農(nóng)村合作銀行計算機管理制度

1、農(nóng)村合作銀行計算機管理制度第一章總則第一條 為加強我行計算機硬件設(shè)備、安全運行、故障申報、日常檢查、網(wǎng)絡(luò)安全等的管 理，防范和化解計算機信息系統(tǒng)的運行風險， 杜絕各類事故和案件的發(fā)生， 根據(jù) 省聯(lián)社有關(guān)計算機管理的規(guī)定，結(jié)合我行實際，特制定各項計算機管理制度。第二條 本制度適用于全行員工， 包括在編合同制員工、 經(jīng)批準在崗的短期合同制員工和 服務(wù)站人員。第二章硬件設(shè)備管理制度第三條設(shè)備購置原則。在 * 省聯(lián)社和 * 辦事處的部署下實行“四統(tǒng)四分”原則?！八慕y(tǒng)”即統(tǒng)一協(xié)議，統(tǒng)一機型，統(tǒng)一廠家，統(tǒng)一價格。每年由市辦根據(jù)各聯(lián)社（合作銀行）計算機應(yīng)用情況，與有關(guān)廠家（公司）簽訂全地區(qū)計算機設(shè)備的購置（

2、機型、品牌、配置、價格等）總協(xié)議?！八姆帧奔捶謩e購置 各聯(lián)社（合作銀行）根據(jù)協(xié)議，各自向廠家一次或分批購 機 、分別驗機 各聯(lián)社（合作銀行）對購入設(shè)備自行驗機 、分別結(jié)算 各聯(lián)社（合 作銀行）驗機合格后自行與供應(yīng)廠家結(jié)清貨款 、分別維護 各聯(lián)社（合作銀行） 依據(jù)自身技術(shù)力量， 一般故障自行排除， 疑難故障和時通知廠家或省聯(lián)社 * 辦事 處財會電腦處處理 。第四條設(shè)備購置程序。 * 農(nóng)村合作銀行使用的設(shè)備購置， 需經(jīng)總行計算機安全管理小組 審批后方可購買。 各支行使用的設(shè)備購置， 需請示并經(jīng)總行信息科技部、 會計財 務(wù)部審批同意后，經(jīng)總行采購領(lǐng)導(dǎo)小組招標后購買。支行所需的計算機設(shè)備由總行信息科技

3、部負責向電腦公司訂購， 并將發(fā)票遞交給 支行，由支行將款項直接劃給電腦公司，以保證發(fā)票和設(shè)備在同一地。各單位購買的機器設(shè)備必須登記建卡， 以便管理。管理中必須做到三個“一致”，即物卡一致、賬卡一致、賬賬一致。第五條設(shè)備送修。 為了確保設(shè)備和設(shè)備中數(shù)據(jù)的安全， 總行信息科技部指定專業(yè)計算機 公司進行維修。 支行在設(shè)備發(fā)生故障后， 先送總行信息科技部修理 （需填寫設(shè)備 送修單） ，在信息科技部無法修理時再轉(zhuǎn)送相關(guān)公司維修 （在送修單上寫明送達 何處公司維修、何時取回等字樣）。第六條 設(shè)備維護。 支行使用的計算機設(shè)備由計算機安全員負責日常維護， 總行計算機中 心設(shè)備由中心機房管理員負責維護。 計算機

4、操作人員在開啟主機前， 必須認真檢查各種設(shè)備的電源、 電壓、操作面板、 開關(guān)狀態(tài)、指示燈是否正常， 必須在環(huán)境指標達到計算機所需要求和電源輸出電 壓穩(wěn)定到額定電壓的情況下，才能開啟設(shè)備。 在設(shè)備使用過程中，不得擅自開、關(guān)設(shè)備，嚴禁在通電情況下拆卸、移動設(shè)備， 嚴禁連接終端和主機的數(shù)據(jù)電纜線進行帶電插拔。第三章故障申報制度第七條 各支行、營業(yè)部、總行計算機中心在發(fā)生下列故障時必須進行申報。計算機網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障。女口：路由器損壞或路由器內(nèi)部程序出錯、DTU設(shè)備損壞、交換機損壞等；前置機損壞或內(nèi)部程序、系統(tǒng)受損造成嚴重后果的；在網(wǎng)系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)“黑客”侵入；操作員人為故障產(chǎn)生案件；計算機發(fā)生突發(fā)故障，支行

5、無法判斷和無法處理。第八條 在發(fā)生故障后，支行要組織相關(guān)人員判明故障性質(zhì)，確定處理方案，填寫計算 機故障申報表 （附后），報總行信息科技部。 在填寫計算機故障申報表 時， 要清楚記載故障發(fā)生過程和產(chǎn)生的后果， 負責人簽字欄要由支行分管行長或支行 計算機安全小組負責人簽字。第九條計算機發(fā)生故障后， 在故障原因和故障性質(zhì)未判明前一律不準開機。 如特殊情況 確實需要開機的， 由總行信息科技部審定報總行計算機安全管理小組批準后方可 開機辦理業(yè)務(wù)。第四章網(wǎng)絡(luò)安全管理規(guī)定第十條* 農(nóng)村合作銀行的計算機網(wǎng)絡(luò)和計算機設(shè)備僅用于合作銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)和經(jīng)總行審批同意的相關(guān)業(yè)務(wù)。 嚴禁任何人在合作銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中

