論海運提單的風(fēng)險及相應(yīng)防范措施

1、論海運提單的風(fēng)險及相應(yīng)防范措施字?jǐn)?shù)：2867來源：沿海企業(yè)與科技 2009年2期 字體：大 中 小摘要近幾年來，國際上利用海運提單詐騙的活動越來越多。針對這一狀況，文章對海運提單的風(fēng)險加以分析，并提出相應(yīng)的防范措施。 關(guān)鍵詞海運提單；風(fēng)險；防范措施 作者簡介曹晶晶，義烏工商學(xué)院國際貿(mào)易系教師，浙江義烏，322000 中圖分類號F550 72 文獻(xiàn)標(biāo)識碼A 文章編號10077723(200902-00190005 海運提單(BL是承運人或其代理人在收到承運貨物時簽發(fā)給托運人的一種單據(jù)，用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經(jīng)由承運人接收或裝船，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單據(jù)。 海運提單是進(jìn)出口貿(mào)易中

2、的一個重要單據(jù)，在國際貿(mào)易中起著巨大的作用。但毋庸諱言，對各方當(dāng)事人而言，海運提單作為物權(quán)憑證廣泛使用也帶來了各種風(fēng)險，如倒簽和預(yù)借提單、無單放貨、空頭提單詐騙等。近幾年海事活動中，利用海運提單詐騙的活動頻頻出現(xiàn)。因此，本文結(jié)合案例對海運提單運用中存在的風(fēng)險進(jìn)行分析，并提出相應(yīng)的防范措施。 一、海運提單的主要風(fēng)險 (一倒簽提單和預(yù)借提單 在國際貨物買賣合同和信用證當(dāng)中，一般都規(guī)定賣方必須提供已裝船提單(on board BL。所謂已裝船提單是指貨物裝船后簽發(fā)的提單，這種提單上注有船名，有的還注明裝船日期，表明貨物已在該日期裝于該船舶，其日期是衡量出口商是否在合同規(guī)定的裝運期內(nèi)如期裝運的唯一依據(jù)

3、。在信用證支付方式下，如果出口商不能在規(guī)定的裝運期限內(nèi)裝運貨物，則無法收到信用證項下的貨款。于是在實際操作中，便出現(xiàn)了倒簽提單和預(yù)借提單。 倒簽提單(Ante-dated BL是貨物實際裝船的日期晚于信用證上規(guī)定的裝運日期，托運人為了使提單日期與信用證規(guī)定的裝運日期相符，要求承運人按信用證規(guī)定的裝運日期簽署提單，這種提單叫做“倒簽提單”。而預(yù)借提單(Advanced BL是在貨物裝船前被托運人“借走”的提單。這是因為信用證最遲裝運期已屆臨，但這時貨物尚未全部裝船，或貨物雖已由承運人接管，但尚未開始裝船，托運人為了取得與信用證相符的提單，要求承運人先行簽發(fā)已裝船提單，以便如期辦理結(jié)匯。倒簽提單和

4、預(yù)借提單都是違法提單，對善意的收貨人構(gòu)成欺詐，各國法律和海運習(xí)慣都是不允許的。 (二記名提單 根據(jù)海運提單的性質(zhì)，絕大多數(shù)出口企業(yè)都認(rèn)為凡海運提單均代表貨權(quán)，屬于物權(quán)憑證，只要掌握了提單，就掌握了貨物所有權(quán)。但是在實際操作中，這是極其錯誤的。海運提單根據(jù)收貨人抬頭方式的不同，可以分為記名提單(Straight BL、不記名提單(Bearer BL和指示提單(0rder BL三種。其中，記名提單又稱為直交式提單，是不可轉(zhuǎn)讓的海運單據(jù)，按照有些國家如美國的慣例，記名提單的收貨人可以不憑正本提單，而只需提交身份證明，證明自己確系收貨人，承運人即可放貨。因此，記名提單已不能作為物權(quán)憑證，而僅僅是一份貨

