TOCARD業(yè)務操作手冊模塊申請管理

1、TOPCARD 貸記卡系統(tǒng)操作手冊申請管理第 1.0 版上海卡迪數(shù)據(jù)處理有限公司二O一一年二月目錄申請?zhí)幚?第二章、個人卡申請 4業(yè)務搜索頁面4第一節(jié)、帶決定主卡申請 5帶決定主卡伴隨附卡 1.0同一用戶再次申請1.2彩照卡申請1.5.第二節(jié)、不帶決定主卡申請 .1.5第三節(jié)、帶決定獨立附卡 1.6第四節(jié)、不帶決定獨立附卡 19第五節(jié)、以往申請管理20以往申請查詢20.更新申請記錄 21.維護證明材料23更新決定 2.4.查看決定原因24.查看申請備忘項 25.第六節(jié)、申請備忘信息管理 26第三章、單位賬戶/卡申請27第一節(jié)、單位賬戶申請 27第二節(jié)、單位賬戶申請審批30終審隊列3.Q.第三節(jié)

2、、單位賬戶以往申請管理 31第四節(jié)、申請備忘信息管理 32第五節(jié)、單位個人卡申請 32第六節(jié)、單位個人卡審核32第七節(jié)、以往申請管理32第四章、聯(lián)名卡申請 33第五章、當日申請查詢 33第一節(jié)、當日個人卡申請查詢 33第二節(jié)、當日單位賬戶申請查詢 34第三節(jié)、當日單位個人卡申請查詢 35第六章、聯(lián)名會員編號管理 37聯(lián)名會員編號添加37.第七章、信用卡號管理 38申請?zhí)幚聿僮髂Ｊ剑?1) 業(yè)務在未審批前操作員可以修改，刪除，更新。(2) 審批業(yè)務時可選擇駁回，駁回后的業(yè)務回滾到申請頁面。(3) 所有業(yè)務的申請均先進入業(yè)務查詢頁面。(4) 業(yè)務審批后進入跑批流程，跑批流程結束后數(shù)據(jù)生效。第二章、

3、個人卡申請個人卡片申請?zhí)峁﹤€人卡片申請?zhí)幚砉δ芄δ芎喗椋篘O.功能點功能描述1.申請帶決定主卡自動校驗錄入信息，分配決定代碼、年費代碼，調整信用額度、賬單周期、支持推薦人卡號申請2.申請不帶決定主卡自動校驗錄入信息，提交申請后進入終審流程3.申請帶決定獨立附卡自動校驗錄入信息，校驗附卡對應的主卡卡號，分配決定代碼、 年費代碼4 .申請不帶決疋獨立附卡自動校驗錄入信息，校驗附卡對應的主卡卡號，提交申請后進入 終審流程5.申請單位賬戶自動校驗輸入的公司ID是否已經(jīng)是以往注冊成功的公司。如果 已存在，頁面會提示“公司 ID已存在”。6.申請單位賬戶個人卡操作員輸入不存在的公司ID，頁面會提示公司ID

4、不存在，請重新輸入。輸入的公司ID，必須是已經(jīng)注冊成功的單位。7.申請彩照卡系統(tǒng)支持彩照卡申請。申請彩照卡，需要在控制面板的產品控制 管理中，添加彩照卡的卡產品，申請流程和個人卡申請相同。8.申請聯(lián)名卡系統(tǒng)支持聯(lián)名卡申請。申請聯(lián)名卡，需要在控制面板的聯(lián)名商戶 參數(shù)管理中，添加聯(lián)名商戶信息。申請流程和個人卡申請相同。9.以往申請管理個人以往申請中，包含核準和拒絕的申請記錄。10.申請備忘信息管理操作員可以對以往申請記錄添加備忘項，以便以后查看使用。業(yè)務搜索頁面用戶點擊菜單模塊菜單- 申請?zhí)幚? 個人卡申請- 申請?zhí)幚?，系統(tǒng)進入如下頁面:第一節(jié)、帶決定主卡申請帶決定主卡在申請錄入時， 即可對申請記

