2014年10月全國自考《金融理論與實務(wù)》試題和答案評分

1、2014 年 10 月高等教育自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實務(wù)試題和答案評分課程代碼： 00150一、單項選擇題（本大題共 20 小題，每小題 1分，共 20分） 在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的， 請將其選出并將 “答 題紙”的 相應(yīng)代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。1. 商品買賣與貸款支付分離時，貨幣發(fā)揮的職能是【】A. 支付手段B.計價單位C價值尺度D.財富貯藏正確答案：A （1分）教材P552. 商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡屬于【 】A. 實物貨幣B.金屬貨幣C.電子貨幣D.存款貨幣正確答案： C（ 1 分）教材 P533. 在貨幣資金余缺調(diào)劑中充當(dāng)信用媒介的是【】A.

2、個人部門B.非金融企業(yè)部門C金融部門D政府部門正確答案： C（ 1 分）教材 P694. 按照決定方式的不同可將利率劃分為【】A.固定利率與浮動利率 B.市場利率、官定利率和行業(yè)利率C實際利率與名義利率 D.存款利率與貸款利率正確答案： B（ 1 分）教材 P905. 剔除通貨膨脹因素的利率是【 】A.基準利率B.實際利率C名義利率D.市場利率正確答案：B （1分）教材P916. 從貨幣數(shù)量角度闡釋匯率決定的理論是【】A.國際借貸說B.購買力平價理論C利率平價理論 D.貨幣分析說正確答案： D（1 分）教材 P1057. 下列關(guān)于浮動匯率制的描述錯誤的是【】A. 國際貿(mào)易和投資的匯率風(fēng)險明顯降

3、低B. 匯率對國際收支具有自動調(diào)節(jié)作用C匯率由外匯市場供求狀況自發(fā)決定D.貨幣政策的自主性和有效性增強 正確答案： A（1 分）教材 P1118. 按照交割方式的不同可將金融市場劃分為【】A.貨幣市場與資本市場B.現(xiàn)貨市場與期貨市場C發(fā)行市場與流通市場 D.有形市場與無形市場 正確答案：B（ 1分）教材P1269. 下列關(guān)于優(yōu)先股的表述錯誤的是【 】A. 具有優(yōu)先認股權(quán)B. 在公司破產(chǎn)清算時具有優(yōu)先求償權(quán)C具有股息的優(yōu)先分配權(quán)D.風(fēng)險小于普通股 正確答案： A（1 分）教材 P12210. 我國證券交易所實行的是【 】A.競價交易制度B.做市商交易制度C；報價驅(qū)動制度D.限價驅(qū)動制度正確答案：

4、 A（1 分）教材 P15811. 下列屬于商業(yè)銀行間相互融通資金的業(yè)務(wù)是【】A.貼現(xiàn)B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C再貼現(xiàn)D.銀行承兌匯票正確答案：B （1分）教材P14312. 金融互換合約產(chǎn)生的理論基礎(chǔ)是【 】A.資產(chǎn)組合理論B.套利定價理論C. 比較優(yōu)勢理論 D.絕對優(yōu)勢理論正確答案： C（1 分）教材 P19513. 商業(yè)銀行進行流動性管理的市場通常是【】A.股票市場B.貨幣市場C基金市場D.衍生工具市場正確答案： B（1 分）教材 P13114. 金融衍生工具的特點不包括【 】A.價值受制于基礎(chǔ)性金融工具B高杠桿性C低風(fēng)險性D. 構(gòu)造復(fù)雜，設(shè)計靈活正確答案：C（ 1分）教材P17915. 投資銀行最為

5、傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是【】A.證券交易與經(jīng)紀業(yè)務(wù) B.證券承銷業(yè)務(wù)C并購業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)正確答案： B（ 1 分）教材 P25216. 歷史最為悠久的保險險種是【 】A.火災(zāi)保險B.海上保險C利潤損失險D.航空保險正確答案： B（ 1 分）教材 P26117. 商業(yè)銀行吸收的存款中必須交存中央銀行的部分是【】A.現(xiàn)金漏損B.法定存款準備金C超額存款準備金 D.派生存款準備金正確答案：B （1分）教材P27818. 在固定匯率制度下，一國國際收支出現(xiàn)順差時貨幣供給將會【】A.增加B.減少C不變D.不確定正確答案： A（ 1 分）教材 P29819. 貨幣政策的傳導(dǎo)過程是【 】A. 操作指標f中介

