下半銀行從業(yè)資格考試個人理財考試大綱

1、2010年下半年銀行從業(yè)資格考試個人理財考試大 綱第i章銀行個人理財業(yè)務(wù)概述i.i銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類個人理財概述銀行個人理財業(yè)務(wù)概念銀行個人理財業(yè)務(wù)分類i.2銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀國外發(fā)展和現(xiàn)狀國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀i.3銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素宏觀影響因素微觀影響因素其他影響因素i.4銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位第2章銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)2.i銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)生命周期理論貨幣的時間價值投資理論資產(chǎn)配置原理投資策略與投資組合的選擇2.2銀行理財業(yè)務(wù)實務(wù)基礎(chǔ)理財業(yè)務(wù)的客戶準入客戶理財價值觀客戶風險屬性第3章金融市場和其他投資市場3.i 金融市場概述3.2.1 金融

2、市場功能3.2.2 金融市場分類3.3 金融市場的發(fā)展3.3.1 國際金融市場的發(fā)展3.3.2 中國金融市場的發(fā)展3.4 貨幣市場3.4.1 貨幣市場概述3.4.2 貨幣市場的組成3.4.3 貨幣市場在個人理財中的運用3.5 資本市場3.5.1 股票市場3.5.2 債券市場3.6 金融衍生品市場3.6.1 市場概述3.6.2 金融衍生品3.6.3 金融衍生品市場在個人理財中的運用3.7 外匯市場3.7.1 外匯市場概述3.7.2 外匯市場的分類3.7.3 外匯市場在個人理財中的運用3.8 保險市場3.8.1 保險市場概述3.8.2 保險市場的主要產(chǎn)品3.8.3 保險市場在個人理財中的運用3.9

3、 黃金及其他投資市場3.9.1 黃金市場及產(chǎn)品3.9.2 房地產(chǎn)市場第 4 章銀行理財產(chǎn)品4.1 銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展4.2 銀行理財產(chǎn)品要素4.2.1 產(chǎn)品開發(fā)主體信息4.2.2 產(chǎn)品目標客戶信息4.2.3 產(chǎn)品特征信息4.3 銀行理財產(chǎn)品介紹4.3.1 貨幣型理財產(chǎn)品4.3.2 債券型理財產(chǎn)品4.3.3 股票類理財產(chǎn)品4.3.4 信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品4.3.5 組合投資類理財產(chǎn)品4.3.6 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品4.3.7 QDII 基金掛鉤類理財產(chǎn)品4.3.8 另類理財產(chǎn)品4.4 銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢第 5 章銀行代理理財產(chǎn)品5.1 銀行代理理財產(chǎn)品的概念5.2 銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則5.3

4、 基金5.3.1 基金的概念和特點5.3.2 基金的分類5.3.3 特殊類型基金5.3.4 銀行代銷流程5.3.5 基金的流動性及收益情況5.3.6 基金的風險5.4 保險5.4.1 銀行代理保險概述5.5.1 銀行代理國債的概念、種類5.5.2 國債的流動性及收益情況5.5.3 國債的風險5.6 信托5.6.1 銀行代理信托類產(chǎn)品的概念5.6.2 信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況5.6.3 信托產(chǎn)品風險5.7 黃金5.7.1 銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類5.7.2 業(yè)務(wù)流程5.7.3 黃金的流動性、收益情況及風險點第 6 章理財顧問服務(wù)6.1 理財顧問服務(wù)概述6.1.1 理財顧問服務(wù)概念6.1.2 理財

5、顧問服務(wù)流程6.1.3 理財顧問服務(wù)特點6.2 客戶分析6.2.1 收集客戶信息6.2.2 客戶財務(wù)分析6.2.3 客戶風險特征和理財特性分析6.2.4 客戶理財需求和目標分析6.3 財務(wù)規(guī)劃6.3.1 現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理6.3.2 保險規(guī)劃6.3.3 稅收規(guī)劃6.3.4 人生事件規(guī)劃6.3.5 投資規(guī)劃第 7 章個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)7.1 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律7.1.3 中華人民共和國商業(yè)銀行法7.1.4 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法7.1.5 中華人民共和國證券法7.1.6 中華人民共和國證券投資基金法7.1.7 中華人民共和國保險法7.1.8 中華人民共和國信托法7.1

6、.9 中華人民共和國個人所得稅法7.1.10 中華人民共和國物權(quán)法7.2 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)7.2.1 中華人民共和國外資銀行管理條例7.2.2 期貨交易管理條例7.3 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋7.3.1 商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法7.3.2 證券投資基金銷售管理辦法7.3.3 保險兼業(yè)代理管理暫行辦法和關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知7.3.4 個人外匯管理辦法和個人外匯管理辦法實施細則 第 8 章個人理財業(yè)務(wù)管理8.1 個人理財業(yè)務(wù)合規(guī)性管理8.1.1 開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件8.1.2 開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制8.1.3 開展個人理財業(yè)務(wù)的

