證券營銷技巧講義(powerpoint 45頁)

1、第一頁，共四十六頁。展示廣告、印刷廣告（電話簿、展示廣告、印刷廣告（電話簿、傳單、卡片、名片）、郵寄廣傳單、卡片、名片）、郵寄廣告、路牌廣告、媒體廣告、路牌廣告、媒體廣告。人生無處告。人生無處(w ch)不營銷。不營銷。第二頁，共四十六頁。銷售銷售就是介紹商品提供的利益(ly)，以滿足客戶特定需求的過程。第三頁，共四十六頁。金融行業(yè)金融行業(yè)無形商品無形商品市場市場(shchng)周期周期波動波動意味著從業(yè)人員需要意味著從業(yè)人員需要(xyo)具備高素質(zhì)！具備高素質(zhì)！第四頁，共四十六頁。不管市場良莠，都要設(shè)法不管市場良莠，都要設(shè)法(shf)突破困境，因為，突破困境，因為，這是這是我們的事業(yè)！我們的

2、事業(yè)！第五頁，共四十六頁。 從各國股市從各國股市( sh)( sh)的統(tǒng)計來看，基本上遵循九年一循環(huán)的規(guī)律，反的統(tǒng)計來看，基本上遵循九年一循環(huán)的規(guī)律，反觀中國股市觀中國股市( sh)( sh)，19961996年年20052005年五年牛市四年熊市，走過了一個完整年五年牛市四年熊市，走過了一個完整的循環(huán)。的循環(huán)。20062006年以來，市場恢復(fù)性上漲年以來，市場恢復(fù)性上漲,2007,2007年以來，資金推動欲罷不年以來，資金推動欲罷不能能,2008,2008、20092009、20102010此景何時休？此景何時休？把握機會把握機會(j hu)(j hu)，發(fā)揮專業(yè)，創(chuàng)利！創(chuàng)利！，發(fā)揮專業(yè)，創(chuàng)

3、利！創(chuàng)利！ 再創(chuàng)利！再創(chuàng)利！第六頁，共四十六頁。 中國成為世界最大的代工廠中國成為世界最大的代工廠 中國有不可逆轉(zhuǎn)的人口結(jié)構(gòu)優(yōu)勢中國有不可逆轉(zhuǎn)的人口結(jié)構(gòu)優(yōu)勢 WTO開放開放 指數(shù)期貨開放在即指數(shù)期貨開放在即 QFII題材帶動題材帶動 信用交易開放（融資融券）信用交易開放（融資融券） 新金融商品新金融商品(shngpn)不斷推出不斷推出 負利率持續(xù)負利率持續(xù) .你不心動嗎？你不心動嗎？第二桶金在哪里第二桶金在哪里(n li)？第七頁，共四十六頁。 其一：其一： 其二：其二： 其三：其三：簡單的說，我們簡單的說，我們(w men)的角色與任務(wù)就是：的角色與任務(wù)就是：幫助客戶幫助客戶(k h)賺錢賺

4、錢幫助公司賺錢幫助公司賺錢幫助自己賺錢幫助自己賺錢第八頁，共四十六頁。必須具備七項能力：1.1.專業(yè)能力專業(yè)能力 2.2.洞察能力洞察能力 3.3.溝通能力溝通能力 4.4.抗逆（承壓）能力抗逆（承壓）能力 5.5.學(xué)習(xí)能力學(xué)習(xí)能力 6.6.創(chuàng)新能力創(chuàng)新能力7.7.總結(jié)能力總結(jié)能力 8 8職業(yè)職業(yè)(zhy)(zhy)風(fēng)險防范能力風(fēng)險防范能力證券銷售證券銷售(xioshu)人員人員第九頁，共四十六頁。證券證券(zhngqun)銷售人員分銷售人員分類類世界上的銷售人員世界上的銷售人員(rnyun)就有了成功就有了成功和失敗之分，前一類成功了，和失敗之分，前一類成功了，后一類失敗了。后一類失敗了。銷

