付款確認應答業(yè)務操作指引

1、中國票據(jù)交易系統(tǒng)承兌信息登記與撤回、付款確認應答業(yè)務操作指引現(xiàn)將票交所系統(tǒng)紙質(zhì)商業(yè)匯票的承兌信息登記與撤回、付 款確認應答等局部業(yè)務辦理規(guī)那么具體說明如下：一、紙質(zhì)銀行承兌匯票的承兌信息登記紙質(zhì)銀行承兌匯票應予登記的信息包括根本信息、出票人 信息、收款人信息、承兌人信息、解付行信息五類，其中各字 段應予錄入的票面信息具體如下。一根本信息1. 票據(jù)種類：錄入圖1圖例處所示的票據(jù)種類， 包括“銀 行承兌匯票、“商業(yè)承兌匯票。2. 票據(jù)號碼：錄入圖1圖例處所示的票據(jù)號碼，為 16位數(shù)字格式，其中銀行承兌匯票的第7位應為“ 5。3. 出票日期：錄入圖1圖例處所記載的“出票日期，格 式為丫丫丫丫-MM-

2、DD不能大于票交所系統(tǒng)的當前工作日。4. 票據(jù)到期日：錄入圖1圖例處所記載的“匯票到期日，格式為丫丫丫丫-MM-DD不得小于出票日期和票交所系統(tǒng)的當前工 作日期，且距出票日期不得超過6個月。5. 票據(jù)金額：錄入圖1圖例處所記載的“出票金額。二出票人信息1. 出票人名稱：錄入圖1圖例處所記載的“出票人全稱2. 出票人賬號：錄入圖1圖例處做記載的“出票人賬號3. 其他：出票人社會信用代碼、行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模、是 否三農(nóng)企業(yè)，按實際情況錄入。三收款人信息1. 收款人名稱：錄入圖1圖例處所記載的“收款人全稱2. 收款人賬號：錄入圖1圖例處所記載的“收款人賬號3. 收款人開戶行行號：錄入圖1圖例處所記載

3、的“收款人開戶銀行。四承兌人信息1. 承兌人/付款人開戶行行號：錄入圖1圖例？處承兌行簽 章上所記載的行號。2. 承兌人/付款人開戶行名稱：根據(jù)“承兌人/付款人開戶行行號字段錄入的行號內(nèi)容，自動返顯對應名稱，返顯名稱 為該行號對應機構(gòu)在票交所開戶的機構(gòu)名稱。五解付行信息1. 付款行行號：錄入圖1圖例？處所記載的“付款行行號 該行號所對應的機構(gòu)，將在票交所系統(tǒng)對該張票據(jù)的付款確認 申請、提示付款申請等做出應答，到期支付票款。2. 付款行名稱：根據(jù)“付款行行號字段錄入的行號內(nèi)容， 自動返顯對應名稱，返顯名稱為該行號對應機構(gòu)在票交所開戶 的機構(gòu)名稱。圖1:承兌信息登記辦理例如銀行承兌匯票銀行承兌匯票

4、出秸日期xxxx年000000000000000®理舍擲出瞅賬號出累人企業(yè)味號閉收藏人企業(yè)名稱& 收融人企業(yè)賬號®幵皿行I收款人企業(yè)開戶行名會®出衆(zhòng)金頷演白XXXXXX月工!日 WXXXXXXXXXXXKXXXX 題 xmrnTmjTTTTW0MWTWIS8甌E3H8年 月曰J1鍛行成兌汩眾iFj斯地H忖款擰行號T眉 與票交播察整咐atrfr號欄內(nèi)W：試的 抄號一棗.ill"忖裁廿壯號欄內(nèi)記蠱的 金融林曲對在祟交所乘覘屮收的忖款 認申請錐扭曲苔并対提示E找槪相 應處理. IBM* *HflL*百占左*:-FTBIW、紙質(zhì)商業(yè)承兌匯票的承兌信息登記

5、紙質(zhì)商業(yè)承兌匯票應予登記的信息包括根本信息、出票人 信息、收款人信息、承兌人信息、解付行信息五類，其中各字 段應予錄入的票面信息具體如下。一根本信息1. 票據(jù)種類：錄入圖2圖例處所示的票據(jù)種類， 包括“銀 行承兌匯票、“商業(yè)承兌匯票。2. 票據(jù)號碼：錄入圖2圖例處所示的票據(jù)號碼，為 16位數(shù)字格式，其中商業(yè)承兌匯票的第7位應為“ 6。3. 出票日期：錄入圖2圖例處所記載的“出票日期，格 式為丫丫丫丫-MM-DD不能大于票交所系統(tǒng)的當前工作日。4. 票據(jù)到期日：錄入圖2圖例處所記載的“匯票到期日，格式為丫丫丫丫-MM-DD不得小于出票日期和票交所系統(tǒng)的當前工 作日期，且距出票日期不得超過6個月。

