂修r(nóng)銀辦發(fā)20082008 128128 號（關(guān)于運(yùn)營管理組織機(jī)構(gòu) 調(diào)整的通知）文件明確運(yùn)營管理部門的主要任務(wù)是：各級后臺中心 的建設(shè)、運(yùn)營和管理，牽頭進(jìn)行 ABISABIS 系統(tǒng)優(yōu)化改造的業(yè)務(wù)需求管理， 負(fù)責(zé)作業(yè)監(jiān)控和現(xiàn)金業(yè)務(wù)的運(yùn)營與管理，負(fù)責(zé)臨柜后端業(yè)務(wù)流程管理 等。因此，運(yùn)營管理部的工作重點要逐步從傳統(tǒng)的會計核算管理向流 程管理轉(zhuǎn)變，從過去主要關(guān)注柜面業(yè)務(wù)向關(guān)注以后臺建設(shè)為核心的全 流程轉(zhuǎn)變，要在

18、工作實踐中積極研究和逐步厘清運(yùn)營管理與其他相關(guān) 部門的職責(zé)邊界和工作關(guān)系，做到既有較為清晰的分工，又在工作上 相互配合。運(yùn)營管理部門要積極關(guān)注柜面業(yè)務(wù)， 與相關(guān)部門密切協(xié)調(diào) 配合，從全流程角度對業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的柜面流程進(jìn)行審視，并提供相應(yīng) 的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、檢查監(jiān)督和支持服務(wù)。（二）強(qiáng)化風(fēng)險管控。一是要進(jìn)一步提高操作風(fēng)險防范意識。各 級行領(lǐng)導(dǎo)要切實承擔(dān)起運(yùn)營類操作風(fēng)險管理責(zé)任人的職責(zé)，要特別關(guān) 注人員因素在操作風(fēng)險防范的重要作用。 加強(qiáng)操作風(fēng)險防控的教育培 訓(xùn)，使每位員工牢固樹立自我防范、自我保護(hù)意識；要嚴(yán)格落實操作 風(fēng)險防范的各項制度，提高員工執(zhí)行制度的自覺性；要加強(qiáng)員工行為 排查，尤其對重要崗位、關(guān)

19、鍵人員要經(jīng)常進(jìn)行觀察和教育，防患于未 然。二是進(jìn)一步發(fā)揮在線監(jiān)控的預(yù)警分析和督辦作用。9 9 月上旬，我們剛剛完成了會計監(jiān)控系統(tǒng)集中版的上線工作，這為我們進(jìn)一步加強(qiáng) 在線監(jiān)控工作提供了一個功能強(qiáng)大的技術(shù)平臺，要以此為契機(jī)，充分 發(fā)揮會計監(jiān)控系統(tǒng)集中版的強(qiáng)大監(jiān)控功能， 根據(jù)操作環(huán)節(jié)風(fēng)險點的變化，不斷優(yōu)化在線監(jiān)控流程，適時調(diào)整預(yù)警規(guī)則和參數(shù)，擴(kuò)大監(jiān)控范 圍，調(diào)整監(jiān)控重點，并運(yùn)用專項監(jiān)控手段，加強(qiáng)預(yù)警信息分析，及時 發(fā)現(xiàn)警示違規(guī)操作，將風(fēng)險消除在萌芽狀態(tài)。三是要加強(qiáng)自律監(jiān)管， 提高執(zhí)行力。各級行領(lǐng)導(dǎo)要充分認(rèn)識到會計主管在風(fēng)險防控中基礎(chǔ)性 作用，在繼續(xù)做好對會計主管和柜員的培訓(xùn)工作， 不斷提高他們的履

