資料文本講義04ch

1、免責文件對象為擁有與業(yè)投資知識的和與業(yè)投資者。這個文件并沒有所以在作出決定考慮任何個別的目標，財務狀況或需求，就個別情況考慮是否合適。準投資者應采取適當?shù)耐顿Y建議，并乎合匯兌在其國籍，居住地或觃定和稅收。的法律要求，智選安享人生全球投資者健全資金管理能力出色投資分布更為廣泛匯聚全球金融巨擘在港投資監(jiān)管嚴謹根據(jù)國際管理發(fā)展學院（IMD）公布:2016年全球競爭力報告，自2012年以杢，再度榮登丐界最具競爭力體。資產(chǎn)（咨詢機構）為客戶提供連接投資推廣管理源盛資產(chǎn)管理管理）為客（戶提供服務（投資管理）積極型投資組合管理FIDUCIARY ASSOCIATION資產(chǎn)管理公司Ø 根據(jù)受托人條例

2、(第29章)第78(1)條Ø 我們的受托人牌照由庫務署批準，幵由特別行政區(qū)（“特區(qū)”）財政司司長監(jiān)管Ø 受到法律嚴格監(jiān)管Ø 合法持有牌照Ø 年度財務報表提交公司處存案 牌照可于顯示資產(chǎn)管理DN源盛資產(chǎn)管理FIDUCIARY ASSOCIATIONBAMHK源盛資產(chǎn)管理簡介Ø 自2012年在Ø 擁有成立監(jiān)督的第九類牌照Ø 提供丏業(yè)的資產(chǎn)管理服務和資產(chǎn)組合管理管 理 層KEITH LOOMARTIN RUDOLFERNEST CHEONG首席執(zhí)行官SPORTSCHUETZ首席投資官首席運營官區(qū)域總監(jiān)-歐洲市場基員基金總監(jiān)MANO

3、J R. DANICLIVE GIBBONS,ANNMARIE CPA CAIACeFALEVIEN投資組合經(jīng)理基金總監(jiān)基金總監(jiān)員廬思源首席執(zhí)行官 首席運營官Mr. Keith Loo，43歲，新加坡籍，擁有超過17年的部門工作。Mr. Keith Loo曾擔任多個高級私人經(jīng)驗，當中12年在私人職位，當中列支敦士登（新加坡）執(zhí)行董亊、寶盛（新加坡）總監(jiān)和瑞信（新加坡）副總裁，Mr. Keith Loo 亦是新加坡金融管理局（MAS）的持牌代表。Mr. Keith Loo與門為亞太地區(qū)內(nèi)的超高資產(chǎn)客戶提供與業(yè)的管理解決方案，Mr.及信譽。Mr. Keith LooKeith Loo不亞太地區(qū)內(nèi)的

4、超高資產(chǎn)客戶及擁有良好精通于，特別在亞洲區(qū)股票、外匯、固定、結構性衍生、期權等領域。Mr. Keith Loo在1995-1998年期間于新加坡南洋理工大學獲得工程學士學位，主修土木及結構工程。Mr. Martin Rudolf Sportschuetz區(qū)域總監(jiān)-歐洲市場 基金總監(jiān)Mr. Martin Rudolf Sportschuetz，59歲，德國籍，擁有超過30年在美國和歐洲地區(qū)的管理經(jīng)驗。Mr. Martin Rudolf Sportschuetz曾擔任多個重要管理職務，其中MPX科技公司的首席執(zhí)行官、EuropeanAmericanResourcesInc. 的首席執(zhí)行官與總裁、G

5、VAIMMOBILIENGmbH的董事總經(jīng)理、SchwaebischeFinanzundUnternehmensberatungsAG 的 董 事 總 經(jīng) 理 ， GVAGesellschaftFuerVermoegensanlagen und Beteiligungen MBH的董事總經(jīng)理、REISSER GMBH的出口總監(jiān)、Halbmond Feinkosthandel GMBH的市場及業(yè)務總監(jiān)。Mr. Martin Rudolf Sportschuetz擁有豐富的商業(yè)及項目管理經(jīng)驗。他與歐美機構良好的商業(yè)融工程及法律擴展我們在亞洲區(qū)的業(yè)務。Mr. Martin Rudolf Sports

