銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)2022范文

1、銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)2022工作總結(jié)的目的就是要肯定成績(jī)，找出缺點(diǎn)。成績(jī)有哪些，有多大，表現(xiàn)在哪些方面，是怎樣取得的;缺點(diǎn)有多少，表現(xiàn)在哪些方面，是什么性質(zhì)的，怎樣產(chǎn)生的，都應(yīng)講清楚。下面是筆者給大家整理收集的銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)，希望對(duì)大家有幫助。篇一：銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)時(shí)光飛逝，一年的工作轉(zhuǎn)瞬間又將成為歷史，20_年即將過(guò)去，20_年即將到來(lái)，新的一年意味著新的起點(diǎn)、新的機(jī)遇、新的挑戰(zhàn)?，F(xiàn)將我個(gè)人20_年的工作總結(jié)以及20_年的工作計(jì)劃匯報(bào)如下：一、20_年工作總結(jié)1.分行開(kāi)業(yè)前的半年多時(shí)間里，在部門領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我們走訪了各大房產(chǎn)公司、各家制藥公司等企業(yè)，進(jìn)行前期的業(yè)務(wù)拓展，得到了客戶

2、的認(rèn)可，雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業(yè)務(wù)，但對(duì)我行擴(kuò)大影響力還是有一定的幫助。在此期間，部門領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的工作特別是信貸報(bào)告方面進(jìn)行了指導(dǎo)，同事們也給予了我很多幫助，讓我快速成長(zhǎng)起來(lái)。2. 截止12月31日，我總共開(kāi)戶_戶，銷售理財(cái)產(chǎn)品_萬(wàn)元，發(fā)放貸款兩筆_萬(wàn)元，一筆為_(kāi)某的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款，_萬(wàn)元，是分行第一筆業(yè)務(wù);另一筆為某的個(gè)人消費(fèi)性貸款，_萬(wàn)元。通過(guò)這兩筆貸款，我積累了一定的經(jīng)驗(yàn)，并總結(jié)成文字供同事參考。3.我們參加了分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，了解了總行和分行的各項(xiàng)政策，對(duì)我們工作有較大的幫助。我們參加了行里的活動(dòng)，積極到附近社區(qū)進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大了我行的影響力。二、20_年工作中存在的問(wèn)題和

3、困難1.業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力有待加強(qiáng)，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面。2. 理財(cái)?shù)攘闶蹣I(yè)務(wù)開(kāi)展情況不夠理想，需要在今后的工作中加以注意。3. 對(duì)報(bào)表的報(bào)表中出現(xiàn)的一些異常細(xì)節(jié)不夠關(guān)注，比如收入利潤(rùn)與成本的非同步性增長(zhǎng)、實(shí)收現(xiàn)金與營(yíng)業(yè)收入的不相稱性增長(zhǎng)、凈利潤(rùn)和經(jīng)營(yíng)性凈現(xiàn)金流量的不對(duì)等性增長(zhǎng)、交易金額與營(yíng)業(yè)收入的倒掛性增長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)與非經(jīng)常性損益的背離。三、20_年工作計(jì)劃1. 在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。2. 緊緊抓住幾個(gè)主要擬授信客戶，做好營(yíng)銷，加強(qiáng)溝通，力爭(zhēng)將貸款順利拿下。3. 加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)、交叉營(yíng)銷，與同事一起，全方位服

4、務(wù)客戶。4. 關(guān)心時(shí)事，加強(qiáng)自己對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的判斷，用以指導(dǎo)自己的信貸業(yè)務(wù)。根據(jù)相關(guān)專家預(yù)測(cè)，隨著利率市場(chǎng)化的大幕逐漸拉開(kāi)，20_年的社會(huì)融資成本在升高，由于社會(huì)融資對(duì)增長(zhǎng)的影響一般要到兩個(gè)季度后才能體現(xiàn)出來(lái)，這就意味著：最遲到20_年第三季度，我國(guó)經(jīng)濟(jì)增速或?qū)⒃俣瘸霈F(xiàn)下滑。這對(duì)我們的風(fēng)險(xiǎn)把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多關(guān)注企業(yè)的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)以及融資情況。篇二：銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)20_年11月底，轉(zhuǎn)正剛滿一年。在這一年里，是一個(gè)新員工到老員工的轉(zhuǎn)變，同時(shí)也是一個(gè)菜鳥(niǎo)到成熟客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變。今年年初，我個(gè)人貸款余額月780萬(wàn)，管戶56戶。到今年年底，我個(gè)人貸款余額約3200萬(wàn)，同比增加2