5、物收據(jù)和運輸合同的證明。 此外，記名提單限制了收貨人為指定的某人(一般為進(jìn)口方，使出口方失去對貨權(quán)的控制。如果盲目采用記名提單及對出口商不利的支付方式(如托收，可以使進(jìn)口商得以既不付款贖單，而同時又領(lǐng)取了貨物，導(dǎo)致出口商財貨兩空。 (三空頭提單 空頭提單是指提單表面記載嚴(yán)格符合信用證，但與貨物的實際狀況嚴(yán)重不符甚至可能根本沒有貨。在信用證業(yè)務(wù)中，只要單據(jù)符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據(jù)的來源及其真實性。一些不法商人就是利用信用證“單據(jù)交易、嚴(yán)格相符”的特點進(jìn)行詐騙。使用空頭提單，并注明是“清潔的”、“已裝船的”、“裝船期早于合同的交貨期”即可。而承運人只有檢查貨物表面狀況的權(quán)利和

6、義務(wù)，無權(quán)隨意開封檢查，所以承運人無法知道其中貨物的真實情況。此外，在一套結(jié)匯單據(jù)中的其他兩項基本單據(jù)：賣方發(fā)票和保險單均極容易偽造，發(fā)票由賣方簽發(fā)，保險公司在簽發(fā)保險單時也只依據(jù)是否交納保費，并不查驗將來是否有貨裝上船。所以，只要貨物表面狀況良好，賣方就可得到清潔提單，會同其他單據(jù)一起先向銀行結(jié)匯，待收到款后便溜之天天，而開證申請人既付了款但又收不到或收不足貨而只能望單興嘆。 (四HOUSE提單 貨運提單(HOUSE BL是指由貨運代理人簽發(fā)的提單。在法律上和結(jié)算上，與海運提單(船東提單MASTER BL沒有區(qū)別。HOUSE提單的出現(xiàn)，一方面順應(yīng)了航運業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀；但另一方面，卻在某種程度上

7、麻痹了出口商。在以FOB價格條款成交的國際貨物買賣合同中，常常出現(xiàn)進(jìn)口商與契約承運人(一般情況下，簽發(fā)自己提單的貨運代理人，通常稱為“契約承運人”，或稱“無船承運人”使用契約承運人自己簽發(fā)的HOUSE提單聯(lián)合詐騙。這類案件的共同點是：外國進(jìn)口商通過在貿(mào)易合同中簽訂FOB價格條款，掌握租船、訂艙權(quán)，然后指定境外貨代(契約承運人安排運輸，再由境外貨代委托一家國內(nèi)貨代具體向?qū)嶋H承運人訂艙、出運貨物，并由境外貨代作為契約承運人簽發(fā)House提單給托運人即國內(nèi)出口商作為提取貨款的憑證，而國內(nèi)貨代實際托運所得海運提單(船東提單交給境外貨代。外國進(jìn)口商通過境外貨代憑實際承運人的海運提單(船東提單在國外提貨，

8、而不對出口商進(jìn)行付款贖單，進(jìn)口商持有HOUSE提單卻收不到貨款。案發(fā)后，國內(nèi)出口商往往找不到契約承運人或該契約承運人根本不來國內(nèi)應(yīng)訴。而實際承運人由于已經(jīng)收回了自己的海運提單，法院不會判其承擔(dān)責(zé)任。 (五憑保函簽發(fā)清潔提單 憑保函簽發(fā)清潔提單是一種在大副已將貨物的外表狀況批注于收貨單上的情況下，托運人為了不影響向銀行結(jié)匯貨款，而向承運人提交一份以承擔(dān)因簽發(fā)清潔提單而發(fā)生的一切責(zé)任為內(nèi)容的保函，要求承運人在簽發(fā)提單時，不將收貨單上的大副批注內(nèi)容轉(zhuǎn)移到提單上，而由承運人簽發(fā)不帶有任何批注的提單，使托運人能以清潔提單向銀行順利結(jié)匯的變通做法。 憑保函簽發(fā)清潔提單是商業(yè)習(xí)慣允許的變通做法。商業(yè)習(xí)慣允許