5、錄授予信用額度和決定代碼，當申請錄入完畢并提交申請后，帶決定主卡申請記錄， 將流入帶決定終審隊列。 終審提供審核人員最終給出 決定代碼、決定原因和賬單周期。終審中被打回的記錄，會被退回至授信隊列，而核準的記錄，將等待日終批量處理。同時，在主卡申請錄入完以后，在查看和記錄更新中，系統(tǒng)提供 伴隨附卡的申請，一張主卡可以申請任意張伴隨附卡功能第一步、申請業(yè)務步驟：第一步：用戶點擊菜單模塊菜單 - 申請?zhí)幚? 個人卡申請- 申請?zhí)幚恚x擇“帶決 定主卡申請” ，進入申請主界面。第二步：依次錄入申請主要信息、基本資料、職業(yè)信息、聯(lián)系人資料、重要事項、分支行推 廣單位專用欄、自動扣繳信息、其他貸款信息等，

6、紅色星號標注為必填項。 第三步：填寫授信及終審信息后點擊 “提交” 按扭。 已申請的個人卡信息在申請?zhí)幚碇鹘缑?顯示。操作界面：帶決定主卡申請 STEP 1帶決定主卡申請 STEP 2帶決定主卡申請 STEP 3帶決定主卡申請 STEP 4帶決定主卡申請 STEP 5第二步：申請維護功能業(yè)務步驟：點擊 更新決定 按鈕，可更新已添加的申請終審信息? 點擊 更新申請 按鈕，可更新已添加的申請信息? 點擊 維護證明材料 按鈕，可對有證明材料的卡產品進行維護操作? 點擊 主卡申請 按鈕，新增一條不帶決定主卡申請記錄，頁面進入申請詳細信息界 面詳請參考以下章節(jié)? 點擊 獨立附卡 按鈕，新增一條不帶決定獨

7、立附卡申請記錄，頁面進入申請詳細信 息界面詳請參考以下章節(jié)? 點擊 帶決定主卡申請 按鈕，新增一條帶決定主卡申請記錄，頁面進入申請詳細信 息界面詳請參考以下章節(jié)? 點擊 帶決定獨立附卡 按鈕，新增一條帶決定獨立附卡申請記錄，頁面進入申請詳 細信息界面詳請參考以下章節(jié)? 點擊 查看維護歷史 按鈕，選擇一條已添加的申請記錄進行維護操作，在查看維護 歷史中可查詢具體的維護歷史信息? 點擊 查看決定原因 按鈕，選擇一條已添加的申請記錄，可顯示拒絕原因。操作界面：維護證明材料頁面：維護歷史查看頁面：第三步、終審業(yè)務步驟：帶決定主卡申請記錄，將流入帶決定終審隊列。終審隊列中有一張主卡和一張該主卡的伴隨附卡

8、，系統(tǒng)默認一定要先審查主卡， 再審查該主卡的伴隨附卡。如果操作員先審查了伴隨的附卡，系統(tǒng)會出提示信息“先審查該附卡的主卡”。第一步：用戶點擊菜單申請?zhí)幚? 個人卡申請- 終審隊列。第二步：選擇申請記錄，點擊 終審按鈕：系統(tǒng)顯示申請詳細信息 第三步： 在最后一頁：- 點擊提交按鈕，提交申請，將等待日終批量處理- 點擊打回按鈕，該申請會被退回至申請主界面，審核狀態(tài)為“打回”。第四步：如該申請記錄有過維護記錄，點擊“查看維護歷史”可查看維護歷史記錄信息。 第五步：如該申請記錄需添加“申請備忘項”，可點擊“申請備忘項”進行增刪改查等操作。操作步驟：步驟一：步驟二：業(yè)務檢查申請人與終審人不能相同帶決定主

9、卡伴隨附卡業(yè)務步驟：用戶點擊菜單模塊菜單 - 申請?zhí)幚?- 個人卡申請 - 申請?zhí)幚?，添加主卡到終審頁面， 選擇添加附卡，附卡申請頁面與主卡類同。操作步驟：帶決定主卡伴隨附卡 STEP 1帶決定主卡伴隨附卡 STEP 2帶決定主卡伴隨附卡 STEP 3帶決定主卡伴隨附卡 STEP 4同一用戶再次申請業(yè)務步驟：用戶點擊一張已申請的個人帶決定主卡 - 查看 - 同一用戶再次申請，申請頁面與主卡申請 一致。同一用戶再次申請頁面中的字段，系統(tǒng)將自動根據(jù)客戶最后的申請信息更新原有客戶信息。操作步驟：帶決定主卡 - 同一用戶再次申請 STEP 1帶決定主卡 - 同一用戶再次申請 STEP 2帶決定主卡 -

