合規(guī)文化建設(shè)方案

1、合規(guī)性評價管理制度合規(guī)文化建設(shè)方案為進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化提高風(fēng)險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行改革與發(fā)展的順利推進(jìn)根據(jù)三明銀監(jiān)分局制定的三明市銀行業(yè)建設(shè)合規(guī)文化年活動實施方案，結(jié)合我行正開展的合規(guī)文化教育活動，制定本實施細(xì)則一、指導(dǎo)原則開展建設(shè)合規(guī)文化年活動是當(dāng)前農(nóng)業(yè)銀行規(guī)范操作行為、遏制違紀(jì)違規(guī)問題和防范案件發(fā)生加強(qiáng)合規(guī)管理全面防范風(fēng)險提升經(jīng)營管理水平的需要。活動要以教育入腦、內(nèi)控優(yōu)先、問責(zé)從嚴(yán)為主題，堅持監(jiān)管機(jī)構(gòu)跟蹤督導(dǎo)，銀行業(yè)協(xié)會積極配合，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)組織落實原則，建設(shè)良好合規(guī)經(jīng)營文化，構(gòu)建牢固的案件防線。二、活動目標(biāo)合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實施風(fēng)險為

2、本管理重要載體，是風(fēng)險內(nèi)控管理的重要抓手。要通過開展合規(guī)文化年建設(shè)活動，進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識控制風(fēng)險穩(wěn)健經(jīng)營實現(xiàn)四個確保：員工的合規(guī)經(jīng)營意識和自覺性明顯增強(qiáng)，確保各項監(jiān)督問責(zé)機(jī)制有效落實，確保各機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理的執(zhí)行力和控制力明顯強(qiáng)化，確保整體風(fēng)險防范能力明顯提高，形成人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，行行重合規(guī)的良好氛圍，使每一位員工牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，促進(jìn)監(jiān)管理念與經(jīng)營理念的良性互動。三、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)合規(guī)文化年活動在全行各部門、網(wǎng)點和全體員工中進(jìn)行?；顒訒r間自年月開始至年底結(jié)束。縣支行成立建設(shè)合規(guī)文化年活動領(lǐng)導(dǎo)小組由林建斌同志任組長章曦光同志任副組長程應(yīng)湘、張則

3、明、周延選、高見廣、范佳載、肖玉珍、林建東、林瑞均、鄭蘭姐為成員領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室辦公室由鄭蘭姐負(fù)責(zé)主要負(fù)責(zé)活動的組織協(xié)調(diào)工作。四、主要內(nèi)容（一）抓員工教育，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的思想防線。一是開展典型案例分析。通過開展典型案例講座對員工開展防范操作風(fēng)險警示教育，促進(jìn)員工樹立內(nèi)控管理無小事觀念。認(rèn)真分析和吸取各類案件的教訓(xùn)，警鐘長鳴，舉一反三，從管理體制和管理制度方面尋找案件發(fā)生的深層原因，結(jié)合本行業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，分析研究本部門、本網(wǎng)點合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)及流程。二是開展監(jiān)管法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：（）銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中國人民銀行法、商業(yè)銀行法及其他商業(yè)銀行監(jiān)管法規(guī)文件；（）中國農(nóng)業(yè)銀行

4、領(lǐng)導(dǎo)干部道德風(fēng)險防范指引、中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引、中國農(nóng)業(yè)銀行查辦案件工作指引；（）與員工崗位相關(guān)的業(yè)務(wù)管理辦法與規(guī)章制度。通過學(xué)習(xí)，使員工時刻銘記和恪守自己必須遵守的基本行為準(zhǔn)則。銀行業(yè)協(xié)會將通過組織知識競賽或從業(yè)人員資格考試，請各位員工認(rèn)真做好準(zhǔn)備。三是開展新經(jīng)營理論學(xué)習(xí)，樹立科學(xué)發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀。牢固樹立科學(xué)的發(fā)展觀，堅持內(nèi)控優(yōu)先、審慎經(jīng)營的理念，糾正片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展的傾向，正確處理好短期效益與長期效益的關(guān)系、競爭與規(guī)范的關(guān)系、改革創(chuàng)新與防范風(fēng)險的關(guān)系，高度重視銀行風(fēng)險出現(xiàn)的新特點。建立科學(xué)、合理的績效考核制度，合理確定任務(wù)目標(biāo)，把風(fēng)險及內(nèi)控管理納入考核體系，切實加強(qiáng)和改善銀行