9、憑保函簽發(fā)清潔提單的原因，不僅在于使托運人能以清潔提單順利地結(jié)匯，而且也是為了使貨運程序能順利進(jìn)行。 但是，根據(jù)保函簽發(fā)提單，畢竟違反單證的表示不得虛假的原則。承托人根據(jù)保函簽發(fā)清潔提單，難免不被認(rèn)為是與托運人共謀的欺詐行為。而且在許多國家，根據(jù)法律都有使保函無效的危險。所以，接受保函簽發(fā)清潔提單，對承運人是有一定風(fēng)險的。因此，承運人對托運人提出的憑保函簽發(fā)清潔提單的要求須特別審慎。 (六無提單放貨 無提單放貨，又叫無正本提單放貨，是指國際貿(mào)易中貨物運輸承擔(dān)者把其承運的貨物交給未持有正本提單的收貨人。承運人將貨物交給無正本提單的收貨人，將損害賣方或銀行對于貨物享有的合法權(quán)利，不但違反運輸合同中

10、應(yīng)有的交貨義務(wù)，同時也構(gòu)成侵權(quán)，屬于違法行為。其責(zé)任承擔(dān)的總原則是：承運人對無提單放貨承擔(dān)全部責(zé)任，只要沒有免責(zé)事由，應(yīng)負(fù)損害賠償責(zé)任而不論主觀上有無過錯。然而，在實踐操作過程中，仍不斷出現(xiàn)利用無提單放貨進(jìn)行欺詐的行為。 1，進(jìn)口商與船公司(承運人聯(lián)合欺詐，無提單放貨 在以FOB價格條款成交的國際貨物買賣合同中，通常都是由買方來指定船公司(承運人，并指示賣方將買賣合同項下的貨物交付給該指定承運人在國內(nèi)的代理，在航運實踐中這種業(yè)務(wù)被稱為“指定貨”。這種做法源于買賣雙方的約定，本來無可厚非，但近期卻頻頻發(fā)生國外不法買方利用指定船公司(承運人的機會實施欺詐，造成我國出口商蒙受重大損失的案件。這種海運

11、欺詐的基本模式為：國外買方在貿(mào)易合同中利用FOB術(shù)語與其指定的船公司(承運人串通，通過無提單放貨的形式騙取國內(nèi)賣方貨物。通常導(dǎo)致的結(jié)果是：國內(nèi)賣方貨、款兩空，國外買方和船公司(承運人事發(fā)后“銷聲匿跡”或根本沒有賠償能力。進(jìn)一步講，即使其有賠償能力，國內(nèi)賣方到遙遠(yuǎn)的國外花費數(shù)目不菲的訴訟費和律師費去打一場跨國訴訟也不是一件輕松的事情。 2，憑擔(dān)保無單放貨 在實際業(yè)務(wù)中，特別是近洋運輸中，如與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地區(qū)的貿(mào)易中，常常會發(fā)生貨物先于運輸單據(jù)到達(dá)的情況。由于收貨人手頭沒有正本提單，無法及時提貨轉(zhuǎn)賣或銷售，會產(chǎn)生貨物壓倉滯港費用、品質(zhì)變化、市場價格波動等一系列問題。碰到這種情況，

12、習(xí)慣上都是通過擔(dān)保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經(jīng)銀行會簽的書面保函，要求在沒有物權(quán)憑證的情況下先提貨，日后補交提單。但如果承運人將貨物交給非正本提單持有人，其一有可能造成錯誤交貨構(gòu)成對提單持有人的侵權(quán)，在無提單放貨過程中，提取貨物的不一定是買賣合同的買方，有可能被冒領(lǐng)，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。其二，可能會發(fā)生由于進(jìn)口商資信不佳，騙取銀行信任提取貨物后攜款私逃。 二、海運提單風(fēng)險的相應(yīng)防范措施 (一謹(jǐn)慎選擇交易對象，深入進(jìn)行資信調(diào)查 國際上從事貿(mào)易的公司數(shù)不勝數(shù)，但是有許多公司的財務(wù)和商譽狀況并不良好，由于各國的公司法不盡相同，在許多國家，注冊一家公司，不需要