5、售銷售(xioshu)人人員員認真做的認真做的應(yīng)付做的應(yīng)付做的做后有總結(jié)的做后有總結(jié)的做后沒有總結(jié)的做后沒有總結(jié)的做的做的不做的不做的最后分為最后分為第十頁，共四十六頁。第一個步驟稱為(chn wi)銷售準備。著裝、資著裝、資料、話料、話術(shù)第二個步驟是接近客戶。投其所好投其所好第三個步驟是進入銷售主題。切入主題切入主題第四個步驟是調(diào)查以及詢問。第五個步驟是產(chǎn)品說明。第六個步驟是締結(jié)專業(yè)銷售專業(yè)銷售(xioshu)的流程的流程第十一頁，共四十六頁。證券營銷證券營銷(yn xio)主要幾種方式主要幾種方式電話營銷電話營銷渠道營銷渠道營銷團體營銷團體營銷掃街掃街郵寄郵寄(yuj)營銷營銷戶外展業(yè)戶外

6、展業(yè)第十二頁，共四十六頁。電話電話(dinhu)營銷營銷打電話前，您必須先準備妥下列訊息： 潛在客戶的姓名(xngmng)職稱； 企業(yè)名稱及營業(yè)性質(zhì)； 想好打電話給潛在客戶的理由； 準備好要說的內(nèi)容 想好潛在客戶可能會提出的問題； 想好如何應(yīng)付客戶的拒絕。 第十三頁，共四十六頁。電話電話(dinhu)營銷注意事項營銷注意事項會計師最忙是月頭和月尾，不宜接觸； 醫(yī)生最忙是上午，下雨天比較空閑 銷售人員最閑的日子是熱天、雨天或冷天，或者上午9點前下午4點后； 行政人員：10點半后到下午3點最忙； 銀行：10點前4點后； 公務(wù)員：最適合的時間是上班時間，但不要在午飯前后和下班前； 教師：最好是放學(xué)的

7、時候(sh hou)； 主婦：最好是早上10點至11點； 忙碌的高層人士： 最好是8點前，即秘書上班之前。成功人士多數(shù)是提早上班，晚上也比較晚下班第十四頁，共四十六頁。渠道渠道(qdo)營銷營銷尋求合作尋求合作(hzu)共贏企業(yè)：共贏企業(yè)：1、銀行（工、農(nóng)、中、建、深發(fā)、興業(yè)、合行、浦發(fā)、中信、交行等）2、超市（大、小型超市）3、移動、聯(lián)通（通信類）4、煤氣公司渠道煤氣公司渠道5、汽車汽車4S店店6、各種俱樂部各種俱樂部7、其他。、其他。 第十五頁，共四十六頁。團體團體(tunt)營銷營銷企業(yè)開戶（找部門經(jīng)理）企業(yè)開戶（找部門經(jīng)理）社區(qū)、居委會（找領(lǐng)導(dǎo)社區(qū)、居委會（找領(lǐng)導(dǎo)(ln do)）政府機

8、關(guān)開戶（找科長）政府機關(guān)開戶（找科長）授課開戶（找牽頭部門）授課開戶（找牽頭部門）第十六頁，共四十六頁。其他營銷其他營銷(yn xio)模式模式掃街掃街郵寄資料郵寄資料(zlio)戶外展業(yè)戶外展業(yè)第十七頁，共四十六頁。30秒內(nèi)秒內(nèi)有效率有效率的推銷的推銷(tuxio)自己！自己！客戶經(jīng)理自我推銷的能力客戶經(jīng)理自我推銷的能力(nngl)非常貧乏！非常貧乏！請訓(xùn)練請訓(xùn)練(xnlin)你自己你自己銷售不是只銷售商品，更是銷售你自己銷售不是只銷售商品，更是銷售你自己！第十八頁，共四十六頁?；竟Γ夯竟Γ荷朴脗€人簡介，成功推銷善用個人簡介，成功推銷(tuxio)自己自己個人簡介個人簡介 1，經(jīng)歷經(jīng)歷

9、個人基本資料，新員工介紹自己學(xué)習(xí)的專業(yè)、學(xué)歷水個人基本資料，新員工介紹自己學(xué)習(xí)的專業(yè)、學(xué)歷水 平平和從業(yè)資格情況，和從業(yè)資格情況， 老員工介紹自己曾擔任職位。老員工介紹自己曾擔任職位。 2，佳績佳績 如何避開風(fēng)險。如何避開風(fēng)險。 3，專長專長 讓客戶知道，你的專業(yè)能給他什么好處！讓客戶知道，你的專業(yè)能給他什么好處！團隊簡介團隊簡介國信優(yōu)勢：國信優(yōu)勢：1、2A創(chuàng)新券商創(chuàng)新券商 2、行業(yè)、行業(yè)(hngy)排名排名 3、金融創(chuàng)新金色陽光、金融創(chuàng)新金色陽光第十九頁，共四十六頁。我們最常面對我們最常面對(min du)的營銷對象：的營銷對象： .新股民新股民 .退休高級人士退休高級人士 .老股民老股民