5、審慎經(jīng)營和管理。四是加強(qiáng)員工的職業(yè)道德教育。通過開展社會主義榮辱觀教育、案件專項治理和治理商業(yè)賄賂等活動，加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念，強(qiáng)化合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)、開放及誠實面對監(jiān)管部門等合規(guī)文化。（二）抓制度監(jiān)督，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的制度防線。一是開展內(nèi)部合規(guī)制度再清理活動。結(jié)合案件專項治理回頭看檢查和合規(guī)文化教育活動，對業(yè)務(wù)流程、授權(quán)管理和規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理，檢查現(xiàn)有制度中是否存在疏漏及不適應(yīng)、不合理的情況，對查找出來制度方面的問題如該制度或操作辦法屬于本級行制定的應(yīng)立即進(jìn)行修訂完善如該制度或操作辦法屬于上級行制定的應(yīng)向上報告并提出修訂建議。使內(nèi)控制度建設(shè)符合實際工

6、作要求，避免管理失控、制度懸空現(xiàn)象的出現(xiàn)。二是開展內(nèi)控評價。合規(guī)性管理的規(guī)章制度一定要覆蓋到所有客戶、產(chǎn)品和服務(wù)，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范。三是強(qiáng)化內(nèi)審監(jiān)督和員工行為排查。結(jié)合案件專項治理回頭看檢查和重點治理工作，加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位、重要環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)的檢查，并重視突擊性檢查。加強(qiáng)對員工八小時之內(nèi)和八小時之外的行為進(jìn)行分析排查和報告，對不適宜在重要崗位的人員進(jìn)行及時調(diào)整。要堅持輪崗制度、干部交流制度和強(qiáng)制休假制度：進(jìn)一步加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)管，完善和落實員工行為排查制度，對參與黃、賭、毒活動的員工要依法依紀(jì)嚴(yán)肅查處，對有經(jīng)商辦企業(yè)、不正常交友現(xiàn)象的員工要予以密切實注，力求將

7、各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。（三）抓責(zé)任追究，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的問責(zé)防線。一是建立完善責(zé)任追究力度。要建立合規(guī)責(zé)任體系，進(jìn)一步落實一把手的合規(guī)管理責(zé)任，明確管理層、業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)崗位的合規(guī)職責(zé)，構(gòu)建一級管一級、一級抓一級、一級對一級負(fù)責(zé)的責(zé)任網(wǎng)絡(luò)。對于合規(guī)風(fēng)險及違規(guī)問題，要落實五問責(zé)制度,包括經(jīng)辦人職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)人職責(zé)、前任職責(zé)、檢查人員職責(zé)、用人職責(zé)等。二是加強(qiáng)對已發(fā)案件的處理。對已發(fā)案件，在查清案件的基礎(chǔ)上，嚴(yán)肅追究有關(guān)人員的責(zé)任。對問題嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣、影響較大的案件，堅決追究發(fā)案單位負(fù)責(zé)人、職能部門負(fù)責(zé)人及其上級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、職能部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任。三是建立內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督員制度。確定支行營業(yè)部潘才斌、

