月份證券投資基金全真試卷及

1、2009年11月份證券投資基金真題及答案一.單選題1.在美國(guó)，證券投資基金一般被稱為：()A.共同基金 B.單位信托基金C. 證券投資信托基金 D.私募基金答案：A2.封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是：()A.市場(chǎng)供求關(guān)系 B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金單位凈值 D.基金單位面值答案：A3.證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是：()A.監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制B.投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制.C.基金投資者通過(guò)公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制D.基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制答案：B4.事先確定發(fā)行總額和存

2、續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是：()A.開(kāi)放式基金 B.封閉式基金C.對(duì)沖基金 D.契約型基金答案：B5.發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒(méi)有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或贖回基金單位的基金是：()A.開(kāi)放式基金 B.封閉式基金C.對(duì)沖基金 D.契約型基金答案：A6.以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來(lái)穩(wěn)定收入的證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金是：()A.指數(shù)基金 B.成長(zhǎng)型基金C.收入型基金 D.平衡型基金答案：C7.主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場(chǎng)工具的證券投資基金是

3、：()A.股票基金 B.債券基金C.債權(quán)基金 D.貨幣市場(chǎng)基金答案：D8.指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)，購(gòu)買該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中的全部或部分證券的基金，其目的在于達(dá)到與該指數(shù)同樣的收益水平的基金是：()A.收入型基金 B.成長(zhǎng)型基金C.平衡型基金 D.指數(shù)型基金答案：D9.公認(rèn)設(shè)立最早的投資基金是：()A.英國(guó)“海外及殖民地政府信托”B.富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D.麥哲倫基金答案：A10.我國(guó)第一只上市交易的投資基金是：()A.武漢證券投資基金B(yǎng).深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D.建業(yè)基金答案：C11.國(guó)內(nèi)第一只契約型開(kāi)放式證券投資基金是：(

4、)A.基金金泰 B.基金開(kāi)元C.華安創(chuàng)新證券投資基金D.南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金 答案：C12.根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法、開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法的規(guī)定，開(kāi)放式基金的設(shè)立主體為：()A.基金持有人 B.基金發(fā)起人C.基金管理人 D.基金托管人答案：C13.以下投資策略屬于債券互換策略的是：()A.子彈式策略 B.兩極策略C.免疫互換 D.稅差激發(fā)互換答案：D14.根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，擬設(shè)立基金管理公司的最低實(shí)收資本為：()A. 1000萬(wàn)元人民幣 B. 5000萬(wàn)元人民幣C. 1億元人民幣 D. 3億元人民幣答案：A15.我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理人

5、保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄必須多長(zhǎng)時(shí)間：()A.3年以上 B.5年以上C.10年以上 D.15年以上答案： D16.基金清算后的剩余資產(chǎn)歸下列何者所有：()A.基金發(fā)起人 B.基金托管人C.基金持有人 D.基金管理人答案：C17.根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值是下列哪個(gè)基金主體的義務(wù)：()A.基金發(fā)起人 B.基金托管人C.基金持有人 D.基金管理人答案：D18.根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金發(fā)起人的實(shí)收資本最低應(yīng)為：()A. 1000萬(wàn)元人民幣 B.5000萬(wàn)元人民幣C.1億元人民幣 D.3億元人民幣答案：D

6、19.基金發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立基金的權(quán)利與義務(wù)、基金募集方案等有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成一致的協(xié)議是：()A.基金契約 B.發(fā)起人協(xié)議C.基金托管協(xié)議 D.基金招募協(xié)議答案：A20.投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是：()A.在基金契約上簽字蓋章B.認(rèn)購(gòu)基金單位C.簽署個(gè)人授權(quán)委托書(shū)D.在基金章程上簽字蓋章答案：C21.封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的多大比例時(shí)，該基金不能成立：()A.50 B.80% C.90% D.100%答案：C22.采用網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行相結(jié)合的方式發(fā)行封閉式基金時(shí)，調(diào)換兩種渠道的銷售額度和比例的機(jī)制稱為：()A.“回?fù)軝C(jī)制” B.“回購(gòu)機(jī)制”C.“比例配售” D.“

7、時(shí)間優(yōu)先機(jī)制”答案：A23.發(fā)行人和中介機(jī)構(gòu)簽訂合同，由中介承銷機(jī)構(gòu)買入全部基金單位，然后承銷機(jī)構(gòu)再向投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，則余下的基金單位由承銷商自己持有.這種基金發(fā)行方式稱為：()A.基金承銷 B.基金代銷C.基金包銷 D.敞開(kāi)發(fā)售答案：C24.封閉式基金采用上網(wǎng)定價(jià)方式發(fā)行時(shí)，每份基金單位發(fā)行價(jià)格為().元 B.1.01元C.1.02元 D.1.03元 答案：B25.根據(jù)開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的：()A.1% B.2% C.5% D.7% 答案：C26.封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)，開(kāi)放式基

