電子商業(yè)匯票業(yè)務處理手續(xù)1

1、電子商業(yè)匯票業(yè)務處理手續(xù)第一章基本規(guī)則一、電子商業(yè)匯票業(yè)務主體的類別分為直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機構(gòu)（以下簡稱接入機構(gòu)）、通過接入機構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務的金融機構(gòu)（以下簡稱被代理機構(gòu)）、金融機構(gòu)以外的法人及其他組織。由于接入機構(gòu)和被代理機構(gòu)中均包含銀行業(yè)金融機構(gòu)和財務公司，但銀行業(yè)金融機構(gòu)和財務公司的權(quán)利和義務有所不同，且中國人民銀行也參與電子商業(yè)匯票業(yè)務，所以電子商業(yè)匯票業(yè)務主體的類別可以細分為：（一）直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱接入行）；（二）直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的財務公司（以下簡稱接入財務公司）； （三）通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以

2、下簡稱被代理行）；（四）通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務的財務公司（以下簡稱被代理財務公司）；（五）中國人民銀行；（六）除前五項以外的法人及其他組織（以下簡稱企業(yè)）。銀行業(yè)金融機構(gòu)、財務公司（以下統(tǒng)稱金融機構(gòu)）以外的法人及其他組織應通過接入機構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務,并在接入行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，或在接入財務公司開立賬戶；被代理行、被代理財務公司應通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務,并在接入行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶。二、客戶可與開戶行、開戶財務公司（以下統(tǒng)稱開戶金融機構(gòu)）簽訂協(xié)議，由開戶金融機構(gòu)代為發(fā)起以下業(yè)務并代理簽章：（一）提示收票申請的回復； （二）轉(zhuǎn)讓背書申請的回復；（三）提示付款、逾期提

3、示付款的申請。另外，商業(yè)承兌匯票的承兌人未按規(guī)則及時回復提示付款申請時，其開戶金融機構(gòu)應按電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法的規(guī)則代為回復并代理簽章。三、票據(jù)當事人（接入財務公司或通過接入財務公司辦理業(yè)務的企業(yè)除外）收款時，入賬應遵循以下規(guī)定：付款方應按票據(jù)記載的收款方的開戶行行號、賬號（貼現(xiàn)入賬應使用貼現(xiàn)入賬信息）、名稱向收款方匯劃資金。四、根據(jù)電子商業(yè)匯票所處的流轉(zhuǎn)階段，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將電子商業(yè)匯票分為如下狀態(tài)：(一) 出票已登記；(二) 提示承兌待簽收；(三) 提示承兌已簽收；(四) 提示收票待簽收；(五) 提示收票已簽收；(六) 票據(jù)已作廢；(七) 背書待簽收；(八) 背書已簽收；(九) 買斷

4、式貼現(xiàn)待簽收；(十) 買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算；(十一) 買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊；(十二) 買斷式貼現(xiàn)已簽收；(十三) 回購式貼現(xiàn)待簽收；(十四) 回購式貼現(xiàn)已簽收待清算；(十五) 回購式貼現(xiàn)已簽收已排隊；(十六) 回購式貼現(xiàn)已簽收；(十七) 回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日；(十八) 回購式貼現(xiàn)已逾贖回截止日；(十九) 回購式貼現(xiàn)贖回待簽收；(二十) 回購式貼現(xiàn)贖回已簽收待清算；(二十一) 回購式貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊；(二十二) 回購式貼現(xiàn)贖回已簽收；(二十三) 買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收；(二十四) 買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收待清算；(二十五) 買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收已排隊；(二十六) 買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收；(二十七)

5、回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收；(二十八) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收待清算；(二十九) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收已排隊；(三十) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收；(三十一) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已至贖回開放日；(三十二) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已逾贖回截止日；(三十三) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回待簽收；(三十四) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收待清算；(三十五) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊；(三十六) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收；(三十七) 買斷式再貼現(xiàn)待簽收；(三十八) 買斷式再貼現(xiàn)已簽收待清算；(三十九) 買斷式再貼現(xiàn)已簽收已排隊；(四十) 買斷式再貼現(xiàn)已簽收；(四十一) 回購式再貼現(xiàn)待簽收；(四十二) 回購式再貼現(xiàn)已簽收待清算；(四十三) 回購式再貼現(xiàn)已簽收