6、進行與業(yè)務(wù)無關(guān)的信息傳輸操作。第十一條 合作銀行內(nèi)所有業(yè)務(wù)用計算機設(shè)備必須設(shè)置口令。 有關(guān)計算機安全管理口令只授 予銀行內(nèi)部操作人員和管理人員使用。第十二條合作銀行計算機網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃由總行信息科技部提出方案， 經(jīng)總行計算機安全領(lǐng)導(dǎo)小組審批后， 由信息科技部負責實施， 并確保其安全運行。 任何個人和單位在未經(jīng)總行計算機安全領(lǐng)導(dǎo)小組同意的情況下， 不得隨意更換網(wǎng)絡(luò)和網(wǎng)絡(luò)設(shè)備， 不得隨意用任何形式私自連接外單位用戶，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將嚴肅處理。第十三條 總行信息科技部、 總行中心機房管理員、 各支行計算機安全員要定期做好分管區(qū) 域內(nèi)網(wǎng)絡(luò)線路的維護、檢測工作，以確保網(wǎng)絡(luò)的安全運行。第十四條 合作銀行內(nèi)所有業(yè)務(wù)用

7、計算機的 IP 地址一律由信息科技部統(tǒng)一分配和管理，任 何人不得私自修改業(yè)務(wù)用機和網(wǎng)絡(luò)連接設(shè)備的 IP 地址。第十五條 由于業(yè)務(wù)發(fā)展需要， 經(jīng)總行計算機安全領(lǐng)導(dǎo)小組同意， 必須與外單位聯(lián)網(wǎng)的計算 機，在網(wǎng)絡(luò)上必須加裝防火墻、加密機等設(shè)備，以確保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全。第十六條 總行中心機房管理員，每天必須開啟網(wǎng)管檢測設(shè)備，對整個網(wǎng)絡(luò)進行安全監(jiān)控， 發(fā)現(xiàn)異常和時報告， 并記錄異?，F(xiàn)象， 對出現(xiàn)非法用戶登錄應(yīng)強行切斷連接， 以 免系統(tǒng)被破壞。第十七條 為確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運行， 中心機房的主要網(wǎng)絡(luò)設(shè)備要進行雙機熱備。 各支行的通 訊線路要采用相應(yīng)的備份線路，并按要求定期做好監(jiān)測。第十八條為了確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全，各

8、支行裝有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的PC機（非綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的業(yè)務(wù)用主機），不得使用寬帶上英特網(wǎng)。第十九條信貸登錄系統(tǒng)使用的PC機與業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)是相連的，該計算機管理人員必須設(shè)置登 錄密碼，安裝防病毒軟件或在線防火墻， 一律不準與外界網(wǎng)絡(luò)連通， 不準非業(yè)務(wù) 人員上機操作，不準玩游戲。第五章信息系統(tǒng)安全管理規(guī)定第二十條 支行在使用計算機處理各項業(yè)務(wù)時， 應(yīng)嚴格執(zhí)行國家有關(guān)計算機信息系統(tǒng)安全法 規(guī)，貫徹上級行社的有關(guān)實施意見和管理制度。第二十一條 總行信息科技部負責處理轄屬各單位或部門計算機信息系統(tǒng)安全管理的具體事 項。第二十二條 各單位或部門應(yīng)指定專人負責本單位或部門的計算機信息系統(tǒng)安全管理工作。第二十三條 總行和

9、轄屬各單位或部門的計算機網(wǎng)絡(luò)設(shè)備由省聯(lián)社和 * 辦事處統(tǒng)一選型，總行 統(tǒng)一購買。任何單位不得擅自購買使用不同型號、不同規(guī)格的計算機網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品。第二十四條 總行和轄屬各單位或部門之間的網(wǎng)絡(luò)連接由總行信息科技部統(tǒng)一指定連接方式， 統(tǒng)一辦理申請、移機、拆機等手續(xù)，支行計算機安全員配合辦理。第二十五條 總行和轄屬各單位或部門所有計算機網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的參數(shù)、 口令由總行信息科技部網(wǎng) 絡(luò)管理員統(tǒng)一設(shè)置， 任何單位和個人不得修改、 刪除網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的參數(shù)， 不得窺竊、 詢問網(wǎng)絡(luò)設(shè)備登錄口令。 總行信息科技部網(wǎng)絡(luò)管理員必須分段管理所有網(wǎng)絡(luò)設(shè)備 的登錄口令。第二十六條 總行和轄屬各單位或部門計算機設(shè)備的網(wǎng)絡(luò) IP 地址由總