20、 職能力的同時，更要關(guān)心和重視會計主管和監(jiān)管員的工作和生活，為他們履行職責(zé)營造一個良好的工作環(huán)境。各二級分行和支行的運(yùn)營管 理部門，要切實履行好監(jiān)管職責(zé)，重點抓好對會計主管履職情況檢查 和加大對監(jiān)管員工作考核力度，以保證監(jiān)管工作質(zhì)量。（三）加大資源配置和科技支撐。要加大運(yùn)營工作人力資源與財 務(wù)支持力度。運(yùn)營管理特別是后臺建設(shè)與管理，是一項全新的、覆蓋 面很廣、專業(yè)性很強(qiáng)的工作， 既需要大批具有較高專業(yè)知識和管理能 力的管理人才、 研究人才，也需要一支操作熟練的技能型隊伍。在充 實運(yùn)營管理隊伍時，要充分考慮不同崗位的具體需要，建立原則性與 靈活性相結(jié)合的人力資源保障機(jī)制。人力資源部門要研究建設(shè)適

21、應(yīng)后 臺生產(chǎn)需要、靈活高效的市場化用工機(jī)制，并建立操作人員備份制度， 確保人員流動時業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行?？萍疾块T要把推進(jìn)業(yè)務(wù)集中處理作為 科技支撐重點工程，重點做好各類后臺作業(yè)集中系統(tǒng)平臺搭建、技術(shù) 支持、系統(tǒng)銜接、網(wǎng)絡(luò)支持、上線推廣等各項系統(tǒng)運(yùn)行、維護(hù)及技術(shù) 支持工作，為我行后臺中心建設(shè)提供強(qiáng)有力的技術(shù)支持。 后臺中心建 設(shè)需要專門的作業(yè)場地和大量計算機(jī)軟硬件資源投入等， 財會部門要 做好運(yùn)營體系建設(shè)的財務(wù)跟進(jìn)和支持保障工作。（四）加強(qiáng)組織建設(shè)。運(yùn)營管理工作是全行性基礎(chǔ)工作，牽涉到 資源調(diào)配、場地規(guī)劃、制度修訂、風(fēng)險管理等多個方面。各級行要充 分認(rèn)識這項工作的艱巨性和復(fù)雜性， 要有不畏艱險、勇挑重

22、擔(dān)的工作 精神，加強(qiáng)對運(yùn)營管理工作的組織協(xié)調(diào)，督促相關(guān)部門落實工作職責(zé)； 要加強(qiáng)調(diào)查研究，及時解決工作中遇到的各種問題。 要進(jìn)一步完善運(yùn) 營管理組織架構(gòu)，縣支行在柜面業(yè)務(wù)管理方面任務(wù)很重， 要研究加強(qiáng) 縣支行對柜面業(yè)務(wù)管理的有效措施，確保業(yè)務(wù)運(yùn)營安全、高效。要按 照總行建設(shè)綱要要求，逐步完成后臺中心組建。根據(jù)全行機(jī)構(gòu)改革方案，目前大部分行已在運(yùn)營管理部門組織框架內(nèi)設(shè)立了清算、監(jiān)控、現(xiàn)金、作業(yè)等業(yè)務(wù)模塊。各行要根據(jù)自身實際，研究制定其他后 臺業(yè)務(wù)模塊（中心）的具體實施方案，創(chuàng)造條件，適時完成機(jī)構(gòu)設(shè)立 和相關(guān)業(yè)務(wù)、人員劃轉(zhuǎn)。（五）嚴(yán)格工作考評。為健全運(yùn)營業(yè)務(wù)考評體系，充分發(fā)揮考核 激勵指揮棒作用，

23、今年省分行制定了運(yùn)營業(yè)務(wù)考評辦法，重點對各行 運(yùn)營管理情況進(jìn)行考核評價，并納入各行綜合績效考評。各行要進(jìn)一 步加強(qiáng)對運(yùn)營管理工作考評，根據(jù)考評辦法制定轄內(nèi)運(yùn)營業(yè)務(wù)的具體 考評細(xì)則，把考核激勵與提高運(yùn)營管理，推進(jìn)作業(yè)集中結(jié)合起來并形 成良性互動，逐步從整體上提高我行運(yùn)營管理的質(zhì)量和水平。（六）加強(qiáng)隊伍建設(shè)。運(yùn)營管理部門是一個新部門，運(yùn)營體系建 設(shè)也是一項新課題，全新的工作形勢對運(yùn)營戰(zhàn)線的同志們提出了較高 的履職要求。一是要充實和加強(qiáng)運(yùn)營管理隊伍。 要按照后臺中心建設(shè) 要求，建立各類運(yùn)營管理人才庫，注重發(fā)現(xiàn)、培養(yǎng)、使用人才，充分發(fā)揮專業(yè)人才骨干作用。二是加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度。今年 7-87-8 月份，

