銀團貸款主合同模板

1、1 / 74 公司 (作為借款人)銀行 (作為牽頭行)銀行銀行(作為貸款人)和銀行(作為代理行)人民幣 元固定資產(chǎn)銀團貸款合同 年月日2 / 74目 錄標題 頁碼一、 定義與解釋 . 1.1 定義 . 31.2 解釋規(guī)則 . 8二、 貸款額度 . 9三、 貸款用途 . 9四、 提款 . 94.1 提款 . 94.2 首次提款的先決條件 . 104.3 每次提款的先決條件 . 134.4 每次提款的后續(xù)條件. 13五、 利息 . 135.1 貸款利率 . 135.2 罰息利率 . 145.3 利息期 . 145.4 計息 . 155.5 付息 . 15六、 還款 . 156.1 貸款期限 . 1

2、56.2 還款 . 156.3 還款準備金賬戶 . 16七、 提前還款和取消 . 167.1 主動提前還款 . 167.2 主動取消 . 177.3 自動取消 . 177.4 強制取消 . 17八、 付款規(guī)定 . 188.1 貸款資金的發(fā)放 . 188.2 貸款資金的支付 . 188.3 借款人付款 . 198.4 代理行付款 . 198.5 付款順序 . 208.6 墊款 . 208.7 付款幣種 . 218.8 抵銷 . 218.9 非營業(yè)日 . 218.10 分攤 . 21九、 稅費 . 229.1 稅費 . 229.2 印花稅 . 223 / 74十、 成本增加 . 2210.1 成本

3、增加通知 . 2210.2 補償 . 23十一、 法律變動 . 2311.1 法律變動通知 . 2311.2 取消和提前還款 . 24十二、 減輕損失 . 2412.1 減輕損失 . 2412.2 義務限制 . 25十三、 事實述 . 25十四、 約定事項 . 2814.1 積極義務 . 2814.2 限制事項 . 31十五、 違約事件 . 3215.1 違約事件 . 3215.2 銀團成員行的救濟 . 34十六、 銀團成員行關系 . 3616.1 委任代理行 . 3616.2 代理關系 . 3616.3 代理行的責任 . 3716.4 代理行權利 . 3816.5 獨立信貸評估 . 3816

4、.6 代理行和牽頭行作為貸款人 . 3916.7 銀團會議 . 3916.8 貸款人補償 . 4216.9 代理行辭職 . 4216.10 代理行扣款 . 4316.11 其他業(yè)務 . 4316.12 與貸款人的往來 . 43十七、 費用和補償 . 4317.1 銀團費用 . 4317.2 銀團成本 . 4417.3 損失賠償 . 4417.4 貨幣補償 . 4517.5 計算依據(jù) . 4517.6 免于補償 . 45十八、 轉(zhuǎn)讓 . 4518.1 借款人轉(zhuǎn)讓 . 4618.2 貸款人轉(zhuǎn)讓 . 4618.3 轉(zhuǎn)讓生效 . 4618.4 轉(zhuǎn)讓的約束力 . 4618.5 轉(zhuǎn)讓的后果 . 4618.

5、6 轉(zhuǎn)讓行免責 . 4718.7 轉(zhuǎn)讓行進一步免責 . 474 / 7418.8 簿記存檔 . 4718.9 變更經(jīng)辦行 . 47十九、 各銀團成員行權利義務的關系 . 4819.1 義務獨立 . 4819.2 權利獨立 . 48二十、 義務 . 4820.1 圍 . 4820.2 其他披露圍 . 4920.3 取代 . 49二十一、修改和豁免 . 4921.1 修改或豁免申請與同意 . 4921.2 書面修改 . 5021.3 代理行同意 . 50二十二、通知 . 5022.1 通過代理行 . 5022.2 通知方式 . 5122.3 通知送達 . 5122.4 地址變更 . 5122.5

6、通知語言 . 51二十三、債務證明 . 51二十四、權利累積和條款獨立 . 5224.1 權利累積 . 5224.2 條款獨立 . 52二十五、合同文本 . 5225.1 語言 . 5225.2 正本 . 52二十六、適用法律和爭議解決 . 52二十七、生效 . 53附件一 貸款人初始承貸額 . 54附件二 文件確認書格式 . 55附件三 提款通知書的格式. 58附件四 代理行通知書格式. 60附件五 通知函格式. 60附件六 不可撤銷提前還款通知書格式. 60附件七 轉(zhuǎn)讓證書格式 . 58附錄 轉(zhuǎn)讓的份額 . 59附件八 各方賬戶 . 60簽 字 頁 . 62 5 / 74本合同由以下各方于

7、年月日在簽署：一、 公司， 作為借款人(“借款人借款人”)注冊地址：法定代表人：二、 銀行， 作為牽頭行(“牽頭行牽頭行”)注冊地址：法定代表人：經(jīng)辦行：經(jīng)辦行注冊地址：經(jīng)辦行負責人：三、 銀行， 作為代理行(“代理行代理行”)注冊地址：法定代表人：經(jīng)辦行：經(jīng)辦行注冊地址：經(jīng)辦行負責人：四、 下列金融機構， 作為貸款人(“初始貸款人初始貸款人”) 銀行注冊地址：法定代表人：經(jīng)辦行：經(jīng)辦行注冊地址：經(jīng)辦行負責人： 銀行注冊地址：法定代表人：6 / 74經(jīng)辦行：經(jīng)辦行注冊地址：經(jīng)辦行負責人：7 / 74鑒于：用于償還股東借款，最終貸款用途為“”項目建設（1）年月日， 借款人借款人正式注冊成立， 其

8、初始注冊資本為， 實收 資本為 。(2) 為償還股東借款需要，借款人借款人擬向初始貸款人初始貸款人籌措固定資產(chǎn)貸款。各方經(jīng)友好與平等協(xié)商， 基于真實意思表示， 簽署本合同如下， 以昭信守。一、定義與解釋定義與解釋1.11.1 定定 義義在本合同中：保證合同保證合同 指保證人和代理行、牽頭行于年月日簽署的一份保證合同。保證人指保證人指*公司。財務年度財務年度 指從每個公歷年的一月一日(包括該日)起至該公歷年的十二月三十一日( 包括該日) 止的期間。承貸比例承貸比例 指，就各貸款人貸款人而言，該貸款人貸款人當時的承貸額承貸額與當時的總承貸額總承貸額之間的比例。承貸額承貸額 指 ：1. 各個初始貸款