6、指標f政策工具f最終目標B. 政策工具f中介指標f操作指標f最終目標C政策工具f操作指標f中介指標f暇終目標D.中介指標f政策工具f操作指標f最終目標正確答案： C（1 分）教材 P31520. 最早建立法定存款準備金制度的國家是【】A.德國B.英國C. 日本D美國正確答案：D （1分）教材P319二、多項選擇題（本大題共 5 小題，每小題 2 分，共 10 分） 在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其選出并將 “答題紙” 的相應(yīng)代碼涂黑。錯涂、多涂、少涂或未涂均無分。21. 下列屬于現(xiàn)代消費信用典型形式的是【】A.預(yù)付貸款B.分期付款C賒銷D預(yù)收貸款E消費信貸正確答案：

7、 BCE（ 2 分）教材 P7922. 中央銀行作為“銀行的銀行”的具體體現(xiàn)是【】A.壟斷貨幣發(fā)行權(quán)B.集中保管商業(yè)銀行的存款準備金C充當(dāng)最后貸款人D. 制定和執(zhí)行貨幣政策E代理國庫正確答案：BC（ 2分）教材 P20423. 投資銀行的基本職能包括【 】A.媒介資金供需，提供直接融資服務(wù)B提供支付結(jié)算，完成貨幣收付C優(yōu)化資源配D.構(gòu)建發(fā)達的證券市場E促進產(chǎn)業(yè)集中正確答案： ACDE（ 2 分）教材 P25024. 治理通貨膨脹可實施的貨幣政策操作有【】A. 在公開市場上買入有價證券B. 發(fā)行中央銀行票據(jù)C提高法定存款準備金率D.降低再貼現(xiàn)率E提高利率正確答案： BCE（ 2 分）教材 P30

8、725. 選擇性貨幣政策工具主要有【 】A.證券市場信用控制 B.不動產(chǎn)信用控制C消費者信用控制D.信用配額E優(yōu)惠利率正確答案：ABCE（2分）教材P三、名詞解釋題（本大題共 5 小題，每小題 3 分，共 15 分）26. 經(jīng)濟范疇的信用正確答案：教材 P67 經(jīng)濟范疇的信用是指以償還本金和支付利息為條件的借貸 行為，償還性與支付利息是 其基本特征。27. 遠期匯率正確答案：教材P101遠期匯率是在未來一定時期進行外匯交制，而事先由買賣雙方簽訂合同達成協(xié)議的匯率。28. 中央銀行票據(jù)正確答案：教材P144中央銀行票據(jù)是中央銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證 其實質(zhì)是中央銀行債券。29. 居民消費

9、價格指數(shù)正確答案：教材P303居民消費價格指數(shù)，即 CPI,是一種用來測量各個時期內(nèi) 城鄉(xiāng)居民所購買的生活消費品價格和服務(wù)項目價格平均變化程度的指標。30. 菲利普斯曲線正確答案：教材P316顯示失業(yè)率和物價上漲率之間存在著此消彼長的替代關(guān)系 的曲線。四、計算題（本大題共 2小題，每小題6分，共12分）31.2012年3月華夏基金管理公司新發(fā)行單位面值為 1元的A基金，規(guī)定了兩檔 認購費率：一次認購金額在1萬元（含1萬元）一一100萬元（不含100萬 元）之間，認購費率為1.5%;次認購金額在100萬元（含100萬元）以上，認購費率為1%。（1） 投資者王先生用50萬元認購A基金，請計算其可以

10、認購的基金份額。（3 分）（2） 2013年8月10日，王先生贖回其所持有的全部A基金，當(dāng)日基金單位凈值為0.9元，贖回費率為0.5%,請計算王先生的贖回金額。（3分）正確答案：教材 P176（1）認購份額二認購金額X （1-認購費率）十基金單位面值 =500000X （1-1.5%）-1 （2 分）=492500 （份）（1 分）（2）贖回金額=（贖回份數(shù)X贖回日基金單位凈值） X （1-贖回費率）=（492500X 0.9）X（ 1-0.5%）（2 分）=443250X 99.5% =441033.75（元）（1 分）32. 假設(shè)法定存款準備金率為17%，超額存款準備金率為乳，通貨-存款比