6、chuetz亦精通于金Mr.ERNEST CHEONG首席投資官，基，員Mr. Ernest Cheong，43歲，籍，作為金融服務行業(yè)的專業(yè)持牌人，擁有超過12年于知名金融機構服務及商業(yè)管理的經(jīng)驗。于2008-2016年期間，Mr. Ernest Cheong分別為STI及管理、STI資產(chǎn)管理公司、Artephius PartnersLimited 、 SeekersAdvisorsH.K.Limited 、 RexcapitalAssetManagementCompany Limited、Superfund Financial (HK) Limited擔任持牌員。于2007- 非執(zhí)行董事2

7、010年期間，為乾隆科技（聯(lián)交所上市公司）擔任及審核委員會成員。于2000-2008年期間，Mr. Ernest Cheong為怡東財務有限公司(長江實業(yè)的子公司) 和泓福資產(chǎn)管理擔任投資代表。于2000年擔任Barn-F Company Limited的董事總經(jīng)理。Mr. Ernest Cheong于西安大略、的大學分別獲得文學及學士學位，并于完成政治、金融和的行政課程。MANOJ R. DANI, CPA CAIA投資組合經(jīng)理，員Mr. Manoj Dani，在出生，在1988-1992年期間，于得克薩斯大學奧斯汀分校取得高等教育學位。他在溫哥華的會計師事務所的審計和稅務部門開始他的職業(yè)生

8、涯。1996年，他加入了Synergy Power Corporation作為業(yè)務發(fā)展總監(jiān)，負責國際業(yè)務開發(fā)、市場、管理和洽商。Mr. Manoj Dani提升Synergy 各國Power Corporation的形象及全球再生能源產(chǎn)業(yè)的開發(fā)，開發(fā)元首、部門、董事和企業(yè)。他與整個東南亞、約旦、和美國洽商不同的電力項目。1999年，他創(chuàng)辦Odyssey Consultants Limited。作為專業(yè)的顧問，他教育并向不同金融機構的高級管理提供建議，例如、私人、資產(chǎn)管理、國際、能源公司和世界500強企業(yè)，令他們增強銷售技巧并提高業(yè)務、制定制勝的策略與團隊。于2006-2014年期間，他是ICS

9、投資的員，并持有第4、6和9類的牌照。于2008年3月，Mr. Manoj Dani得到特許另類投資分析師（CAIA）執(zhí)照。他亦是CAIA 分會的創(chuàng)始成員，并擔任了為期一年的執(zhí)行委員。CLIVE GIBBONS, CeFA基金總監(jiān)Mr. Gibbons于2015年6月加入瑞致達擔任瑞致達(開曼群島)董事總經(jīng)理。他在銀行業(yè)、和企業(yè)服務領域擁有逾15年的離岸經(jīng)驗。他在英國出生并接受教育，根西島、英屬維爾京群島和工作，直到2013年遷至開曼群島。他是一名專業(yè)的財務顧問，持有ICA合規(guī)，是ICSA認證的經(jīng)理人。在職業(yè)生涯中他曾出任數(shù)家公司董事會的董事，并且是開曼群島董事Islands Director

10、s Association）的成員。（CaymanMr. Gibbons曾擔任多個復雜結構的受托人、并于職業(yè)生涯中獲委任為多個董事會的執(zhí)行董事及非執(zhí)行董事。他于國際合規(guī)、公司治理、共同基金、離岸 構的層面有豐富經(jīng)驗。和公司結ANNMARIE LEVIEN基金總監(jiān)Ms. Annmarie于2015年加入了瑞致達并引領瑞致達(開曼群島)公司服務部門的成長。她擁有超過15年離岸豐富知識。服務的經(jīng)驗，對開曼群島的服務行業(yè)和監(jiān)管框架有Ms. Annmarie擔任多個不同董事會的非執(zhí)行董事，私募基金至企業(yè)，于她的職業(yè)生涯，她擁有國際合規(guī)標準和公司治理規(guī)章的深入知識。加入瑞致達開曼有限公司之前，Ms. An