5、420萬(wàn)元，管戶255戶，同比增加199戶。從我成為客戶經(jīng)理那天開(kāi)始，我的目標(biāo)就很明確，堅(jiān)持小額分散，以農(nóng)村為發(fā)展基點(diǎn)，盡量不做大戶，以小額為主，以量的積累達(dá)到貸款規(guī)模的增長(zhǎng)。今年，我認(rèn)為我的工作是有成效的，通過(guò)自己的努力積累了一批客戶群，以老客戶為中心向其周圍朋友擴(kuò)散，客戶將我及我行介紹給了其親朋好友，我將我行的“小”“快”“靈活”等貸款模式充分利用，博得了較多客戶的認(rèn)可，現(xiàn)在我已不缺貸款客戶，已經(jīng)從較早以前的要業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變成挑選業(yè)務(wù)，同時(shí)通過(guò)一年的錘煉，我的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)已經(jīng)有了進(jìn)一步的提高，業(yè)務(wù)水平也上了一個(gè)臺(tái)階?，F(xiàn)在我是營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理兩個(gè)團(tuán)隊(duì)中一個(gè)團(tuán)隊(duì)的帶頭人，同時(shí)，我也認(rèn)識(shí)到現(xiàn)在面臨多個(gè)問(wèn)題：

6、貸款調(diào)查粗糙，不良貸款開(kāi)始產(chǎn)生截止12月1日，我個(gè)人貸款管戶數(shù)255戶，貸款戶均約12.5萬(wàn)元，除3筆大額貸款外，其余貸款金額較小，造成我自己在貸款調(diào)查時(shí)粗心大意，做貸款資料較粗糙，主觀判斷較多，增加了貸款的風(fēng)險(xiǎn)，今年7月30日開(kāi)始，我面臨的是成為客戶經(jīng)理一個(gè)周期后到期貸款的處理問(wèn)題，9月底，我就產(chǎn)生6比不良貸款，金額126萬(wàn)元，截止目前，我個(gè)人不良貸款6筆，金額80萬(wàn)。同時(shí)，等額還款類不良貸款約40萬(wàn)，共6筆檔案差錯(cuò)較多，規(guī)范性亟需增強(qiáng)作為一名客戶經(jīng)理，這點(diǎn)我是不合格的，每月檔案上交均有差錯(cuò)壓力面前，心態(tài)失衡今年9月份開(kāi)始，面臨不良及工作的壓力，導(dǎo)致一段時(shí)間心態(tài)失衡，同時(shí)我現(xiàn)在面臨雙重問(wèn)題，

7、團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)發(fā)展問(wèn)題及個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展問(wèn)題對(duì)問(wèn)題的反思沒(méi)有出過(guò)不良的客戶經(jīng)理不是好客戶經(jīng)理，現(xiàn)在我面臨的這些不良貸款均對(duì)我的成長(zhǎng)有很大幫助。剛開(kāi)始做貸款時(shí)，完全不知道何為風(fēng)險(xiǎn)，只想做快，把貸款先放出去，其他的沒(méi)多想，現(xiàn)在我越來(lái)越覺(jué)得規(guī)范的重要性，我們做貸款是個(gè)高危行業(yè)，不盡職調(diào)查是對(duì)銀行及自己是極大的不負(fù)責(zé)任，貸款做得越細(xì)，自己會(huì)越放心，同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)更低。以前產(chǎn)生不良貸款時(shí)自己毫無(wú)應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)，例如9月份的幾筆不良貸款，均是自己樂(lè)觀估計(jì)客戶的償還能力及還款意愿，沒(méi)有在第一時(shí)間采取行動(dòng)，耽誤了最佳時(shí)機(jī)，導(dǎo)致了逾期，這些寶貴的經(jīng)驗(yàn)不是在聽(tīng)老客戶經(jīng)理隨隨便說(shuō)說(shuō)就能積累的，只有自己積累了才能印象深刻?，F(xiàn)在，因

8、為不良客戶的大體特征，自己對(duì)新貸款客戶也有了進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)把控，同時(shí)自己也總結(jié)了一些把握客戶軟信息的技巧，這就是不良帶給我的財(cái)富 現(xiàn)在我在一個(gè)十字路口，是考慮自己業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)先，還是團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)優(yōu)先。作為一個(gè)普通的客戶經(jīng)理，我有信心會(huì)做得更好，可作為一名組長(zhǎng)，我應(yīng)該考慮的是團(tuán)隊(duì)的整體發(fā)展，一個(gè)團(tuán)隊(duì)中，若領(lǐng)隊(duì)人把大部分業(yè)務(wù)都做了，這就是個(gè)失敗的團(tuán)隊(duì)。篇三：銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20_年就過(guò)去了，在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20_年工作情況匯報(bào)如下：一、20_年，在支行行長(zhǎng)和各位

9、領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷貴族白酒交易中心、_市電力實(shí)業(yè)公司、_市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款220

10、0多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕

11、松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20_年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。三、存在的問(wèn)題在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，