8、巖中分理處李華聰、南大街分理處鄭新麗、東街口詹明芳、東門分理處黃長福、上京營業(yè)所詹振團(tuán)、廣平營業(yè)所吳元珠為合規(guī)監(jiān)督員，負(fù)責(zé)監(jiān)督依法合規(guī)經(jīng)營和執(zhí)行規(guī)章制度情況。合規(guī)監(jiān)督員應(yīng)主動地識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險提示。四是建立清晰的合規(guī)風(fēng)險報告線路。根據(jù)業(yè)務(wù)管理垂直化和組織機(jī)構(gòu)扁平化的趨勢，科學(xué)設(shè)定合規(guī)風(fēng)險報告線路。進(jìn)一步拓寬信息反饋渠道，增加和暢通基層員工直接向上層管理機(jī)構(gòu)反映基層負(fù)責(zé)人或其他人員違規(guī)違法行為的渠道，確保事件得到盡早發(fā)現(xiàn)和處理。五、活動步驟頁腳內(nèi)容合規(guī)性評價管理制度建設(shè)合規(guī)文化年活動主要分五個階段進(jìn)行：第一階段：宣傳發(fā)動階段（月至月上旬）認(rèn)真組織學(xué)習(xí)三明銀監(jiān)分局的實施方案，

9、將活動精神傳達(dá)到每一位員工，充分認(rèn)識開展合規(guī)文化年建設(shè)活動的重要意義，統(tǒng)一思想，積極參與。成立由行長擔(dān)任組長、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確牽頭組織部門，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。依據(jù)三明銀監(jiān)分局實施方案和市分行實施細(xì)則，結(jié)合本行實際，研究制定具體實施細(xì)則。第二階段：集中學(xué)習(xí)教育階段（月上旬至月底）結(jié)合總行部署的合規(guī)文化教育活動，把握不同層次人員，各有側(cè)重地認(rèn)真組織集中學(xué)習(xí)教育。學(xué)習(xí)采取集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合的方式進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭學(xué)習(xí)。集中學(xué)習(xí)時間不得少于一周，可以采取研讀文件、集中授課、流動輔導(dǎo)、觀看錄像、分組討論等靈活多樣的形式，并做好學(xué)習(xí)記錄。部門主要負(fù)責(zé)人為學(xué)習(xí)第一責(zé)任人，要結(jié)合本部門業(yè)

10、務(wù)工作實際，認(rèn)真收集學(xué)習(xí)資料，采取科學(xué)形式切實把學(xué)習(xí)抓緊抓好。學(xué)習(xí)期間上級行要組織統(tǒng)一測試對學(xué)習(xí)成效進(jìn)行檢驗參加測試面必須達(dá)到在職員工的。學(xué)習(xí)階段結(jié)束后，每位員工要結(jié)合崗位實際，撰寫一篇字以上的書面學(xué)習(xí)心得體會，支行班子成員的學(xué)習(xí)心得于月日前上交市分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，其他員工的心得交縣支行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。第三階段查找問題和檢查排查階段月至月一是組織開展自我查找問題。查找問題分兩個層次進(jìn)行一是領(lǐng)導(dǎo)干部和全行員工要對照崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度對自己的決策、管理、操作行為進(jìn)行反思查找是否存在違規(guī)違紀(jì)問題二是要對規(guī)章制度進(jìn)行梳理查找存在的法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則與實際工頁腳內(nèi)容作相抵觸或存在漏洞的問題。要在

11、對照自查、反思問題的基礎(chǔ)上，按部門和網(wǎng)點召開對照檢查分析會，分析合規(guī)操作中存在的不足，提出改進(jìn)意見。對查找出來的一般問題要組織整改對查找出來違規(guī)違紀(jì)的問題要依據(jù)有關(guān)規(guī)定對責(zé)任人進(jìn)行糾正和處理對查找出來制度方面的問題如該制度或操作辦法屬于本級行制定的應(yīng)立即進(jìn)行修訂完善如該制度或操作辦法屬于上級行制定的應(yīng)逐級向上報告并提出修訂建議。在深入學(xué)習(xí)、認(rèn)真自查的基礎(chǔ)上主管部門負(fù)責(zé)人與分管行長之間、員工與單位領(lǐng)導(dǎo)之間都要簽訂合規(guī)經(jīng)營操作防范案件責(zé)任書做到責(zé)任落實到人。二是要按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進(jìn)一步開展案件專項治理工作的通知精神和縣支行案件專項治理回頭看和重點治理工作實施方案要求，認(rèn)真開展對重點