11、nmarie是一間公司服務提供商的副總裁。Ms. Annmarie持有工商管理學士學位和工商管理和國際金融學位。源盛資產(chǎn)管理持有第9號牌照編號 : AZS066簽發(fā)日期：2016年6月16日持牌法團：源盛資產(chǎn)管理u 提供資產(chǎn)管理u 以全權委託形式管理基金u 以全權委託形式為寵戶管理u 證券戒期貨合約投資組合牌照：登入輸入：BRADBURY ASSET (AZS066)牌照類別為客戶提供股票及股票期權的買賣經(jīng)紀服務為客戶買賣債券為客第1類證券戶買入沽出互惠基金及單位信託基金配售及包銷證券為客戶提供指數(shù)或商品期貨的買賣經(jīng)紀服務為客戶買入沽出期貨合約第2類期貨合約第3類槓桿式外匯以孖展形式為客戶進行

12、外匯買賣向客戶提供有關沽出買入證券的投資意見發(fā)出有關證券的研究報告分析第4類就證券提供意見向客戶提供有關沽出買入期貨合約的投資意見發(fā)出有關貨合約的研究報告分析第5類就期貨合約提供意見為上市申請人擔任首次公開招股的保薦人就公司收購、合併及 回守則提供意見就上市規(guī)則的合規(guī)事宜為上市公司提供意見購第6類就機構融資提供意見第7類提供自動化服務操作配對客戶買賣盤的電子平臺第8類提供證券保證金融資為買入股票的客戶提供融資並以客戶的股票作為抵押品以全權委託形式為客戶管理證券或期貨合約投資組合以全權委 託形式管理基金第9類提供資產(chǎn)管理第10類提供信貸評級服務就公司、債券及主權國的信用可靠性擬備報告對牌照嚴格監(jiān)

13、管編號 : AZS066簽發(fā)日期：2016年6月16日持牌法團：源盛資產(chǎn)管理u 對財務和非財務作出詳盡分析u 在適當情況下採取紈侓行動u 定期盡行風險測試u 不定時到現(xiàn)場実查存案u 年度財務報表提交9號牌照申請條件編號 : AZS066簽發(fā)日期：2016年6月16日持牌法團：源盛資產(chǎn)管理u 需要2位持牌責任人（RO）u 要經(jīng)過一系列嚴格的和資格実查u 需要有3 - 5年連續(xù)公開的資本市場u 要求有經(jīng)驗豐富的管理團隊去運營公司業(yè)績獲得9號牌照，是一家公司實力雄厚的最佳背書選用會計公司和律師亊務所作監(jiān)管機構全球四大會計師亊務所之一至今已有一百多年的歷叱全球頂尖亊務所之一不全球20大 合作超過110

14、名合資格侓師全球150個有辦亊機構連接投資計劃契約Ø 由三個成立Ø 受托人將根據(jù)創(chuàng)立人的意愿管理其管理權創(chuàng)立人把其合法擁有的委托予受托人Ø 受益人創(chuàng)立人不并身故后Ø決定權受益權有關分配予受益人四大特色有效風險（避免繼承，經(jīng)營債務等風險）個性定制方案（契約內(nèi)可資產(chǎn)分配的條件和時間）減低稅務負擔（個人稅，公司稅，遺產(chǎn)稅等）資產(chǎn)隱藏（為資產(chǎn)并建立）內(nèi)地：主要涉及企業(yè)業(yè)務，目的是解決企業(yè)的資金需要，即是解決融資問題：主要以管理為主，負責辦理個人戒遺產(chǎn)，有效執(zhí)行個人遺囑受托人有責任內(nèi)地：受托人只擔任融資平臺的，不一定承擔在資產(chǎn)管理方面的重要責任：受托人有責任為寵戶

15、妥善管理資產(chǎn)，幵確保方案符合契約和相關法律法律制度內(nèi)地：法律幵未完善，仍漏洞和爭議。創(chuàng)立人未能并免于遺產(chǎn)稅條例，包括身故后全部和身故前五年內(nèi)的贈與：法律制度全面，幵附有受托人條例。受托人身故后的無須繳交遺產(chǎn)稅，可合法豁免稅項，並保障的傳承目的第29章41F條-關乎資產(chǎn)管理的特別限制受讬人丌得根據(jù)第 41B條，以他們的，或藉以人，行使他們的任何資產(chǎn)管理，則屬例外。職能，但如藉協(xié)議作出證明的協(xié)議作出第29章41W條-受讬人不獲豁免信讬的法律責任信讬的條款丌得 (a) 解除、免除或?qū)捗馐茏櫲司捅旧淼男袨?、故意的丌當行為或嚴重疏忽所引致的信讬而的法律責任?b) 就該法律責任給予受讬人任何由信讬支持的

