-中國第三方電子支付市場研究報告

1、2021-2021年中國第三方電子支付市場開展報告報告摘要第三方電子支付是指一些和國內(nèi)外各大銀行簽約、并具備一定實力和信譽保障的第三方獨立機構(gòu)提供的交易支持平臺。通過與銀行的商業(yè)合作，以銀行的支付結(jié)算功能為根底，向政府、企業(yè)、事業(yè)單位提供中立的、公正的面向其用戶的個性化支付結(jié)算與增值效勞。第三方電子支付企業(yè)是為滿足社會網(wǎng)上交易的需要，為買賣雙方提供電子交易擔(dān)保效勞的非銀行金融機構(gòu)，是一種盈利性的經(jīng)濟(jì)組織，是整個電子支付產(chǎn)業(yè)鏈中最重要的紐帶。2021年7月，第三方支付公司支付寶宣布，其注冊用戶數(shù)正式突破2億大關(guān)，意味著中國的第三方支付用戶已經(jīng)超越美國，中國成為全球最大的第三方支付市場。圖表 1：

2、2005-2021年中國網(wǎng)上支付用戶規(guī)模及變化圖 數(shù)據(jù)來源：國家統(tǒng)計局、錦秋財智咨詢2021年以來，受國際性金融風(fēng)暴的影響，國內(nèi)中小企業(yè)生存狀況不甚樂觀。電子商務(wù)因其低本錢、易參與、對需求反響迅速等優(yōu)勢被眾多傳統(tǒng)中小企業(yè)視為嚴(yán)冬中的救命稻草。所以眾多傳統(tǒng)中小企業(yè)開始使用電子商務(wù)交易平臺，降低交易本錢，構(gòu)建新的產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈。而正因如此，作為電子商務(wù)的重要組成局部，第三方支付產(chǎn)業(yè)借勢迅猛開展。金融危機成為第三方電子支付行業(yè)的開展良機，2021年中國第三方電子支付行業(yè)保持良好開展勢頭，用戶規(guī)模增長迅猛，支付交易額增速超過100%。圖表 2：2005-2021年中國網(wǎng)上支付交易規(guī)模及變化圖 數(shù)據(jù)來源

3、：國家統(tǒng)計局、錦秋財智咨詢隨著電子商務(wù)的爆發(fā)式增長，第三方支付正形成一個容量巨大、開展迅猛的市場。僅以在線支付為例，從2005年到2021年，中國第三方網(wǎng)上支付的交易量平均年增長率超過100%,2021年網(wǎng)上支付規(guī)模達(dá)5766億元。據(jù)錦秋財智預(yù)測，未來兩年我國網(wǎng)上支付交易量還將保持高速增長,2021年和2021年將分別到達(dá)1萬億和2萬億元。受市場利好因素影響，包括支付寶、環(huán)迅支付在內(nèi)的第三方支付廠商業(yè)務(wù)量迅猛增長。當(dāng)前中國的第三方電子支付市場中，企業(yè)集中度非常高。非獨立的第三方支付平臺，如支付寶、財付通，依托自身C2C購物網(wǎng)站交易額的不斷攀升以及背后集團(tuán)公司的強大資源和實力支持，在商戶和用戶的

4、開拓方面進(jìn)展都很迅速，直接拉動其交易額規(guī)模的快速增長。相比擬而言，獨立的第三方支付平臺交易額規(guī)模少，但數(shù)量眾多，分散在10家左右的主要平臺上，相互之間的競爭日趨劇烈，表現(xiàn)在商戶及用戶的爭奪、以及產(chǎn)品效勞的創(chuàng)新等方面。內(nèi)部的支付需求、用戶根底，外部電子商務(wù)的推動，共同促進(jìn)了電子支付市場的快速開展。一方面，中國經(jīng)濟(jì)的快速穩(wěn)定開展創(chuàng)造了巨大的財富，這是支付需求產(chǎn)生的根底；另一方面，龐大的互聯(lián)網(wǎng)用戶、 用戶群保證了電子支付的巨大市場需求。中國電子商務(wù)的快速開展是推動電子支付前進(jìn)的巨大動力。目前中國C2C電子商務(wù)網(wǎng)上支付已經(jīng)趨于成熟，但B2C和B2B領(lǐng)域的電子支付應(yīng)用還遠(yuǎn)未成熟和開展，這正是第三方電子支