6、已排隊；(四十四) 回購式再貼現(xiàn)已簽收；(四十五) 回購式再貼現(xiàn)已至贖回開放日；(四十六) 回購式再貼現(xiàn)已逾贖回截止日；(四十七) 回購式再貼現(xiàn)贖回待簽收；(四十八) 回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收待清算；(四十九) 回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊；(五十) 回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收；(五十一) 質(zhì)押待簽收；(五十二) 質(zhì)押已簽收；(五十三) 質(zhì)押已至票據(jù)到期日；(五十四) 質(zhì)押解除待簽收；(五十五) 質(zhì)押解除已簽收；(五十六) 保證待簽收；(五十七) 提示付款待簽收；(五十八) 提示付款已簽收待清算；(五十九) 提示付款已簽收已排隊；(六十) 票據(jù)已結(jié)清；(六十一) 提示付款已拒付（可拒付追索，只能追出

7、票人，承兌人及其保證人）；(六十二) 提示付款已拒付（可拒付追索，可以追所有人）；(六十三) 提示付款已拒付（不可進行拒付追索）；(六十四) 逾期提示付款待簽收；(六十五) 逾期提示付款已簽收待清算；(六十六) 逾期提示付款已簽收已排隊；(六十七) 逾期提示付款已拒付（可拒付追索，只能追出票人，承兌人及其保證人）；(六十八) 逾期提示付款已拒付（可拒付追索，可以追索所有人）；(六十九) 拒付追索待清償；(七十) 拒付追索同意清償待簽收；(七十一) 拒付追索同意清償已簽收；(七十二) 非拒付追索待清償；(七十三) 非拒付追索已撤銷；(七十四) 非拒付追索同意清償待簽收；(七十五) 非拒付追索同意

8、清償已簽收；(七十六) 央行賣票待簽收；(七十七) 央行賣票已簽收待清算；(七十八) 央行賣票已簽收已排隊；(七十九) 央行賣票已簽收；(八十) 已逾票據(jù)權(quán)利失效日。五、電子商業(yè)匯票票據(jù)顯示樣式由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。電子銀行承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見附1、附2、附3，電子商業(yè)承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見附4、附5、附6，票樣說明見附7。第二章出票及承兌業(yè)務處理出票及承兌業(yè)務處理應遵守以下規(guī)則：l 出票人類別必須為企業(yè)；l 出票及承兌業(yè)務處理包括出票信息登記、出票人提示保證、出票人提示承兌、承兌人提示保證、出票人提示收票、未用退回處理六個業(yè)務子流程。其中出票人提示保證、承兌人

9、提示保證業(yè)務處理詳見保證業(yè)務處理。成功的出票及承兌業(yè)務處理須包括出票信息登記、出票人提示承兌、出票人提示收票三個業(yè)務子流程。其他的出票業(yè)務子流程由票據(jù)當事人視情況選擇使用；l 承兌必須在票據(jù)到期日之前完成；l 出票人必須在票據(jù)提示付款期末前將票據(jù)交付收款人。一、出票信息登記業(yè)務處理（一）出票人發(fā)起出票信息登記的處理。出票人應自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的出票申請信息。出票申請信息包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)種類；（） 票據(jù)金額；（） 出票人名稱；（） 出票人賬號；（） 出票人開戶行行號；（） 不得轉(zhuǎn)讓標記；（） 出票人類別；（） 出票人組織機構(gòu)代碼；（） 承兌人名稱；（） 承兌人賬號

10、；（） 承兌人開戶行行號；（） 收款人名稱；（） 收款人賬號；（） 收款人開戶行行號；（） 出票日期；（） 票據(jù)到期日；（） 出票人電子簽名。第（5）、（11）和（14）項中的開戶行均包括銀行業(yè)金融機構(gòu)和財務公司。如企業(yè)通過接入財務公司進行出票信息登記，則出票申請信息的（4）、（5）項應填寫為企業(yè)在財務公司的內(nèi)部賬號和財務公司的大額支付系統(tǒng)行號；如收款人通過接入財務公司辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務，則出票申請信息的（13）、（14）項應填寫為收款人在財務公司的內(nèi)部賬號和財務公司的大額支付系統(tǒng)行號。在后續(xù)業(yè)務處理流程中，電子商業(yè)匯票信息中的開戶行均包括銀行業(yè)金融機構(gòu)和財務公司，如發(fā)起方或接收方也通過接入