9、人初始貸款人的初始承貸額初始承貸額， 減去其在已經(jīng)提取的全部貸款資金貸款資金中所占的份額， 再減去其在按照本合同條款被取消或轉(zhuǎn)讓的金額中所占的份額； 或2. 各個受讓行受讓行按照本合同第十八條(轉(zhuǎn)讓)受8 / 74讓的承貸額承貸額，減去其在之后已經(jīng)提取的全部貸款資金貸款資金中所占的份額， 再減去其在按照本 合同條款被取消或轉(zhuǎn)讓的金額中所占的份額。初始承貸額初始承貸額 指本合同第二條(貸款額度)中所規(guī)定的各個初始貸款人始貸款人的初始承貸金額。出質(zhì)人出質(zhì)人 指 公司。貸款人貸款人 指初始貸款人初始貸款人與/或受讓行受讓行。貸款利率貸款利率 指，就每筆貸款資金貸款資金而言， 本合同第5.1 條(貸款

10、利率)約定的貸款年利率。貸款余額貸款余額 指借款人已經(jīng)提取但尚未清償?shù)馁J款資金總額。貸款資金貸款資金 指在本合同項下已經(jīng)提取或?qū)⒁崛〉娜魏钨J款本金。貸款資金賬戶貸款資金賬戶 指本合同附件八(各方賬戶)中所列的該等賬戶。代理行代理行 指 銀行或繼任代理行繼任代理行。代理行付款賬戶代理行付款賬戶 指本合同附件八(各方賬戶)中所列的該等賬戶。擔保合同擔保合同 指保證合同保證合同、抵押合同抵押合同、質(zhì)押合同質(zhì)押合同與/或應收賬應收賬款質(zhì)押合同?？钯|(zhì)押合同。擔保人擔保人 指保證人保證人、抵押人抵押人與/或出質(zhì)人出質(zhì)人。9 / 74擔保權益擔保權益 指任何抵押、質(zhì)押、留置、定金或具有擔保效力或目的的任何

11、協(xié)議或安排(無論該等協(xié)議或安排是否依據(jù)中國法律設定或解釋)。抵押合同抵押合同 指抵押人抵押人和代理行代理行于年月日簽署的一份抵押合同。抵押人抵押人 指 公司。多數(shù)貸款人多數(shù)貸款人 指在總額度總額度中所占份額的比例達到或超過40 的一家或多家貸款人貸款人。罰息利率罰息利率 指逾期罰息利率逾期罰息利率與/或挪用罰息利率挪用罰息利率。費用函費用函 指借款人借款人與相關方簽署的關于本合同項下的交易的費用函。付息日付息日 每年3月、6月、9月、12月的20日，按季度等額償還本金 。負債負債 指借款人借款人的所有對外付款或還款的義務，無論其性質(zhì)如何，也無論是主債務還是擔保義務，是實際的還是或有的，是到期的

12、還是未到期的。工商局工商局 指國家工商行政管理總局、地方工商行政管理局與/或其分支機構。還款日還款日 指本合同第六條(還款)中所列的各個償還貸款的日子?；鶞世驶鶞世?指人民銀行人民銀行不時制定、調(diào)整并公布的，以年率表示的五年期以上人民幣人民幣法定貸款利率。10 / 74結(jié)息日結(jié)息日 貸款利息按每年360日為基準逐日計息，自首次提款日起計，按季度結(jié)息并付息，每年3月、6月、9月、12月的20日支付一次。若付息日恰為非銀行工作日，則順延至下一個銀行工作日。最后一次付息日為貸款到期日。借款人交易對手賬戶借款人交易對手賬戶 指借款人借款人通知代理行代理行的該等賬戶。經(jīng)辦行經(jīng)辦行 指本合同所列的任一

13、銀團成員行銀團成員行履行本合同的經(jīng)辦機構，包括按照本合同第18.9條(變更經(jīng)辦行)變更后的經(jīng)辦行經(jīng)辦行。會計準則會計準則 指符合中國大陸的法律法規(guī)且在中國大陸被普遍接受的會計準則。利率確定日利率確定日 指首個提款日提款日以與首個提款日提款日后的每個月的同日，利率確定日的日歷日與首個提款日的日歷日一致（如當月沒有該日歷日的，則利率確定日為當月最后一個日歷日）。潛在違約事件潛在違約事件 指（隨著補救期屆滿 、發(fā)出了通知 、作出了任何決定等事件或者類似事件的發(fā)生）將會構成違約事件違約事件的任何事件或情況。人民銀行人民銀行 指中國人民銀行與/或其分支機構。融資文件融資文件 包括本合同 、任何費用函費用

14、函與各擔保合同擔保合同。稅費稅費 指任何司法管轄地的稅務 、財政或其他行政機關征收的稅、費、關稅、預提稅或其他類似性質(zhì)的稅項和費用。稅務局稅務局 指國家稅務總局 、地方稅務局與/或其分支機11 / 74構。提款日提款日 指，就本合同中規(guī)定的每一提取貸款資金貸款資金的日子。違約事件違約事件 指本合同第15.1條(違約事件)所列的任一情形。文件確認書文件確認書 指借款人借款人實質(zhì)上按照本合同附件二(文件確認書格式)要求的格式和容簽署并提交的一份文 件確認書。項目項目 指 。許可負債許可負債 指借款人借款人的以下任何一項負債負債：1. 各融資文件融資文件項下的任何負債負債；2.經(jīng)代理行代理行( (按

15、照多數(shù)貸款人多數(shù)貸款人的決定)同意的任何負債負債。許可投資許可投資 指借款人借款人的以下任何一項投資：經(jīng)代理行代理行(按照多數(shù)貸款人多數(shù)貸款人的決定)同意的任何投資。營業(yè)日營業(yè)日 指各銀團成員行銀團成員行對外開業(yè)從事一般對公業(yè)務之日(星期六和星期日（ 不含因按國家規(guī)定調(diào)休休而需工作的星期六和星期日） 以與其他法定節(jié)假日除外)。銀團成員行銀團成員行 指牽頭行牽頭行、各貸款人各貸款人與/或代理行代理行。銀團成員行賬戶銀團成員行賬戶 指本合同附件八(各方賬戶)中所列的各銀團成銀團成12 / 74員行員行的賬戶。質(zhì)押合同質(zhì)押合同 指出質(zhì)人出質(zhì)人和代理行、牽頭行代理行、牽頭行于年月日簽署的一份編號為的質(zhì)