10、.企業(yè)負責(zé)人企業(yè)負責(zé)人 .知名成功人士知名成功人士 .家庭主婦家庭主婦 .個體商戶個體商戶 .親戚朋友同學(xué)親戚朋友同學(xué)(tng xu) .高收入白領(lǐng)高收入白領(lǐng) 、公務(wù)員、公務(wù)員 .其他其他第二十頁，共四十六頁。n您好！您好！我是我是XX證券的客戶經(jīng)理證券的客戶經(jīng)理XXX。你有投資證券嗎？。你有投資證券嗎？n我的主要工作是提供比傳統(tǒng)銀行定存還要高的金融商品組合，例我的主要工作是提供比傳統(tǒng)銀行定存還要高的金融商品組合，例如基金、固定收益品種、價值型股票如基金、固定收益品種、價值型股票(gpio)等等。我擅長協(xié)助客戶等等。我擅長協(xié)助客戶理財規(guī)劃，更重要的是我隨時協(xié)助客戶降低風(fēng)險，順利的達成資產(chǎn)理財規(guī)

11、劃，更重要的是我隨時協(xié)助客戶降低風(fēng)險，順利的達成資產(chǎn)增值。增值。n目前您主要的目前您主要的理財方式理財方式有哪些？（定存、房地產(chǎn)有哪些？（定存、房地產(chǎn)）n您不介意的話，請給我一點時間，與您溝通并提供您一些最新您不介意的話，請給我一點時間，與您溝通并提供您一些最新的理財方式。（主推基金）的理財方式。（主推基金）面對新客戶面對新客戶(k h)（模板）（模板）第二十一頁，共四十六頁。n您好！我是您好！我是XX證券的客戶經(jīng)理證券的客戶經(jīng)理XXX。n目前您持有的股票有哪些，有套牢很久的嗎？目前您持有的股票有哪些，有套牢很久的嗎？n主推我們研究所、金色陽光、傭金優(yōu)惠主推我們研究所、金色陽光、傭金優(yōu)惠(yu

12、hu)0.2%等等n國信周刊送遞。國信周刊送遞。n有意愿后，傳授轉(zhuǎn)撤戶經(jīng)驗（轉(zhuǎn)托管席位：有意愿后，傳授轉(zhuǎn)撤戶經(jīng)驗（轉(zhuǎn)托管席位：053700）n發(fā)名片發(fā)名片 面對面對(min du)老股民（模板）老股民（模板）第二十二頁，共四十六頁。情景案例一：營銷情景案例一：營銷模板（存款型）模板（存款型） 黃教授，您看！每年的物價上漲至少百分之黃教授，您看！每年的物價上漲至少百分之8，把錢，把錢存在銀行的利息實在太低了，百分之存在銀行的利息實在太低了，百分之4都不到，意思是說，都不到，意思是說，把錢存在銀行最后的結(jié)果，剛好被通貨膨脹抵消掉了，難把錢存在銀行最后的結(jié)果，剛好被通貨膨脹抵消掉了，難怪很多人開始怪

13、很多人開始(kish)將銀行的錢轉(zhuǎn)入買基金。最近一兩年，將銀行的錢轉(zhuǎn)入買基金。最近一兩年，好多人買了基金都獲得比銀行高十倍的利潤。不過買基金好多人買了基金都獲得比銀行高十倍的利潤。不過買基金也要按照不同的風(fēng)險承受度選擇不同的基金，你想知道您也要按照不同的風(fēng)險承受度選擇不同的基金，你想知道您適合那些基金投資嗎？適合那些基金投資嗎？第二十三頁，共四十六頁。情景案例二：營銷情景案例二：營銷模板（房產(chǎn)、不動產(chǎn)型）模板（房產(chǎn)、不動產(chǎn)型） 黃老板，您對房地產(chǎn)投資很在行，我應(yīng)該向您學(xué)習(xí)，你黃老板，您對房地產(chǎn)投資很在行，我應(yīng)該向您學(xué)習(xí)，你知道嗎知道嗎? 在股市，房地產(chǎn)上市公司的股價，平均也漲了在股市，房地產(chǎn)上