10、行信息科技部統(tǒng)一分 配，任何單位或個人不得修改已設(shè)置完成的網(wǎng)絡(luò) IP 地址。支行計算機安全管理 員和操作員不得以任何方式詢問、查詢其他單位設(shè)備的網(wǎng)絡(luò) IP 地址，對本單位 設(shè)備的網(wǎng)絡(luò) IP 地址等重要參數(shù)做好保密工作。同時，支行管理員和操作員不得 登錄、攻擊除本單位之外的任何主機和其他設(shè)備。 支行計算機安全管理員要經(jīng)常 監(jiān)控本單位主機的運行情況， 發(fā)現(xiàn)有異常情況或有非法登陸， 要立即刪除非法進 程，并和時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和總行信息科技部報告。第二十七條 支行計算機安全管理員必須定期（不少于每月一次）在營業(yè)結(jié)束后，進行主、備 通訊線路的切換， 發(fā)現(xiàn)問題要和時解決， 并做好切換情況的記錄工作。 支行發(fā)現(xiàn)

11、 主干通訊網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障時， 應(yīng)和時撥打電信故障申報電話聯(lián)系， 也可和總行信息 科技部網(wǎng)絡(luò)管理員聯(lián)系。 同時，應(yīng)檢查備份線路是否和時切換應(yīng)用。 如發(fā)現(xiàn)備份 線路沒有自動切換，應(yīng)和時進行人工切換。第二十八條 總行和轄屬各單位或部門與國際互聯(lián)網(wǎng) （ Internet ）相連的主機禁止與業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò) 相連接。上網(wǎng)時必須遵守 中華人民共和國計算機信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)管理暫行規(guī) 定實施辦法等法律法規(guī)，同時嚴格執(zhí)行安全保密制度，不得泄漏國家、集體等 的秘密，不得上網(wǎng)玩游戲。第二十九條 總行和轄屬各單位或部門的辦公用計算機應(yīng)安裝經(jīng)公安機構(gòu)認可銷售的計算機 防病毒軟件，啟用防病毒軟件的自動防護功能， 定期做好防病毒軟件

12、的更新升級， 并在每次更新升級后對計算機作一次全面的病毒查殺。第三十條總行和轄屬各單位或部門要認真做好有關(guān)業(yè)務(wù)軟件、 信息和數(shù)據(jù)的備份工作； 使用外來軟件、 數(shù)據(jù)文件或閱讀經(jīng)內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)傳送的電子郵件時， 應(yīng)先用防病毒軟件進行病毒檢查；不得隨意打開來歷不明的電子郵件，不得使用來歷不明的軟盤、光盤，防止計算機感染病毒。第三十一條 總行和轄屬各單位或部門的辦公用主機必須專機專用， 并設(shè)置好開機密碼和用戶 登陸密碼，定期更換密碼。主機內(nèi)不允許安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件和數(shù)據(jù)。第三十二條計算機操作人員離開操作崗位時， 必須立即退出使用菜單或關(guān)閉計算機， 防止無關(guān)人員非法操作使用。第三十三條各級計算機管理人員和操

13、作人員都應(yīng)認真學習計算機操作和管理知識， 加強防范意識，自覺遵守有關(guān)計算機信息系統(tǒng)的操作、使用規(guī)章。第六章綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)運行管理規(guī)定第三十四條 總行清算中心為基層支行設(shè)立的機構(gòu)碼在全省是唯一的，各支行不得隨意更改 （機構(gòu)撤并除外）。分理處、儲蓄所（服務(wù)站）由所在支行確立柜組號，并在總 行清算中心備案，該柜組號一經(jīng)確立不得改動。第三十五條 綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)設(shè)置 13 種柜員操作權(quán)限，各支行要根據(jù)實際情況，合理設(shè)置 柜員操作權(quán)限。 每個柜員的操作權(quán)限設(shè)置應(yīng)由支行班子討論決定， 并上報總行相 關(guān)部（室）和清算中心備案。要求設(shè)置綜合柜員的支行，要報總行會計財務(wù)部、保衛(wèi)部、信息科技部審批，經(jīng)總行清算中

14、心備案后方可設(shè)置。第三十六條 支行的計算機前臺操作菜單由總行信息科技部統(tǒng)一制作，支行不得自行修改。第三十七條 綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)中需授權(quán)交易的業(yè)務(wù)， 按總行職能部門支行行長、 主辦會 計分理處負責人或柜組長柜員順序逐級授權(quán)。 操作員在操作中需授權(quán)交 易時，必須要求有授權(quán)能力的上級柜員或負責人進行授權(quán)操作。第三十八條 支行要根據(jù)自身情況設(shè)定貸款企業(yè)的授權(quán)額度、 信貸員的貸款額度、 柜員的現(xiàn)金 收付額度、柜員的轉(zhuǎn)賬額度、柜員的錢箱額度、內(nèi)部賬戶的透支額度等。以上額 度確定后，將額度控制明細上報總行相關(guān)部（室）備案。今后如有修改，必須在2 個工作日內(nèi)重新上報備案。第三十九條 操作員應(yīng)使用指紋進入綜合業(yè)