5、付未來開展的巨大空間。錦秋財智咨詢撰寫的?2021-2021年中國第三方支付市場深度調(diào)研及開展前景分析報告?主要依據(jù)國家統(tǒng)計局、中國銀聯(lián)、各大銀行和中國電信運營商發(fā)布的權(quán)威數(shù)據(jù)、資料，分析了我國第三方支付市場開展現(xiàn)狀，重點分析了中國第三方支付市場規(guī)模、競爭格局和平安技術(shù)現(xiàn)狀，并對第三方支付跨行業(yè)合作與應(yīng)用進(jìn)展進(jìn)行了詳細(xì)分析，報告針對目前國內(nèi)第三方支付重點企業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀及競爭力進(jìn)行了研究，最后針對未來我國第三方支付市場規(guī)模和開展趨勢進(jìn)行了預(yù)測。該報告將是業(yè)內(nèi)企業(yè)、相關(guān)投資公司及政府部門準(zhǔn)確把握第三方支付行業(yè)開展趨勢，洞悉第三方支付行業(yè)競爭格局，躲避經(jīng)營和投資風(fēng)險的重要依據(jù)，對制定正確競爭和投資戰(zhàn)

6、略決策具有重要的參考價值。 報告目錄第一章電子支付及其系統(tǒng)相關(guān)定義第一節(jié)電子支付概念介紹一、電子支付定義二、電子支付的相關(guān)分類三、電子支付的流程介紹第二節(jié)第三方電子支付平臺概念一、第三方電子支付平臺定義二、第三方支付操作類型劃分一網(wǎng)上支付二卡類、 支付三自助終端支付四其他類型支付三、第三方電子支付平臺概念及優(yōu)勢四、第三方電子支付平臺運行系統(tǒng)的組成五、第三方支付平臺的效勞價值第二章電子支付行業(yè)整體開展概況第一節(jié)全球電子支付行業(yè)開展一、電子支付方式席卷全球二、歐盟建設(shè)電子支付信任體系三、美國電子支付產(chǎn)業(yè)高速增長四、日韓電子支付產(chǎn)業(yè)開展重在創(chuàng)新第二節(jié)中國電子支付行業(yè)開展現(xiàn)狀及特點一、2005-202

7、1年中國網(wǎng)上交易規(guī)模及變化情況分析二、中國電子支付市場方興未艾三、中國電子支付行業(yè)步入規(guī)模制勝時代第三節(jié)中國電子支付市場三大陣營一、第三方支付企業(yè)二、銀行業(yè)三、運營商主導(dǎo)的移動支付第三章中國電子支付市場運營環(huán)境分析第一節(jié)2005-2021年中國宏觀環(huán)境分析一、中國GDP走勢分析二、金融危機給電子支付行業(yè)帶來的機遇三、人民幣升值及對電子支付產(chǎn)業(yè)影響分析第二節(jié)2005-2021年中國電子支付行業(yè)政策環(huán)境分析一、支付清算組織管理方法二、電子支付指引三、非金融機構(gòu)支付效勞管理方法第三節(jié)2005-2021年中國電子支付行業(yè)社會環(huán)境分析一、中國城鄉(xiāng)居民人均可支配收入及恩格爾系數(shù)變化分析二、中國網(wǎng)民規(guī)模急劇

8、增長三、第三方支付逐漸深入人們?nèi)粘Ｉ畹谒墓?jié)2005-2021年中國電子支付行業(yè)技術(shù)環(huán)境分析一、中國第三方支付平臺運行技術(shù)分析一國內(nèi)先進(jìn)技術(shù)介紹二國外技術(shù)融合二、中國第三方支付企業(yè)的平安保障技術(shù)分析一財付通“財付盾技術(shù)分析二支付寶“指紋認(rèn)證應(yīng)用分析三環(huán)迅支付AFS系統(tǒng)分析第四章中國電子支付市場開展情況分析第一節(jié)2005-2021年中國主要地區(qū)電子支付市場開展情況一、中國電子支付企業(yè)區(qū)域分布特點二、上海電子支付市場開展特征一2005-2021年上海地區(qū)電子支付總量二上海電子交易活潑度全國最高三上海成立電子支付專業(yè)委員會三、北京電子支付市場開展現(xiàn)狀一2005-2021年北京地區(qū)電子支付總量二北京電