6、5. 票據(jù)金額：錄入圖2圖例處所記載的“出票金額。二出票人信息1. 出票人名稱：錄入圖2圖例處所記載的“付款人全稱。2. 出票人賬號：錄入圖2圖例處做記載的“付款人賬號。3. 其他：出票人社會信用代碼、行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模、是否三農(nóng)企業(yè)，按實際情況錄入。三收款人信息1. 收款人名稱：錄入圖2圖例處所記載的“收款人全稱。2. 收款人賬號：錄入圖2圖例處所記載的“收款人賬號。3. 收款人開戶行行號：錄入圖 2圖例處所記載的“收款 人開戶銀行。四承兌人信息1. 承兌人/付款人開戶行行號：錄入圖 2圖例？處記載的 “付款人開戶行行號。2. 承兌人/付款人開戶行名稱：根據(jù)“承兌人/付款人開戶行行號字段錄入

7、的行號內(nèi)容，自動返顯對應名稱，返顯名稱 為該行號對應機構(gòu)在票交所開戶的機構(gòu)名稱。五解付行信息1. 付款行行號：錄入圖 2圖例？處所記載的“付款人開戶 行行號，該行號所對應的機構(gòu)，將在票交所系統(tǒng)對該張票據(jù)的 付款確認申請、提示付款申請等做出應答，到期支付票款。2. 付款行名稱：根據(jù)“付款行行號字段錄入的行號內(nèi)容， 自動返顯對應名稱，返顯名稱為該行號對應機構(gòu)在票交所開戶 的機構(gòu)名稱。圖2:承兌信息登記辦理例如商業(yè)承兌匯票MMMMUQtatuMim1MM*yM 廂j.paoi國行號所対is的刪.髓顯弱福喘耶s號事?lián)en 忖軟it認申詣.捉示村戦申話榊出應警.到彌吏忖L- . . .jL三、承兌登記信息

8、撤回在票交所系統(tǒng)紙票登記子系統(tǒng)中， “承兌模塊“承兌登記 菜單“承兌信息撤回子菜單見圖 3中，機構(gòu)操作員可在該 票據(jù)發(fā)生質(zhì)押信息登記、保證信息登記或貼現(xiàn)信息登記等其他 登記業(yè)務前撤回承兌登記信息。在輸入票據(jù)號碼后，選擇撤回類型時，可選項有“未用退回、“信息作廢、“票據(jù)作廢見圖3。撤回類型選擇“未用退回或“票據(jù)作廢，復核后相應的票據(jù)號碼不能再用于新增的承兌信息登記；撤回類型選擇“信 息作廢，復核通過后相應的票據(jù)號碼仍可再次在票交所系統(tǒng)辦 理新增的承兌信息登記。圖3:承兌登記信息撤回例如IMMI ftMHMUL"HUH匕 i話過應相懇的察霍佩|川于插悄的點兌 倍段u記啊廉丹業(yè)務it柞.四

9、、付款確認應答總阿更舉詵席“倩艮件禱VtflrtrJ Jtj 軸斤的倉瞑兮*廠：!l! F比蚊曲叭密舟購 4丸箭史fl記在票交所系統(tǒng)紙票登記子系統(tǒng)中，“承兌付款確認模塊“承 兌付款確認菜單“承兌付款確認應答子菜單見圖 4中， 機構(gòu)操作員可對收到的付款確認申請作出應答操作。收到實物確認申請，經(jīng)辦操作員核對票據(jù)信息要素無誤后， 可在票據(jù)清單列表頁面單項選擇或多項選擇票據(jù)明細后，錄入處理意見，選擇審批結(jié)果，選擇項包括“審批通過、“需補錄影像、“審批拒絕見圖4。機構(gòu)操作員如對票據(jù)真實性無異議，但對票據(jù)的背書連續(xù)性有異議，需補充說明，應選擇的應答類型為“需補錄影像，要求貼現(xiàn)行或保管行通過補錄影像的方式向付款行提供補充說 明；機構(gòu)操作員如在審驗后對票據(jù)真實性有異議，應選擇的應 答類型為“審批拒絕，該票據(jù)將作為真?zhèn)未嬉傻钠睋?jù)交由第三 方機構(gòu)鑒定后再處理。收到實物確認申請，機構(gòu)操作員選擇“審批通過、“需補錄影像、“審批拒絕中任一按鈕點擊通過后，票交所系統(tǒng)中 該票據(jù)的庫存保管行即變更為當前機構(gòu)操作員所在機構(gòu)，即付 款行。圖4:付款確認應答