銀行客戶提升活動的方案

1、關(guān)于開展存量客戶提升活動的方案為提升客戶的轉(zhuǎn)介、房屋按揭客戶資產(chǎn)的提升，挽留已流失客戶，做 大價值客戶，夯實我行基礎(chǔ)客戶群體，經(jīng)研究決定，在全行開展階段性的 客戶轉(zhuǎn)介新客戶、提升存量客戶等客戶提升活動，具體如下 。一、轉(zhuǎn)介新客戶有禮活動（費用預算約 5 萬元）（一）活動對象： 全行持卡客戶（二）活動時間： 2019年 1月 1日 2019年 3月 31日（三）活動目標新增達標客戶 500戶，新增日均資產(chǎn) 5000 萬元。（四）活動內(nèi)容活動期間，老客戶成功轉(zhuǎn)介1名新客戶，且新客戶2月或3月AUM月日均10萬元，老客戶可獲5積分，新客戶可獲10積分。備注：新客戶指 2019年 1 月 1 日（含）

2、后開戶的持卡客戶。（五）積分兌現(xiàn)規(guī)則1、老客戶轉(zhuǎn)介一戶達標新客戶可獲一份 5 積分宣傳品；新客戶達標可獲 10 積分宣傳品，只獎勵一次，不重復獎勵。2、積分可用于兌換“迎新禮”活動宣傳品，宣傳品由直屬行按照下達 目標數(shù)量一次性統(tǒng)一預撥到支行 , 活動結(jié)束后清算。3、目標內(nèi)的宣傳品 100%兌現(xiàn)，超額部分的宣傳品由各支行自行解決。4、對沒有完成目標的支行，差額（沒有完成）部分的宣傳品費用，由 各支行負責，直屬行從各支行費用中扣回該部分宣傳品費用，該部分宣傳 品由支行處理，用于日常客戶維護。（六）推動措施1 、發(fā)揮產(chǎn)品優(yōu)勢，提升客戶資產(chǎn) 。充分利用我行“高收益理財產(chǎn)品、 “粵農(nóng)存、大額存單等存款產(chǎn)

3、品、貴賓權(quán)益服務”等，吸引新客戶。2 、強化活動宣傳、推動（ 1）在營業(yè)廳內(nèi)營造宣傳氛圍，做好網(wǎng)點陣地營銷。（ 2）通過向客戶群發(fā)送活動短信、 社交銀行公眾號制作活動宣傳鏈接 等，廣泛宣傳和營銷。（3）積極開展戶外拓展營銷，做好網(wǎng)點周邊客戶群體活動宣傳工作。（4）強化公私聯(lián)動。梳理對公企業(yè)資源，我行代發(fā)企業(yè)客戶，強化公 私聯(lián)動。二、“提升價值客戶有禮”活動（總費用預算 11 萬）（一）活動對象1、存量房屋按揭客戶中的非價值客戶（詳見名單） 。2 、2017、2018 年流失客戶中的非價值客戶（詳見名單） 。（二）活動時間： 2019年 1 月 1 日 2019 年 3 月 30 日（三）活動內(nèi)

4、容活動期間，存量房屋按揭客戶（名單內(nèi)） 、已流失價值客戶（名單內(nèi)） 提升為價值客戶的，均可獲 10 積分，積分可用于兌換“提升禮”宣傳品。（四）活動目標： 新增價值客戶 1800 戶，新增滾動季日均資產(chǎn) 1.8 億元。1、提升存量房屋按揭客戶中的非價值客戶為價值客戶500 戶。2、提升已流失價值客戶為價值客戶 1200 戶。（五）積分兌現(xiàn)規(guī)則1、積分可用于兌換“迎新禮”活動宣傳品，宣傳品由直屬行按照下達 目標數(shù)量一次性統(tǒng)一預撥到支行，活動結(jié)束后清算。2、目標內(nèi)的宣傳品100%兌現(xiàn)，超額部分的宣傳品由各支行自行解決。3、對沒有完成目標的支行，差額（沒有完成）部分的宣傳品費用，由 各支行負責，直屬

5、行從各支行費用中扣回該部分宣傳品費用，該部分宣傳 品由支行處理，用于日?？蛻艟S護。（六）推動措施1、提升存量房屋按揭客戶措施（1）強化交叉銷售。聯(lián)合零售信貸客戶經(jīng)理，尋找營銷契機。（2）發(fā)行專屬理財產(chǎn)品。利用總部針對名單客戶發(fā)行高收益專屬理財產(chǎn) 品，緊盯目標客戶，強化產(chǎn)品營銷工作。（3）發(fā)揮存抵貸優(yōu)勢，提升客戶資產(chǎn)。利用存抵貸可獲得活期利息外， 還可獲得額外理財收益，沖減客戶貸款利息壓力等賣點，對客戶貸款理財 賬戶和關(guān)聯(lián)賬戶金額大于5萬元的客戶，大力推薦簽約存抵貸，提升客戶 資產(chǎn)。2、提升2017、2018年已流失價值客戶的措施充分利用我行客戶營銷活動資源、高收益理財產(chǎn)品、“粵月盈+、大額存單

6、等存款產(chǎn)品、貴賓權(quán)益服務等，吸引客戶新資金，提升客戶資產(chǎn)。三、宣傳品兌換細則（一）5積分對應的宣傳品價值30元，10積分對應的可兌換宣傳品價 值為60元。（二）“轉(zhuǎn)介新客戶有禮”活動宣傳品兌換事項1、支行需填寫附件客戶信息登記表，每月3號前發(fā)至分行零售金融 部進行核實；核實無誤后，將統(tǒng)一在活動結(jié)束后一次性核發(fā)宣傳品至各支 行，請支行及時完成宣傳品兌換及客戶簽收。2、分行、總部將針對支行客戶轉(zhuǎn)介、宣傳品簽收情況等進行電話及現(xiàn) 場抽查核實，對于偽造客戶轉(zhuǎn)介、或缺少客戶簽名及簽收的支行，將采取 全行通報、活動宣傳品資源扣減等處罰。（三）“提升價值客戶有禮”活動宣傳品兌換事項客戶名單將背對背發(fā)送至給支

7、行，客戶無需填寫客戶信息登記表 ， 直屬行將根據(jù)各支行9月30日名單內(nèi)價值客戶數(shù)情況計算積分，活動結(jié)束 后統(tǒng)一清算。（四）活動量管理要求1、加強客戶信息建立?？蛻魻I銷過程中，零售人員需將信息錄入客戶 管理系統(tǒng)，完善客戶信息（例如家庭情況、工作行業(yè)、主要往來銀行、活動偏好等）（操作指南一一我行客戶直接點擊“客戶號”進入“客戶統(tǒng)一 視圖”，在“活動量記錄”內(nèi)填寫相關(guān)情況；非我行客戶在“潛在客戶管 理”項下錄入新建客戶，錄入信息即可）。2、加強客戶聯(lián)系頻率。對于新接觸客戶米取完整的跟蹤維護機制 接觸次日發(fā)感謝短信（留下聯(lián)系方式），一周內(nèi)首次電話跟蹤客戶參與活 動意愿，兩周內(nèi)活動維護邀約，（全程采用銷售管理系統(tǒng)記錄短信及通話記錄）；可利用銷管系統(tǒng)將達標客戶分組以便維護（操作指南一一