13、通過比較嚴(yán)格的審批程序并且繳納一定數(shù)額的注冊資本。為了預(yù)防騙子公司，要謹(jǐn)慎選擇交易對象，深入進(jìn)行資信調(diào)查。所謂資信情況好，包括兩個方面：一是資產(chǎn)情況好，有相當(dāng)可觀的資產(chǎn)，且經(jīng)營狀況好，有履約能力；二是能在誠實信譽的原則上履約，不會隨意撕毀契約。 資信調(diào)查是決定能否與暫定交易對象進(jìn)行現(xiàn)實交易的“第一步”，也是最重要的一步。國際商會在其第515號出版物跟單信用證操作指南中指出，“了解對方”可能比“知道怎樣做”更為重要。目前，中國公司往往在選擇交易對象時進(jìn)入誤區(qū)，即選擇發(fā)展中國家的公司相對謹(jǐn)慎，而在與發(fā)達(dá)地區(qū)，如美國等地的公司打交道時卻顯得過分放心。此外，中方在與一些老客戶交易時也常會掉以輕心，然而

14、有時陷阱往往就在其中。 國內(nèi)有條件的大公司可以通過駐當(dāng)?shù)氐拇硖庍M(jìn)行資信調(diào)查，如果在當(dāng)?shù)貨]有這種機構(gòu)，則可以委托專業(yè)的咨詢調(diào)查機構(gòu)，仔細(xì)審查客戶的注冊資本、實收資本、盈虧情況、業(yè)務(wù)范圍、公司設(shè)備、開戶銀行所在地址、經(jīng)營作風(fēng)及其過去的歷史。這種專業(yè)咨詢調(diào)查機構(gòu)提供的調(diào)查報告在客觀性、全面性上要比其他渠道高很多，中方可以根據(jù)調(diào)查報告的結(jié)果，采取相應(yīng)的付款方式和措施，將風(fēng)險降到最低?，F(xiàn)在國內(nèi)的許多企業(yè)常常在資信調(diào)查方面力度不夠，總是考慮委托費用會使利潤減少，但卻往往因小失大。 此外，關(guān)注國際和國內(nèi)的業(yè)內(nèi)動態(tài)也十分重要，如國際商會每年都要向各成員國公布一些欺詐案例。例如：1996年，法國某公司詐騙遼寧

15、某公司，造成直接經(jīng)濟(jì)損失200多萬美元，后發(fā)現(xiàn)這家法國公司早在兩年前就被湖南某公司告到了中國貿(mào)促會并且敗訴。 (二從嚴(yán)掌握倒簽提單、預(yù)借提單、憑保函簽發(fā)清潔提單 在國際貿(mào)易買賣合同中，交貨日期屬于合同的要件，而裝船日期是一個直接關(guān)系到交貨日期的因素，如果賣方?jīng)]按規(guī)定時間交貨，違背合同裝運期要件條款，買方有權(quán)提出索賠或拒絕收貨。另外，買方應(yīng)當(dāng)提交包裝良好的清潔貨物，否則買方有權(quán)提出索賠或拒絕收貨。倒簽提單、預(yù)借提單掩蓋實際裝船日期晚于合同和信用證要求的日期這一事實，憑保函簽發(fā)清潔提單掩蓋了貨物表面狀況不良的事實，均屬于欺詐行為，為法律所不容許。此外，倒簽提單、預(yù)借提單、憑保函簽發(fā)清潔提單均是托運

16、人與承運人在合謀之下進(jìn)行的，因此這三種虛假行為的后果，雙方都要承擔(dān)法律責(zé)任，相關(guān)當(dāng)事人應(yīng)從嚴(yán)掌握，積極預(yù)防。 對于買方，應(yīng)充分預(yù)見貨物裝船的時間，在信用證中規(guī)定的貨物最后裝船時間應(yīng)寬裕，以保證貨物在規(guī)定的時間內(nèi)裝船。目前我國港口擁擠，船期不準(zhǔn)是客觀情況，出口公司在簽約、訂艙、交貨時需充分考慮到這些因素。一旦發(fā)現(xiàn)貨物延期裝船不可避免，寧愿與買方協(xié)商修改信用證條款以修改最遲裝船日期(有些案件中不厭其煩地多次修改信用證，就是為了單證相符；或者改變付款方式，如將信用證付款改為銀行托收付款。假如協(xié)商不成，賣方最好選擇放棄，即解除外貿(mào)合同。若因此涉訴，買方追究賣方的責(zé)任，法院亦會考慮買方不同意修改信用證或

