銀行網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人客戶經(jīng)理崗位說明書(共2頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上1.2.7個(gè)人客戶經(jīng)理個(gè)人客戶經(jīng)理是網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行貴賓客戶客戶關(guān)系管理與銷售的專職崗位，負(fù)責(zé)中端客戶的挖掘和長期關(guān)系維護(hù)，并對其進(jìn)行產(chǎn)品銷售。識別信息崗位名稱個(gè)人客戶經(jīng)理崗位編號07所屬部門網(wǎng)點(diǎn)工作地點(diǎn)（網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)廳）工作關(guān)系直接匯報(bào)對象理財(cái)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人直接督導(dǎo)對象無日常協(xié)調(diào)高柜柜員、低柜柜員、大堂經(jīng)理、大堂副理外部協(xié)調(diào)客戶主要工作職 責(zé)工作目的：按照我行網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)管理辦法、個(gè)金業(yè)務(wù)有關(guān)制度及操作流程等規(guī)定，對網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人高端客戶和超高端客戶進(jìn)行管理與維護(hù)、拓展新客戶以及做好個(gè)人金融產(chǎn)品營銷和服務(wù)，開展各類培訓(xùn)活動(dòng)等。概述描述責(zé)任范圍職權(quán)范圍服務(wù)管理客戶服務(wù)專業(yè)解答客戶

2、疑問，提供個(gè)人客戶經(jīng)理服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)，提升客戶價(jià)值。負(fù)責(zé)承辦對購買理財(cái)產(chǎn)品的貴賓客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試和理財(cái)產(chǎn)品合適度檢測，充分履行風(fēng)險(xiǎn)揭示與告知義務(wù)。負(fù)責(zé)承辦認(rèn)真分析貴賓客戶的投訴和建議，查找不足，研究解決方案，了解并不斷提升貴賓客戶滿意度。負(fù)責(zé)承辦密切跟蹤研究國內(nèi)外金融市場動(dòng)態(tài)、政策動(dòng)態(tài)、同業(yè)產(chǎn)品動(dòng)態(tài)，及時(shí)為個(gè)人客戶經(jīng)理提供營銷建議和指導(dǎo)。負(fù)責(zé)建議現(xiàn)場管理做好貴賓區(qū)內(nèi)的現(xiàn)場管理工作，保持貴賓區(qū)環(huán)境的整潔、溫馨和有序。負(fù)責(zé)承辦營銷管理1. 6客戶管理認(rèn)真分析貴賓客戶的資產(chǎn)情況，交易頻率、發(fā)展?jié)摿?，并對客戶價(jià)值、等級和忠誠度進(jìn)行評價(jià)。負(fù)責(zé)承辦利用各種機(jī)會(huì)收集并及時(shí)更新所管理客戶的各種信息

3、，完善客戶檔案，為后期深層營銷工作做好基礎(chǔ)工作。負(fù)責(zé)承辦收集同業(yè)競爭對手營銷策略、產(chǎn)品研發(fā)，業(yè)務(wù)流程信息，為本行針對性制定營銷方案提供依據(jù)。負(fù)責(zé)承辦負(fù)責(zé)20萬（建議）以上中、高端客戶管理與維護(hù)工作，負(fù)責(zé)兼管客戶推薦的客戶挖潛和開發(fā)工作。負(fù)責(zé)承辦發(fā)現(xiàn)需求通過客戶交流，主動(dòng)挖掘客戶需求，向客戶推介關(guān)聯(lián)性或替代性較優(yōu)的產(chǎn)品和功能。負(fù)責(zé)承辦認(rèn)真分析貴賓客戶購買農(nóng)行產(chǎn)品狀況及潛在需求，研究進(jìn)一步拓展市場、營銷客戶的策略和方法。負(fù)責(zé)承辦激發(fā)需求經(jīng)常性地與所管理客戶進(jìn)行溝通和聯(lián)絡(luò)，不定期約見或拜訪客戶，實(shí)行客戶關(guān)懷，了解所管理客戶的需求，關(guān)注客戶交易動(dòng)態(tài)和需求動(dòng)態(tài)，及時(shí)與客戶溝通，提供建議和解決方案，維護(hù)和

4、提升客戶關(guān)系，推動(dòng)客戶升級。負(fù)責(zé)承辦展示產(chǎn)品為前來理財(cái)咨詢的貴賓客戶或潛在貴賓客戶提供全面的理財(cái)咨詢服務(wù)，在客戶關(guān)系維護(hù)的過程中，通過了解客戶需求，有針對性地向客戶營銷我行的個(gè)人金融產(chǎn)品和服務(wù)。負(fù)責(zé)承辦幫助客戶制定理財(cái)計(jì)劃，根據(jù)客戶的家庭和資產(chǎn)情況，為客戶制定個(gè)性化的理財(cái)計(jì)劃，建立長期穩(wěn)定的伙伴關(guān)系。負(fù)責(zé)承辦促成銷售完成相關(guān)產(chǎn)品的交易操作；提供產(chǎn)品售后服務(wù)。合作承辦做好相關(guān)產(chǎn)品銷售后的電話回訪和客戶資料錄入、建檔和維護(hù)工作，建立客戶關(guān)系，努力將其發(fā)展成為我行的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶。負(fù)責(zé)承辦團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)每月定期為網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)行理財(cái)知識和技能培訓(xùn)，并在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部進(jìn)行培訓(xùn)效果評估。負(fù)責(zé)承辦對低柜柜員進(jìn)行一對一輔導(dǎo)。建立個(gè)人客戶經(jīng)理對低柜柜員針對產(chǎn)品、理財(cái)以及營銷技巧方面的幫帶機(jī)制。合作建議關(guān)鍵職責(zé)績效衡量標(biāo) 準(zhǔn)1） 財(cái)務(wù)指標(biāo)（網(wǎng)點(diǎn)營銷任務(wù)完成率、個(gè)人業(yè)務(wù)產(chǎn)品銷售、個(gè)人客戶金融資產(chǎn)增幅）；2） 客戶指標(biāo)（客戶管理、客戶投訴）；3） 內(nèi)部運(yùn)營（內(nèi)控管理）；4） 行為能力考核（服務(wù)精神）5） 加減分項(xiàng)目。職業(yè)發(fā)展可晉升崗位理財(cái)經(jīng)理可輪崗崗位低柜柜員、大堂經(jīng)理崗位培訓(xùn)崗位相關(guān)制度、職業(yè)道德、文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)、金融產(chǎn)品和服務(wù)知識、業(yè)務(wù)操作流程、系統(tǒng)操作和應(yīng)用、金融產(chǎn)品、銷售技能、客戶分析、商務(wù)禮儀等。任職資格專業(yè)技能AFP、CFP或農(nóng)業(yè)銀行首屆RFP資格證書；具有良好的職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，無