8、金每周至少有多少天為基金的開(kāi)放日：()A.1 B.2 C.3 D.4 答案：A27.根據(jù)開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的多大比例，為巨額贖回：()A. 5% B.10% C.15% D.20% 答案：B28.基金管理公司的回報(bào)主要來(lái)源于：()A.自有資產(chǎn)的運(yùn)用 B.管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)C.基金資產(chǎn)回報(bào) D.傭金 答案：B29.基金管理公司董事會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有()以上的獨(dú)立董事.A.一名 B.二名 C.三名 D.四名答案：C30.基金管理公司是以()為經(jīng)營(yíng)宗旨.A.取信于市場(chǎng)、取信于社會(huì)”B.利益公平、信息透明C.信譽(yù)可靠、責(zé)任到位D.利益公平、信譽(yù)可

9、靠答案：A31.在我國(guó)，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法及其他相關(guān)法規(guī)，單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的().A.50% B.60% C.80% D.70% 答案：C32.在我國(guó)，一只證券投資基金投資于國(guó)家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的().A.10% B.30% C.20% D.40% 答案：C33.根據(jù)我國(guó)的相關(guān)法規(guī)，在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)資金不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的().A.50% B.40% C.30% D.20% 答案：B34.我國(guó)的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的().A.70% B.80% C.90% D.60% 答案：C35.什么是

10、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的中心().A.產(chǎn)品設(shè)計(jì) B.定價(jià) C.促銷 D.分銷答案：A36.基金產(chǎn)品的構(gòu)思來(lái)源可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和().A.顧客導(dǎo)向型、 B.營(yíng)銷導(dǎo)向型C.渠道導(dǎo)向型 D.投資顧問(wèn)型答案：B37.在我國(guó)，基金日常估值由()同時(shí)進(jìn)行.A.基金托管人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)B.基金管理人與基金持有人C.基金管理人和基金托管人D.基金管理人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)答案：C38.基金買賣股票時(shí)，印花稅稅率為：() B.1.5 C.2.0 D.2.5答案：C39.對(duì)基金信息披露質(zhì)量的最低要求是：()A.通俗性 B.真實(shí)性 C.時(shí)效性 D.全面性 答案：B40.封閉式基金獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易時(shí)，上市公告

11、書(shū)中的基金財(cái)務(wù)資料報(bào)告期間終止日距上市交易日不得超過(guò)：()A. 30日 B. 60日 C. 90日 D. 120日答案：A41.開(kāi)放式基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)的報(bào)告截止日為().A.開(kāi)放式基金成立后每年6月30日B.開(kāi)放式基金成立后每6個(gè)月的最后一日C.開(kāi)放式基金成立后每年12月31日D.開(kāi)放式基金成立后每會(huì)計(jì)年度最后工作日答案：B42.與國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織(IOSCO)于1998年制定的證券監(jiān)管目標(biāo)與原則中關(guān)于證券監(jiān)管目標(biāo)的定義相區(qū)別，我國(guó)基金監(jiān)管目標(biāo)增加了下列哪一條：()A.保護(hù)投資者B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D.推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展答案： D43.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)監(jiān)管對(duì)象所作的不定期檢查主

12、要是指：()A.不定期要求監(jiān)管對(duì)象報(bào)送相關(guān)報(bào)備材料B.隨機(jī)抽樣調(diào)查C.針對(duì)報(bào)備材料中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或接獲的舉報(bào)等對(duì)個(gè)別或部分公司及時(shí)、靈活地組織檢查D.對(duì)檢查對(duì)象報(bào)送材料的審核時(shí)間長(zhǎng)短不確定答案：A44.根據(jù)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金交易行為月度監(jiān)控報(bào)告的時(shí)限是：()A.每月終了后3個(gè)工作日內(nèi)B.每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)C.每月終了后7個(gè)工作日內(nèi)D.每月終了后10個(gè)工作日內(nèi)答案： C45.資本資產(chǎn)定價(jià)模型的提出者是：()A.哈里馬科維茲 B.威廉夏普C.斯蒂芬.羅斯 D.尤金.法瑪答案：B46.在實(shí)際市場(chǎng)條件之下，通過(guò)適時(shí)改變長(zhǎng)期配置的資產(chǎn)權(quán)重，增加基金投資組合的獲利機(jī)會(huì)，反映了基

13、金的短期投資決策.這稱為：()A.永久性資產(chǎn)配置 B.突發(fā)性資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置答案：D47.在期望收益率相等的情況下，下列何種人會(huì)選擇波動(dòng)性較大的投資：()A.風(fēng)險(xiǎn)中立者 B.風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡者 D.風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)者答案：B48.建立在“一價(jià)原理”的基礎(chǔ)上，認(rèn)為兩種具有相同風(fēng)險(xiǎn)的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是：()A.資產(chǎn)組合理論 B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型C.套利定價(jià)模型 D.有效市場(chǎng)假說(shuō)答案：C49.根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會(huì)導(dǎo)致：()A.低估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行過(guò)度交易B.對(duì)不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之C.選擇過(guò)快地賣出有

14、浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來(lái)D.追漲殺跌答案：D50.一般情況下,對(duì)于個(gè)人投資者而言,影響資產(chǎn)配置的最主要因素是：()A.個(gè)人的生命周期B.投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況C.投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)D.投資者的財(cái)富凈值答案：A51.以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、實(shí)際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例，并保持長(zhǎng)期不變.這種資產(chǎn)配置方式是：()A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合策略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組合保險(xiǎn)策略答案： A52.在各類資產(chǎn)的市場(chǎng)表現(xiàn)出現(xiàn)變化時(shí)，資產(chǎn)配置進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整以保持各類資產(chǎn)的投資比例不變，這種資產(chǎn)配置方式是().A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B.恒定混合策略C.