15、務(wù)信息系統(tǒng)， 使用指紋的操作員須嚴格按照 指紋 認證系統(tǒng)管理規(guī)定 執(zhí)行。特殊情況不能使用指紋的操作員， 應(yīng)由操作員提出改 用密碼申請， 經(jīng)支行主辦會計同意并向總行信息科技部報批， 在信息科技部同意 后方可改用密碼， 使用密碼的操作員須嚴格按照 綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)密碼管理規(guī)定執(zhí)行。 總行計算機中心前置機口令由機房管理員掌握， 每月至少更新一次， 更新后情況 記錄在上機日志中。總行計算機中心小型機口令，由中心機房管理員分段分別（雙人分管）保管，每 月至少更新一次。第四十條每個柜員必須使用自己的操作菜單進行操作， 離開工作崗位時， 應(yīng)立即退出操作菜單，防止他人趁機操作，以保證自己業(yè)務(wù)操作的安全性和準確

16、性。第四十一條 總行中心機房和設(shè)機房的支行， 機房門必須設(shè)雙鎖或安裝門禁系統(tǒng)。 對進出機房 的人員要進行嚴格登記，外單位人員進出機房須本單位人員陪同。第四十二條 操作員、支行計算機安全員、 總行計算機輔導(dǎo)員對系統(tǒng)使用的網(wǎng)絡(luò)地址、 中間業(yè) 務(wù)單位的網(wǎng)絡(luò)地址、 路由器密碼等要嚴格保密， 對所用的通訊設(shè)備嚴格管理， 防 止不法分子非法登錄或破壞。第四十三條總行計算機中心管理員加強對前置機用戶特別是 VOST用戶口令的管理，信息科 技部統(tǒng)一維護好VOST操作菜單，要求用戶退出操作系統(tǒng)后必須回到注冊狀態(tài)。第四十四條計算機系統(tǒng)中不得存放與業(yè)務(wù)無關(guān)的數(shù)據(jù)和程序， 不得存放游戲軟件。 支行使用 其他單位的軟件

17、， 必須上報總行信息科技部， 經(jīng)總行計算機管理領(lǐng)導(dǎo)小組批準后 方可使用。 使用時要落實專人管理， 制訂相應(yīng)的管理制度和操作規(guī)定， 確保系統(tǒng) 運行安全。第四十五條支行所有計算機設(shè)備必須使用 UPS不間斷電源供電，必須安裝避雷器，必須埋有 專用接地線（對地電阻小于 4歐姆、零地電壓小于 5 伏特， 所有電源插座要求符 合中間地線、左面零線、右面火線的接線規(guī)定。嚴禁非電腦設(shè)備接在UPS電源上 用電。第四十六條 操作人員要愛護計算機設(shè)備， 嚴禁野蠻操作。 嚴禁利用計算機設(shè)備做與本職工作 無關(guān)的操作，嚴禁在計算機設(shè)備上放置其它物品。第四十七條 支行要確定一名專職或兼職計算機管理人員 （計算機安全員） ，

18、對本單位計算機 設(shè)備使用、維護、保養(yǎng)負責。第四十八條 任何人不得利用計算機網(wǎng)絡(luò)遠程登錄到其他單位的計算機中進行非法操作， 也不 得使用“黑客”軟件對業(yè)務(wù)用機進行攻擊和解密。第四十九條 支行如發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)主機有非法用戶登錄的， 應(yīng)立即中止該用戶的操作， 并和時上報 總行信息科技部處理。第五十條柜員憑證和現(xiàn)金的移交、 接交必須在當日完成， 同時接交柜員應(yīng)首先確認憑證和 現(xiàn)金交接到位，否則不能接交。第五十一條 對于當天發(fā)生的錯賬， 柜員必須通過“抹賬”交易抹去錯賬， 然后重新記賬。 如 果發(fā)現(xiàn)隔日錯賬，必須通過“單筆記賬”交易進行紅藍字沖賬。第五十二條 同一天對于同一個賬戶，掛失和解掛只能做一次。第五十

19、三條 歸還貸款本金或利息時，嚴禁通過“面向傳票”交易進行，必須通過“還貸還 息”交易處理。第五十四條 柜員記賬時， 發(fā)生“與主機失去聯(lián)系”， 要查詢柜員上筆流水情況， 確認記賬是 否成功，防止重復(fù)記賬。第五十五條各柜員在辦理移交手續(xù)時， 不僅要按規(guī)定執(zhí)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的柜員移交交易， 而且 要建立手工的移交登記簿，記錄現(xiàn)金、憑證、印章、未處理事項等內(nèi)容，并做到 雙方當面移交。第五十六條 進一步完善客戶信息。 客戶基本信息、 對私客戶信息、 對公客戶信息輸入時記錄 要準確、完整。 對公客戶必須以企業(yè)代碼證號或營業(yè)執(zhí)照號碼作為客戶號， 對私 客戶必須以其本人身份征號碼為客戶號， 支行對自行編制客戶號的