17、改變付款方式以減少損失的因素，即雙方均有過錯，由雙方承擔(dān)責(zé)任。如果賣方不愿意放棄，在協(xié)商不成的情況下，仍然裝船交貨，則因單證不符，銀行拒絕結(jié)匯，賣方將收不到貨款。對于貨物表面狀況不良，最合適的方法是及時調(diào)換貨物，如時間不夠，可以與收貨人協(xié)商延展裝運期。 對于承運人，即使在賣方出具保函的情況下要求開立清潔提單或倒簽提單、預(yù)借提單，也應(yīng)當(dāng)毫不猶豫地拒絕。因為倒簽提單、預(yù)借提單或憑保函簽發(fā)清潔提單屬于欺詐行為，擔(dān)保人為欺詐出具的擔(dān)保將被視為無效，法院往往以無效保函而駁回承運人的訴訟請求，承運人的利益難以保障。 (三分情況謹(jǐn)慎使用記名提單 隨著記名提單詐騙案的增多，記名提單在國內(nèi)外做法不一致已經(jīng)為大家

18、所知，因此不必完全禁止使用記名提單，而是在對美國、多米尼加共和國等國家進(jìn)行進(jìn)出口貿(mào)易時，分情況謹(jǐn)慎使用。 1，放單前電匯(前TT 本來作為一種先付款、后交貨的方式，前TT對于出口商的收款是完全沒有風(fēng)險的，不論采取記名提單的方式甚至電放貨物都是可以的。但實際操作中有些出口商會應(yīng)進(jìn)口商的要求采取先發(fā)運貨物并將提單副本傳真給對方，在收到TT付款后再將正本提單寄出的做法。這種情況下如果采用記名提單，仍可能出現(xiàn)出口方不付款而憑提單副本提走貨物的情況。所以，在未確定對方已付款前，仍應(yīng)避免簽發(fā)記名提單。如進(jìn)口方要求，可以采取的變通辦法是先以非記名提單的方式排載，在收到付款后，再要求承運人簽發(fā)為記名提單。否則

19、，也有可能出現(xiàn)前TIT名存實亡、喪失收款保障的情況。 2，通過DP收匯時，對方要求以記名提單進(jìn)行托收 這種情況應(yīng)堅決拒絕。因為首先通過DP方式收款銀行只是代為托收并代為保管提單，并不承擔(dān)付款責(zé)任。既然雙方選擇通過DP方式，以非記名提單進(jìn)行托收應(yīng)是必然的選擇。作DP時主動權(quán)在出口方，應(yīng)堅持只以憑指示提單(空白提單因是對任何提單持有人放貨，對于進(jìn)出口雙方安全性都較差所以目前已少用托收。否則，將可能喪失控制物權(quán)的機會。 3，信用證(LC要求用記名提單交單 由于信用證付款方式的特點是以銀行信用代替商業(yè)信用，并以“單單相符、單證相符”作為付款的絕對條件，因此許多出口商往往對于信用證項下記名提單的風(fēng)險防范

20、不夠。實踐中，經(jīng)常有出口商因為單據(jù)有不符點被拒付，銀行退單后卻發(fā)現(xiàn)貨物已被領(lǐng)走。為了防范這種情況，最好的選擇當(dāng)然是盡可能避免接受要求記名提單的信用證，要求開證人將記名提單改為憑指示的提單。因為后者既可以確保出口商和銀行通過提單控制物權(quán)，而對于進(jìn)口商提貨又是沒有影響的。進(jìn)口商如果堅持要記名提單，其動機反而是值得懷疑的。如出口商為了拓展業(yè)務(wù)的需要不得不接受以記名提單交單，應(yīng)首先通過有關(guān)渠道(如國內(nèi)銀行及國內(nèi)外的業(yè)務(wù)關(guān)系對開證行的資信情況進(jìn)行查證，因為通過提單來控制物權(quán)對開證行是同樣重要的。資信良好的開證行在接受要求記名提單的開證條件時，也必然要對開證申請人即進(jìn)口商作較為審慎的核查，而且也不會動輒無