11、財務公司進行電子商業(yè)匯票業(yè)務處理，賬號及開戶行行號的填寫比照上述要求進行。如承兌人為接入行、接入財務公司，則出票申請信息的第（9）項 “承兌人名稱”應填寫為接入行、接入財務公司的名稱；第（10）項“承兌人賬號”應填寫一個“0”；第（11）項“承兌人開戶行行號”應填寫為接入行、接入財務公司的大額支付系統(tǒng)行號。如承兌人為企業(yè)、被代理行、被代理財務公司，則出票申請信息的第（9）項 “承兌人名稱”應填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財務公司的名稱；第（10）項“承兌人賬號”應填寫企業(yè)、被代理行、被代理財務公司在開戶銀行的真實賬號或在開戶財務公司的內(nèi)部賬號；第（11）項“承兌人開戶行行號”應填寫為企業(yè)、被代理

12、行、被代理財務公司開戶銀行或開戶財務公司的大額支付系統(tǒng)行號。在后續(xù)業(yè)務處理流程中，名稱、賬號及開戶行行號的填寫比照上述要求進行。出票人還可選擇填寫“票據(jù)信息備注”項和“出票人評級信息”項。出票人評級信息包括：信用等級、評級機構(gòu)、評級到期日。出票人接入點依據(jù)出票人申請信息，組成“出票信息登記申請報文（001）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對出票信息登記申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“出票信息登記申請報文（001）”后，進行檢查。檢查通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)分配電子票據(jù)號碼，將出票登記信息入庫，登記票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”，同時向出票人接入點下發(fā)“出票信息登

13、記確認報文（005）”。檢查未通過的，則向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”。 （三）出票人接入點接收出票信息登記的處理。若出票人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“出票信息登記確認報文（005）”，將票據(jù)狀態(tài)登記為“出票已登記”，并將出票信息登記結(jié)果及電子票據(jù)號碼通知出票人。若出票人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則通知出票人出票信息登記失敗。二、出票人提示承兌業(yè)務的處理（一）出票人發(fā)出提示承兌的處理。1.出票人發(fā)出提示承兌的業(yè)務處理。出票人在票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”時，向承兌人提示承兌。出票人選擇要提示承兌的電子

14、商業(yè)匯票，應自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的提示承兌信息。提示承兌信息應包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 到期無條件支付委托；（） 出票人賬號；（） 出票人開戶行行號；（） 出票人類別；（） 出票人組織機構(gòu)代碼；（） 出票人電子簽名。出票人在填寫提示承兌信息時，如已獲取交易合同和發(fā)票，則必須填寫交易合同編號、發(fā)票號碼。若無交易合同編號，則登記交易合同名稱。若有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號碼”項中全部注明的，應在“出票人備注”項中補全。出票人在填寫提示承兌信息時，可選擇填寫“批次號”和“出票人備注”項。出票人接入點根據(jù)提示承兌信息，組成“提示承兌申請報文（002）”向電

15、子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.出票人接入點收到提示承兌申請確認的業(yè)務處理。出票人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認報文（033）”作相應處理，并通知出票人提示承兌處理結(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”；若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示承兌申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“提示承兌申請報文（002）”后，進行檢查。檢查通過的，將提示承兌信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”，同時向承兌人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文（034）”，向出票人接

16、入點發(fā)送報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”。檢查未通過的，則向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”。（三）承兌人接入點接收提示承兌的處理。承兌人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文（034）”，進行檢查。檢查通過的，則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”，并根據(jù)報文中的承兌人名稱、行號和賬號字段，向承兌人展示該提示承兌申請報文并通知承兌人回復。若因行號、賬號、名稱或入賬信息不符原因檢查未通過的，則組成“清分失敗回復報文（035）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送，然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認報文（033）”作處理結(jié)果。（四）承兌人回復提示承