12、區(qū)域、重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點部門的治理檢查，促進(jìn)各項規(guī)章制度落到實處。支行將在自查的基礎(chǔ)上，組織進(jìn)行抽查。三是開展員工行為排查?？h支行將對員工行為排查制度加以充實和完善，將于月份組織一次全面的員工行為排查活動，及時發(fā)現(xiàn)、化解員工中存在的苗頭性、傾向性問題，對不適宜在重要崗位的人員及時予以調(diào)整輪換。第四階段：整改落實階段（月至月）要對重點治理檢查及當(dāng)年監(jiān)管部門、上級行和本行檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題進(jìn)行認(rèn)真分析，落實責(zé)任人，加大責(zé)任追究力度。同時要針對問題發(fā)生的不同原因，制定切實可行的整改措施，逐條加以整改落實，防止屢查屢犯問題。第五階段：內(nèi)控評價和總結(jié)報告階段（月至月）按照總行即將修訂的內(nèi)控綜合評價

13、辦法和操作規(guī)程，由審計部門牽頭組織開展年頁腳內(nèi)容度內(nèi)控綜合評價工作。月份，要對建設(shè)合規(guī)文化年活動進(jìn)行認(rèn)真回顧，總結(jié)活動開展的經(jīng)驗與取得成效，分析存在的不足，提出進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的意見?？偨Y(jié)報告要于月日前報市分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。六、活動要求一建立內(nèi)控風(fēng)險例會制度。內(nèi)控風(fēng)險例會可與案件分析會結(jié)合，定期總結(jié)分析合規(guī)風(fēng)險情況、內(nèi)控監(jiān)督的隱患和缺失、通報違規(guī)違法案件，著力加強(qiáng)對內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督檢查的重點和方式、方法進(jìn)行研究，提高內(nèi)控管理水平。（二）建立高管責(zé)任制度。三明銀監(jiān)分局提出，對領(lǐng)導(dǎo)不重視，活動組織實施不力的機(jī)構(gòu)，分局將根據(jù)情況約見高管人員談話；對發(fā)生案件的，要嚴(yán)肅處理有關(guān)責(zé)任人；對案情嚴(yán)重、案

14、件多發(fā)的機(jī)構(gòu)要上追兩級管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并把發(fā)案數(shù)量、涉案金額、發(fā)案率等納入各機(jī)構(gòu)內(nèi)控評價、評級的重要內(nèi)容。三明銀監(jiān)分局還將組織對高管人員進(jìn)行以合規(guī)知識為重要內(nèi)容的任職資格考核，作為高管任職的依據(jù)。（三）建立舉報獎勵制度。三明銀監(jiān)分局將在各個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點顯目位置張貼舉報電話、地址、電子郵箱等聯(lián)系方式，方便群眾的監(jiān)督舉報，并依法對舉報內(nèi)容進(jìn)行核查，對舉報屬實的給予適當(dāng)獎勵。（四）抓好結(jié)合，統(tǒng)籌安排。建設(shè)合規(guī)文化年活動要與當(dāng)前正在開展案件專項治理回頭看檢查與重點治理工作、合規(guī)文化教育活動、治理商業(yè)賄賂專項工作有機(jī)結(jié)合，既把握好各自側(cè)重點，又通盤考慮、統(tǒng)籌兼顧、合理安排、共同推進(jìn)。要正確處理好活動開展與業(yè)務(wù)經(jīng)營的