16、彌償。受托人條例第29章41Y條-轉(zhuǎn)移動產(chǎn)不受外地的繼承法律影響（1）只有在信讬(丌論何時設立 )符合以下條件的情況下，本條才就該信讬而適用該信讬明文規(guī)定受法律（2）凡任何人在其在丐時 ，轉(zhuǎn)移任何勱產(chǎn) ，使之以信讬(丌論何時設立 )形式持有，而該人該人為有能力轉(zhuǎn)移該勱產(chǎn) 適用根據(jù)以下任何一段所述的法律，有能力轉(zhuǎn)移該勱產(chǎn) ，則于的法律第29章89條-信讬基金須保存信讬公司以受信人收取或持有的所有款項、及，須經(jīng)常不公司的款項、及保存及記帳，并須在公司的簿冊上注明每項信讬，使其能經(jīng)常不公司備存的登記冊內(nèi)及其他帳簿內(nèi)的其他信讬區(qū)分，以致無論在任何時間，信讬款項均成為公司總資產(chǎn)的一部分戒與公司的總資產(chǎn)混

17、合受托人條例投資方向連接投資計劃123CUSIP 編號 :G 15407 110KYG 15407 1107:ISIN 編號基金:G 15407 128KYG 15407 1289CUSIP 編號ISIN 編號基金CUSIP 編號 :G 15407 136KYG 15407 1362:ISIN 編號基金預計每年提取積存生息年期每期供款標準標準總滾存(6.25%)預期總滾存（未本金)（未本金)1US$100,000US$30,000US$30,000US$30,0002US$100,000US$30,000US$61,875US$64,8753US$100,000US$30,000US$95,7

18、42US$105,4174US$100,000US$30,000US$131,726US$152,5475US$100,000US$30,000US$169,958US$207,3366US$0US$30,000US$210,581US$271,0287/US$30,000US$253,742US$345,0708/US$30,000US$299,601US$431,1449/US$30,000US$348,326US$531,20510/US$30,000US$400,097US$647,52611/US$33,000(10%)US$458,103US$785,74912/US$33,000

19、US$519,734US$946,43413/US$33,000US$585,218US$1,133,22914/US$33,000US$654,794.25US$1,350,37915終/US$33,000US$728,718US$1,602,81620身/US$33,000US$1,173,699US$3,630,96530/US$33,000US$2,592,126US$17,078,623每期投入US$100,000投入年期5計劃年期10手續(xù)費供款全額獲95折手續(xù)費獲減每期投入手續(xù)費手續(xù)費金額后 手續(xù)費金額投入手續(xù)費US$10,00010%US$1,0005%US$500US$30,0

20、008%US$2,4004%US$1,200US$50,0006%US$3,0003%US$1,500US$100,0005%US$5,0002.5%US$2,500US$300,0004%US$12,0002%US$6,000US$500,0003%US$15,0001.5%US$7,500源盛基金投資組合現(xiàn)行投資組合分析類別分佈債券 50%環(huán)球私募基金 25%Pre-IPO基金 25%投資者要建立多元化的投資組合，關鍵在于能否在市場尋找吸引的投資機遇。隨著復蘇，各地區(qū)、及行業(yè)均受其獨有的因素影響，因此復蘇步伐亦略有參差。在投資者面對的眾多中，能否在愈杢愈廣闊的投資領域中發(fā)掘機遇至為重要。信

21、託源盛基金，為我們在全球各地發(fā)掘最具潛力的投資目標提供明顯優(yōu)勢。投資目標 - 債券透過主要投資于500強企業(yè)，利息達6.5%以上，低風險、浮勱性低 ，投資級別以上之定息及浮息債務，并于適當時運用衍生工具及債券杠杄策略 ，以期取得較債券市場更高的回報。投資分佈全球捕捉最佳機會現(xiàn)今定息市場複雜丏充滿，傳統(tǒng)債券投資就風險/回報比率而言，或已難再提供吸引的長線投資機會。面對現(xiàn)在富性的投資環(huán)境，本計畫採取較靈活的債券投資策略，開拓丌同額外回報杢源 ，地區(qū)、范疇、機構、存續(xù)期及貨幣。信託源盛基金的管理團隊集合全球經(jīng)驗豐富的定息投資與才，彙聚最佳投資機會，令投資者可享更有效的債券部署，充分把握我們堅定看好的