16、押合同。應收賬款質(zhì)押合同應收賬款質(zhì)押合同 指出質(zhì)人出質(zhì)人和代理行代理行、牽頭行于年月日簽署的一份編號為的應收賬款質(zhì)押合同。重大不利影響重大不利影響 指借款人借款人或任何擔保人擔保人的法律地位、資產(chǎn)狀況、財務狀況或經(jīng)營狀況發(fā)生重大變化， 并且依照多數(shù)貸款人多數(shù)貸款人的合理判斷， 該等變化已經(jīng)或?qū)⒁獙杩钊私杩钊嘶蛟摀Ｈ藫Ｈ送耆男衅湓谌魏稳谫Y文融資文件件項下義 務的能力產(chǎn)生重大不利影響。注冊會計師注冊會計師 指在中國境具有執(zhí)業(yè)資格的注冊會計師。轉(zhuǎn)讓證書轉(zhuǎn)讓證書 指轉(zhuǎn)讓行轉(zhuǎn)讓行、受讓行受讓行與代理行代理行實質(zhì)上按照本合同附件七(轉(zhuǎn)讓證書格式)要求的格式和容簽署并提交的一份轉(zhuǎn)讓文件?？偝匈J額總承

17、貸額 指各貸款各貸款人的承貸額承貸額之和。總額度總額度 指總承貸額總承貸額與貸款余額貸款余額之和。 1.21.2 解釋規(guī)則解釋規(guī)則在本合同中：1. 目錄與標題僅為閱讀方便的目的，在解釋合同條款時可以忽略。2. “資產(chǎn)”應當被理解為包括所有目前和將來的、有形或無形的資產(chǎn)、財產(chǎn)、收入、收益、應收賬款以與其他各種權益。13 / 743. “人”應當被理解為包括任何自然人、公司、合伙、企業(yè)或任何其他法人或非法人組織或法律實體。4. 一項違約事件的“存續(xù)”指該違約事件已經(jīng)發(fā)生且沒有消除，也沒有按照本合同條款被補救或豁免。5. 一個“月”指開始于一個公歷月的一日，結(jié)束于下一個公歷月中對應之日的一段期間，但

18、是，如果下一個公歷月中沒有該對應之日，則該期間結(jié)束于下一個公歷月的最后一日。6. 任何人的 “停業(yè)” 、“解散” 、“清算” 、“破產(chǎn)” 、“重整” 、“ 和解”或“整頓”應當被理解為包括依照其成立地的或業(yè)務經(jīng)營地的法律進行的任何一樣或類似的法律程序， “進入”該等法律程序包括其自己通過決議或任何其他人申請開始該等法律程序。7. 在提與本合同的一方或者任何其他人時，包括其法律上的繼承人和受讓人。8. 本合同 、任何其他協(xié)議或文件應當被理解為包括其自身，也包括根據(jù)其條款的約定而對其做出的任何修訂、修改、替代或補充。二、 貸款額度貸款額度全體貸款人貸款人同意按照本合同的規(guī)定向借款人借款人提供總計本

19、金額不超過人民人民幣幣 元(小寫： RMBRMB )的中長期貸款額度。其中， 各初始貸款人的初始承貸額見本合同附件一(貸款人初始承貸額)借款人知悉并同意本合同下的貸款額度為非承諾性的，本合同不構成貸款人向借款人必然提供貸款的確定義務，在任何情況下，貸款人有權單方面調(diào)減甚至取消部分或全部未使用的貸款額度，或暫停受理借款人的提款要求，而無需事先征得借款人的同意，且貸款人并不因此而向借款人承擔任何違約責任或其他賠償責任。14 / 74三、貸款用途貸款用途3.1 借款人借款人應當將提取的每筆貸款資金貸款資金用于償還股東借款，最終貸款用途為*。 未經(jīng)貸款人書面同意，借款人不得以任何理由將貸款挪作他用。借

20、款人不得將貸款投資于證券市場，不得將貸款違規(guī)用于股本權益性投資，也不得將貸款用于國家政策禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領域和用途以與國家政策禁止信貸資金流入的其他行業(yè)。3.2 借款人借款人應當按照本合同中約定的貸款資金貸款資金的用途實際使用每筆貸款資貸款資金金， 借款人借款人不得改變貸款用途。3.3 各銀團成員行銀團成員行對借款人借款人如何實際使用每筆貸款資金不承擔責任。3.4 本合同一經(jīng)簽署，借款人若欲取消本合同項下部分或全部貸款額度，應書面通知代理行并取得全體貸款人的書面同意。四、 提提 款款4.14.1 提提 款款1. 受限于下述第4.2條和第4.3條，借款人借款人應按照下列約定提取貸款資金貸款資金：

21、（1）借款人需于每次提款日前至少7個營業(yè)日向代理行出具正式的“提款通知書”，格式見附件三；（2）借款人可多次提款，每次提取款項的金額不得少于人民幣 元，且必須為人民幣 元的整數(shù)倍數(shù)，最后一次提款的除外，并授權代理行以受托支付的方式將貸款資金直接劃入收款方的銀行賬戶；（3）借款人每次提款，須通過代理行受托支付，以符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公布的固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法之要求，貸款支付時借款人須向代理行提供用款證明文件（包括股東入款憑證以與借款人用款憑證）；15 / 74（4）牽頭行有權根據(jù)市場變化情況在提款有效期決定借款人的具體提款日期，而該提款日則視為貸款之實際發(fā)放日。（5）提款期為自本合同

22、簽署之日起計6個月。（6）提款通知書不可撤銷。借款人的提款通知書一經(jīng)發(fā)出即不可撤銷，而且借款人有義務按照該提款通知書提款，但本合同另有規(guī)定者或相關貸款人書面同意者除外。如借款人不論任何原因未按提款通知書提款，借款人應立即賠償相關貸款人相當于未提款項金額百分之五(5%)的違約金。2. 經(jīng)借款人借款人書面申請并經(jīng)代理行代理行(按照全體貸款人貸款人的決定)同意之后，提款計劃可以變更。3.代理行在收到借款人的提款通知書后，應按照本合同附件五的格式向各貸款人出具通知函。4.24.2 首次提款的先決條件首次提款的先決條件1. 在上述的首個提款日之前的7個營業(yè)日之前代理行代理行應已經(jīng)向借款人借款人和各貸款人