10、 同一用戶再次申請 STEP 3帶決定主卡 - 同一用戶再次申請 STEP 4帶決定主卡 - 同一用戶再次申請 STEP 5彩照卡申請彩照卡可申請帶決定主卡和不帶決定主卡。申請個人彩照卡主卡時,在出制卡文件后生成彩照卡費，彩照卡費將直接入賬，在下一賬單日出賬單顯示彩照卡費。第二節(jié)、 不帶決定主卡申請同時審核人員最終給系統(tǒng)在不帶決定主卡在申請錄入完成后提交申請， 不帶決定主卡申請記錄， 將最先流入 初審隊列， 初審最先對申請記錄的基本信息做相應的檢查， 打回的申請記錄會被退回申請錄 入列表中等待修正， 而核準的記錄將會被繼續(xù)流入授信隊列。 授信提供對初審的復查， 同時 對申請記錄授予信用額度。

11、授信中被打回的申請記錄， 會被退回至初審隊列， 而核準的記錄 最終流入終審隊列。 終審提供對初審基本信息和授信信用額度的復查，而核準的出決定代碼、決定原因和賬單周期。 終審中被打回的記錄，會被退回至授信隊列， 記錄，將等待日終批量處理。同時，在主卡申請錄入完以后，在查看和記錄更新中，系統(tǒng)提 供伴隨附卡的申請，一張主卡可以申請任意張伴隨附卡功能。第一步、申請業(yè)務步驟：第一步：用戶點擊菜單模塊菜單 - 申請?zhí)幚?- 個人卡申請 - 申請?zhí)幚?，選擇“不帶 決定主卡申請” ，進入申請主界面。第二步：依次錄入申請主要信息、基本資料、職業(yè)信息、聯(lián)系人資料、重要事項、分支行推 廣單位專用欄、自動扣繳信息、其

12、他貸款信息等，紅色星號標注為必填項。 第三步：點擊“提交”按扭。已申請的個人卡信息在申請?zhí)幚碇鹘缑骘@示。操作步驟：細節(jié)圖參考帶決定主卡申請 STEP 1 STEP 4第二步、終審見帶決定主卡申請的終審第三節(jié)、 帶決定獨立附卡一張主卡可以申請任意張伴隨附卡。第一步、申請業(yè)務步驟： 第一步：用戶點擊菜單模塊菜單 - 申請?zhí)幚?- 個人卡申請 - 申請?zhí)幚?，系統(tǒng)進入帶 決定獨立附卡申請頁面： 第二步：輸入已存在卡系統(tǒng)的主卡卡號，附卡產品代碼隨主卡。并輸入申請信息。 第三步：錄入授信與終審信息，提交。操作步驟：帶決定獨立附卡 STEP 1帶決定獨立附卡 STEP 2帶決定獨立附卡 STEP 3帶決定獨

13、立附卡 STEP 4第二步、終審見帶決定主卡申請的終審第四節(jié)、 不帶決定獨立附卡系統(tǒng)在不帶決定獨立附卡在申請錄入完成后提交申請， 不帶決定獨立附卡申請記錄， 將 最先流入初審隊列， 初審最先對申請記錄的基本信息做相應的檢查， 打回的申請記錄會被退 回申請錄入列表中等待修正， 而核準的記錄將會被繼續(xù)流入授信隊列。 授信提供對初審的復 查，同時對申請記錄授予信用額度。 授信中被打回的申請記錄，會被退回至初審隊列， 而核 準的記錄最終流入終審隊列。 終審提供對初審基本信息和授信信用額度的復查， 同時審核人 員最終給出決定代碼、決定原因和賬單周期。終審中被打回的記錄，會被退回至授信隊列， 而核準的記錄

