關(guān)于背靠背支付模式下的風(fēng)險防控措施

1、關(guān)于背靠背支付模式下的風(fēng)險防范措施近期，在處理資產(chǎn)優(yōu)化、天然氣銷售及法律糾紛等具體法律事務(wù) 時，看到部分項目在交易模式設(shè)置中，采用“背靠背支付模式”。因“背靠背支付模式”存在諸多潛在的法律風(fēng)險，可能會對后續(xù)回款及 糾紛處理產(chǎn)生不利影響，現(xiàn)就背靠背支付模式做如下介紹和分析， 為 后續(xù)項目交易降低或規(guī)避潛在風(fēng)險，提供參考意見。一、背靠背支付模式簡介背靠背支付模式通常涉及三方主體：次債務(wù)人、債務(wù)人、債權(quán)人， 在不同的項目交易中相關(guān)主體可能會演變成下游采購商、采購商、供貨商或電網(wǎng)公司、項目公司、轉(zhuǎn)讓方，以及其他可能涉及的主體。背靠背模式的基本邏輯為：當(dāng)次債務(wù)人（或其他處于類似地位的 主體，下同）向債務(wù)

2、人（或其他處于類似地位的主體，下同）付款后， 債務(wù)人再向債權(quán)人（或其他處于類似地位的主體，下同）付款。在具 體操作過程中，還會涉及到付款條件背靠背、付款時間背靠背、付款 比例背靠背等模式。背靠背支付模式示意圖如下：和同步支付背靠背支付模式存在的潛在風(fēng)險背靠背支付模式主要涉及如下風(fēng)險:（一）債權(quán)人不掌握次債務(wù)人與債務(wù)人交易情況，包括但不限于次債務(wù)人與債務(wù)人簽署的交易文件、履約過程中簽署的補充協(xié)議、付款條件、 付款時間等情況，導(dǎo)致無法及時掌握次債務(wù)人對債務(wù)人的付款情況， 從而無法及時督促債務(wù)人付款，影響債權(quán)人的回款和保存證據(jù)工作，在交易和后續(xù)法律糾紛中處理不利地位。（二）因未設(shè)置債務(wù)人的披露義務(wù)（

3、包括但不限于次債務(wù)人與債務(wù)人的交易情況、次債務(wù)人對債務(wù)人的付款情況等）及違約懲處機制，信息不對稱、不透明，不掌握付款憑證和實際付款情況，不能有效懲戒或威懾債務(wù)人，導(dǎo)致在催收款項及糾紛處理時處于不利地位。（三）未設(shè)置違約及懲罰機制，不能夠有效約束和懲戒債務(wù)人逾期付款行為，導(dǎo)致債務(wù)人拖延付款，影響債權(quán)人的催收工作。三、 背靠背支付模式下的風(fēng)控建議鑒于“背靠背支付模式”存在的潛在風(fēng)險，建議未來在具體項目交易中盡量避免使用該模式，如確需采用此模式時，可采取如下風(fēng)控措施以盡可能降低或規(guī)避項目交易風(fēng)險。（1） 設(shè) 定信息披露機制及違反披露義務(wù)的懲罰及救濟措施1. 設(shè)定信息披露義務(wù)機制信息披露機制主要包括兩

4、方面內(nèi)容：債務(wù)人要向債權(quán)人及時、準(zhǔn)確、完整、無任何遺漏地披露次債務(wù)人與債務(wù)人達(dá)成的交易文件以及不時修訂、變更的所有補充文件、次債務(wù)人對債務(wù)人的付款條件、付款時間，和對前述內(nèi)容進行審核、確認(rèn)的機制和措施；債務(wù)人要在次債務(wù)人對債務(wù)人付款后在限定的時間內(nèi)通知或告知債權(quán)人，并提供付款信息的相關(guān)憑證，以作為債務(wù)人向債權(quán)人同步支付相應(yīng)款項的依據(jù)。2. 設(shè)定違反信息披露義務(wù)的懲罰及救濟措施違反信息披露義務(wù)的懲罰和救濟措施主要包括：違反信息披露義務(wù)的逾期違約責(zé)任設(shè)置，可設(shè)置按次支付的違約金， 如違反一次需支付違約金人民幣壹佰萬元，或設(shè)置按天支付的違約金，如每逾期一日應(yīng)按照【】金額的萬分之五（或其他標(biāo)準(zhǔn)）支付違

5、約金；設(shè)定 “代位救濟措施”， 即當(dāng)債務(wù)人不履行支付債務(wù)的義務(wù)時，債權(quán)人可直接向次債務(wù)人要求代為支付的措施；設(shè)定逾期披露對應(yīng)的與付款相關(guān)的懲罰性違約金，即在原定的逾期付款違約責(zé)任外，單獨設(shè)置逾期披露導(dǎo)致的逾期付款的懲罰性違約金，可分為單次違約金、按天逾期違約金等；設(shè)定逾期披露時付款時間的確定機制，即在存在逾期披露的情形時， 明確債務(wù)人對債權(quán)人的付款時間從 “應(yīng)披露之日”視為已成就，開始計算違約金；設(shè)定“宣告提前到期條款”。如有可能，建議如存在逾期披露 情形時， 則視為債務(wù)人對債權(quán)人所負(fù)的全部未付款項均已到期，債務(wù)人應(yīng)按照債權(quán)人要求一次性清償全部未付款項。（2） 設(shè) 定延遲付款的救濟措施延遲付款違約責(zé)任，可根據(jù)逾期天數(shù)按照逾期付款金額設(shè)置違約金， 以督促債務(wù)人履約，逾期違約金的設(shè)置應(yīng)根據(jù)逾期金額綜合確定，確保具有必要的威懾力和懲罰性。（3） 設(shè) 定賬戶共管或監(jiān)管措施為確保能夠及時掌握次債務(wù)人付款信息，如有可能，可對債務(wù)人的收款賬戶設(shè)定共管或監(jiān)管措施，隨時監(jiān)控次債務(wù)人的付款情況、債務(wù)人的對外支付情況，保留必要憑證，為催收及解決爭議提供有利證據(jù)支撐。共管和監(jiān)管措施可靈活處理，特別是在指定收款賬戶已設(shè)置共管或監(jiān)