20、客戶不得發(fā)放 貸款。第五十七條 加強貸款形態(tài)管理。 支行要定期、定人打印貸款期限管理月報、 貸款到期通知書、 貸款轉(zhuǎn)逾期明細。歸還貸款時，操作人員必須與期限管理卡進行核對。第五十八條 嚴格信貸四崗分離制度， 加強綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中貸款審批的管理。 支行原則上不得 使用“ 2984 責任比單人錄入”交易進行貸款審批，必須在“ 2905 借款審批”交 易中逐級進行審批，貸款審批時嚴禁委托他人進行操作。第五十九條 對抵質(zhì)押物品的管理、抵債資產(chǎn)的登記、支行要指定專人負責。第六十條支行在進行“ 2911 貸款首次管理”交易時出現(xiàn)“無多頭貸款管理權(quán)”的情況， 應(yīng)首先對該客戶在系統(tǒng)內(nèi)的貸款情況、 首次貸款管理情

21、況進行查詢， 對符合貸款 管理條件的，提請總行信貸管理部進行多頭貸款管理設(shè)置，然后再發(fā)放貸款。第六十一條 柜員自己當天的業(yè)務(wù)全部處理完畢， 應(yīng)和時進行“柜員軋賬”和“柜員簽退”操 作。每個柜員要仔細核對傳票和軋賬單的數(shù)字保持一致后方可離柜。 若柜員沒有 簽退或軋賬就離崗下班， 支行負責人應(yīng)立即召回該柜員進行業(yè)務(wù)處理， 不能委托他人處理。第六十二條 支行在當天業(yè)務(wù)終了時，必須指定專人在所有柜員簽退后進行“機構(gòu)簽退”處 理。如果有不能按時簽退或夜間要使用計算機的機構(gòu)， 下午四點三十分前上報總 行計算機中心，總行計算機中心如遇同樣情況，下午五時前上報省清算中心。第六十三條 支行應(yīng)經(jīng)常性的對業(yè)務(wù)操作人

22、員進行安全意識教育， 和時指正一些不良的操作行 為。定期對業(yè)務(wù)操作人員的政治思想、業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作表現(xiàn)進行考察，發(fā)現(xiàn)問題 和時糾正，每月一次對轄內(nèi)網(wǎng)點進行檢查，建立檢查臺賬。第七章綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)修改管理辦法第六十四條數(shù)據(jù)修改的分類。 綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的修改主要分為兩類。 第一類為涉和客戶賬戶基本要素的改動。第二類為涉和內(nèi)部管理的變動。第一類數(shù)據(jù)修改主要為：1存款賬戶的賬戶類別修改；2客戶賬戶（存款賬戶、貸款賬戶、股金賬戶）的賬戶狀態(tài)修改；3存、貸款賬戶的結(jié)息標志和利率的修改；4前臺不能處理的客戶預(yù)留密碼和支取方式的修改；5客戶信息中客戶號、戶名的更改；6代收代付類中間業(yè)務(wù)開戶戶名的修改

23、；7其它涉和客戶賬戶的數(shù)據(jù)變動。第二類數(shù)據(jù)修改主要為：1賬戶要素可能涉和到科目歸屬的修改；2為確保分戶賬和相關(guān)登記簿數(shù)據(jù)一致性的修改；3客戶信息中其他影響有關(guān)賬戶處理和管理的要素的修改；4影響賬戶數(shù)據(jù)計息的調(diào)整；5其它影響支行內(nèi)部數(shù)據(jù)核對、管理和賬戶處理的數(shù)據(jù)修改。第六十五條數(shù)據(jù)修改原則：業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)修改要嚴格按 農(nóng)村信用合作社會計基本制度 和* 省農(nóng)村信用社計算機綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)有關(guān)規(guī)章制度進行。隔天的分戶賬、總賬數(shù)據(jù)，原則上不得修改，如確實須修改的，須經(jīng)省中心數(shù) 據(jù)修改審定小組人員審查， 在確保賬務(wù)數(shù)據(jù)連續(xù)、 正確的前提下， 方可進行修改。 凡前臺可以交易更正的差錯， 應(yīng)通過前臺交易更改處理。

24、 后臺盡可能不修改賬 戶數(shù)據(jù)，只改動有關(guān)標志， 由前臺進行賬務(wù)處理。 與登記簿關(guān)聯(lián)賬戶的賬務(wù)更正， 可通過前臺交易進行賬務(wù)處理，再由后臺對登記簿進行維護?？傂谐闪?shù)據(jù)修改審定小組： 組長由分管副行長擔任， 組員由會計財務(wù)部總經(jīng) 理、信貸管理部總經(jīng)理、信息科技部章芳、俞浩組成。提交員為章芳、俞浩。數(shù) 據(jù)修改審定小組負責本行下轄支行重要數(shù)據(jù)的修改審定工作， 并由專職提交員負 責經(jīng)辦重要數(shù)據(jù)修改的提交工作。各支行必須成立相應(yīng)的數(shù)據(jù)修改審核小組， 審核需修改數(shù)據(jù)的真實性、 業(yè)務(wù)操 作的合法性，確定專人填寫* 省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)修改申請書 （附后）。第六十六條數(shù)據(jù)修改提交程序：由支行專職提

