銀行二三類賬戶排查的報(bào)告-

1、* 聯(lián)社 關(guān)于強(qiáng)化 U 、皿類賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控的排查報(bào)告* 聯(lián)社接到省聯(lián)社下發(fā)的關(guān)于強(qiáng)化、川類賬戶風(fēng)險(xiǎn)防 控的 通知后，立即組織相關(guān)人員開展、川類賬戶業(yè)務(wù)開立、 使用等環(huán) 節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將排查結(jié)果匯報(bào)如下：一、全面開展、川類賬戶異常開戶情況排查工作* 聯(lián)社在辦理 II 、川類客戶開立時(shí)，我社工作人員均能按照 I 類戶的開戶標(biāo)準(zhǔn)， 要求客戶如實(shí)、完整填寫開戶申請(qǐng)書， 進(jìn) 行客戶身 份識(shí)別、 驗(yàn)證電話實(shí)名認(rèn)證信息， 并留存身份證復(fù)印件。 經(jīng)排查， 不存在不法分子偽冒開立 II 、川類賬戶現(xiàn)象；不存在 客戶使用同一身份證件連續(xù)開立多個(gè)、川類賬戶；不存在H、 川類賬戶開戶人集中為外地人、 老年人等共同特

2、征；不存在不同 用戶申請(qǐng) 使用同一手機(jī)號(hào)碼開立 H、川類賬戶；不存在用戶使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運(yùn)營(yíng)商手機(jī)號(hào)碼； 不存在批量開 戶未 激活、未進(jìn)行身份核實(shí)的賬戶。二、下一步工作計(jì)劃* 聯(lián)社將繼續(xù)把好 H、川類賬戶準(zhǔn)入關(guān)，切實(shí)落實(shí)賬戶實(shí)名 制規(guī) 定， 嚴(yán)格審核開戶申請(qǐng)人身份及電話實(shí)名制情況， 調(diào)查客戶 開戶用 途和意愿，嚴(yán)防不法分子假冒他人身份或誘導(dǎo)中老年人、 農(nóng)民等特殊 群體開戶；強(qiáng)化內(nèi)部管理，加強(qiáng)對(duì)批量開卡操作 的身份識(shí)別及預(yù)留身份信息的核查，嚴(yán)查柜員的違規(guī)開卡行為；同時(shí)積極通過微信群轉(zhuǎn)發(fā)消息的方式， 把遇到的異常開戶情況及 時(shí)通知到全聯(lián)社，從源頭上防 范不法分子開立、川類賬戶。* 聯(lián)社通過此次風(fēng)險(xiǎn)排查， 增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)， 樹立了合 規(guī)理念。在今后的工作中， * 聯(lián)社將加強(qiáng) H、川類賬戶業(yè)務(wù)的檢 查和 管理工作， 進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、 落實(shí)力， 切實(shí)有 效的防 范各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生， 為聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)