15、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D.投資組合保險(xiǎn)策略答案：B53.當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)方測(cè)趨勢(shì)時(shí)，下列何種說(shuō)法正確：()A.投資組合保險(xiǎn)策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略B.買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略C.恒定混合策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略D.恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略，進(jìn)而將優(yōu)于買入并持有策略答案：A54.采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升買入股票，股價(jià)下跌賣出股票().A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B.恒定混合策略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D.投資組合保險(xiǎn)策略答案：D55.在風(fēng)險(xiǎn)-收益二維平面上，不考慮做空機(jī)制，由風(fēng)險(xiǎn)證券A

16、和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券B建立的證券組合一定位于().A.連接A和B的直線上 B.連接A和B的直線的延長(zhǎng)線上C.連接A和B的曲線上，且該曲線凹向原點(diǎn)D.連接A和B的曲線上，且該曲線凸向原點(diǎn)答案：A56.假設(shè)p 、p和分別表示證券組合P的標(biāo)準(zhǔn)差、系數(shù)和系數(shù)，M表示市場(chǎng)組合的標(biāo)準(zhǔn)差.那么，反映證券組合P的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指標(biāo)是().A.B.C.D.答案：A57.在下列幾種股票價(jià)格中，道氏理論認(rèn)為最為重要().A.開(kāi)盤(pán)價(jià) B.收盤(pán)價(jià)C.全天最高價(jià) D.全天最低價(jià)答案：B58.下列針對(duì)有效市場(chǎng)假說(shuō)的看法中，基本分析流派贊同哪一種：()A.市場(chǎng)是強(qiáng)有效的 B.市場(chǎng)是次強(qiáng)有效的C.市場(chǎng)未達(dá)到弱有效程度D.市場(chǎng)未達(dá)到次

17、強(qiáng)有效程度 答案：D59.某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價(jià)格為98.5元，5月1日到期，采取單利計(jì)算，則到期收益率為：()A.9% B.1.5% C.6% D.3% 答案：A60.關(guān)于到期收益率計(jì)算方法和現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率法不正確的敘述是：()A.現(xiàn)實(shí)收益率來(lái)源于投資者自己對(duì)未來(lái)市場(chǎng)收益率的預(yù)期和再投資的計(jì)劃，可以得出比內(nèi)含收益率更接近投資者實(shí)際情況的復(fù)利收益率B.在現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率的計(jì)算中，每位投資者對(duì)未來(lái)利率的預(yù)測(cè)與投資計(jì)劃等各不相同，所以很難得出市場(chǎng)普遍認(rèn)可的結(jié)論C.到期收益率計(jì)算簡(jiǎn)便，易于進(jìn)行比較，在交易與報(bào)價(jià)中可操作性較強(qiáng)D.市場(chǎng)收益率曲線波動(dòng)平緩且票息較低時(shí)，到期收益率潛在的誤

18、差較大答案：D61.優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為()。A.遠(yuǎn)期利率相當(dāng)于市場(chǎng)參與者對(duì)未來(lái)短期利率的預(yù)期B.利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場(chǎng)的供求關(guān)系決定的C.流動(dòng)溢價(jià)的存在使收益率曲線向右上方傾斜D.債券市場(chǎng)不是分割的，投資者會(huì)考察整個(gè)市場(chǎng)并選擇溢價(jià)最高的債券品種進(jìn)行投資答案：D62.關(guān)于債券投資面臨的購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)敘述正確的是：A.購(gòu)買債券時(shí)面臨的價(jià)格高低B.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)與利率負(fù)相關(guān)C.債券和其他固定收益證券，優(yōu)先股，不受購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)的影響D.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)即通貨膨脹的風(fēng)險(xiǎn)答案：D63.以下投資策略屬于債券互換策略的是：A.子彈式策略 B.兩極策略C.免疫互換 D.稅差激發(fā)互換 答案：D64.關(guān)于凸性說(shuō)法不

19、正確的有：A.由于存在凸性，債券價(jià)格隨著利率變化而變化的關(guān)系舊接近于一條凸函數(shù)而不是直線函數(shù)B.凸性的作用在于可以彌補(bǔ)債券價(jià)格計(jì)算誤差，更準(zhǔn)確地衡量債券價(jià)格對(duì)收益率變化的敏感程度C.凸性對(duì)于投資者是有利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債券進(jìn)行投資D.凸性對(duì)于投資者是不利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性較小的債券進(jìn)憲投資65.某零息債券面值100元，票面收益率10%，兩年后到期，當(dāng)前市價(jià)95元，兩年期市場(chǎng)得率為15%，則該債劵的久期為 _。A.1 B.2 C.0.15 答案：B。66.關(guān)于免疫策略的敘述不正確的是：()A. F. M. Reddington于1952年最早提