11、為8%, 試算貨幣乘 數(shù)。在貨幣乘數(shù)不變的情況下.如果中央銀行希望貨幣供給量減少 1260億元，為了達到這個 目的，中央銀行應(yīng)該回籠多少基礎(chǔ)貨幣？正確答案：教材P284（1）貨幣乘數(shù)二 C/D 18% 13.6 （3 分）C / D R / D 8%17%5%（2）中央銀行應(yīng)回籠的基礎(chǔ)貨幣=1260+十3.6 （2分）=350 （億）（1分） 五、簡答題（本大題共5小題，每小題6分.共30 分）33. 簡述金幣本位制的基本特點正確答案：教材 P59（ 1）黃金為法定幣材，金幣為本位貨幣 .具有無限法償能力； （2 分）（ 2）金幣可以自由鑄造和自由溶化； （1 分）（ 3）輔幣、銀行券與金幣同

12、時流通 .并可按面值自由兌換為金幣； （2 分）（ 4）黃金可以自由輸出入國境。 （1 分）34. 簡述利率在徽觀經(jīng)濟活動中的作用。正確答案：教材 P93（ 1）利率的變動影響個人收入在消費和儲蓄之間的分配。（ 2 分）（ 2）利率的變動影響金融資產(chǎn)的價格， 進而會影響人們對金融資產(chǎn)的選擇。 （2 分）（ 3）利率的變動影響企業(yè)的投資決策和經(jīng)營管理。 （ 2 分）35. 簡述影響金融工具流動性的主要因素。正確答案：教材 P120 （1）償還期限，與金融工具的流動性呈反向變動關(guān)系：償還期越長，流動性越 弱，償 還期越短，流動性越強； （2 分）（ 2）發(fā)行人的資信程度 .與金融工具的流動性呈正向

13、變動關(guān)系：金融工具發(fā)行者 的信 譽狀況越好，金融工具的流動性越強，反之，流動性越弱；（ 2 分）（3）收益率水平。與金融工具的流動性呈正向變動關(guān)系：金融工具的收益率水 平越高， 流動性越強；反之，流動性越弱。 （2 分）36. 簡述歐式期權(quán)與笑式期權(quán)的區(qū)別。正確答案：教材 P193 （1）歐式期權(quán)是只允許期權(quán)的持有者在期權(quán)到期日行權(quán)的期權(quán)合約，笑式期權(quán) 則允許 期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時間執(zhí)行期權(quán)合約。（3 分）（2）美式期權(quán)比歐式期權(quán)更為有利，賣方則要承擔(dān)著更大的風(fēng)險，因此美式期 權(quán)的期 權(quán)費通常比歐式期權(quán)的期權(quán)費要高一些。 （3 分）37. 簡述新中國金融機構(gòu)體系建立與發(fā)展的歷程。正

14、確答案：教材 P202（1）初步形成階段（ 1948 年 1953 年） ：中國人民銀行，它標志著新中國 金融機構(gòu) 體系的開始。 （1 分）（2） “大一統(tǒng)”的金融機構(gòu)體系（ 1953 年 1978 年） ：中國人民銀行集 中央銀行和 普通銀行于一身。 （1 分）（3）初步改革和突破 “大一統(tǒng)”金融機構(gòu)體系 （1979 年 1983 年 8 月） ： 中國銀行、 中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行相繼恢復(fù)或成立；（1 分）（4）多樣化的金融機構(gòu)體系初具規(guī)模（ 1983 年 9 月 1993 年） ：形成了 以中國人民 銀行為核心，以工、農(nóng)、中、建四大專業(yè)銀行為主體，其他各種金 融機構(gòu)并存和分工協(xié)作 的金融機構(gòu)體系。 （ 1 分）（ 5）建設(shè)和完善社會主義市場金融機構(gòu)體系的階段（ 1994 年至今） ：形成了 由“一行 三會”為主導(dǎo)、大中小型商業(yè)銀行為主體、多種非銀行金融機構(gòu)為輔 翼的較完備的金融機 構(gòu)體系。 （2 分） 六、論述題（本題 13 分）38. 試述商業(yè)銀行資本充足性的衡量標準及商業(yè)銀行提高資本充足率的途徑。正確答案：教材 P238（1）保持數(shù)量充足的資本不僅是監(jiān)管當(dāng)局對商業(yè)銀行的基本要求，也是商業(yè)銀 行抵御 風(fēng)險的基本手段，因此，達到規(guī)定的資本充足性是商業(yè)