23、貸款人和各貸款人貸款人確認其已經(jīng)收到下列各項文件并且該等文件的格式和容令多數(shù)貸款人多數(shù)貸款人接受，格式見附件四。如果該項條件沒有滿足，借款人借款人不得提款(1) 經(jīng)正式簽署并生效的每份融資文件融資文件的原件。(2) 由借款人借款人的授權簽字人簽署的一份文件確認書文件確認書，以與下列各項文件的原件或復印件，但如果是復印件， 則需加蓋借款人借款人或(在適用時)相關擔保人的保人的公章：1 1） 工商局工商局頒發(fā)的借款人借款人與各擔保人擔保人的通過最近一次年檢的（當年簽發(fā)或換發(fā)的營業(yè)執(zhí)照除外）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。16 / 742 2） 借款人與各擔保人的股東協(xié)議或合營合同(包括歷次補充和修改)。（ 如有

24、）3 3） 借款人借款人與各擔保人擔保人的最新公司章程(包括歷次補充和修改)。4 4） 借款人借款人與各擔保人擔保人的最新企業(yè)法人組織機構代碼證。5 5） 外匯局外匯局頒發(fā)的借款人借款人與各擔保人擔保人的通過最近一次年檢的 外匯登記證（當年簽發(fā)或換發(fā)的外匯登記證除外）。（如有） 6 6）稅務局稅務局頒發(fā)的借款人借款人與各擔保人擔保人的通過最近一次年檢的國稅與地稅登記證（ 當年簽發(fā)或換發(fā)的國稅與地稅登記證除外） 。7 7） 人民銀行人民銀行頒發(fā)的借款人借款人的通過最近一次年檢的貸款卡。8 8） 借款人借款人與各擔保人擔保人董事會現(xiàn)任董事與各董事的簽字樣本。9 9）借款人借款人與各擔保人擔保人的法

25、定代表人的明文件。1010）注冊會計注冊會計師出具的確認借款人借款人的注冊資本已按照其章程繳付的驗資報告。1111） 借款人借款人的董事會通過的包括下列容的決議：(a)(a) 批準其作為一方的融資文件融資文件的條款并同意借款人借款人簽署和履行該融資文件融資文件；17 / 74(b)(b) 授權有關人員代表借款人借款人簽署其作為一方的融資文融資文件件;以與 (c)(c) 授權有關人員代表借款人借款人簽署其作為一方的融資文融資文件件項下的所有文件與通知。12) 各擔保人擔保人的董事會通過的包括下列容的決議：(a) 批準該擔保人擔保人作為一方的擔保合同擔保合同的條款并同意該擔保人擔保人簽署和履行該擔

26、保合同擔保合同；(b) 授權有關人員代表該擔保人擔保人簽署其作為一方的擔擔保合同保合同；以與(c) 授權有關人員代表該擔保人擔保人簽署其作為一方的擔擔保合同保合同項下的所有文件與通知。13) 借款人借款人與各擔保人擔保人授權簽字人的明文件和簽字樣本。14) 融資文件融資文件與其項下的交易所需的政府機構或其他有權機構的批準文件或同意。(3) 各擔保合同擔保合同項下的擔保完成登記的證明文件原件。(4) 本合同第十七條(費用和補償)約定的借款人借款人到期應付的所有費用已經(jīng)完全支付的證明文件。（5） 貸款人與借款人簽訂抵押物、位于的 （下稱“”）所在部分對應全部面積上產(chǎn)生的的全部銷售收入、租金收入和其

27、他收益權等應收賬款質(zhì)押的應收賬款質(zhì)押合同，并簽署由貸款人辦理的質(zhì)押登記的登記協(xié)議，之后就上述質(zhì)押的登記協(xié)議至人民銀行征信系統(tǒng)辦理登記手續(xù)，并設定貸款人為第一質(zhì)押權人。18 / 74（7）由牽頭行認可的兩家評估機構出具評估日期不超過三個月的評估報告（其中一家須為國際評估公司），抵押物的評估市場價值不低于人民幣 萬元，抵押面積不低于 ，抵押率（貸款余額與屆時已辦妥貸款人為第一抵押權人之抵押物評估價的比值）不高于 %；（8） 借款人已經(jīng)為抵押物購買代理行認可保險公司的財產(chǎn)一切險（含地震險），投保金額不少于貸款額度110%，代理行為保險權益第一受益人，抵押物保單正本由代理行保管；（9） 借款人提供為貸

28、款人認可的證明貸款用途文件（包括股東借款合同，入賬憑證以與證明股東借款投入到抵押物建設的證明材料）；（10） 借款人須按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會“三個辦法一個指引”的規(guī)定，提供抵押物項目四證、國有土地使用權出讓合同、土地款已繳清的證明、自有資本金（非債項資金）投入比例超過35%的專項審計報告； （11） 借款人須按各貸款人參貸份額（代理行占60%份額，牽頭行占40%份額）的比例將人民幣 萬元以定期存款的形式分別存放于其開立于牽頭行與代理行的賬戶，并簽訂質(zhì)押合同，將相應的定期存單分別質(zhì)押予代理行和牽頭行；（12）由借款人簽署代理行與牽頭行要求的擬向抵押物之承租人發(fā)出的“授權委托書”，交代理行保

29、管，授權代理行在借款人違反合同約定時，以借款人的名義向承租人行使催租權；（13） 牽頭行相應由有權管理人員已對借款人與抵押物進行現(xiàn)場勘查，且考察結(jié)果令其滿意，并簽署現(xiàn)場考察報告；（14） 由牽頭行認可的律師出具有關該貸款的法律意見書，該法律意19 / 74見書的容與格式均須令牽頭行滿意；（15） 借款人已經(jīng)在代理行開立資金監(jiān)管專戶；（16） 借款人須將抵押物所在項目的租金收款賬戶變更為借款人在代理行開立的資金監(jiān)管專戶；（17） 借款人需就抵押物在相關有權部門，辦妥設定代理行為抵押物第一抵押權人的相關抵押登記手續(xù)，代理行取得他項權利證明，在他項權利證的附記部分注明代理行和參與行各占抵押權的比例；

30、（18） 借款人須提供由監(jiān)理公司出具的證明抵押物 總投資不超過*元的書面證明；（19） 借款人須向代理行提供由會計師事務所出具的證明自有資本金（非債項資金）投入比例超過35%的專項審計報告；（20） 代理行或其指定之律師認為必要的與合理要求的其他先決條件。2. 代理行應當在收到本條第1款所列的文件后的三個營業(yè)日，向各貸貸款人款人轉(zhuǎn)遞該等文件的復印件(代理行應對借款人提交的先決條件文件進行形式審核，逐條確定其形式是否符合上述第1款約定的要求)。各貸款人應當在收到該等文件后的三個營業(yè)日營業(yè)日， 通知代理行代理行其是否接受該等文件。3. 代理行代理行應妥善保存各融資文件融資文件和提款相關資料的原件。