14、市公司的股價，平均也漲了680%，比投資不動產(chǎn)上漲的速度還快，而且資金隨時可以變現(xiàn)，現(xiàn)比投資不動產(chǎn)上漲的速度還快，而且資金隨時可以變現(xiàn)，現(xiàn)金流動性比較強，您認為未來十年房地產(chǎn)還會漲嗎？如果金流動性比較強，您認為未來十年房地產(chǎn)還會漲嗎？如果(rgu)會的話，您可以撥一部分資金進行房地產(chǎn)板塊的投資，萬科會的話，您可以撥一部分資金進行房地產(chǎn)板塊的投資，萬科A，上次除權(quán)后上漲了上次除權(quán)后上漲了600%，最近才剛剛除權(quán)，正好投資的好機，最近才剛剛除權(quán)，正好投資的好機會！會！第二十四頁，共四十六頁。情景案例三：營銷情景案例三：營銷模板（風(fēng)險模板（風(fēng)險(fngxin)分類型）分類型） 風(fēng)險風(fēng)險(fngxin

15、)規(guī)避者規(guī)避者 風(fēng)險風(fēng)險(fngxin)愛好者愛好者低風(fēng)險低風(fēng)險(fngxin)低報酬低報酬高報酬高報酬高風(fēng)險高風(fēng)險成長型基金成長型基金保本型基金保本型基金平衡型基金平衡型基金權(quán)證權(quán)證股票股票第二十五頁，共四十六頁。情景案例三：營銷情景案例三：營銷模板模板(mbn)（風(fēng)險分類型）（風(fēng)險分類型） 王太太您好！您說得沒錯，投資一定有風(fēng)險，但是沒有風(fēng)王太太您好！您說得沒錯，投資一定有風(fēng)險，但是沒有風(fēng)險就沒有利潤，這是相對的。我的客戶分成兩種，一種是能承受險就沒有利潤，這是相對的。我的客戶分成兩種，一種是能承受較高風(fēng)險的，我會幫助他選擇幾支好股票，同時隨時注意這些股較高風(fēng)險的，我會幫助他選擇幾支好股票

16、，同時隨時注意這些股票的走勢，如果出現(xiàn)了風(fēng)險，把它賣掉換成鈔票就好了。另一種票的走勢，如果出現(xiàn)了風(fēng)險，把它賣掉換成鈔票就好了。另一種是不能承受任何風(fēng)險的，我會幫客戶建議比銀行利還高幾個百分是不能承受任何風(fēng)險的，我會幫客戶建議比銀行利還高幾個百分點的安全投資組合，您是屬于哪一種呢？讓我來為你做個投資人點的安全投資組合，您是屬于哪一種呢？讓我來為你做個投資人風(fēng)險測試吧！風(fēng)險測試吧！第二十六頁，共四十六頁。情景案例四：營銷情景案例四：營銷模板（人文型）模板（人文型） 張小姐您好！您知道嗎，養(yǎng)育一個小孩到大學(xué)畢業(yè)要花多張小姐您好！您知道嗎，養(yǎng)育一個小孩到大學(xué)畢業(yè)要花多少錢？專家說要少錢？專家說要80萬

17、呢！如果還要栽培小孩出國念書，那就萬呢！如果還要栽培小孩出國念書，那就遠遠超過遠遠超過100萬了。我們有很多家長到了孩子要用錢的時候覺萬了。我們有很多家長到了孩子要用錢的時候覺得很尷尬，其實，提早為小孩做高等教育得很尷尬，其實，提早為小孩做高等教育(godngjioy)基金準備基金準備是很有必要的。我?guī)臀业囊粋€客戶作了一個教育金計劃投資是很有必要的。我?guī)臀业囊粋€客戶作了一個教育金計劃投資組合，年平均收益約百分之十，投資五十萬，大約七年就可組合，年平均收益約百分之十，投資五十萬，大約七年就可以變成以變成100萬了！萬了！第二十七頁，共四十六頁。情景案例五：營銷情景案例五：營銷模板（人文型）模板（