20、出免疫策略B.免疫策略可以消除任何債券風(fēng)險(xiǎn)C.免疫策略找用來(lái)消除利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)D.免疫策略假定市場(chǎng)價(jià)格是公平的均衡交易價(jià)格答案：B67.夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特瑞諾指數(shù)考慮的是().A.全部風(fēng)險(xiǎn) B.不可控制風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D.股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 答案：C68.基金業(yè)績(jī)分組比較的基本思路是，通過(guò)恰當(dāng)?shù)姆纸M，盡可能地消除由于()而對(duì)基金經(jīng)理人相對(duì)業(yè)績(jī)所造成的不利影響.A.風(fēng)格差異 B.組合差異C.類型差異 D.資產(chǎn)差異 答案：C69.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變()的百分比來(lái)對(duì)基金擇時(shí)能力所進(jìn)行的一種衡量方法.A.現(xiàn)金比例 B.資產(chǎn)比率C.債券比例 D.股票比例 答案

21、：A70.特瑞納指數(shù)的問(wèn)題是無(wú)法衡量基金經(jīng)理的()程度.A.收益高低 B.資產(chǎn)組合C.風(fēng)險(xiǎn)分散 D.行業(yè)分布 答案：C二.多選題71.下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法，那些是正確的：()A.募集對(duì)象固定 B.可以上市交易C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行審批制D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制E.不允許公開(kāi)進(jìn)行宣傳 答案：ADE72.關(guān)于雨傘基金，下列哪些說(shuō)法是正確的：()A.母基金之下可以設(shè)立若干個(gè)子基金B(yǎng).各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策C.投資者可以根據(jù)需要在子基金之間轉(zhuǎn)換，無(wú)需支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用D.目前中國(guó)國(guó)內(nèi)沒(méi)有雨傘基金E.目前國(guó)內(nèi)的系列基金即屬雨傘基金答案：AB. C E.73.我國(guó)基金業(yè)發(fā)展歷程中，出現(xiàn)過(guò)一些公司型基金，下列

22、哪些屬于公司型基金：()A.武漢證券投資基金 B.深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金 C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D.天驥基金 E.藍(lán)天基金 答案：CDE74.公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是：()A.上市交易資格不同.公司型基金不可上市交易，契約型基金可上市交易B.法律形式不同.公司型基金是依公司法或相關(guān)法律成立的，具有法人資格；契約型基金不具有法人資格，是虛擬公司C.投資者的地位不同.公司型基金的投資者既是基金持有人又是公司的股東，可以參加股東大會(huì)，行使股東權(quán)利，契約型基金的投資者對(duì)基金所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán).D.贖回特征不同.公司型基金不可自由贖回，契約型基金可以自由贖回托管機(jī)構(gòu)不同.公司型基金

23、無(wú)須托管，契約型基金必須具備托管人答案：B C75.我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金持有人應(yīng)當(dāng)履行下列哪些義務(wù)：()A.遵守基金契約B.交納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用C.承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任D.不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動(dòng)等E.出席或者委派代表出席基金持有人大會(huì)答案：A B.C.D.E76.申請(qǐng)開(kāi)辦開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：()A.設(shè)有專門(mén)管理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的部門(mén)B.有足夠的熟悉開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員C.有便利、有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)D.有安全、高效的辦理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的E.必須是具有基金托管資

24、格的商業(yè)銀行答案：AB. C D.77.出現(xiàn)下列哪些情況時(shí)，基金管理人將被取消管理資格：()A.規(guī)定比例的投資人要求更換B.托管人要求更換C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求更換D.基金管理人解散、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)E.所管理的基金資產(chǎn)縮水幅度達(dá)到20%以上答案：AB. C D.78.按基金運(yùn)作不同階段的身份和性質(zhì)，基金發(fā)起人可以歸類為：()A.基金投資人 B.基金托管人C.基金管理人 D.基金監(jiān)管人E.基金登記人 答案：A C79.基金契約的主要內(nèi)容包括：()A.基金設(shè)立與基金投資目標(biāo)B.基金投資決策 C.基金信息披露D.基金終止規(guī)定E.基金當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)答案：A B. C D. E80.募集期結(jié)束

25、，封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的80時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：()A.承擔(dān)全部募集費(fèi)用B.30天內(nèi)將所募集資金退還基金投資人C.30天內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基金投資D.30個(gè)工作日內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基E.30個(gè)工作日內(nèi)將所募集資金產(chǎn)生的金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款利息退還基金投資人答案：A B. C81.基金清算小組成員由下列哪些人員組成：()A.基金發(fā)起人、管理人、托管人B.具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師C.基金持有人D.具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師E.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員答案：A B. D E.82.開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指：()A.基金

26、登記 B.存管 C.清算D.交收 E.交易 答案：A B. C D.83.基金管理公司收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績(jī)報(bào)酬直接取決于().A.所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模B.基金投資取得的業(yè)績(jī)C.基金管理公司對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理能力D.對(duì)基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)E.基金管理公司投入的資本金規(guī)模答案：A B. C D.84.從公司股權(quán)結(jié)構(gòu)來(lái)看，我國(guó)基金管理公司可大致分為以下幾種：()A.隸屬于保險(xiǎn)公司的基金管理公司B.隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司C.由國(guó)內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對(duì)或相對(duì)控股的基金管理公司D.獨(dú)立存在、私人持股的基金管理公司E.由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司答案：C E85