9、子支付普及率全國居首四、廣州電子支付市場開展分析一2005-2021年廣州地區(qū)電子支付總量二廣州啟動3A電子支付業(yè)務(wù)五、其他地區(qū)電子支付業(yè)務(wù)開展情況及特點分析第二節(jié)國企民營一同涌進(jìn)電子支付市場一、中移動與中聯(lián)通布局移動支付二、央行打造網(wǎng)銀互聯(lián)應(yīng)用系統(tǒng)三、阿里巴巴宣布向支付寶投資50億元第五章中國第三方電子支付市場開展情況分析第一節(jié)中國第三方電子支付行業(yè)開展歷程及行業(yè)開展周期一、早期開展階段1998年至2005年：效率偏低、功能有限二、中期開展階段2006年至今：低本錢效勞于短期目標(biāo)三、未來開展階段：效勞于自身的長期開展戰(zhàn)略第二節(jié)?支付業(yè)務(wù)許可證?整頓第三方支付市場第三節(jié)中國第三方電子支付行業(yè)市

10、場運行情況一、2021年中國成為全球最大第三方支付市場二、2005-2021年中國第三方電子支付市場交易規(guī)模分析三、2005-2021年中國第三方電子支付注冊賬戶規(guī)模分析四、2021年中國主要第三方電子支付企業(yè)市場份額分析第四節(jié)第三方電子支付平臺競爭情況分析一、第三方支付平臺競爭格局分析二、第三方支付平臺主要競爭企業(yè)局勢分析三、第三方支付企業(yè)對用戶的爭奪四、第三方支付市場競爭轉(zhuǎn)向?qū)?xì)分市場的競爭第六章中國第三方電子支付用戶調(diào)研分析第一節(jié)2005-2021年中國第三方在線支付用戶規(guī)模調(diào)研分析一、2005-2021年中國第三方電子支付使用人次規(guī)模分析二、2005-2021年中國第三方電子支付用戶消

11、費規(guī)模分析三、2005-2021年中國第三方電子支付用戶單筆支付最高金額分析第二節(jié)中國第三方支付主要應(yīng)用領(lǐng)域調(diào)研分析一、網(wǎng)上零售市場一用戶使用特點及趨勢分析二2005-2021年中國網(wǎng)上零售市場第三方在線支付使用規(guī)模分析二、網(wǎng)絡(luò)游戲及虛擬物品交易市場一用戶使用特點及趨勢分析二2005-2021年中國網(wǎng)絡(luò)游戲及虛擬物品交易市場第三方在線支付使用規(guī)模分析三、電子機票市場一用戶使用特點及趨勢分析二2005-2021年中國電子機票市場第三方在線支付使用規(guī)模分析四、公共事業(yè)繳費一用戶使用特點及趨勢分析二2005-2021年中國公共事業(yè)繳費市場第三方在線支付使用規(guī)模分析五、電信充值一用戶使用特點及趨勢分析

12、二2005-2021年中國電信充值市場第三方在線支付使用規(guī)模分析六、其他細(xì)分市場第三節(jié)第三方支付平臺用戶使用情況調(diào)研分析一、年齡和職業(yè)是選擇第三方支付的重要影響因素二、支付寶成為首選的第三方支付工具三、方便平安是影響用戶選擇第三方支付的首要因素四、繁瑣是第三方支付的首要缺點五、第三方支付獲得了大多數(shù)人的認(rèn)可六、第三方支付的平安性宣傳有待提高第七章中國第三方電子支付市場運營模式分析第一節(jié)獨立的第三方網(wǎng)關(guān)模式第二節(jié)有電子交易平臺且具備擔(dān)保功能的第三方支付網(wǎng)關(guān)模式第三節(jié)有電子商務(wù)平臺的第三方支付網(wǎng)關(guān)模式第四節(jié)中國第三方電子支付贏利模式趨于成熟第八章中國第三方電子支付行業(yè)合作與應(yīng)用領(lǐng)域分析第一節(jié)中國電