18、人文型） 吳院長，你發(fā)現(xiàn)沒，現(xiàn)代的年輕人不管學(xué)業(yè)就業(yè)都競吳院長，你發(fā)現(xiàn)沒，現(xiàn)代的年輕人不管學(xué)業(yè)就業(yè)都競爭的利害，如果將來不靠子女養(yǎng)活，也不靠退休金，想要爭的利害，如果將來不靠子女養(yǎng)活，也不靠退休金，想要和您夫人過一個有尊嚴的老年生活，我們必須要為自己和和您夫人過一個有尊嚴的老年生活，我們必須要為自己和老伴提早規(guī)劃一筆養(yǎng)老金，我有很多像您一樣老伴提早規(guī)劃一筆養(yǎng)老金，我有很多像您一樣(yyng)年紀的年紀的客戶，我擅長的就是退休金規(guī)劃?？蛻?，我擅長的就是退休金規(guī)劃。第二十八頁，共四十六頁。溝通溝通(gutng)的技巧的技巧傾聽傾聽 既要聽事實又要聽情感既要聽事實又要聽情感永遠不要有意找斷客戶永遠不

19、要有意找斷客戶適時發(fā)問，幫助客戶理清頭緒適時發(fā)問，幫助客戶理清頭緒清楚地的聽出對方的談話重點清楚地的聽出對方的談話重點適時地表達自己和意見適時地表達自己和意見肯定對方的談話肯定對方的談話配合表情和恰當?shù)闹w語言配合表情和恰當?shù)闹w語言 保持微笑保持微笑避免避免(bmin)虛假的反應(yīng)虛假的反應(yīng)第二十九頁，共四十六頁。 開發(fā)客戶溝通話術(shù)：開發(fā)客戶溝通話術(shù)： 人活得好好的為何要投資？人活得好好的為何要投資？ 投資有何好處？投資有何方式？投資有何好處？投資有何方式？ 投資有何風(fēng)險？風(fēng)險如何控制？投資有何風(fēng)險？風(fēng)險如何控制？ 讓我免費為您測試您的風(fēng)險承受能力？讓我免費為您測試您的風(fēng)險承受能力？ 哪些產(chǎn)品

20、適合您？要投資多少？哪些產(chǎn)品適合您？要投資多少？ 投資以后何時投資以后何時(h sh)(h sh)回收？何時回收？何時(h sh)(h sh)換產(chǎn)品換產(chǎn)品? ?聽完解說，投資聽完解說，投資(tu z)的問題解決了一大半！的問題解決了一大半！第三十頁，共四十六頁。一、為什么要投資一、為什么要投資(tu z)？投資？投資(tu z)的好處的好處1. 1. 打敗打敗(d bi)(d bi)通貨膨脹，保住錢的價值通貨膨脹，保住錢的價值通貨膨脹象一只怪獸，它會吃掉金錢購買的能力通貨膨脹象一只怪獸，它會吃掉金錢購買的能力(nngl)金錢的最終購買價值金錢的最終購買價值= 現(xiàn)值現(xiàn)值 x（1 - 通貨膨脹率）

21、通貨膨脹率）n n=年數(shù)年數(shù)5年后年后100元元的購買價值的購買價值=100元元 x （1 - 2%）5 =90.6元元第三十一頁，共四十六頁。2. 2. 發(fā)揮發(fā)揮(fhu)(fhu)復(fù)利效應(yīng)，提早達成致富復(fù)利效應(yīng)，提早達成致富投資一筆錢經(jīng)過若干年后，包括本金投資一筆錢經(jīng)過若干年后，包括本金(bnjn)、年平均獲利率、年平均獲利率會累積成多少錢。會累積成多少錢。愛因斯坦一針見血的指出：世界愛因斯坦一針見血的指出：世界(shji)上最強大的力量就是復(fù)利上最強大的力量就是復(fù)利復(fù)利終值復(fù)利終值= 現(xiàn)值現(xiàn)值 x（1+投資報酬率）投資報酬率）n 5年后年后10萬元萬元復(fù)利效應(yīng)變成復(fù)利效應(yīng)變成=10萬元萬