24、省 分行舉辦了全省會計主管和監(jiān)管員的培訓(xùn)班，共培訓(xùn) 15001500 人，這樣 的規(guī)模是空前的，從 8 8 月下旬全省的考試結(jié)果看，培訓(xùn)的效果還是比 較明顯的。大多數(shù)行在這次專項學(xué)習(xí)活動中，工作抓得具體，抓得實，但也有少數(shù)行，學(xué)習(xí)活動流于形式，沒有對轄內(nèi)會計主管和柜員有針 對性地進(jìn)行分層培訓(xùn)。各行要繼續(xù)做好對會計主管和柜員的培訓(xùn)工 作，不斷提高他們的履職能力。三是結(jié)合精細(xì)化管理要求，在系統(tǒng)內(nèi)開展以樹立運(yùn)營服務(wù)意識，增強(qiáng)運(yùn)營保障能力為主題的宣傳教育活 動，進(jìn)一步提升運(yùn)營工作為基層、為系統(tǒng)服務(wù)的質(zhì)量和水平。四、統(tǒng)籌安排，精心組織，認(rèn)真抓好當(dāng)前幾項具體工作（一）全面推廣集中對賬系統(tǒng)上線工作。集中對賬

25、是后臺作業(yè)集 中建設(shè)的重要任務(wù)之一，是省分行針對近幾年案件頻發(fā)、嚴(yán)格防范操 作風(fēng)險提出的一項重要措施。集中對賬強(qiáng)化了對賬制約機(jī)制，對提高 全行風(fēng)險防控能力，保障各項業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、穩(wěn)健發(fā)展具有重要意 義。各行必須統(tǒng)一思想、高度重視，按照省分行集中對賬推廣方案要 求，成立集中對賬推廣領(lǐng)導(dǎo)小組，相關(guān)部門要明確責(zé)任、 協(xié)調(diào)溝通，把實施集中對賬作為全行風(fēng)險防控的一件大事抓好抓實，保質(zhì)保量完 成賬戶清理、客戶簽約、印鑒入庫、系統(tǒng)推廣等各項規(guī)定動作。在這 次會上，我們安排襄樊分行就集中對賬試點工作向大家進(jìn)行介紹，大家可以學(xué)習(xí)借鑒，我強(qiáng)調(diào)三點。一是建立集中對賬中心，配齊、配強(qiáng) 對賬人員。集中對賬實施后，對賬

26、工作由專門的人員和系統(tǒng)進(jìn)行處理， 營業(yè)機(jī)構(gòu)賬務(wù)核對壓力大大減少。新的對賬模式對對賬人員的工作責(zé)任心、操作水平提出了較高要求。各行必須按要求成立集中對賬中心， 建立健全對賬中心管理辦法，明確工作內(nèi)容、操作流程，配齊、配強(qiáng) 對賬人員，在1010 月中旬前各行必須將對賬中心機(jī)構(gòu)人員安排到位。 二是積極做好上線前的相關(guān)準(zhǔn)備工作。 包括賬戶的清理、開戶資料的 完善、印鑒入庫、與客戶簽約等，特別是要做好與客戶的聯(lián)系、溝通 工作。為配合集中對賬系統(tǒng)上線，各行一定要采取各種方式積極聯(lián)系 客戶，與所有對公客戶簽訂協(xié)議，為集中對賬系統(tǒng)的推廣提供法律支 持，對賬協(xié)議簽約率于 1111 月底前，重點賬戶不低于 90%