31、4.34.3 每次提款的先決條件每次提款的先決條件在下列各項條件滿足后，各貸款人貸款人應當按照其承貸比例承貸比例按照本合同第8.1條(貸款資金的發(fā)放) 的規(guī)定通過代理行代理行發(fā)放每筆貸款資金貸款資金。20 / 741. 在該筆貸款資金貸款資金的預定提款日提款日，借款人借款人在本合同第十三條(事實述)中作出的各項事實述， 就當時的事實和情況而言，均為真實的和準確的。2. 沒有發(fā)生或存續(xù)任何違約事件違約事件或潛在違約事件潛在違約事件, 且該筆貸款資金貸款資金的提取將不會導致任何違約事件違約事件。3. 沒有出現(xiàn)本合同本合同第5.2條第2款、第8.2條第4款規(guī)定的情況。4. 項目項目資本金先于貸款資金

32、貸款資金到位或與貸款資金貸款資金同比例到位，且項目項目實際進度與已投資額相匹配。5. 代理行代理行已收到與項目項目有關的商品、服務、資金等各類交易所需提供的貸款用途證明文件和憑證。4.44.4 每次提款的后續(xù)條件每次提款的后續(xù)條件1.針對償還股東借款的部分，借款人須于放款后一個月，向代理行提供財務報表與支付憑證證明股東借款已清償；2.借款人須每季度向代理行提供最新租戶清單、租金入賬憑證等以便代理行了解和監(jiān)督租戶的付租情況，并配合代理行按季完成實地考察與現(xiàn)場租金稽核，并將相關情況與時通知牽頭行；3. 借款人須將抵押物與永輝超市所在部分的全部銷售收入、租金收入和其它經(jīng)營收入存入其開立于代理行的監(jiān)管

33、專戶，借款人須確保在代理行、牽頭行開立的監(jiān)管專戶的收入轉(zhuǎn)入量與代理行、牽頭行參貸份額相當（代理行占60%份額，牽頭行占40%份額）；4. 借款人須協(xié)助代理行在抵押物、永輝超市所在部分的全部銷售收入、租金收入和其它經(jīng)營收入的應收帳款質(zhì)押登記到期前90天辦理相應質(zhì)押展期手續(xù)。五、五、 利利 息息5.15.1 貸貸 款款 利利 率率本合同項下每筆貸款資金貸款資金的利率為人民銀行五年期以上人民幣貸款基準利率上浮10%（下稱“利率一”）,或五年期以上人民幣貸款基準利率+0.655%（下稱“利率二”），兩者取高者。貸款到期日前遇中國人民銀行貸款基準利率調(diào)整的，本合同下的貸款利率將于每個利率確定日根據(jù)新的貸

34、款基準利率進行確定和調(diào)整。每次確定均以利率一與利率二中高者為準。21 / 74由于市場變化與法律法規(guī)規(guī)章的變化、國家的貨幣與/或信貸政策的變化等原因，代理行經(jīng)多數(shù)貸款人同意也有權不受前述利率調(diào)整方式的限制而不時合理地調(diào)整貸款利率，但代理人應書面通知借款人調(diào)整后的貸款利率；借款人不同意該調(diào)整的，本合同下的貸款額度約定終止，借款人不得再提取額度下尚未提取的貸款，對已提取的貸款，借款人應在代理行關于利率調(diào)整的通知發(fā)出日起七個工作日立即償清全部貸款本息。5.25.2 罰罰 息息 利利 率率1. 如果借款人借款人沒有按照本合同的規(guī)定支付任何到期應付款項，則自該等款項正常到期之日起至其全部獲得清償之日止，

35、該等款項應當按約定的貸款利率水平上加收50% (“逾期罰息利率逾期罰息利率”)計息。2. 如果借款人借款人挪用任何貸款資金貸款資金， 則自挪用發(fā)生之日起至挪用結(jié)束之日止，該等貸款資金貸款資金應當按約定的貸款利率水平上加收100% (“挪用罰息利率挪用罰息利率”)計息。3. 同一筆貸款資金貸款資金既逾期又挪用的，適用較高的罰息利率罰息利率計息。4. 對于因逾期和挪用產(chǎn)生的利息,按照人民銀行人民銀行的相關規(guī)定計收復利。5. 貸款人貸款人收取罰息的權利不應影響貸款人貸款人在任何融資文件融資文件或適用法律項下的其他權利或救濟。5.35.3 利利 息息 期期1. 貸款資金貸款資金在獲得清償之前， 應當在

36、連續(xù)的若干期間(“利息期利息期”)計付利息。除非本合同中有其他約定， 每個利息期利息期為壹個季度。2. 在本合同項下 ：(1) 每筆貸款資金貸款資金的首個利息期利息期自其提款日提款日( (包括該日) 起算，至其后緊鄰的結(jié)息日結(jié)息日結(jié)束。(2) 首筆提款之后每次提取的貸款資金貸款資金，在其首個利息期利息期結(jié)束之日與之前已經(jīng)存在的貸款資金貸款資金合并。(3) 每次提取的貸款資金貸款資金的首個利息期利息期之后的各個利息期利息期，自上一個結(jié)息日結(jié)息日的次日(包括該日)起算，至其后緊鄰的結(jié)息結(jié)息日日結(jié)束。(4) 貸款資金貸款資金的最后一個利息期利息期結(jié)束于最后一個還款日還款日。22 / 743. 如果一

37、個付息日付息日的原本之日不是一個營業(yè)日營業(yè)日，則該日為之后最近的一個營業(yè)日營業(yè)日。5.45.4 計計 息息1. 本合同項下任何貸款資金貸款資金的利息與/或罰息應當按照其實際借用的天數(shù)逐日計息；計息基礎為一年360天。2. 代理行代理行應當在各利率確定日利率確定日按照本合同的規(guī)定確定適用的貸款利率貸款利率，并在確定后立即通知借款人借款人和各貸款人貸款人。5.55.5 付付 息息1. 借款人借款人應當在各付息日付息日支付按照本合同的規(guī)定所計的利息。2. 代理行代理行應當在各付息日付息日前通知借款人借款人在該付息日付息日應付利息與/或罰息的金額。六、六、 還還 款款6.16.1 貸貸 款款 期期 限