14、，將等待日終批量處理。第一步、申請業(yè)務步驟：用戶點擊菜單模塊菜單 - 申請?zhí)幚?- 個人卡申請 - 申請?zhí)幚恚到y(tǒng)進入不帶決定獨 立附卡申請頁面：操作步驟參考帶決定主卡申請 STEP 1 STEP 3第二步、終審詳見帶決定主卡申請的終審，操作相同第五節(jié)、以往申請管理個人以往申請中，包含核準和拒絕的申請記錄。 系統(tǒng)提供操作人員更新以往申請記錄基 本信息、更新決定、維護證明材料，查看申請記錄的相關操作。功能按鈕功能點功能描述以往申請查詢操作員可通過搜索欄中的重要字段查詢個人已往申請記錄更新申請記錄更新個人以往申請記錄中的申請人的基本信息維護證明材料請求維護申請表中申請人的證明材料信息更新決定系統(tǒng)維

15、護功能提供實時處理，操作人員 將拒絕的以往申請記錄重新激活后， 該 申請記錄將重新進行申請審批流程查看決定原因維護被拒絕申請記錄的決定原因信息。查看維護歷史查看當前所選申請記錄以往的信息維護查看申請備忘項更新以往申請記錄中，申請人的備忘西西記錄以往申請查詢業(yè)務步驟：用戶點擊菜單模塊菜單 - 申請?zhí)幚?- 個人卡申請 - 以往申請管理，系統(tǒng)進入以往申 請查詢頁面?？芍苯狱c擊“搜索”按鈕，顯示所有個人已往申請記錄信息。信息順序按申請?zhí)柦敌蚺帕?。也可通過“搜索”欄中的字段精確查找以往申請記錄。操作步驟：更新申請記錄業(yè)務步驟：如果操作員更新了以往申請記錄的基本信息， 在當天日終批量之后系統(tǒng)會出相關報表

16、。第一步：當關閉標志為“ C- 關閉”時，選擇更新申請記錄。第二步：當關閉標志為“ O- 打開”時，選擇更新申請記錄，頁面顯示如下：申請表批次號和申請表條碼需重新填寫。 頁面字段與步驟與主卡申請一致。 更新過的申 請記錄可重新提交進行日終批量處理。操作步驟:步:第二步：維護證明材料業(yè)務步驟：維護申請表中申請人的證明材料信息操作步驟:更新決定業(yè)務步驟：該申請記錄系統(tǒng)維護功能提供實時處理， 操作人員將拒絕的以往申請記錄重新激活后, 將重新進行申請審批流程。第一步：選擇一筆“關閉標志”為“打開”的申請記錄，點擊“打回第二步：記錄返回申請頁面，更新“決定代碼”，提交。進入終審跑批后可在以往申請中查詢到

17、更新后的記錄。更新后的決定代碼分別為“11- 恢復核準”、“ 12- 恢復拒絕”。操作步驟：查看決定原因業(yè)務步驟：維護當前所選申請記錄處理決定的相關信息。第一步：選擇一張“關閉標志”為“打開”的申請記錄，選擇查看決定原因。第二步：進入“決定原因瀏覽”頁面。操作步驟：步：第二步：查看申請備忘項操作員可以對以往申請記錄添加備忘項，以便以后查看使用。 添加成功的備忘信息可在“申請備忘信息管理”中查詢。業(yè)務步驟：,如該條記錄曾做過申請第一步：選擇任意一條以往申請記錄，點擊“查看申請備忘”備忘，將會顯不。第二步：可能該條申請記錄進行增刪改查等操作。操作步驟：報表輸出以往申請維護更新記錄報表新申請更新清單

18、已恢復申請報表第六節(jié)、 申請備忘信息管理業(yè)務步驟：申請備忘信息管理。用戶點擊菜單模塊菜單 - 申請?zhí)幚?- 個人卡申請 - 第一步：選擇一筆申請記錄，點擊“查看申請備忘” 。 第二步：進入“申請備忘項”申請頁面 第三步：“添加”申請備忘項，提交成功。操作步驟：步：第二步：第三步：第三章、單位賬戶 / 卡申請第一節(jié)、單位賬戶申請業(yè)務步驟：第一步：用戶點擊菜單模塊菜單 - 申請?zhí)幚?- 單位賬戶 / 卡申請 - 單位賬戶申請 - 申請?zhí)幚?，選擇公司賬戶申請。第二步：輸入申請信息、基本資料、注冊地址、郵寄地址、總公司地址、運營地址、開戶行 信息、授權簽字人信息、自動扣繳注冊信息、授信信息、終審信息等