25、交員認真填寫 * 省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)修改申請書，經(jīng)提交操作員和支行負責人審核、簽名、加蓋支行公章后交總行專職提交員?？傂袑Ｂ毺峤粏T收到“修改申請書”后， 經(jīng)總行數(shù)據(jù)修改提交負責人審定、 簽 名，然后提交省中心。支行提交員填寫“修改申請書”， 經(jīng)負責人簽名加蓋公章后， 傳真給總行信息 科技部提交人員，再經(jīng)總行負責人簽名后傳真給省聯(lián)社清算中心進行數(shù)據(jù)修改。數(shù)據(jù)修改完成后逐級電話通知申請修改數(shù)據(jù)的單位。支行填寫的 * 省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)修改申請書 原件二、 三 聯(lián)隔日送交總行信息科技部專職提交員處?？傂刑峤粏T月底將當月“修改申請 書”的第二聯(lián)收齊后， 裝訂存檔。次月十日前

26、將上月收齊的“修改申請書”第三 聯(lián)裝訂成冊后上交省中心。第八章綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)密碼管理規(guī)定第六十七條小型機密碼管理。 總行計算機中心小型機密碼分為二段， 由中心機房管理員分別保管，正常情況下密碼 2 個月更新一次。第六十八條網(wǎng)絡(luò)設(shè)備密碼管理。網(wǎng)管機、路由器、防火墻、網(wǎng)絡(luò)加密機等網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的密碼由信息科技部網(wǎng)絡(luò)管理員掌握，正常情況下 2 個月更新一次。第六十九條前置機密碼管理。綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)前置機密碼由總行中心機房管理員掌握，正常情況下每月更新一次。第七十條操作員密碼管理。 綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)中的各種操作員口令， 原則上采取柜員指紋管理（參見指紋認證系統(tǒng)管理規(guī)定）。操作員特殊情況無法使用指紋的

27、，由支行主辦會計向總行信息科技部提出書面申請， 待批準后方可使用密碼。 使用密碼的柜員， 密碼一律由操作員自己掌握， 每月必須更新一次， 密碼設(shè)置不能過于簡單。第七十一條 各種密碼和口令的更新必須做好記錄。 記錄內(nèi)容為某月某日由何人更新密碼或口令即可，不準將新、舊密碼或口令記錄在案，每個掌握密碼或口令的人員，在發(fā) 現(xiàn)自己密碼或口令失密時，必須和時更新。第九章計算機中心安全保衛(wèi)制度第七十二條計算機中心安保工作崗位分工：* 農(nóng)村合作銀行信息科技部總經(jīng)理是計算機中心安全保衛(wèi)工作的總負責人。* 農(nóng)村合作銀行信息科技部全體人員是計算機中心安全保衛(wèi)工作的執(zhí)行者。 全體員工必須加強學習，增強安全、保密意識，

28、熟悉、掌握各類安保設(shè)施的性能和使用方法。第七十三條日常安保狀態(tài)：機房和小型機房門鎖使用指紋門禁系統(tǒng)控制， 平時應(yīng)隨手關(guān)門， 外單位人員進入須按“接待外來人員規(guī)定”執(zhí)行。 樓層樓道的保安門是計算機中心夜間設(shè)防的安全門，計算機中心人員下班后必須關(guān)閉此門。機房主要設(shè)施是指小型機和網(wǎng)管機機房、 前置機和網(wǎng)絡(luò)設(shè)備控制區(qū)、UPS電源、 打印區(qū)、空調(diào)、照明、監(jiān)控、消防等設(shè)施，信息科技部工作人員應(yīng)做好日常檢查 并按規(guī)定每天做好相關(guān)記錄。計算機機房監(jiān)控設(shè)備和錄像由合作銀行保衛(wèi)部和經(jīng)濟民警值班室管理， 機房值 班人員發(fā)現(xiàn)設(shè)備損壞時，應(yīng)和時通知相關(guān)部室或人員落實維修。中心機房配有干粉滅火器 （自動感應(yīng)） ，信息科技

29、部全體員工要熟悉滅火器位 置，熟悉滅火器使用方法。 平時每月要對滅火器壓力進行檢查， 查看是否在正常 使用范圍內(nèi)，如不正常應(yīng)通知保衛(wèi)部和時予以更換。第七十四條外來人員進出規(guī)定：上級部門來人檢查、 指導(dǎo)工作需進入中心機房的， 由相關(guān)負責人接待， 并按規(guī)定陪同并做好登記，如有必要其他員工應(yīng)予積極配合。同行單位、聯(lián)社、信用社來人參觀考察、聯(lián)系工作需進入中心機房，應(yīng)由負責人陪同或經(jīng)分管行長同意后由相關(guān)員工做好接待登記工作。相關(guān)業(yè)務(wù)單位如電腦公司、電信、網(wǎng)通、公安、消防等人員因工作需要進入中心機房，應(yīng)由信息科技部相關(guān)人員陪同并做好接待登記工作。 上級部門來人進行安全保衛(wèi)檢查， 均應(yīng)報部室負責人同意， 并

