個(gè)人理財(cái)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理課后測試

1、測試成績：93.33分。恭喜您順利通過考試！ 單選題1. 商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于()。 A 10小時(shí) B 20小時(shí) C 30小時(shí) D 40小時(shí) 正確答案： B2. 保證收益理財(cái)產(chǎn)品對(duì)客戶是有附加條件的，商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是()。 A 與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷售 B 對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限做出調(diào)整 C 對(duì)理財(cái)計(jì)劃的幣種進(jìn)行轉(zhuǎn)換 D 選擇最終支付貨幣和工具 正確答案： A3. 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或

2、者合同的約定承擔(dān)責(zé)任。但不包括()。 A 商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料 B 商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作 C 不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)產(chǎn)品的 D 挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的 正確答案： D4. 關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)()。 A 與銀行資產(chǎn)分開管理 B 按照理財(cái)合同約定管理和使用 C 進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算 D 為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄 正確答案： B5. 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于()小時(shí)。 A 10.0 B 20.0 C

3、30.0 D 40.0 正確答案： B多選題6. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度，保證相關(guān)人員()。 A 具備必要的專業(yè)知識(shí)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力 B 充分了解所從事業(yè)務(wù)的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章 C 理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性 D 遵守從業(yè)人員職業(yè)道德 E 具備獨(dú)立開發(fā)理財(cái)產(chǎn)品的能力 正確答案： A B C D7. 商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)季度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告應(yīng)全面反映()等，并附年度報(bào)表。 A 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況 B 理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期最高情況 C 理財(cái)產(chǎn)品的投資情況 D 理財(cái)產(chǎn)品收益分配情況 E 個(gè)人理財(cái)

4、業(yè)務(wù)的綜合收益情況 正確答案： A C D E8. 商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營原則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競爭的。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取()措施。 A 暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品 B 建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財(cái)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人 C 建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人 D 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人 E 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人 正確答案： A C D E9. 在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明()。 A 資產(chǎn)變動(dòng)

5、B 收入和費(fèi)用 C 期末資產(chǎn)估值 D 理財(cái)計(jì)劃投資方向 E 理財(cái)計(jì)劃收益 正確答案： A B C10. 下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員管理的說法正確的是()。 A 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度，保證相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備必要的專業(yè)知識(shí)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力。 B 商業(yè)銀行應(yīng)建立理財(cái)從業(yè)人員持證上崗管理制度 C 商業(yè)銀行從事理財(cái)規(guī)劃、投資顧問和產(chǎn)品推介等個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)活動(dòng)的業(yè)務(wù)人員，以及相關(guān)協(xié)助人員，應(yīng)了解所銷售的銀行產(chǎn)品、代理銷售產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)收益狀況及市場發(fā)展情況 D 商業(yè)銀行對(duì)發(fā)生多次或較嚴(yán)重誤導(dǎo)銷售的從業(yè)人員，應(yīng)及時(shí)取消其相關(guān)從業(yè)資格

6、，并追究管理負(fù)責(zé)人的責(zé)任 E 商業(yè)銀行應(yīng)該明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售人員和服務(wù)人員的工作范圍艱險(xiǎn)，禁止一般產(chǎn)品銷售人員向投資者提供理財(cái)投資咨詢顧問意見、銷售理財(cái)計(jì)劃 正確答案： A B C D E判斷題11. 商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)開展相關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，應(yīng)持其總行(地區(qū)總部等)的授權(quán)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向所在地中國人民銀行派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。() 正確 錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)誤12. 保證收益理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)中高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益，是銀行為了使客戶的利益達(dá)到最大化，無條件的保證收益。() 正確 錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)誤13. 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的其他違法違規(guī)行為，由中國人民銀行依據(jù)相應(yīng)的法律法規(guī)予以處罰。() 正確 錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)誤14. 理財(cái)資金可投資于境內(nèi)二級(jí)市場公開交易的股票或與其相關(guān)的證券投資基金，但不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易股份。()