--農(nóng)商行合規(guī)與風險管理部工作總結

1、 農(nóng)商行合規(guī)與風險管理部工作總結農(nóng)商行合規(guī)與風險管理部工作總結2013年合規(guī)與風險管理部在省聯(lián)社、農(nóng)商行黨委的正確領導下，在各級部門關心與支持下，通過全行員工的共同努力，合規(guī)意識得到增強，創(chuàng)建工作穩(wěn)步推進，風險管理工作進一步提升，流程銀行建設工作全面啟動，各項制度進一步完善，各項流程得到優(yōu)化，各項工作基本成了年初計劃，為*縣村商行又好又快發(fā)展做出了積極貢獻，現(xiàn)就合規(guī)與風險管理部一年來所開展的主要工作總結匯報如下：。一、基本情況合規(guī)與風險管理部是第二道風險防線，主要職責是合規(guī)管理、風險管理、合規(guī)審核、違規(guī)積分管理、法律事務以及標準行社創(chuàng)建管理等工作。同時對流程與合規(guī)風險管理系統(tǒng)進行管理和維護，為

2、合規(guī)風險管理和標準行社創(chuàng)建工作提供了電子化辦公平臺，提高了管理能力和管理水平，合規(guī)與風險管理部配有2人，其中1人抽調到資產(chǎn)管理部，面對人手不足，事務多的情況下，合規(guī)部能積極有效地推動各項工作開展，完成年初的工作計劃。二、各項工作開展情況(一)積極穩(wěn)妥地推進流程銀行建設1.按省聯(lián)社要求，今年4月份開始，我行選派2名工作人員到*農(nóng)合行參加流程銀行建設工作學習，到9月份結束，先后6次現(xiàn)場觀摩了*農(nóng)合行流程銀行建好的作法和方法，將好的方法和經(jīng)驗帶回本行，達到學以致用，對我行啟動流程銀行建設工作打下了堅實的基礎。2.認真參加培訓和組織本行開展培訓工作，10月18日由董事長帶隊，行長及合規(guī)部負責人參加省聯(lián)

3、社組織的培訓；11月5日由行長帶隊，流程辦成員參加省聯(lián)社組織的業(yè)務骨干培訓班。11月13日本行組織戰(zhàn)略澄清階段培訓；11月20日組織本行開展戰(zhàn)略澄清階段實際操作培訓；11月27日組織本行戰(zhàn)略訓練營培訓，以上的受訓和培訓，讓全行職工了解流程銀行建設的概念，理論和方法，流程銀行建設是干什么，到底怎樣做，對業(yè)務發(fā)展的作用，讓全行員工從思想上有根本性地轉變，流程銀行建設是今后發(fā)展的需要，是金融改革的必經(jīng)之路，是企業(yè)做大做強的發(fā)展趨勢。3.11月29日我行流程銀行建設工作動員大會召開，標致我行流程銀行建工作開始起動，一個月來，在行領導和同志們關心支持下，流程銀行建設已進入戰(zhàn)略澄清階段，目前正在分析我行的

4、內(nèi)外部環(huán)境，我行發(fā)展的機遇和挑戰(zhàn)，存在的優(yōu)勢和劣勢，通過SWOT分析，找出原因，制定我行未來三年發(fā)展規(guī)劃，明年元月份有望落地實施。4.由合規(guī)部牽頭審核，總行各部門對現(xiàn)行的各項規(guī)章制度進行再次梳理，實行廢、改、立，在去年修訂的129個制度的基礎上，又增加了40個制度和辦法，累計達到169個，各項制度基本涵蓋了農(nóng)商行各個業(yè)務領域，形成以制度管人、按規(guī)章辦事的管理原則，促進農(nóng)商行各項業(yè)務又好又快地發(fā)展。5.流程銀行建設是農(nóng)村銀行改革發(fā)展的一項重大舉措，流程銀行建只有起點、沒有終點，是一項循序漸進、不斷完善的過程，我行在省聯(lián)社的正確指導下，遵循;先試點后推廣、先重點后全面、先優(yōu)化后完善的原則，積極穩(wěn)妥

5、地開展和實施流程銀行建設工作，根據(jù)本身工作需要，今后還要參觀其他行社好的做法和好的經(jīng)驗，深入領會，穩(wěn)步推進，做出自身的特色。(二) 扎實推進;標準基層行社創(chuàng)建工作1.根據(jù)省聯(lián)社要求，制定了*農(nóng)商行標準基層行社創(chuàng)建三年工作規(guī)劃，要求各支行始終遵循省聯(lián)社提出的;打基礎、抓規(guī)范、提素質、促發(fā)展的創(chuàng)建指導思想，并以;五大規(guī)范做為創(chuàng)建工作的主抓手，精心組織、全力推動，促進了我行創(chuàng)建工作步伐和創(chuàng)建效果，經(jīng)過三年的扎實推進，全行基礎管理水平將持續(xù)提高，風險防控能力逐步增強，員工合規(guī)意識不斷提高，服務水平和社會形象顯著提升，著力增強風險導向型經(jīng)營與管理水平，全力推動全行合規(guī)經(jīng)營上臺階，管理水平上等級，打造一批