30、嚴格執(zhí)行“三證 （身份證、工作證、檢查證）一陪同”制度，按規(guī)定做好相應(yīng)的登記工作。公安、 法院等單位前來查詢相關(guān)數(shù)據(jù)， 原則上不能進入機房， 應(yīng)由相關(guān)部室接待。查詢時由相關(guān)部室人員持有關(guān)證件、 行長簽字、 需查詢的內(nèi)容等資料交中心機房值機人員辦理并作相應(yīng)記錄。第七十五條 中心機房值班規(guī)定： 中心機房嚴格執(zhí)行“上班時間不脫人”制度， 進入中心機房 和小型機機房需雙人同進同出； 對計算機系統(tǒng)進行操作時， 必須兩人在場并做好相關(guān)記錄。第七十六條安保事項報告規(guī)定：為正確、和時、有效處理突發(fā)安保事件，最大限度地減少負面影響，在遭遇突發(fā)安保事件時， 信息科技部全體員工應(yīng)嚴格按 * 農(nóng)村合作銀行計算機應(yīng)急方

31、案中的“事故申報制度”執(zhí)行。第七十七條緊急事態(tài)處理程序（防衛(wèi)預(yù)案）：突然停電。 發(fā)現(xiàn)停電報警后立即查明是否為市電斷電， 確為市電停電的， 系統(tǒng)會自動切換至UPS供電，當供電不足時，應(yīng)立即啟動發(fā)電機供電。如為計算機中心供電系統(tǒng)故障的，在保證UPS正常供電時，立即向部室負責人或相關(guān)人員報告，由信息科技部負責人盡快組織人員進行搶修，和時排除故障；突發(fā)火情。 當計算機中心發(fā)現(xiàn)火情時， 工作人員應(yīng)立即進機房察看火情， 并用 滅火器滅火， 全體員工均應(yīng)全力以赴， 奮勇?lián)渚龋?安全員或其他人員應(yīng)立即報警 （119），并按規(guī)定向相關(guān)負責人報告；其它安保事件。如遇陌生人叫門、發(fā)覺異常聲音、氣味、接到可疑電話、發(fā)

32、現(xiàn) 的可能危和計算機中心安全的其他情況， 各位員工均應(yīng)提高警惕、 高度戒備， 和 時查明情況或向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報告，并采取有效措施應(yīng)對。以上三項預(yù)案， 各員工應(yīng)結(jié)合具體情況， 在盡最大限度保證人身安全、 機房安全 的前提下，機智靈活地運用各種方法應(yīng)對各種突發(fā)事件。第十章中心機房管理制度第七十八條中心機房只限值班人員、 清算中心相關(guān)操作員、 總行有關(guān)輔導(dǎo)員進入， 一切無關(guān)人員未經(jīng)總行信息科技部同意，不得隨意進入。第七十九條要嚴格機房登記制度， 值班人員和相關(guān)人員進入應(yīng)使用門禁系統(tǒng)確認， 外來人員進入應(yīng)由總行信息科技部人員陪同，并逐一詳細登記。第八十條 機房工作人員必須按時上下班（上班要比營業(yè)網(wǎng)點

33、早30 分鐘，下班要在當天所 有業(yè)務(wù)結(jié)束后），不得無故遲到、早退，遇特殊情況需向信息科技部負責人遞交 書面請假手續(xù)； 上班時間嚴禁做與工作無關(guān)的事， 如有發(fā)現(xiàn)按總行人事部制定的違反勞動紀律相關(guān)條款處理。第八十一條注意機房衛(wèi)生， 嚴禁將雜物堆放在機房內(nèi)； 機房操作臺面要整潔， 嚴禁放置水杯、大頭針等物品，以免引起故障。第八十二條中心機房實施專職值班制度，值班人員應(yīng)嚴格遵守以下規(guī)定：中心機房內(nèi)設(shè)備的操作應(yīng)嚴格按照設(shè)備的使用管理辦法進行操作， 不得擅自操作，以免損壞設(shè)備；為保證中心機房、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全可靠地運行，值班人員應(yīng)嚴格遵守相關(guān)制度， 不得泄露有關(guān)口令；阻止非授權(quán)人員進入機房對主機系統(tǒng)硬件和通過

34、控制臺對操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、 網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行非法操作；值班人員應(yīng)按規(guī)定認真做好系統(tǒng)簽退、日終、日啟工作；值班期間要認真接聽網(wǎng)點故障報警電話， 按規(guī)定進行處理，接聽時要態(tài)度和藹、 耐心解答、快速處理，并做好故障情況登記工作；值班期間要認真填寫機房運行日志，做到定時巡查，定時維護，定時填寫，值班結(jié)束時，要簽名，并做好交接班工作；值班期間若發(fā)現(xiàn)主機出現(xiàn)異常情況， 應(yīng)和時與信息科技部輔導(dǎo)員和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)聯(lián) 系解決。第八十三條嚴格下列各種違反計算機安全管理的行為：非法竊取各種計算機重要信息的行為。如重要的文件資料、密碼、數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)地址、網(wǎng)絡(luò)配置參數(shù)、通信電話號碼等；未經(jīng)許可非法登錄業(yè)務(wù)主機進行操作的行為；將非業(yè)