22、元 x（1 + 2%）5 =11.04萬元萬元（以定存為例）（以定存為例）第三十二頁，共四十六頁。 1. 長期投資，短期避險長期投資，短期避險2. 買進賣出要有理由買進賣出要有理由3.基本面最重要基本面最重要4.借錢投資是毒藥借錢投資是毒藥5. 切勿貪婪和恐懼切勿貪婪和恐懼6.風(fēng)險風(fēng)險(fngxin)別忽略別忽略二、了解正確二、了解正確(zhngqu)的投資觀念的投資觀念第三十三頁，共四十六頁。三、投資有什么風(fēng)險？三、投資有什么風(fēng)險？投資能帶來獲利，也必定帶來風(fēng)險。我們不能因為風(fēng)險而不去投資，應(yīng)該去找出規(guī)避風(fēng)投資能帶來獲利，也必定帶來風(fēng)險。我們不能因為風(fēng)險而不去投資，應(yīng)該去找出規(guī)避風(fēng)險、降低風(fēng)

23、險的方法才對。險、降低風(fēng)險的方法才對。 美國富商美國富商(f shn) 富士比富士比1. 價格波動風(fēng)險（理性價格波動風(fēng)險（理性-景氣變壞、非理性景氣變壞、非理性-主力出貨）主力出貨）2. 單一市場風(fēng)險（政策、國家經(jīng)濟環(huán)境）單一市場風(fēng)險（政策、國家經(jīng)濟環(huán)境）3. 突發(fā)利空風(fēng)險（消息面、突發(fā)利空風(fēng)險（消息面、911、512 530）第三十四頁，共四十六頁。如果如果(rgu)被動的把錢存放在銀行定存作為投資方式，被動的把錢存放在銀行定存作為投資方式，結(jié)果是白忙了一場，永遠難以致富結(jié)果是白忙了一場，永遠難以致富1年的投資報酬率年的投資報酬率4.14% - 1年的通貨膨脹率年的通貨膨脹率8.14% =

24、-4如果主動的把錢進行有效如果主動的把錢進行有效(yuxio)的投資，其結(jié)果有可能的投資，其結(jié)果有可能保守型保守型 10萬元萬元 x（1 + 5%）5 =12.76萬元萬元穩(wěn)健型穩(wěn)健型 10萬元萬元 x（1 + 8%）5 =14.69萬元萬元積極型積極型 10萬元萬元 x（1 + 15%）5 =20.11萬元萬元第三十五頁，共四十六頁。3. 投資時間越長投資時間越長(yu chn)，復(fù)利效應(yīng)越大，復(fù)利效應(yīng)越大本金1萬元所產(chǎn)生的復(fù)利效應(yīng)本金1萬元所產(chǎn)生的復(fù)利效應(yīng)0 010010020020030030040040050050060060070070010%10%1.11.11.6111.6112

25、.5942.5944.1774.1776.7276.72710.83510.835 17.44917.449 28.10228.10215%15%1.151.152 24 48 816.416.4333366.266.213313320%20%1.21.22.4882.4886.1926.19215.40715.407 38.33838.338 95.39695.396 237.38237.38 590.67590.671年1年5年5年10年10年15年15年20年20年25年25年30年30年35年35年第三十六頁，共四十六頁。 人生人生(rnshng)不同階段的理財任務(wù)與營銷話不同階段的理

26、財任務(wù)與營銷話術(shù)術(shù)第三十七頁，共四十六頁。準備期準備期20202929歲歲（畢業(yè)畢業(yè)(b y)、就業(yè)就業(yè)、結(jié)婚期結(jié)婚期）階段理財任務(wù)：建立個人信用階段理財任務(wù)：建立個人信用 搜集大環(huán)境資訊搜集大環(huán)境資訊 開始投資開始投資(tu z)計劃計劃 購車計劃購車計劃 結(jié)婚計劃結(jié)婚計劃 人文營銷話術(shù)：耐心尋求發(fā)展性工作人文營銷話術(shù)：耐心尋求發(fā)展性工作 慎選適合慎選適合(shh)伙伴共組家園伙伴共組家園 培養(yǎng)對家庭的熱誠培養(yǎng)對家庭的熱誠 對人生應(yīng)有的規(guī)劃與準備對人生應(yīng)有的規(guī)劃與準備第三十八頁，共四十六頁?；A(chǔ)基礎(chǔ)(jch)(jch)期期30303939歲歲（創(chuàng)業(yè)創(chuàng)業(yè)、家庭形成期家庭形成期）階段理財任務(wù)：檢