27、90%，普通賬戶 不低于 80%80%。對暫時不理解、不接受協(xié)議的客戶，各級行客戶部門、營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)耐心解釋，消除客戶的疑慮，爭取客戶的理解和支持，逐 步培養(yǎng)客戶的對賬意識。三是加強(qiáng)考核，全面提高對賬工作管理水平。 系統(tǒng)上線后，省分行將按照系統(tǒng)統(tǒng)計的數(shù)據(jù)，每季通報全省對賬情況。 各行要充分利用系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)，加大對賬工作考核，全面提高對賬 工作的實效性，充分發(fā)揮對賬工作防范風(fēng)險、堵塞漏洞的“防火墻”作 用。各行要把基礎(chǔ)工作做扎實，早準(zhǔn)備、早上線，1111 月初各行必須完成第一次試投遞，1212 月初在解決試投遞發(fā)現(xiàn)的問題后進(jìn)行第二次 全面投遞，明年起全省必須全部上線。（二）加快運(yùn)營檔案庫建設(shè)步伐

28、。各行要在全面啟用會計檔案管 理系統(tǒng)（ADMSADMS ）的基礎(chǔ)上，將 ABISABIS 系統(tǒng)數(shù)字檔案、憑證影像檔案 納入系統(tǒng)統(tǒng)一保管、查詢，實現(xiàn)“電子檔案無紙化管理”。要加強(qiáng)紙質(zhì) 運(yùn)營檔案的管理，按照運(yùn)營檔案“一城一庫”、“一行一庫”的管理要求, 二級分行要建立運(yùn)營檔案庫集中保管城區(qū)營業(yè)機(jī)構(gòu)及本部的運(yùn)營檔 案。縣支行要以支行為中心建立運(yùn)營檔案庫， 集中保管所轄機(jī)構(gòu)運(yùn)營 檔案。逐步建立以二級分行為中心的運(yùn)營檔案管理中心， 以節(jié)約資源， 分流基層行的工作量。由于各二級分行扁平化改革已經(jīng)完成，目前二 級分行所在城區(qū)營業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營檔案都分散在各網(wǎng)點， 缺乏統(tǒng)一專業(yè)的 管理，存在較大的安全隱患，盡快建好

29、運(yùn)營檔案庫，實現(xiàn)運(yùn)營檔案的集中統(tǒng)一專業(yè)管理，是當(dāng)前一項緊迫而重要的工作。 從目前全省檔案 庫建設(shè)情況看，只有孝感分行全部完成運(yùn)營檔案中心建設(shè)， 并達(dá)到集 中管理要求。其他各行也要積極主動，盡快完成運(yùn)營檔案庫的建設(shè)。 原則上必須在年底前完成，并實現(xiàn)集中統(tǒng)一管理，確實有困難的實行 分步走，先完成二級分行城區(qū)檔案庫的建設(shè)， 再完成縣支行檔案庫建 設(shè)。（三）進(jìn)一步強(qiáng)化金庫管理。目前，全省二級分行都成立了現(xiàn)金 管理中心，現(xiàn)金管理中心的內(nèi)部管理要合理設(shè)置崗位， 加強(qiáng)崗位制約， 既要保持崗位設(shè)置合規(guī)到位，又要精簡高效。同時，要高度關(guān)注守押 社會化后內(nèi)部崗位制約弱化的問題，從各行守庫社會化的具體情況 看，可分為三種模式，一種是寄庫寄管模式，即：只寄存現(xiàn)金箱，日 間現(xiàn)金箱全部出庫；第二種是寄庫自管模式，即：租用安保公司的金 庫，除寄存現(xiàn)金箱外，庫內(nèi)還直接保管現(xiàn)金實物，并保留管庫人員； 第三種是自庫寄管模式，即：將自己的金庫守、押外包，守庫人員由 安保公司派駐，庫內(nèi)仍保留管庫人員。無論采取上述何種模式，“運(yùn)營管庫內(nèi)，保衛(wèi)管庫外”這一基本原則不變。特別對守庫外包后，外 部守庫人員是否熟練掌握我行守管制衡的制度， 能否在日常工作中嚴(yán) 格執(zhí)行、落到實處，