21、理拒付。其次，出口商應(yīng)十分仔細(xì)地做好單據(jù)，盡可能地避免因“不符點”而被拒付的可能性。最后還要對對方所在國的法律作一定的了解，如美國法律規(guī)定記名提單的承運人可以無單放貨是以“發(fā)貨人未有相反要求”為前提，托運人在托運過程中應(yīng)通過書面方式強調(diào)承運人要憑正本提單交付貨物并留下證據(jù)，一旦無單放貨時可以追究承運人的責(zé)任，當(dāng)然這是不得已而為之的選擇。 (四仔細(xì)訂立信用證條款。避免空頭提單 空頭提單詐騙案的受騙對象大都是些第三世界的發(fā)展中國家，原因是：(1它們買貨一味追求最低價，往往忽略了對于賣方的認(rèn)識，亂簽買賣合約，忽視對賣方的信用調(diào)查，就貿(mào)然開出信用證給沒有“信用”的人。這樣就很容易被騙子所利用，騙子當(dāng)然

22、可以輕易地出低價吸引它們，因為這幾乎不用成本。(2第三世界國家大都對國際貿(mào)易不太熟悉，往住只以國際商會規(guī)定的三種基本單證(即賣方發(fā)票Shippers Invoice、裝船提單Shipped Bills 0f lading、保險單Insurance Policy為議付條件，亦使騙子們有可乘之機。(3信用證本身“純單據(jù)”業(yè)務(wù)的性質(zhì)為空頭提單提供了可乘之機。 針對上述三點，受騙是完全可以避免的，信用證性質(zhì)所形成的漏洞可以通過信用證的內(nèi)容來加以克服。進(jìn)口商作為開證申請人應(yīng)在單信用證中擬定條款嚴(yán)格限制出口商行為，特別是嚴(yán)格規(guī)定單據(jù)的簽署人、單據(jù)的填寫內(nèi)容來阻賣方欺詐。在規(guī)定的信用證議付條件時，除了要求提

23、交發(fā)票、提單、保險單三種必須的基本單據(jù)之外，還須附加一些不容易被假冒的制造商品質(zhì)證書和與之內(nèi)容相符的官方出具的商品檢驗證書、出口原產(chǎn)地證書等。例如，在信用證中可規(guī)定賣方必須提供公證商行出具的裝船證書，證實船舶已按提單上日期裝載貨物；也可規(guī)定賣方提供由國際上有名望的檢驗機構(gòu)或當(dāng)?shù)厣虝M織簽發(fā)的檢驗證書證實船舶裝載的貨物符合信用證的規(guī)定，如SGS證書(即瑞士通用鑒定公司提供的商品檢驗報告；要求簽署提單的承運人或承運代理人為信譽卓著、管理良好的大型運輸企業(yè)，這樣可大大增加對買方權(quán)益的保障。 (五謹(jǐn)慎使用FOB貿(mào)易術(shù)語，以防船公司無單放貨 在國際貿(mào)易合同訂立過程中，作為出口商，在訂立國際貿(mào)易合同時應(yīng)當(dāng)保持警惕，充分注意到“指定貨”本身的風(fēng)險。為控制風(fēng)險，建議出口商最好采用CIF條款，力拒FOB條款，以便由自己控制貨物的運輸環(huán)節(jié)，自己選擇信譽良好的船公司，可以有效地防止船公司船東的欺詐，如貨物在目的港被無單放貨。 但如果外商堅持FOB條款并指定船公司和貨代安排運輸，為了交易的達(dá)成，出口商可退一步接受使用FOB貿(mào)易術(shù)語，接受指定的船公司，但不能接受未經(jīng)外經(jīng)貿(mào)部批準(zhǔn)在華經(jīng)營國際貨運代理業(yè)務(wù)的貨代企業(yè)或境外貨代代表處安排運輸，并向外商解釋，任何未經(jīng)批準(zhǔn)在華經(jīng)營貨代業(yè)務(wù)并簽發(fā)提單的行為是非法的。 如外商仍堅持指定境外貨代，為不影響出口，