中國銀監(jiān)會關于實施信托公司管理辦法和信托公司

1、中國銀監(jiān)會關于實施信托公司管理方法和信托公司集合資金信托計劃管理方法有關具體事項的通知銀監(jiān)發(fā)200718號 2007年2月14日各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司：信托公司管理方法和信托公司集合資金信托計劃管理方法以下統(tǒng)稱新方法將于2007年3月1日實施。為推動信托投資公司按照新方法相關規(guī)定開展業(yè)務并實現(xiàn)平穩(wěn)過渡，現(xiàn)將有關事宜進一步通知如下：一、新方法的頒布實施，目的是推動信托投資公司從“融資平臺”真正轉(zhuǎn)變?yōu)椤笆苋酥?、代人理財”的專業(yè)化機構(gòu)，促進信托投資公司根據(jù)市場需要和自身實際進行業(yè)務調(diào)整和創(chuàng)新，力爭在3至5年內(nèi)，使信托投資公司發(fā)展成為風險可控、守法合規(guī)、創(chuàng)新不斷、具有核心競爭力的專業(yè)

2、化金融機構(gòu)。銀監(jiān)會積極鼓勵信托投資公司加強競爭，實現(xiàn)信托資源的優(yōu)化配置，推動行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展和安全運行。二、凡能夠按照新方法開展業(yè)務，且滿足本通知第三條規(guī)定條件的信托投資公司，應當自本通知下發(fā)之日起2個月內(nèi)，向銀監(jiān)會提出變更公司名稱和業(yè)務范圍等事項的申請。其他信托投資公司實施過渡期安排。過渡期自新方法施行之日起，最長不超過3年。申請由所在地銀監(jiān)局負責初審，報銀監(jiān)會審查批準后，給予信托投資公司換發(fā)新的金融許可證。各銀監(jiān)局應當自收到信托投資公司申請之日起15個工作日內(nèi)提出初審意見并報銀監(jiān)會審批。三、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應當具備以下條件：一具有良好的公司治理、內(nèi)部控制

3、、合規(guī)和風險管理機制。二具有良好的社會信譽和業(yè)績，具有標準的信息披露制度。三具有滿足業(yè)務開展需要的高級管理人員和專業(yè)人員；四最近三年內(nèi)無重大違法、違規(guī)行為。五已到期信托產(chǎn)品均能正常清算，現(xiàn)有信托產(chǎn)品運行平穩(wěn)。六最近年度提足各項損失準備后凈資產(chǎn)不低于3億元人民幣。七公司不存在重大未決訴訟等事項。八銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。四、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應當報送以下文件和資料一式三份：一公司名稱、業(yè)務范圍變更等事項的申請。二固有項下實業(yè)投資清理方案。三現(xiàn)有業(yè)務調(diào)整方案。包括集合資金信托貸款、擔保、同業(yè)拆入等業(yè)務壓縮方案、關聯(lián)交易標準方案等。四公司董事會批準實施實業(yè)投資清理

4、、現(xiàn)有業(yè)務調(diào)整方案的決議、以及具備資質(zhì)的律師事務所對相關方案出具的法律意見書。五每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案。六營業(yè)執(zhí)照復印件、擬修訂的公司章程草案及股東會決議。七高級管理人員和專業(yè)人員名單及從業(yè)履歷。八公司董事長、總經(jīng)理對申報材料真實性、準確性和完整性的承諾書。九銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。五、獲準變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，應當遵守以下規(guī)定：一固有項下實業(yè)投資應當于2007年12月31日前清理完畢。應清理的實業(yè)投資逐月單獨列表報告，并說明資產(chǎn)質(zhì)量狀況、清理結(jié)束時限。對股權投資比例不超過20%且不存在控制、共同控制或重大影響，資產(chǎn)質(zhì)量良好、投資

5、收益顯著的財務性實業(yè)投資，經(jīng)批準，清理完成期限可延遲到2010年3月1日。在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關聯(lián)交易，但與清理事項有關的關聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后進行交易。完成固有項下實業(yè)投資清理后，信托投資公司提足各項損失準備后的凈資產(chǎn)應不低于3億元人民幣。二逐步壓縮拆入、擔保業(yè)務規(guī)模。在到達新方法相關要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔保業(yè)務。三新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務為基數(shù)，按照新方法規(guī)定的比例要求對年末余額進行考核。四新發(fā)生業(yè)務應當嚴格執(zhí)行新批準的業(yè)務范圍及新方法有關規(guī)定。所在地銀監(jiān)局應定期對信托投