13、子支付市場與銀行業(yè)關(guān)系分析一、第三方支付與銀行關(guān)系的必要性二、第三方支付企業(yè)與銀行的關(guān)系的幾經(jīng)轉(zhuǎn)變一第三方支付與銀行的互利合作二第三方支付與銀行的合作進(jìn)入瓶頸期三找到新的共贏點，繼續(xù)攜手同行四逐步開展為競合對手三、銀行進(jìn)入第三方業(yè)務(wù)存在的困難四、第三方支付對銀行卡業(yè)務(wù)的沖擊分析五、第三方支付與網(wǎng)上銀行的競爭現(xiàn)狀分析第二節(jié)電信業(yè)一、第三方支付融入電信業(yè)開展的意義二、第三方支付拓寬電信行業(yè)繳費效勞通道三、運營商攜手第三方支付拓展3G市場四、中國電信牽手第三方支付謀求互聯(lián)網(wǎng)開展第三節(jié)游戲產(chǎn)業(yè)一、第三方支付成為網(wǎng)游支付主流方式二、第三方支付與網(wǎng)游企業(yè)合作日漸廣泛三、第三方支付對網(wǎng)絡(luò)游戲運營開展的意義分

14、析四、第三方電子支付在我國 游戲用戶中的應(yīng)用情況第四節(jié)航空業(yè)一、航空公司網(wǎng)站在線支付現(xiàn)狀二、第三方支付紛紛搶占航空票務(wù)市場三、民航新規(guī)使第三方支付“圈地加速四、第三方支付與航空公司合作的用戶分析五、第三方支付與民航業(yè)合作背后的隱憂第五節(jié)其他領(lǐng)域一、第三方支付助推在線旅游市場開展二、第三方支付成為網(wǎng)絡(luò)捐贈的新渠道三、第三方支付在物流行業(yè)中應(yīng)用情況四、第三方支付開拓網(wǎng)上日常繳費市場第九章中國第三方電子支付主要企業(yè)分析第一節(jié)支付寶一、支付寶公司概況及開展歷程二、支付寶用戶規(guī)模增長情況及用戶特點三、2021年支付寶與軟銀合作拓展日本市場四、2021年支付寶推出首個第三方支付U盾產(chǎn)品五、支付寶進(jìn)入G2C

15、電子政務(wù)領(lǐng)域短期內(nèi)面臨較多阻礙六、阿里巴巴宣布向支付寶投資30億元第二節(jié)財付通一、財付通公司概況及開展歷程二、財付通用戶規(guī)模增長情況及用戶特點三、財付通新業(yè)務(wù)再降第三方支付門檻四、財付通在航空機票第三方支付市場占據(jù)領(lǐng)先地位五、2021年財付通嘗試企業(yè)大額支付效勞六、2021年財付通加速布局 支付市場第三節(jié)快錢一、快錢公司概況及開展歷程二、快錢用戶規(guī)模增長情況及用戶特點三、快錢的開展模式分析四、2021年快錢公司交易量突破千億元五、2021年快錢對高級用戶收費進(jìn)行調(diào)整六、快錢在保險領(lǐng)域的應(yīng)用開展第四節(jié)環(huán)訊一、環(huán)訊公司概況及開展歷程二、環(huán)訊用戶規(guī)模增長情況及用戶特征三、環(huán)迅支付業(yè)務(wù)掃描四、環(huán)迅牽手建設(shè)銀行欲破第三方支付壁壘第五節(jié)CHINAPAY一、CHINAPAY公司概況及開展歷程二、CHINAPAY用戶規(guī)模增長情況及用戶特征三、CHINAPAY推出基金在線交易平臺四、2021年中國銀聯(lián)大力開展CHINAPAY網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)第六節(jié)其他企業(yè)介紹一、網(wǎng)銀在線二、匯付天下三、貝寶四、云網(wǎng)第十章第三方電子支付行業(yè)開展前景及投資時機分析第一節(jié)第三方電子支付行業(yè)開展趨勢一、第三方電子支付行業(yè)前景展望二、我國電子支付的獨立及多元化趨勢分析三、中國第三方支付市場整合趨勢分析四、第三方電子支付產(chǎn)品和效勞趨于多樣化第