38、限1. 本合同項下貸款期限為從首筆貸款資金貸款資金的提款日提款日(包括該日)起共計拾年 ( 包括該日) 止的期間 (“ 貸款期限貸款期限”)。借款人借款人應當在貸款期限貸款期限結(jié)束之日前，按照本合同的條款清償其在本合同項下所欠的全部債務。2. 貸款期限貸款期限的展期須獲得全體貸款人貸款人的同意。6.26.2 還還 款款借款人借款人每年3月、6月、9月、12月的20日按等額本金方式收取貸款本息，貸款到期日利隨本清。6.36.3 還還 款款 準準 備備 金金 賬賬 戶戶借款人借款人應在提款前在代理行代理行處開立還款準備金賬戶。項目項目項下的全部收入應首先存入該賬戶， 然后由借款人借款人使用。在借款

39、人借款人未能按照本合同的規(guī)定按期足額清償任何到期應付款項時，代代理行理行有權直接從還款準備金賬戶中扣收相關款項， 用于清償本合同項下欠款。七、七、 提提 前前 還還 款款 和和 取取 消消7.17.1 主主 動動 提提 前前 還還 款款23 / 741. 借款人借款人擬提前償還全部或部分貸款余額貸款余額時， 應在擬提前還款日的30個營業(yè)日營業(yè)日之前向代理行代理行提交提前還款通知(“提前還款通知書提前還款通知書”，格式見附件六)并獲得代理行代理行(按照全體貸款人全體貸款人的決定)的書面同意。2. 提前還款通知提前還款通知應當載明擬提前還款的金額和日期。3. 提前償還部分貸款余額貸款余額的，提前償

40、還的金額至少應當是人民幣壹仟萬元，并且必須是人民幣壹佰萬元的完整倍數(shù)。4. 提前還款日應當是一個付息日。付息日。5. 提前償還的本金截至提前還款日所發(fā)生的全部利息與/或罰息應當與提前償還的本金一并清償。6. 任何提前償還的款項不得再次提取 。7. 借款人借款人無權撤銷其已發(fā)出的任何提前還款通知提前還款通知；借款人借款人應當在提前還提前還款通知款通知中載明的提前還款日提前還款。8. 免除提前還款補償費 。7.27.2 主主 動動 取取 消消1. 借款人擬取消全部或部分總承貸額時，應在擬取消之日的7個營業(yè)日之前向銀團所有成員提交取消通知(“取消通知”)并獲得全體貸款人的決定的書面同意。2. 取消通

41、知應當寫明擬取消的金額和日期。3. 取消部分總承貸額的，取消貸款金額至少為人民幣壹仟萬元，且總金額為人民幣壹佰萬元的正整數(shù)倍。4. 取消在取消通知中寫明的取消日期生效，該日期應當是提款期的一個營業(yè)日。5. 取消總承貸額的，自取消生效之日起，各貸款人的承貸額等比例相應減少。6. 借款人應當在取消之日付清按照本合同第17.1條(銀團費用)第2款約定的到期應付的全部承諾費。7. 取消的任何總承貸額不得恢復。24 / 748. 借款人無權撤銷其已發(fā)出的任何取消通知。7.37.3 自 動 取 消除非本合同各方另有約定， 提款期結(jié)束之日后， 當時未提取的全部總承貸額自動取消， 各貸款人的承貸額同時取消，

42、且任何該等取消的總承貸額和承貸額不得恢復。7.47.4 強 制 取 消受法律變動影響貸款人的承貸額應當按照本合同第十一條(法律變動)的約定取消。八 、 付 款 規(guī) 定8.18.1 貸 款 資 金 的 發(fā) 放各貸款人在按照本合同的規(guī)定參與發(fā)放每筆貸款資金時， 應當在該筆貸款資金的預定提款日15：00 (時間)之前將其在該筆貸款資金中的份額付至代理行付款賬戶。8.28.2 貸 款 資 金 的 支 付1. 采用貸款人受托支付方式的，借款人應當在相關貸款資金發(fā)放前向代理行提交貸款資金的用途證明材料等，代理行(依其自行決定)審核同意后發(fā)放貸款資金任何銀團成員行均不對受托支付所對應的交易的真實性、合法性負

43、責。2. 在生效日后，如出現(xiàn)以下情況，代理行（按照多數(shù)貸款人的決定）有權停止相關貸款資金的發(fā)放和支付：(1) 借款人違反本合同的約定，以化整為零的方式規(guī)避貸款人受托支付的方式；(2) 項目進度落后于資金使用進度。8.38.3 借 款 人 付 款借款人應當在本合同項下任何應付款項的到期日12：00 (時間)之前將到期應付款項付至代理行付款賬戶。8.48.4 代 理 行 付 款1. 代理行應當在各提款日當日的15：00(時間)之前，將其按照本合同25 / 74第8.1條(貸款資金的發(fā)放)的規(guī)定實際收到的相關貸款資金付至貸款資金賬戶，并按照本合同第8.2條(貸款資金的支付)的相關約定進行支付。代理行

44、有義務向各貸款人通報該筆貸款資金的支付情況。2. 代理行應當將其按照本合同第8.3條(借款人付款)的規(guī)定實際收到的各筆款項在收到之日的15：00 (時間)之前，按本合同第8.5條(付款順序)約定的順序和比例付至各銀團成員行賬戶。3. 在貸款人受托支付的情況下，因借款人提供的委托支付信息與相關交易資料不真實、不準確、不完整導致代理行的受托支付義務未能與時完成的，代理行不承擔任何責任，借款人在本合同項下的還款義務不受影響。4. 如果發(fā)生借款人交易對手賬戶開戶行退款，導致代理行無法與時將貸款資金支付給其交易相對方，代理行不承擔任何責任，借款人在本合同項下的還款義務不受影響。對于借款人交易對手賬戶開戶

45、行退回的款項 借款人在此授權代理行予以凍結(jié)。在此情形下，借款人應重新提交支付委托與用途證明材料等，經(jīng)代理行(依其自行決定)審核同意后，將貸款資金通過貸款資金賬戶支付至借款人交易對手賬戶。8.58.5 付 款 順 序除非法律法規(guī)另有要求，代理行應當按照以下順序分配其在本合同第8.3條(借款人付款)項下收到的各筆款項：1. 支付本合同第17.1條(銀團費用)項下約定的到期應付的任何代理費以與補償代理行在執(zhí)行融資文件的過程所發(fā)生的合理成本和支出；2. 支付到期應付的任何安排費 ；3. 按照各貸款人的承貸比例支付本合同第17.1條(銀團費用) 項下到期應付的任何承諾費；4. 向各貸款人等比例支付本合同