6、資公司固有項下實業(yè)投資清理和集合資金信托計劃兌付情況進行催促、考核。獲準換發(fā)新的金融許可證的信托公司在2007年12月31日前未完成實業(yè)投資清理的，將依據(jù)有關法律、法規(guī)采取暫停業(yè)務、取消部分業(yè)務資格等監(jiān)管措施。六、對獲準換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，銀監(jiān)會鼓勵其在業(yè)務創(chuàng)新、組織管理等方面主動提出試點方案，按照審批程序，優(yōu)先支持其開展私人股權投資信托、資產(chǎn)證券化、受托境外理財、房地產(chǎn)投資信托等創(chuàng)新類業(yè)務。推進信托投資公司創(chuàng)新發(fā)展和機構(gòu)監(jiān)管的改革措施也將優(yōu)先對其試行。七、擬實施過渡期安排的信托投資公司，應當自本通知下發(fā)之日起2個月內(nèi)，向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報送以下文件和資料一式三份：一過渡期方

7、案。過渡期方案應當至少包括擬實施過渡期的時限、固有項下實業(yè)投資清理方案、業(yè)務調(diào)整標準方案、過渡期結(jié)束后存續(xù)業(yè)務與新方法的銜接處理安排、每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案等。二批準實施過渡期方案的董事會決議和具備資質(zhì)的律師事務所對相關方案出具的法律意見書。三銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。所在地銀監(jiān)局應對照過渡期方案，對信托投資公司相關事項進行催促、考核。八、處于過渡期內(nèi)的信托投資公司，應當遵守以下規(guī)定：一按照過渡期方案確定的進度逐步清理固有項下實業(yè)投資，并于過渡期結(jié)束前清理完畢。在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關聯(lián)交易，但與清理事項有關的關聯(lián)交易可向銀監(jiān)會

8、或所在地銀監(jiān)局報告，經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后可進行交易。二逐步壓縮拆入、擔保業(yè)務規(guī)模。在到達新方法相關要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔保業(yè)務。三集合資金信托業(yè)務不得進行異地推介。四開展集合資金信托業(yè)務可適用以下過渡性措施：1每個集合資金信托計劃的委托人不得超過200個，每份合同金額不得低于人民幣20萬元含20萬元。2受益權轉(zhuǎn)讓每份金額不得低于人民幣20萬元含20萬元，且機構(gòu)投資者受益權不得向自然人轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后的集合資金計劃受益權在存續(xù)期內(nèi)不得超過200份。3開展集合資金信托業(yè)務時，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局事前報告。如銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局在20個工作日內(nèi)無異議，信托投資公司方可對集合資

9、金信托計劃進行推介。五新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務為基數(shù)，在過渡期結(jié)束前到達新方法規(guī)定的比例要求。六除開展集合資金信托業(yè)務應按照本條有關規(guī)定外，其他新發(fā)生業(yè)務應當嚴格執(zhí)行新方法有關規(guī)定。九、銀監(jiān)會不受理過渡期內(nèi)信托投資公司資產(chǎn)證券化、受托境外理財?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務資格的申請。十、實施過渡期安排的信托投資公司，在完成實業(yè)投資清理且業(yè)務調(diào)整已到達新方法要求后，可提前向銀監(jiān)會提出結(jié)束過渡期、變更公司名稱和業(yè)務范圍等事項的申請。申請結(jié)束過渡期的信托投資公司提足各項損失準備后的凈資產(chǎn)不得低于3億元人民幣。上述事項的行政許可程序按照本通知第二條執(zhí)行。十一、信托投資公司申請結(jié)束過渡期并換

10、發(fā)新的金融許可證應報送以下文件和資料一式三份：一本通知第四條第一、五、六、七、八、九項要求提交的文件和資料。二過渡期方案落實情況，包括固有項下實業(yè)投資清理情況、現(xiàn)有業(yè)務調(diào)整情況包括集合資金信托貸款、擔保、同業(yè)拆入等業(yè)務壓縮情況、關聯(lián)交易標準情況等等。三銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。十二、所在地銀監(jiān)局要嚴格按照新方法和本通知有關規(guī)定，根據(jù)信托投資公司整體經(jīng)營狀況、制度建設和專業(yè)人員配備情況，結(jié)合公司固有項下實業(yè)投資清理效果、業(yè)務調(diào)整和存續(xù)集合資金信托計劃的流動性安排等要素，審慎核準其變更業(yè)務范圍和換發(fā)新的金融許可證的申請。對資產(chǎn)證券化、受托境外理財?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務資格的審批，銀監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。十三、新方法實施后，信托投資公司正在合同執(zhí)行期的業(yè)務可履行至合同結(jié)束。十四、自新方法正式施行之日起，實施過渡期安排的信托投資公司應按本通知要求開展業(yè)務；申請變更公司名稱和業(yè)務范圍等事