《公共基礎知識》考綱2010版

1、1銀行知識與業(yè)務1.1中國銀行體系概況1.1.1中央銀行、監(jiān)管機構與自律組織l 中央銀行、監(jiān)管機構、自律組織1.1.2銀行業(yè)金融機構l 政策性銀行 大型商業(yè)銀行 中小商業(yè)銀行 農(nóng)村金融機構l 中國郵政儲蓄銀行 外資銀行 非銀行金融機構1.2 銀行經(jīng)營環(huán)境1.2.1經(jīng)濟環(huán)境l 宏觀經(jīng)濟運行l(wèi) 經(jīng)濟結(jié)構l 經(jīng)濟全球化1.2.2金融環(huán)境l 金融市場l 金融工具l 貨幣政策1.3銀行主要業(yè)務1.3.1負債業(yè)務l 存款業(yè)務l 借款業(yè)務1.3.2資產(chǎn)業(yè)務l 貸款業(yè)務l 債券投資業(yè)務l 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務1.3.3中間業(yè)務l 交易業(yè)務l 清算業(yè)務l 支付結(jié)算業(yè)務l 銀行卡業(yè)務l 代理業(yè)務l 托管業(yè)務l 擔保業(yè)務l

2、 承諾業(yè)務l 理財業(yè)務l 電子銀行業(yè)務1.4銀行管理1.4.1公司治理l 公司治理的主體l 利益相關者l 信息披露1.4.2資本管理l 銀行資本的概念與作用l 巴塞爾新資本協(xié)議l 我國監(jiān)管資本的構成l 銀監(jiān)會的資本干預措施l 提高資本充足率的方法1.4.3風險管理l 銀行風險的種類l 風險管理的發(fā)展歷程l 全面風險管理l 風險管理流程1.4.4內(nèi)部控制l 內(nèi)部控制的目標l 內(nèi)部控制的原則l 內(nèi)部控制的構成要素1.4.5合規(guī)管理l 合規(guī)管理的相關概念l 合規(guī)管理的目標l 合規(guī)管理體系的基本要素l 合規(guī)管理部門職責1.4.6金融創(chuàng)新l 金融創(chuàng)新概述l 金融創(chuàng)新的基本原則l 金融創(chuàng)新與客戶利益保護2

3、銀行業(yè)相關法律法規(guī)2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定2.1.1中國人民銀行法相關規(guī)定l 中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權l(xiāng) 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權l(xiāng) 中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權2.1.2銀行業(yè)監(jiān)督管理法相關規(guī)定l 銀行業(yè)監(jiān)督管理法的適用范圍l 銀行業(yè)監(jiān)督管理法有關監(jiān)督管理措施的規(guī)定2.1.3違反有關法律規(guī)定的法律責任l 刑事責任l 行政處罰l 行政處分l 相關的處罰措施2.1.4反洗錢法律制度l 洗錢概述l 中華人民共和國反洗錢法l 金融機構反洗錢規(guī)定l 金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法l 違反反洗錢規(guī)定的法律責任2.2銀行主要業(yè)務法律規(guī)定2.2.1存款業(yè)務法律規(guī)定l 存款及其

4、辦理原則l 存款業(yè)務的基本法律要求l 對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序l 存款利率的法律管制l 存單糾紛案件的認定與處理l 存款合同2.2.2授信業(yè)務法律規(guī)定l 授信原則l 授信審核l 貸款業(yè)務的基本法律要求l 貸款合同2.2.3銀行業(yè)務禁止性規(guī)定l 商業(yè)銀行向關系人發(fā)放信用貸款的禁止l 對商業(yè)銀行存貸業(yè)務中不正當手段的禁止l 同業(yè)拆借業(yè)務的禁止2.2.4銀行業(yè)務限制性規(guī)定l 對同一借款人貸款的限制l 對關系人發(fā)放擔保貸款的限制l 對相關金融業(yè)務和直接投資的限制l 對結(jié)算業(yè)務的限制2.3民商事法律基本規(guī)定2.3.1民事權利主體l 民事權利主體的概念l 自然人l 法人l 非法人組織2.3.

5、2民事法律行為和代理l 民事法律行為l 代理及其種類2.3.3擔保法律制度l 擔保法律制度概述l 物權法l 抵押l 質(zhì)押l 保證l 留置2.3.4公司法律制度l 公司法概述l 公司設立制度l 公司資本制度l 公司的組織機構l 公司終止制度2.3.5票據(jù)法律制度l 票據(jù)法概述l 票據(jù)的功能l 票據(jù)行為l 票據(jù)權利l 票據(jù)喪失的補救措施2.3.6合同法律制度l 合同的概念及特征l 合同的訂立l 合同的生效l 合同的履行l(wèi) 違約責任2.4金融犯罪及刑事責任2.4.1金融犯罪概述l 金融犯罪的概念l 金融犯罪的種類l 金融犯罪的構成2.4.2破壞金融管理秩序罪l 危害貨幣管理罪l 破壞銀行管理罪2.4.3金融詐騙罪l 集資詐騙罪l 貸款詐騙罪l 信用證詐騙罪l 信用卡詐騙罪l 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪2.4.4銀行業(yè)相關職務犯罪l 職務侵占罪l 挪用資金罪l 非國家工作人員受賄罪l 簽訂、履行合同失職被騙罪3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守3.1概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則3.1.1銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述3.1.1銀行業(yè)從業(yè)基本準則3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定3.2.1銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶3.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員與同事3