17、兌的處理。1.承兌人回復提示承兌的業(yè)務處理。承兌人可以選擇對提示承兌簽收或駁回。承兌人簽收提示承兌申請，應進行真實交易背景審查，并應自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 到期無條件支付承諾；（） 承兌人類別；（） 承兌人開戶行行號；（） 承兌人賬號；（） 承兌人組織機構(gòu)代碼；（） 標記為“簽收”的回復標記；（） 回復日期；（） 承兌人電子簽名；（） “開戶機構(gòu)代理回復簽章”的代理回復標識或“票據(jù)當事人自己簽章”的非代理回復標識。承兌人簽收提示承兌申請的，第（11）項必須為“票據(jù)當事人自己簽章”的非代理回復標識。承兌人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票

18、上選擇填寫“回復人備注”項、“承兌協(xié)議編號”項和“承兌人評級信息”項。承兌人評級信息包括信用等級、評級機構(gòu)和評級到期日。承兌人駁回提示承兌申請，應自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 承兌人類別；（） 承兌人開戶行行號；（） 承兌人賬號；（） 承兌人組織機構(gòu)代碼；（） 標記為“駁回”的回復標記；（） 回復日期；（） 承兌人電子簽名；（） “開戶機構(gòu)代理回復簽章”的代理回復標識或“票據(jù)當事人自己簽章”的非代理回復標識。承兌人駁回提示承兌申請的，第（10）項必須為“票據(jù)當事人自己簽章”的非代理回復標識。承兌人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“

19、回復人備注”項。承兌人接入點根據(jù)承兌人的回復，組成“通用回復報文（031）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.承兌人接入點收到回復確認的業(yè)務處理。承兌人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認報文（033）”作相應處理，并將處理結(jié)果通知承兌人。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，根據(jù)承兌人回復為“簽收”或“駁回”作不同處理：承兌人回復為“簽收”的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”；承兌人回復為“駁回”的，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應記錄。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。如承兌人為直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機構(gòu)，在收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返

20、回的報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”后，以此報文作為承兌業(yè)務的賬務處理依據(jù)，進行相關(guān)賬務處理。（五）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示承兌回復的處理。1.若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到承兌人接入點發(fā)來的“清分失敗回復報文（035）”，進行檢查。檢查通過的，則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點，并向承兌人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記”。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時向承兌人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”。2.若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到承兌人接入點發(fā)送的“通用回復報文（031）”，進行檢查。檢查通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)

21、將通用回復信息入庫，同時根據(jù)回復標記為“簽收”或“駁回”對票據(jù)狀態(tài)進行更改：承兌人簽收，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”；承兌人駁回，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”。同時電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向出票人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復報文（031）”，向承兌人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”。檢查未通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向承兌人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”。（六）出票人接入點接收提示承兌回復的處理。若出票人接入點收到“清分失敗回復報文（035）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記”。若出票人接入點收到回復標記

22、為“簽收”的“通用回復報文（031）”，則將票據(jù)狀態(tài)修改為“提示承兌已簽收”；若出票人接入點收到回復標記為“駁回”的“通用回復報文（031）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記”。出票人接入點將提示承兌回復結(jié)果通知出票人。三、出票人提示收票業(yè)務處理（一）出票人發(fā)出提示收票申請的處理。1.出票人發(fā)出提示收票申請的業(yè)務處理。出票人在電子商業(yè)匯票票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”時，可向收款人發(fā)出提示收票申請。出票人選擇要提示收票的電子商業(yè)匯票，應自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的提示收票申請信息。提示收票申請信息應包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 出票人賬號；（） 出票人開戶行

23、行號；（） 出票人類別；（） 出票人組織機構(gòu)代碼；（） 出票人電子簽名。 出票人在填寫提示收票信息時，可選擇填寫“出票人備注”項。出票人接入點根據(jù)提示收票申請信息，組成“提示收票申請報文（003）”向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.出票人接入點收到提示收票申請確認的業(yè)務處理。出票人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認報文（033）”作相應處理，并通知出票人提示收票申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”；若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示收票申請的處理。電子商