22、各地定息投資機遇。信用評級標準普爾評級的含義AaaAAA最高質(zhì)素Aa1,Aa2,Aa3AA+,AA,AA-高質(zhì)素A1,A2,A3A+,A,A-上等質(zhì)素Baa1,Baa2,Baa3BBB+,BBB,BBB-質(zhì)素投資目標 - 私募基金透過主要投資于天然（銅、石油及天然氣）及科技有關（、及電訊）之企業(yè)以期提供長期資本增值。投資策略但丌限于創(chuàng)業(yè)資本、槓杄式收販 、增長資本及困境企業(yè)投資。長期需求增長捕捉長期資本增值基金管理團隊是透過對能源的豐富經(jīng)驗及不各天然出產(chǎn)國預先簽定的協(xié)議，于市場上以丌同的模式獲利 。另外我們的資深投資團隊長駐、新加坡及，透過獨特的見解及投資程序，物色特別主題投資方案，彙聚最佳投

23、資機會。投資目標 - 私募基金投資目標 - 臨上市股權投資(Pre-IPO基金)透過主要投資于上市之前或預期可近期上市的企業(yè)。其企業(yè)上市后，從公開資本市場出售股票逐步以期提供長期資本增值。風險小，回報潛力高Pre-IPO基金的投資時點在企業(yè)觃模不盈收已達可上市水準時 ，甚至企業(yè)已經(jīng)站在門口。在基金管理團隊投資之前，將會對企業(yè)的業(yè)務、法律、財務、管理團隊、上市的可能性進行詳盡的盡職，因此，Pre-IPO基金的投資具有風險小，回報快的優(yōu)點，并丏在企業(yè)股票受到投資者追崇情況下 ，在市場表現(xiàn)向好時將能提供非?？捎^的回報潛力。私人定務5+計劃案例30歲，女性兒子剛出生寵戶喜歡的額度在5-10萬方式是一年

24、定期等孩子出生后家庭越來越多未來孩子的教育也會越來越多生活成本高了需要為孩子未來的教育進行年供3萬美金供款5年累計供款15萬美金：美金5+計劃案例合計寶寶每年儲1萬5年【共5萬】寶寶每年儲5萬5年【共25萬】寶寶每年儲10萬5年【共50萬】寶寶每年儲100萬5年【共500萬】第19-22年每年領取1萬教育基金【共4萬】第19-22年每年領取5萬教育基金【共20萬】第19-22年每年領取10萬教育基金【共40萬】第19-22年每年領取100萬教育基金【共400萬】第30年領取5萬結婚紅包【共5萬】第30年 領取25萬結婚紅包【共25萬】第30年 領取50萬結婚紅包【共50萬】第30年領取500萬

25、結婚紅包【共500萬】第31-59年每年領取1萬創(chuàng)業(yè)補貼【共29萬】第31-59年每年領取5萬創(chuàng)業(yè)補貼【共145萬】第31-59年每年領取10萬創(chuàng)業(yè)補貼【共290萬】第31-59年每年領取100萬創(chuàng)業(yè)補貼【共2900萬】第60-79年每年領取1萬養(yǎng)老補貼【共20萬】第60-79年每年領取5萬養(yǎng)老補貼【共100萬】第60-79年每年領取10萬養(yǎng)老補貼【共200萬】第60-79年每年領取100萬養(yǎng)老補貼【共2000萬】第80年領取80萬傳承【共80萬】第80年領取400萬傳承【共400萬】第80年領取800萬傳承【共800萬】第80年 領取8000萬傳承【共8000萬】：美金供款10,000供款50,000供款100,000供款1,000,000年期標準（ 未包含本金）13,000.0015,000.0030,000.00300,000.0026,187.5030,937.5061,875.00618,750.0039,574.2247,871.0995,74