6、精品支行網(wǎng)點。2.按季考評，動態(tài)管理，2013年度共計開展2次標準行社創(chuàng)建工作考評，共計考評36支行次，發(fā)出考評通報二期，對存在問題全行通報和曝光；根據(jù)省聯(lián)社*省農(nóng)村合作金融機構標準基層行社創(chuàng)建驗收考評實施細則（2012版）（*農(nóng)信聯(lián)發(fā)2012104號）規(guī)定，標準行社等級有效期一般不超過3年，2011年12月31日前已取得相應等級的支行有效期至2013年6月底，按原等級重新申報，我行于10月8日開展為期一周的標準行社創(chuàng)建驗收工作，根據(jù)五大規(guī)范容，逐條考核驗收，最終確定各支行的等級，對存在的問題逐行下發(fā)督查整改通知書，并通報全縣，引起各支行高度重視，更加有力的推動了今年標準行社創(chuàng)建工作，使他們找

7、準問題，補差補缺，迎頭趕上；12月2日3日對塔畈、王河兩家支行申報一級和二級支行進行驗收，根據(jù)驗收結果，兩家支行達到相應申報的等級。3.嚴格要求，對照標準認真開展驗收，制定了*農(nóng)商行標準基層行社創(chuàng)建等級驗收方案，根據(jù)*省農(nóng)村合作金融機構標準基層行社創(chuàng)建等級確認實施細則要求，對申報一級、二級創(chuàng)建單位不良貸款超過超過5%、8%的支行不予驗收，總行在各支行申報材料的基礎上進行認真復審，對不良貸款現(xiàn)場復查，通過復查剔除二家支行申報驗收資格，確認塔畈、王河二家支行為驗收對象。4.確保創(chuàng)建成果，等級逐年提升，到2013年底，我行達一級標準支行5家，二級標準支行7家，三級標準支行6家，創(chuàng)建從無到有，從等外級

8、到全部達三級以上，消滅創(chuàng)建空白行的目標，創(chuàng)建質量、等級在逐年提升，各支行爭先進位的意識在提高。(三) 扎實推進合規(guī)年建設活動1.為認真貫徹落實省聯(lián)社、安慶監(jiān)管分局開展的;合規(guī)建設年活動的各項要求，全面提升合規(guī)管理水平，保障各項經(jīng)營管理工作順利開展，實現(xiàn)業(yè)務平穩(wěn)、安全、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)省市銀監(jiān)局要求和*省農(nóng)村合作金融機構開展合規(guī)建設年活動方案(*農(nóng)信聯(lián)發(fā)201371號)的總體布置，今年6月初開展了;合規(guī)建設年活動。一是成立組織，制訂方案。總行成立了;合規(guī)建設年活動領導小組，由總行黨委書記、董事長任組長，領導班子其他成員任副組長，各部門負責人為成員負責;合規(guī)建設年活動的日常工作。根據(jù)相關工作要求，

9、結合我行實際情況，總行制訂了;合規(guī)建設年活動實施方案；二是層層動員，人人參與?？傂杏?月20日組織召開;合規(guī)建設年動員大會，傳達安慶銀監(jiān)分局開展;合規(guī)建年活動會議精神；三是加強宣傳，營造活動氛圍。各支行依托電子顯示屏和宣傳欄對本支行活動情況開展情況進行跟蹤宣傳；風險與合規(guī)管理部定期轉發(fā)監(jiān)管部門、省聯(lián)社和本行的;合規(guī)建設年活動開展情況簡報以及風險提示書等，保證了政策執(zhí)行到位，制度落實到位。2.組織合規(guī)培訓與測試。年初已制定了年度培訓計劃，組織開展了多次以合規(guī)建設為主題的學習培訓活動，今年共計開展合規(guī)培訓4次，受訓人員達300人次，員工集中學習時間由各支行、部根據(jù)實際工作情況，確保每周不少于2小時。利用合規(guī)與風險管理系統(tǒng)平臺，總行根據(jù)職工的學習情況，適時組織合規(guī)測試，每季開展合規(guī)測試一次，測試情況在全行通報；并將測試結果與員工的崗位調整、競聘提拔、績效考核等進行掛鉤。3.強化制度建設，規(guī)范操作流程。根據(jù);合規(guī)建設年活動會議精神，我行在去年制訂的129項制度和辦法的基礎上，今年各部門先后制訂了40多項制度和辦法，使各項制度更加清晰，職責更加明確，流程更加精細，服務更加規(guī)范，保障了各項業(yè)務的快速發(fā)展。4.為了扎實推進;合規(guī)建設年活動，總行在各條線和各支行聘請了合規(guī)督導員，充分發(fā)揮合規(guī)督導員作用，按季召開合規(guī)督導員聯(lián)席會議，通報本季度存在的合規(guī)風險情況，