27、.基金管理公司在董事會(huì)中引進(jìn)一定比例的獨(dú)立董事主要目的在于：()A.在制度上制衡大股東的力量B.監(jiān)督公司經(jīng)營(yíng)層嚴(yán)格履行契約承諾，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制C.切實(shí)保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益D.提高投資決策水平提高管理水平答案：AB. C86.基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：()A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確保股東獲得投資收益E.確保基金持有者獲得收益答案：AB. C87.優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)的具體思路和舉措包括：()A.建立和完善獨(dú)立董事制度B.建立有效的激勵(lì)和約束機(jī)制C

28、.強(qiáng)化基金托管人的職責(zé)D.建立發(fā)行與管理的分工制度E.公募發(fā)行基金份額答案：A B. C D.88.根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點(diǎn)，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：()A.堅(jiān)持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準(zhǔn)則B.使股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助、又相互制衡C.基金持有者結(jié)構(gòu)分散D.實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用E.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制答案：A B. D E.89.發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工作，包括：()A.基金品種的設(shè)計(jì) B.簽署基金成立的有關(guān)法律文件C.提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要文件D.申請(qǐng)的審核與批準(zhǔn)

29、E.基金的銷售答案：A B. C D.90.基金會(huì)計(jì)的特殊性體現(xiàn)在()等方面.A.會(huì)計(jì)主體是證券投資基金B(yǎng).突破了會(huì)計(jì)確認(rèn)的實(shí)現(xiàn)原則C.基金的會(huì)計(jì)披露內(nèi)容更豐富D.采用公允價(jià)值計(jì)量屬性E.逐日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值并計(jì)算基金資產(chǎn)凈值答案： A B. C D. E91.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告可以分為().A.年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.半年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.季度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.旬財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告E.月度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告答案：A B. C E.92.在我國(guó)，基金的會(huì)計(jì)核算由()負(fù)責(zé).A.證券公司 B.中國(guó)證券登記結(jié)算公司C.基金管理公司 D.基金托管人E.商業(yè)銀行 答案：C D93.營(yíng)銷部門(mén)的日常工作就是以產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)

30、、改進(jìn)為中心任務(wù)；確定產(chǎn)品價(jià)格；在目標(biāo)市場(chǎng)宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)；將產(chǎn)品銷往市場(chǎng).便構(gòu)成了“4個(gè)P”，即:()A.產(chǎn)品(product) B.價(jià)格(price)C.促銷(promotion) D.地點(diǎn)(place)F.員工(people) 答案：A B. C D.94.營(yíng)銷計(jì)劃是指對(duì)有助于公司實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略總目標(biāo)的營(yíng)銷戰(zhàn)略做出決策.每一類業(yè)務(wù)、產(chǎn)品或品牌都需要一個(gè)詳細(xì)的營(yíng)銷計(jì)劃.產(chǎn)品或品牌計(jì)劃應(yīng)包括以下幾個(gè)部分：()A.計(jì)劃實(shí)施概要 B.市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀C.威脅和機(jī)會(huì) D.目標(biāo)和問(wèn)題E.市場(chǎng)營(yíng)銷和戰(zhàn)略 答案：A B. C D. E95.證券投資基金的產(chǎn)品管理包括：()A.產(chǎn)品的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)B.基金品牌管理 C

31、.基金產(chǎn)品線的延伸D.基金售后服務(wù) E.基金信息管理答案：A B. C96.在海外，開(kāi)放式基金的銷售主要分為：()A.直銷式 B.中介商代銷式C.渠道分銷 D.銀行直銷E.保險(xiǎn)公司包銷 答案：A B97.基金持有人費(fèi)用包括().A.申購(gòu)費(fèi)用 B.紅利再投資費(fèi)用C.轉(zhuǎn)換費(fèi) D.贖回費(fèi) E.托管費(fèi)答案：A B. C D.98.基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列特殊情況，可以暫停估值.這些情況包括().A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日暫停營(yíng)業(yè)B.基金投資所涉及的證券交易所因其它原因暫停營(yíng)業(yè)C.因不可抗力致使基金管理人與基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資D.因特殊情形致使基金管

32、理人與基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資E.基金持有人要求暫?；鸸乐禃r(shí)答案：AB. C D.99.基金作為一個(gè)營(yíng)業(yè)主體主要涉及的稅收包括().A.營(yíng)業(yè)稅 B.消費(fèi)稅 C.增值稅D.印花稅 E.所得稅 答案：A D. E100.基金收益分配方式一般有().A.分配基金單位 B.現(xiàn)金分紅C.股票分紅 D.分紅再投資E.暫不分紅 答案：A B. D101.通過(guò)強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充分地公開(kāi)，可以消除下列問(wèn)題：()A.逆向選擇 B.道德風(fēng)險(xiǎn)C.基金投資風(fēng)險(xiǎn) D.基金價(jià)格波動(dòng)性E.基金折價(jià)現(xiàn)象 答案：A B102.基金托管人的信息披露義務(wù)有：()A.將基金契約報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)B.復(fù)核

33、基金年度報(bào)告、中期報(bào)告、投資組合報(bào)告C.復(fù)核開(kāi)放式基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)D.編制并公告臨時(shí)報(bào)告書(shū)E.按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行答案： AB. CD. E103.下列哪些文件屬基金定期報(bào)告：()A.公開(kāi)說(shuō)明書(shū) B.年度報(bào)告C.中期報(bào)告 D.投資組合報(bào)告E.基金資產(chǎn)凈值公告 答案：B C. D E.104.基金監(jiān)管目標(biāo)中，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指：()A.基金管理機(jī)構(gòu)及其它相關(guān)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)時(shí)，監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)盡量減輕危機(jī)對(duì)整個(gè)市場(chǎng)造成的沖擊B.要求基金管理機(jī)構(gòu)滿足資本充足率和一定的運(yùn)營(yíng)條件以及其他謹(jǐn)慎要求C.要求投資者將風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過(guò)度的風(fēng)險(xiǎn)行為D.