7、違法責任8.2 個人理財資金使用管理8.3 個人理財業(yè)務(wù)流程管理8.3.1 業(yè)務(wù)人員管理8.3.2 客戶需求調(diào)查8.3.3 理財產(chǎn)品開發(fā)8.3.4 理財產(chǎn)品銷售8.4.1 理財產(chǎn)品開發(fā)合規(guī)性管理案例8.4.2 理財產(chǎn)品銷售合規(guī)性管理案例8.4.3 理財產(chǎn)品售后合規(guī)性管理案例第 9 章個人理財業(yè)務(wù)風險管理9.1 個人理財?shù)娘L險9.1.1 個人理財風險的影響因素9.1.2 理財產(chǎn)品風險評估9.2 個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風險9.2.1 個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風險9.2.2 個人理財業(yè)務(wù)風險管理的基本要求9.2.3 個人理財顧問服務(wù)的風險管理9.2.4 綜合理財業(yè)務(wù)的風險管理9.3 產(chǎn)品風險管理9.4

8、 操作風險管理9.5 銷售風險管理9.6 聲譽風險管理第 10 章職業(yè)道德和投資者教育10.1 個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介10.1.1 境外理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介10.1.2 境內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格10.1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件10.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德10.2.1 從業(yè)人員基本行為準則10.2.2 從業(yè)人員崗位職責要求10.2.3 從業(yè)人員與客戶關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則10.2.4 從業(yè)人員與同事關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則10.2.5 從業(yè)人員與所在機構(gòu)關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則10.2.6 從業(yè)人員與同業(yè)人員關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則10.2.7 從業(yè)人員與監(jiān)管機構(gòu)關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則10.3

9、個人理財投資者教育10.3.1 投資者教育概述10.3.2 投資者教育功能10.3.3 投資者教育內(nèi)容二、在任何事情上都不要覺得自己受了多大的委屈，哭哭啼啼和別別扭扭改變不了糟糕的現(xiàn)狀。心子開一點，認真地該干啥干啥 , 反倒走得順 暢許多?？傅米《嗌贃|西，最后就會得到多少東西，大致就是這么個理兒吧。三、生命本沒有意義，你要能給他什么意義，他就有什么意義。與其終日冥想人生有何意義，不如試用此生做點有意義的事。四、愛怕沉默。太多的人，以為愛到深處是無言。其實，愛是很難描述的一種情感，需要詳盡的表達和傳遞五、有些路，只能一個人走。六、有一種落差是，你配不上自己的野心，也辜負了所受的苦難七、有些決定，

10、只需要一分鐘，可是，卻會用一輩子，去后悔那一分鐘。八、忽然想通了 ”這五個字說來簡單，要做到可真不容易。我佛如來在菩堤樹下得道，就因為他 你就不會有煩惱，但達到這地步之前，你一定已不知道有過多少煩惱。忽然想通了 ”達摩祖師面壁十八年，才總算忽然想通了 ”無論什么事，你只要能忽然想通了九、如果他總為別人撐傘，你何苦非為他等在雨中么好吃都可能是人間最后的一十、我對前任的感覺很簡單，哪怕他的女朋友來我面前秀恩愛，我也不會覺得煩。就像在看別人吃一碗很香的鹵肉飯，吧唧嘴巴弄得很大聲，但我自己心里是明白的：我吃過那種飯，其實沒那十一、為什么我們總是不懂得珍惜眼前人？在未可預(yù)知的重逢里，我們以為總會重逢，總

11、會有緣再會，總以為有機會說一聲對不起，卻從沒想過每一次揮手道別，都可能是訣別，每一聲嘆息 聲嘆息。十二、我在最好的時候碰到你，是我的運氣?？上覜]時間了。想想，說人生無悔，都是賭氣的話。人生若無悔，那該多無趣啊。我心里有過你?？晌乙仓荒艿较矚g為止了十三、我說不出來為什么愛你，但我知道，你就是我不愛別人的理由十四、當你在轉(zhuǎn)圈的時候，這個世界很大，當你勇往直前，這個世界就很小。十六、我從來不會在分手很久后才會哭，因為不值十七、高興呢，就允許自己高興一天；難過呢，也允許自己難過一天。關(guān)鍵是這一天過去了，你得繼續(xù)往前走。十八、對于世界而言，你是一個人；但是對于某個人，你是 TA 的整個世界。十九、我們

12、漸漸的放開了對方的手二十、為愛投入不應(yīng)該被苛責，只是忘記自己卻是愛情里的最大弊病，也許，愛情里最好的狀態(tài)不是犧牲與忍讓，而是站在可以看到彼此的位置里，在對方的眼里可以看到最真實的自己。二十一、人生一世，總有個追求，有個盼望，有個讓自己珍視，讓自己向往，讓自己護衛(wèi)，愿意為之活一遭，乃至愿意為之獻身的東西，這就是價值了二十二、 做自己”很難，但更難的是遇到能接受你 做自己”的人二十三、只有在你最落魄時，才會知道誰是為你擔心的笨蛋，誰是形同陌路的混蛋。二十四、老天在送你一個大禮物時，都會用重重困難做包裝。二十五、很奇妙的一種感覺是，曾經(jīng)的陌生人，突然之間成為了你的整個世界。我們不可能再有一個童年；不可能再有一個初中；不可能再有一個初戀；不可能再有從前的快樂、幸福、悲傷、 痛苦。昨天，前一秒， 通通都不可能再回去。 一一生命原來是一場無法回放的絕版電影！二十六、有時陽光很好，有時陽光很暗，這就是生活。二十七、再多的 我愛你”也抵不過一句 分手吧 二十八、失望，有時候