46、項下到期應付的任何利息(包括但不26 / 74限于任何復利和罰息)；5. 向各貸款人等比例支付本合同項下到期應付的任何本金；以與6. 支付本合同項下到期應付的其他款項 。8.68.6 墊 款1. 代理行可以(但沒有義務)代本合同任何一方墊付任何款項。2. 如果按照本合同的規(guī)定,應當通過代理行向本合同任何一方支付任何一筆款項,而代理行在作出該等支付的當日實際上并沒有收到該筆款項，則一經(jīng)代理行要求，已從代理行收到該筆款項的一方應當立即將該筆款項退還給代理行，并同時按的利率向代理行支付自代理行付款日起至退款日止的利息。8.78.7 付 款 幣 種除非當事方另有約定，本合同項下的任何款項應當以人民幣支

47、付。8.88.8 抵 銷借款人在支付本合同項下的任何款項時，不得行使任何抵銷權。8.98.9 非 營 業(yè) 日如果一筆款項的到期應付之日不是一個營業(yè)日 則該筆款項的支付日應為該非營業(yè)日之后最近的一個營業(yè)日。8.108.10 分 攤1. 除本條第4款另有約定外，如果任何銀團成員行(“收款行”)基于本合同第8.3條(借款人付款)的約定之外的任何方式從借款人處收到本合同項下的任何到期應付款項，則該收款行應當在收到該等款項(“分攤款項”)當日，通知代理行,并盡快將分攤款項轉(zhuǎn)付給代理行。2. 收款行按照上述第1款的約定向代理行轉(zhuǎn)付了分攤款項的，應當視為借款人并未對該收款行支付該等款項。3. 代理行應當將其

48、按照上述第1款的約定收到的分攤款項視為由借款人支付，并將該等分攤款項按照本合同第8.4條(代理行付款)第2款的約定付至各銀團成員行賬戶。4. 上述第1至3款不適用于下列任一款項：27 / 74(1) 貸款人依據(jù)本合同第十八條(轉(zhuǎn)讓)的規(guī)定進行轉(zhuǎn)讓或間接分貸而收到的任何款項；(2) 銀團成員行就本合同項下的爭議向借款人提起訴訟或仲裁而收到的任何款項，但該等不適用需要滿足以下的條件：(i)其已經(jīng)事先通知其他銀團成員行，并且(ii)其他銀團成員行在收到該等通知后的三個營業(yè)日，未參加該等訴訟或仲裁或已經(jīng)明確表示不參加該等訴訟或仲裁。九、 稅 費9.1 稅 費除非法律法規(guī)另有明確要求， 借款人按照本合同

49、的規(guī)定向任何銀團成員行（ 無論其是作為實際收款人， 還是轉(zhuǎn)付人） 支付或應付的任何款項， 應該是該銀團成員行應獲得的款項的凈額， 不應包含任何的稅費。9.29.2 印 花 稅借款人和各銀團成員行應當依照法律法規(guī)的規(guī)定各自承擔與融資文件相關的印花稅。5十、 成 本 增 加10.110.1 成本增加通知在生效日后，如果因任何適用法律法規(guī)或其解釋的頒布、實施或變更，與/或為了遵守對其有管轄權的中央銀行、財政、稅務、金融監(jiān)管或其他行政機關的要求， 導致或?qū)е氯魏钨J款人(“成本受影響貸款人”)發(fā)生以下任何一項成本(“增加成本”)：1. 因簽署或履行融資文件而增加的成本或發(fā)生的額外成本；2. 按照融資文

50、件的規(guī)定收到或應收的任何金額的減少；與/或3. 為參與發(fā)放任何貸款資金、維持或籌措其承貸額或其在任何貸款余額中的份額而增加的成本或發(fā)生的額外成本，則，成本受影響貸款人在知悉該等情況后，應當與時通知(“成本增加通知”)代理行，同時詳細地說明增加成本的產(chǎn)生原因和計算依據(jù)；代理行在收到任何成本增加通知后，應當與時通知借款人。28 / 7410.210.2 補償在借款人收到成本增加通知后的三個營業(yè)日，借款人應當通過代理行向成本受影響貸款人支付一筆金額等于增加成本的款項。但是，對于以下增加成本， 借款人無需補償：1. 借款人已經(jīng)或應當按照融資文件其他條款的規(guī)定作出補償；2. 對任何貸款人或其任何分支機構

51、的營業(yè)總收入或總利潤所計征稅費的稅率變動、計算基礎變動而產(chǎn)生的增加成本；3. 因任何貸款人沒有遵守任何適用法律法規(guī)或?qū)ζ溆泄茌牂嗟闹醒脬y行、財政、稅務、金融監(jiān)管或其他行政機關的任何要求而導 致的增加成本；4. 因任何貸款人自身的信用評級下降而導致的增加成本；與/或5. 因任何貸款人非融資文件項下的交易而導致的增加成本。十一、 法律變動11.111.1 法律變動通知在生效日后，如果因任何適用法律法規(guī)或其解釋的頒布、實施或變更， 與/或為了遵守對其有管轄權的中央銀行、財政、金融監(jiān)管機構或其他行政機關的要求， 導致或?qū)е氯魏钨J款人(“受法律變動影響貸款人”)繼續(xù)履行融資文件、參與發(fā)放任何貸款資金、

52、維持或籌措其承貸額或保持其在任何貸款余額中的份額成為不合法或違反監(jiān)管規(guī)定， 則該受法律變動影響貸款人應當在知悉該等情況后盡快通知(“法律變動通知”)代理行， 并詳細地說明導致該等不合法或違監(jiān)管規(guī)定的原因與依據(jù)。代理行在收到任何法律變動通知后應當盡快通知借款人。11.211.2 取消和提前還款1. 在借款人收到法律變動通知后，受法律變動影響貸款人的承貸額應當立即全部自動取消。2. 借款人應當在收到受法律變動影響貸款人的要求后三個營業(yè)日，向受法律變動影響貸款人提前償還其在任何貸款余額中所占的份額以與發(fā)生的利息。3. 按照本條的規(guī)定取消承貸額與提前還款的，受法律變動影響貸款人29 / 74無義務向借

53、款人支付任何的罰金或費用。十二、減輕損失12.112.1 減輕損失有下列情形之一的，受到影響的銀團成員行應當和借款人以與其他銀團成員行誠意協(xié)商，并應當盡合理的努力， 減輕該等情形造成的影響。但是，借款人在融資文件項下的義務不因本條款的約定而得以免除或減少：1. 借款人應當按照本合同第十條(成本增加)的規(guī)定向任何貸款人補償任何增加成本；2. 借款人應當按照本合同第十一條(法律變動)的規(guī)定向任何貸款人提前還款；與/或3. 任何承貸額應當按照本合同第十一條(法律變動)的規(guī)定被取消。任何銀團成員行在本條項下應當采取的措施包括但不限于：(a) 變更經(jīng)辦行(b)將其承貸額或在相關貸款余額中的份額轉(zhuǎn)讓給不受