34、基金管理機(jī)構(gòu)倒閉時(shí)客戶可以免遭損失或者整個(gè)系統(tǒng)免受牽連E.完全消除風(fēng)險(xiǎn)答案： AB. C D.105.我國(guó)基金監(jiān)管的手段包括：()A.法律手段 B.政治手段C.行政手段 D.經(jīng)濟(jì)手段E.教育手段 答案：A C. D106.關(guān)于基金管理公司發(fā)起設(shè)立的“好人舉手”制度，其主要原則是：()A.基金管理公司的主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立的證券公司或信托投資公司，其他市場(chǎng)信譽(yù)較好、運(yùn)作規(guī)范的機(jī)構(gòu)也可以作為發(fā)起人參與基金管理公司的設(shè)立B.基金管理公司可以采取有限責(zé)任公司也可以采取股份有限公司的組織形式；基金管理公司采用股份有限公司方式的，應(yīng)當(dāng)以發(fā)起方式設(shè)立C.符合證券投資基金管理暫行辦法第二十四條規(guī)定條件的機(jī)

35、構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金管理公司，除需按有關(guān)規(guī)定提交申請(qǐng)材料外，還應(yīng)當(dāng)按要求做好有關(guān)工作D.申請(qǐng)人提交自律承諾書(shū)的日期到其提出基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日的時(shí)間間隔原則上應(yīng)不少于12個(gè)月E.受理基金管理公司的設(shè)立申請(qǐng)前，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將向證券交易所答案：A B. C D. E107.根據(jù)關(guān)于基金管理公司在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)有關(guān)問(wèn)題的通知的規(guī)定，我國(guó)基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)包括：()A.分公司 B.營(yíng)業(yè)部 C.辦事處D.代表處 E.分理處 答案：A C108.基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓時(shí)，受讓方擬成為第一大股東的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：()A.實(shí)收資本不少于三億元B.經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)不良記錄C.屬于依法設(shè)立的證券公司、信托

36、投資公司D.最近三年連續(xù)盈利E.中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件答案：A B. C D. E2008年證券從業(yè)資格考試證券投資基金真題及答案一. 單選題1。在美國(guó)，證券投資基金一般被稱為：A. 共同基金 B. 單位信托基金 C. 證券投資信托基金 D. 私募基金答案：A2。封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是：A. 市場(chǎng)供求關(guān)系 B. 市場(chǎng)供求關(guān)系 C. 基金單位凈值 D. 基金單位面值答案：A3。證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是：A. 監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制B. 投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。 C.

37、 基金投資者通過(guò)公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制D. 基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制答案：B4。事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是：A. 開(kāi)放式基金 B. 封閉式基金 C. 對(duì)沖基金 D. 契約型基金答案：B5。發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒(méi)有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或贖回基金單位的基金是：A. 開(kāi)放式基金 B. 封閉式基金 C. 對(duì)沖基金 D. 契約型基金答案：A6。以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來(lái)穩(wěn)定收入的證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金是：A. 指數(shù)基金 B

38、. 成長(zhǎng)型基金 C. 收入型基金 D. 平衡型基金答案：C7。主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場(chǎng)工具的證券投資基金是：A. 股票基金 B. 債券基金 C. 債權(quán)基金 D. 貨幣市場(chǎng)基金答案：D8。指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)，購(gòu)買該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中的全部或部分證券的基金，其目的在于達(dá)到與該指數(shù)同樣的收益水平的基金是：A. 收入型基金 B. 成長(zhǎng)型基金 C. 平衡型基金 D. 指數(shù)型基金答案：D9。公認(rèn)設(shè)立最早的投資基金是：A. 英國(guó)“海外及殖民地政府信托” B. 富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”C. 波士頓“馬薩諸塞投資信托基金” D. 麥哲倫基金答案：A10。我

39、國(guó)第一只上市交易的投資基金是：A. 武漢證券投資基金 B. 深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金 C. 淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金 D. 建業(yè)基金答案：C11。國(guó)內(nèi)第一只契約型開(kāi)放式證券投資基金是：A. 基金金泰 B. 基金開(kāi)元 C. 華安創(chuàng)新證券投資基金 D. 南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金答案：C12。根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法、開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法的規(guī)定，開(kāi)放式基金的設(shè)立主體為：A. 基金持有人 B. 基金發(fā)起人 C. 基金管理人 D. 基金托管人答案：C13。以下投資策略屬于債券互換策略的是：A. 子彈式策略 B. 兩極策略 C. 免疫互換 D. 稅差激發(fā)互換答案：D14。根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法