35、務(wù)使用的程序裝入業(yè)務(wù)主機中使用的行為；故意編制病毒軟件或其它破壞性軟件的行為；有意傳播計算機病毒的行為；業(yè)務(wù)用計算機上英特網(wǎng)。第八十四條值班人員應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)要求打印各種資料， 需移交的要做好移交登記， 自己保管的資料要專人負責裝訂、歸檔。第八十五條UPS不間斷電源為計算機專用電源，任何人不得擅自接入非計算機設(shè)備，以免損 壞 UPS。第八十六條電源與機房空調(diào)的日常管理與維護按照要求執(zhí)行。第八十七條 中心機房嚴禁帶入易燃、易爆、易污染、強磁性物質(zhì)和各種雜物，嚴禁吸煙。第八十八條 加強防火意識，不得在機房內(nèi)使用大功率電熱器具，以免引起火災(zāi)。第八十九條機房必須配備一定數(shù)量的報警和滅火設(shè)備， 做到每個值班

36、人員都會正確使用， 并定期檢查維護使用情況。第九十條值班人員在生產(chǎn)用機上進行數(shù)據(jù)修改時要實行雙人監(jiān)督修改，并做好詳細登記。第九十一條 中心機房所有電腦設(shè)備均為生產(chǎn)用機， 任何人不得以任何借口操作與工作無關(guān)的 程序，更不能玩游戲。第九十二條 非營業(yè)時間加班，需經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準，并將加班內(nèi)容、時間、人員等情況記錄在 案，不允許單人加班。第十一章計算機安全員工作職責第九十三條支行計算機安全員是支行計算機系統(tǒng)運行過程中的監(jiān)督和管理人員， 是總行對支行計算機系統(tǒng)運行進行安全管理的具體執(zhí)行者。第九十四條支行計算機安全員必須具備一定的計算機業(yè)務(wù)知識、 臨柜業(yè)務(wù)知識和實際工作能力，能夠有效維護業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運行

37、， 并能在總行電腦輔導(dǎo)員的指導(dǎo)下， 簡單處理一般故障。第九十五條 支行計算機安全員在實際工作中，必須根據(jù)總行的有關(guān)制度和管理辦法的規(guī)定， 指導(dǎo)和監(jiān)督支行計算機業(yè)務(wù)的運行， 對違反規(guī)定的計算機操作應(yīng)立即指出并進行 整改，有權(quán)向支行行長建議調(diào)換屢次違反計算機管理制度的操作員。 對計算機業(yè) 務(wù)管理中的安全隱患和漏洞， 要和時匯報支行領(lǐng)導(dǎo)和總行信息科技部， 并提出有 效措施進行改正。第九十六條制定本支行計算機安全檢查制度，每季一次對支行內(nèi)所有計算機崗位進行檢查， 并寫好檢查記錄。第九十七條熟悉本支行計算機的資源配置、 設(shè)備特性、 使用規(guī)則，制定各類設(shè)備日常檢查制度，對計算機設(shè)備進行定期保養(yǎng)。第九十八條

38、熟悉通訊線路和設(shè)備的維護、保養(yǎng)，每月對備份線路進行一次切換測試。第九十九條負責檢查、督促本行計算機安全建設(shè)，把各種計算機管理制度、辦法、規(guī)定落實到位。把檢查中發(fā)現(xiàn)的問題在期限內(nèi)整改到位。第一百條負責計算機使用人員的安全保密教育以和計算機安全技能輔導(dǎo)。第一百零一條熟悉計算機應(yīng)急方案， 當發(fā)生計算機事故 （造成設(shè)備嚴重損壞或引起長時間業(yè)務(wù)停辦）和計算機案件時， 安全員應(yīng)立即啟動計算機應(yīng)急處理方案， 并填寫故障申報表，向上級主管部門申報。第一百零二條對違反安全保密制度的事件和行為， 應(yīng)立即制止并采取補救措施， 并和時向有關(guān)部門反映。第十二章指紋認證系統(tǒng)管理規(guī)定第一百零三條每一位登錄計算機綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

39、進行業(yè)務(wù)操作的人員必須使用指紋儀來驗證合法身份。每一臺連接綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)終端必需安裝指紋儀設(shè)備。第一百零四條各支行操作人員的指紋錄入、 修改， 由該行主辦會計全權(quán)負責。 每次維護由主辦會計在上機日志中記錄， 并由被修改人員親筆簽字確認。 修改時， 主辦會計通知總行計算機中心，要求放開（ 8226）交易，修改結(jié)束后和時通知計算機中心關(guān)閉該交易。計算機中心對每次操作要做好詳細記錄。第一百零五條正常情況下每一操作員只能保留一個本人指紋樣本， 特殊情況需多留指樣的， 要說明原因上報總行信息科技部備案。第一百零六條原則上使用指紋后不再使用密碼， 由于特殊情況必須改用密碼的， 主辦會計應(yīng)在 上機日志中寫明原因，并報總行信息科技部備案。第一百零七條有下列情況之一的，視為違規(guī)行為：擅自取消指紋改用密碼， 不說明原因、 不