54、本條所列情形影響的任何其他人；與/或(c) 申請任何的豁免 、減 免 、退 稅 或 寬 限 。12.212.2 義務限制1. 如果任何銀團成員行按照其合理判斷，認為如果其按照本合同第12.1條(減輕損失)的規(guī)定采取任何措施會對其業(yè)務、運營或財務狀況產(chǎn)生不利影響的，該銀團成員行沒有義務采取該等措施。2. 借款人應當向相關銀團成員行補償該銀團成員行因按照本合同第12.1條(減輕損失)的規(guī)定采取任何措施而產(chǎn)生的任何合理費用和開支。十三、事實述借款人分別在生效日、各提款日和各付息日， 結(jié)合當時的事實和情況，向各銀團成員行作如下述：1. 法 律 地 位借款人與各擔保人是依照其注冊地的法律法規(guī)合法成立并有

55、效存續(xù)的企業(yè)法人。2. 訂 約 能 力借款人與各擔保人有必要的民事行為能力和民事權利能力擁有其資30 / 74產(chǎn)、經(jīng)營其業(yè)務、簽署并履行其為一方的融資文件。3. 公 司 授 權借款人與各擔保人簽署并履行其為一方的融資文件所需的所有公司部授權均已獲得， 并且完全有效，該等融資文件已經(jīng)由其授權簽字人有效簽署。4. 許 可為合法地擁有資產(chǎn)、經(jīng)營業(yè)務、簽署并履行其為一方的融資文件，借款人與各擔保人已經(jīng)獲得了必需的各項批準、許可、同意、登記與備案，并且完全有效。5. 條 款 效 力借款人與各擔保人在其為一方的融資文件項下的義務合法、有效、對其具有約束力。6. 違 反 法 律 或 其 他 文 件借款人與各

56、擔保人簽署并履行其為一方的融資文件沒有，并且不會，違反下列任何一項或與之沖突：(1) 對其或其資產(chǎn)有約束力的任何合同、協(xié)議或其他文件；(2) 其股東協(xié)議、公司章程與其他公司治理文件； 與/或(3) 任何法律法規(guī)。7. 訴 訟 與 仲 裁沒有發(fā)生，也不存在針對借款人或任何擔保人提起的， 對其履行其為一方的融資文件產(chǎn)生或可能產(chǎn)生任何重大不利影響的任何法院訴訟、仲裁、行政程序、司法或行政機關的執(zhí)行程序或類似性質(zhì)的其他程序。8. 清 算 與 破 產(chǎn) 事 件借款人與各擔保人沒有啟動或被啟動任何停業(yè)、解散、清算、破產(chǎn)、重整、和解、整頓或類似的程序。9. 違 約 事 件沒有發(fā)生或存續(xù)任何違約事件。10. 遵

57、 守 法 律31 / 74借款人與各擔保人沒有違反與其業(yè)務和經(jīng)營相關的任何法律法規(guī)。11. 債 權 順 位各銀團成員行在融資文件項下對借款人（ 或視情況而定， 各擔保人） 的債權與借款人（ 或視情況而定， 各擔保人） 其他債權人對借款人（ 或視情況而定， 各擔保人） 的無法定優(yōu)先權的債權至少處于同一受償順位。12. 司 法 豁 免在任何司法程序中， 借款人、各擔保人與其各自的資產(chǎn)在起訴、判決、執(zhí)行、財產(chǎn)保全或其他程序方面不享有任何豁免權和特權。13. 信 息 披 露(1) 在信息備忘錄發(fā)出之日， 信息備忘錄中披露的信息在所有實質(zhì)方面均為真實、完整與準確的， 并且沒有遺漏具有或可能具有任何重大不

58、利影響的任何信息。(2) 自信息備忘錄發(fā)出之日， 借款人（ 擔保人， 如有） 的法律地位、業(yè)務狀況、財務狀況或資產(chǎn)狀況沒有發(fā)生產(chǎn)生或可能產(chǎn)生任何重大不利影響的任何情況。(3) 借款人最近向各銀團成員行提供的財務報表和報告是依照會計準則制作的， 公允、真實、完整并準確地反映了借款人在該等財務報表和報告制作之日的財務狀況； 并且， 該等財務報表和報告沒有遺漏借款人的任何重大負債、重大收入或重大損失。(4) 借款人向各銀團成員行提供的所有材料均為真實、完整和有效的。14. 無 重 大 不 利 影 響沒有發(fā)生有任何重大不利影響的事件或情況。十四、約定事項借款人承諾， 從生效日起至借款人在本合同項下的全

59、部義務獲得完全履行之日止：14.114.1 積 極 義 務1. 債 權 順 位32 / 74各銀團成員行在融資文件項下對借款人（ 或視情況而定， 各擔保人） 的債權與借款人（ 或視情況而定， 各擔保人） 其他債權人對借款人（ 或視情況而定， 各擔保人） 的無法定優(yōu)先權的債權至少處于同一受償順位。2. 法 律 地 位 和 能 力借款人應當（ 并促使各擔保人） 維持其企業(yè)法人地位合法、持續(xù)并有效存續(xù)， 確保其具有必要的民事行為能力和民事權利能力， 以履行其為一 方的融資文件。3. 遵 守 法 律借款人應當（ 并促使各擔保人） 確保在所有方面遵守與其業(yè)務和經(jīng)營相關的任何法律法規(guī)， 包括但不限于環(huán)保與

60、稅務方面的法律法規(guī)， 以與節(jié)能減排方面的法律法規(guī)、政府規(guī)章和行業(yè)監(jiān)管措施。4. 許 可借款人應當（ 并促使各擔保人） 與時獲得為履行其為一方的融資文件所必需的各項批準、許可、同意、登記與備案， 遵守該等事項， 并維持該等事項持續(xù)完全有效。5 保 險借款人應當向信譽良好的保險公司就其業(yè)務與資產(chǎn)投保， 投保險種應當是從事同等或類似業(yè)務的企業(yè)通常投保的險種；借款人應當維持該等保險持續(xù)完全有效， 并與時續(xù)保。6. 提 供 資 料(1) 借款人應當在每季度結(jié)束后30天， 向代理行提供其該季度的財務報表(包括附表)。(2) 借款人應當在每半個財務年度結(jié)束后60天， 向代理行提供其該半個財務年度的財務報表(