19、。第三步：提交，并可添加其他聯(lián)系人。申請信息進入終審待審核。操作步驟：單位賬戶STEP 1單位賬戶STEP 2單位賬戶STEP 3單位賬戶 STEP 4單位賬戶 STEP 5單位賬戶 STEP 6第二節(jié)、 單位賬戶申請審批終審隊列操作員檢查申請人資料和授信額度，并提交申請。業(yè)務步驟：第一步：選擇一筆待審核記錄，點擊“終審” ，顯示申請信息第二步： 點擊“下一步”，進入下一頁面， 點擊“打回”，申請記錄返回公司賬戶申請主界面，“審核狀態(tài)”顯示“打回”第三步：提交。申請信息進入日終批量，待夜間跑批生成。 第四步：如選擇的申請記錄作過維護操作，可點擊“查看維護歷史”查詢。 第五步：可對選擇的申請記錄

20、的備忘信息進行增刪改查操作。操作步驟：請參考個人卡終審步驟流程。第三節(jié)、 單位賬戶以往申請管理單位賬戶以往申請中， 包含核準和拒絕的申請記錄。 系統(tǒng)提供操作人員更新以往申請記錄基本信息、更新決定、維護證明材料，查看申請記錄的相關操作。業(yè)務步驟：用戶點擊模塊菜單 - 申請?zhí)幚?- 單位賬戶 / 卡申請 - 單位賬戶申請 - 以往申請管 理，詳細步驟參考個人卡以往申請。操作步驟：第四節(jié)、 申請備忘信息管理業(yè)務步驟：第一步：用戶點擊模塊菜單 - 申請?zhí)幚?- 單位賬戶 / 卡申請 - 單位賬戶申請 - 申 請備忘信息管理 ，系統(tǒng)進入申請備忘信息管理頁面 第二步：選擇一筆申請記錄，點擊“查看申請備忘”

21、 第三步：可對該申請記錄中的備忘項進行“增刪改查”操作。操作步驟:步:第二步:第五節(jié)、單位個人卡申請詳細參照個人卡申請第六節(jié)、單位個人卡審核單位個人卡審核請參考個人卡申請相關字段。第七節(jié)、以往申請管理參考個人卡以往申請管理相關字段。第四章、聯(lián)名卡申請系統(tǒng)支持聯(lián)名卡申請。 申請聯(lián)名卡， 需要在控制面板的聯(lián)名商戶參數(shù)管理中， 添加聯(lián)名商戶 信息。申請流程和個人卡申請相同。第五章、當日申請查詢用戶點擊菜單模塊菜單 - 申請?zhí)幚?- 當日申請查詢，系統(tǒng)進入如下頁面：第一節(jié)、 當日個人卡申請查詢提供當日日終批量前，個人卡終審決定處理完成的記錄查詢。業(yè)務步驟：第一步：點擊“當日申請查詢” ，選擇“個人卡申

22、請” 。操作員可通過“申請?zhí)?、姓名、證件 類型、證件號碼、申請類型、錄入操作員 ID ”等字段搜索出需要的信息。操作步驟：功能控制? 點擊 查看維護歷史 按鈕，可查看當日日終批量前，操作員對該條申請記錄做過的所有操作。? 點擊查看申請備忘 按鈕， 可查看操作員在以往申請查詢中添加的該條申請記錄的申請備忘信息。第二節(jié)、 當日單位賬戶申請查詢提供當日日終批量前，單位賬戶終審決定處理完成的記錄查詢。業(yè)務步驟：第一步：點擊“當日申請查詢” ，選擇“單位賬戶申請” 。操作員可通過“申請?zhí)?、姓名、證 件類型、證件號碼、申請類型、錄入操作員ID ”等字段搜索出需要的信息。操作步驟：功能控制請參考個人卡申請相關字段。第三節(jié)、 當日單位個人卡申請查詢提供當日日終批量前，個人卡終審決定處理完成的記錄查詢。業(yè)務步驟：第一步：點擊“當日申請查詢” ，選擇“單位個人卡申請” 。操作員可通過“申請?zhí)?、姓名?證件類型、證件號碼、申請類型、錄入操作員 ID ”等字段搜索出需要的信息。 第二步：選擇需要查看的申請記錄，點擊“查看” 。顯示該