40、規(guī)定，擬設(shè)立基金管理公司的最低實(shí)收資本為：A. 1000萬(wàn)元人民幣 B. 5000萬(wàn)元人民幣 C. 1億元人民幣 D. 3億元人民幣答案：A15。我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理人保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄必須多長(zhǎng)時(shí)間：A.3年以上 B.5年以上 C.10年以上 D.15年以上答案： D16?；鹎逅愫蟮氖Ｓ噘Y產(chǎn)歸下列何者所有：A.基金發(fā)起人 B.基金托管人 C.基金持有人 D.基金管理人答案：C17。根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值是下列哪個(gè)基金主體的義務(wù)：A.基金發(fā)起人 B.基金托管人 C.基金持有人 D.基金管理人答案：D18。根

41、據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金發(fā)起人的實(shí)收資本最低應(yīng)為：A. 1000萬(wàn)元人民幣 B.5000萬(wàn)元人民幣 C.1億元人民幣 D.3億元人民幣答案：D19。基金發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立基金的權(quán)利與義務(wù)、基金募集方案等有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成一致的協(xié)議是：A.基金契約 B.發(fā)起人協(xié)議 C.基金托管協(xié)議 D.基金招募協(xié)議答案：A20。投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是：A. 在基金契約上簽字蓋章 B. 認(rèn)購(gòu)基金單位 C. 簽署個(gè)人授權(quán)委托書(shū) D. 在基金章程上簽字蓋章答案：C21。封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的多大比例時(shí)，該基金不能成立A.50 B.80% C.90

42、% D.100%答案：C22。采用網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行相結(jié)合的方式發(fā)行封閉式基金時(shí)，調(diào)換兩種渠道的銷售額度和比例的機(jī)制稱為：A.“回?fù)軝C(jī)制” B.“回購(gòu)機(jī)制” C.“比例配售” D.“時(shí)間優(yōu)先機(jī)制”答案：A23。發(fā)行人和中介機(jī)構(gòu)簽訂合同，由中介承銷機(jī)構(gòu)買入全部基金單位，然后承銷機(jī)構(gòu)再向投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，則余下的基金單位由承銷商自己持有。這種基金發(fā)行方式稱為：A.基金承銷 B.基金代銷 C.基金包銷 D.敞開(kāi)發(fā)售答案：C24。封閉式基金采用上網(wǎng)定價(jià)方式發(fā)行時(shí)，每份基金單位發(fā)行價(jià)格為_(kāi)。元 B.1.01元 C.1.02元 D.1.03元答案：B25。根據(jù)開(kāi)放式證券投資基金試

43、點(diǎn)辦法規(guī)定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的：A.1% B.2% C.5% D.7%答案：C26。封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)，開(kāi)放式基金每周至少有多少天為基金的開(kāi)放日：A.1 B.2 C.3 D.4答案：A27。根據(jù)開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的多大比例，為巨額贖回：A. 5% B.10% C.15% D.20%答案：B28。基金管理公司的回報(bào)主要來(lái)源于：A.自有資產(chǎn)的運(yùn)用 B.管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi) C.基金資產(chǎn)回報(bào) D.傭金答案：B29?；鸸芾砉径聲?huì)中應(yīng)當(dāng)至少有_以上的獨(dú)立董事。A.一名 B.二名 C

44、.三名 D.四名答案：C30。基金管理公司是以_為經(jīng)營(yíng)宗旨A. 取信于市場(chǎng)、取信于社會(huì)” B. 利益公平、信息透明 C. 信譽(yù)可靠、責(zé)任到位 D. 利益公平、信譽(yù)可靠31。在我國(guó)，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法及其他相關(guān)法規(guī)， 單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的_。A.50% B.60% C.80% D.70 % 答案：C32。在我國(guó)，一只證券投資基金投資于國(guó)家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的_。A.10% B.30% C.20% D.40%答案：C33。根據(jù)我國(guó)的相關(guān)法規(guī)，在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)資金不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的_。A.50% B.40% C.30%

45、 D.20%答案：B34。我國(guó)的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的_。A.70% B.80% C.90% D.60%答案：C35。什么是證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的中心_。A.產(chǎn)品設(shè)計(jì) B.定價(jià) C.促銷 D.分銷答案：A36?；甬a(chǎn)品的構(gòu)思來(lái)源可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和_。A. 顧客導(dǎo)向型 B. 營(yíng)銷導(dǎo)向型 C. 渠道導(dǎo)向型 D. 投資顧問(wèn)型答案：B37。在我國(guó)，基金日常估值由_同時(shí)進(jìn)行。A. 基金托管人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu) B. 基金管理人與基金持有人C. 基金管理人和基金托管人 D. 基金管理人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)答案：C38?；鹳I賣股票時(shí)，印花稅稅率為： 答案：C39。對(duì)基金信息披露質(zhì)量的最