27、視財務(wù)計劃階段理財任務(wù)：檢視財務(wù)計劃，評估財務(wù)風(fēng)險評估財務(wù)風(fēng)險 對逐漸增加的收入和資產(chǎn)對逐漸增加的收入和資產(chǎn)(zchn)進行中長期規(guī)劃進行中長期規(guī)劃 創(chuàng)業(yè)基金規(guī)劃創(chuàng)業(yè)基金規(guī)劃 子女教育基金規(guī)劃子女教育基金規(guī)劃 人文營銷話術(shù)：勿因忙碌忽略子女教育人文營銷話術(shù)：勿因忙碌忽略子女教育 應(yīng)注意夫妻溝通應(yīng)注意夫妻溝通 少應(yīng)酬、多運動少應(yīng)酬、多運動 責(zé)任最重應(yīng)有周全措施責(zé)任最重應(yīng)有周全措施 人際關(guān)系人際關(guān)系(rn j un x)擴張擴張 事業(yè)與婚姻并重事業(yè)與婚姻并重 提升自我并加強專業(yè)知識，擴展工作面提升自我并加強專業(yè)知識，擴展工作面第三十九頁，共四十六頁。成長期成長期40404949歲歲（子女子女(zn

28、)(zn)成熟期成熟期）階段理財任務(wù)：退休基金規(guī)劃階段理財任務(wù)：退休基金規(guī)劃 檢討各項投資種類及額度檢討各項投資種類及額度( d) 做保守及穩(wěn)定的投資做保守及穩(wěn)定的投資 人文營銷話術(shù)：參加慈善性或公益性團體人文營銷話術(shù)：參加慈善性或公益性團體 重視婚姻生活注意親子問題重視婚姻生活注意親子問題 家庭責(zé)任重繼續(xù)奮斗家庭責(zé)任重繼續(xù)奮斗(fndu) 定期體檢持續(xù)運動定期體檢持續(xù)運動 開始自己和配偶的退休規(guī)劃開始自己和配偶的退休規(guī)劃 第四十頁，共四十六頁。收成收成(shu cheng)(shu cheng)期期50505959歲歲 ( (子女獨立自主期子女獨立自主期）階段理財任務(wù)：加速累積退休金階段理財

29、任務(wù)：加速累積退休金，采取采取(ciq)風(fēng)險低風(fēng)險低，安全性高安全性高 的理財方式的理財方式，獲利性則在其次獲利性則在其次 人文營銷話術(shù)：應(yīng)協(xié)助子女就業(yè)人文營銷話術(shù)：應(yīng)協(xié)助子女就業(yè)(ji y) 培養(yǎng)多元情趣培養(yǎng)多元情趣 定期檢查加強身體保健定期檢查加強身體保健 正視退休問題準備老本正視退休問題準備老本第四十一頁，共四十六頁。退休期退休期60 60 歲以后歲以后(yhu)(yhu)（退休養(yǎng)老期退休養(yǎng)老期）階段理財任務(wù)：獲得穩(wěn)定且固定收入階段理財任務(wù)：獲得穩(wěn)定且固定收入 對未來的環(huán)境需求對未來的環(huán)境需求(xqi)作規(guī)劃作規(guī)劃 人文營銷話術(shù)：自力更生人文營銷話術(shù)：自力更生，或讓子女撫養(yǎng)或讓子女撫養(yǎng)，

30、或靠社會救濟或靠社會救濟 不要成為子女的包袱不要成為子女的包袱 特別注意身體保養(yǎng)保持適度運動特別注意身體保養(yǎng)保持適度運動 貢獻智慧經(jīng)驗貢獻智慧經(jīng)驗，繼續(xù)協(xié)助子女開拓前程繼續(xù)協(xié)助子女開拓前程 妥善運用養(yǎng)老基金妥善運用養(yǎng)老基金，并盡力開源并盡力開源(ki yun)充裕基金充?；鹨陨隙际怯扇宋年P(guān)懷切入營銷，最適合中國人使用。以上都是由人文關(guān)懷切入營銷，最適合中國人使用。第四十二頁，共四十六頁。第四十三頁，共四十六頁。第四十四頁，共四十六頁。1、有時候讀書是一種(y zhn)巧妙地避開思考的方法。2022-2-232022-2-23Wednesday, February 23, 20222、閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。2022-2-232022-2-232022-2-232/23/2022 9:41:58 PM3、越