46、低要求是：A. 通俗性 B. 真實(shí)性 C. 時(shí)效性 D. 全面性答案：B40。封閉式基金獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易時(shí)，上市公告書(shū)中的基金財(cái)務(wù)資料報(bào)告期間終止日距上市交易日不得超過(guò)：A. 30日 B. 60日 C. 90日 D. 120日答案：A41。開(kāi)放式基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)的報(bào)告截止日為_(kāi)。A. 開(kāi)放式基金成立后每年6月30日B. 開(kāi)放式基金成立后每6個(gè)月的最后一日C. 開(kāi)放式基金成立后每年12月31日D. 開(kāi)放式基金成立后每會(huì)計(jì)年度最后工作日答案：B42。與國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）于1998年制定的證券監(jiān)管目標(biāo)與原則中關(guān)于證券監(jiān)管目標(biāo)的定義相區(qū)別，我國(guó)基金監(jiān)管目標(biāo)增加了下列哪一條：A. 保護(hù)投

47、資者 B. 保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C. 降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D. 推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展答案： D43。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)監(jiān)管對(duì)象所作的不定期檢查主要是指：A. 不定期要求監(jiān)管對(duì)象報(bào)送相關(guān)報(bào)備材料B. 隨機(jī)抽樣調(diào)查C. 針對(duì)報(bào)備材料中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或接獲的舉報(bào)等對(duì)個(gè)別或部分公司及時(shí)、靈活地組織檢查D. 對(duì)檢查對(duì)象報(bào)送材料的審核時(shí)間長(zhǎng)短不確定答案：A44。根據(jù)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金交易行為月度監(jiān)控報(bào)告的時(shí)限是：A. 每月終了后3個(gè)工作日內(nèi) B. 每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)C. 每月終了后7個(gè)工作日內(nèi) D. 每月終了后10個(gè)工作日內(nèi)答案： C45。資本資產(chǎn)定價(jià)模型的提出者是：A.哈里馬科維茲 B.威

48、廉夏普 C.斯蒂芬.羅斯 D.尤金. 法瑪答案：B46。在實(shí)際市場(chǎng)條件之下，通過(guò)適時(shí)改變長(zhǎng)期配置的資產(chǎn)權(quán)重，增加基金投資組合的獲利機(jī)會(huì)，反映了基金的短期投資決策。這稱為：A. 永久性資產(chǎn)配置 B. 突發(fā)性資產(chǎn)配置C. 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 D. 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置答案：D47。在期望收益率相等的情況下，下列何種人會(huì)選擇波動(dòng)性較大的投資：A. 風(fēng)險(xiǎn)中立者 B. 風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者 C. 風(fēng)險(xiǎn)厭惡者 D. 風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)者答案：B48。建立在“一價(jià)原理”的基礎(chǔ)上，認(rèn)為兩種具有相同風(fēng)險(xiǎn)的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是：A. 資產(chǎn)組合理論 B. 資本資產(chǎn)定價(jià)模型 C. 套利定價(jià)模型 D. 有效市場(chǎng)假說(shuō)答案：C

49、49。根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會(huì)導(dǎo)致：A. 低估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行過(guò)度交易B. 對(duì)不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之C. 選擇過(guò)快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來(lái)D. 追漲殺跌答案：D50。一般情況下,對(duì)于個(gè)人投資者而言,影響資產(chǎn)配置的最主要因素是：A. 個(gè)人的生命周期 B. 投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況C. 投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì) D. 投資者的財(cái)富凈值答案：A51。以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、實(shí)際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例，并保持長(zhǎng)期不變。這種資產(chǎn)配置方式是：A. 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B. 恒定混合策略 C. 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D.

50、 投資組合保險(xiǎn)策略答案： A52。在各類資產(chǎn)的市場(chǎng)表現(xiàn)出現(xiàn)變化時(shí)，資產(chǎn)配置進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整以保持各類資產(chǎn)的投資比例不變，這種資產(chǎn)配置方式是_。A. 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B. 恒定混合策略 C. 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D. 投資組合保險(xiǎn)策略答案：B53。當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)方測(cè)趨勢(shì)時(shí)，下列何種說(shuō)法正確：A. 投資組合保險(xiǎn)策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略B. 買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略C. 恒定混合策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略D. 恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略，進(jìn)而將優(yōu)于買入并持有策略答案：A54。采用下列

51、何種策略時(shí)，股價(jià)上升買入股票，股價(jià)下跌賣出股票_。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B.恒定混合策略 C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D.投資組合保險(xiǎn)策略答案：D55。在風(fēng)險(xiǎn)-收益二維平面上，不考慮做空機(jī)制，由風(fēng)險(xiǎn)證券A和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券B建立的證券組合一定位于。A. 連接A和B的直線上 B. 連接A和B的直線的延長(zhǎng)線上C. 連接A和B的曲線上，且該曲線凹向原點(diǎn) D. 連接A和B的曲線上，且該曲線凸向原點(diǎn)答案：A56。在下列幾種股票價(jià)格中，道氏理論認(rèn)為 最為重要。A.開(kāi)盤(pán)價(jià) B.收盤(pán)價(jià) C.全天最高價(jià) D.全天最低價(jià)答案：B57。下列針對(duì)有效市場(chǎng)假說(shuō)的看法中，基本分析流派贊同哪一種：A. 市場(chǎng)是強(qiáng)有效的 B. 市場(chǎng)是次強(qiáng)有效的C. 市場(chǎng)未達(dá)到弱有效程度 D. 市場(chǎng)未達(dá)到次強(qiáng)有效程度答案：D58。某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價(jià)格為98.5元，5月