24、業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“提示收票申請報文（003）”后，對報文進行檢查。檢查通過的，將提示收票信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”，同時向收款人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文（034）”，向出票人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”。檢查未通過的，則向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”。 （三）收款人接入點接收提示收票申請的處理。收款人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)來的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文（034）”，進行檢查。檢查通過的，則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”，并根據(jù)報文中的收款人名稱、行號和賬號字段，向收款人展示該提示收票申請并通知

25、收款人回復。檢查未通過的，則組成“清分失敗回復報文（035）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送，然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認報文（033）”作處理結(jié)果。（四）收款人回復提示收票申請的處理。1.收款人回復提示收票申請的業(yè)務處理。收款人可以選擇對提示收票申請簽收或駁回。收款人簽收提示收票申請，應自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 收款人類別；（） 收款人開戶行行號；（） 收款人賬號；（） 收款人組織機構(gòu)代碼；（） 標記為“簽收”的回復標記；（） 回復日期；（） 收款人電子簽名；（） “開戶機構(gòu)代理回復簽章”的代理回復標識或“票據(jù)當事人自己簽

26、章”的非代理回復標識。收款人簽收提示收票申請的，如第（10）項為“開戶機構(gòu)代理回復簽章”的代理回復標識，則第（9）項填寫“0”；如第（10）項為“票據(jù)當事人自己簽章”的非代理回復標識，則第（9）項填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復人備注”項。收款人駁回提示收票申請，應自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 收款人開戶行行號；（） 收款人賬號；（） 收款人類別；（） 收款人組織機構(gòu)代碼；（） 標記為“駁回”的回復標記；（） 回復日期；（） 收款人電子簽名；（） “開戶機構(gòu)代理回復簽章”的代理回復標識或“票據(jù)

27、當事人自己簽章”的非代理回復標識。收款人駁回提示收票申請的，如第（10）項為“開戶機構(gòu)代理回復簽章”的代理回復標識，則第（9）項填寫“0”；如第（10）項為“票據(jù)當事人自己簽章”的非代理回復標識，則第（9）項填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復人備注”項。收款人接入點根據(jù)收款人的回復，組成“通用回復報文（031）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.收款人接入點收到回復確認的業(yè)務處理。收款人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認報文（033）” 作相應處理，并將處理結(jié)果通知收款人。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，根據(jù)收款人回復為“簽收”

28、或“駁回”作不同處理：收款人回復為“簽收”的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收”；收款人回復為“駁回”的，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應記錄。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（五）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示收票申請回復的處理。1.若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到收款人接入點發(fā)來的“清分失敗回復報文（035）”，進行檢查。檢查通過的，則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點，并向收款人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，回滾票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時向收款人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”。2.

29、若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到收款人接入點發(fā)送的“通用回復報文（031）”，進行檢查。檢查通過的，將通用回復信息入庫，同時根據(jù)回復標記為“簽收”或“駁回”對票據(jù)狀態(tài)進行更改：收款人簽收，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收”；收款人駁回，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”。同時電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向出票人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復報文（031）”，向收款人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”。檢查未通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向收款人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”。（六）出票人接入點接收提示收票申請回復的處理。若出票人接入

30、點收到回復標記為“簽收”的“通用回復報文（031）”，則將票據(jù)狀態(tài)修改為“提示收票已簽收”；若出票人接入點收到回復標記為“駁回”的“通用回復報文（031）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“提示承兌已簽收”。若出票人接入點收到“清分失敗回復報文（035）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“提示承兌已簽收”。出票人接入點將提示收票申請回復結(jié)果通知出票人。四、電子商業(yè)匯票未用退回的處理出票人在電子商業(yè)匯票出票信息登記成功后，收款人對提示收票申請進行回復前，可以對票據(jù)狀態(tài)處于“出票已登記”、“提示承兌已簽收”的電子商業(yè)匯票作未用退回處理（電子商業(yè)匯票系統(tǒng)稱撤票）。（一）出票人發(fā)出撤票申請的處理。出票人選擇需要辦理未用退回的

31、電子商業(yè)匯票，應自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的撤票申請信息。撤票申請信息包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 出票人賬號；（） 出票人開戶行行號；（） 出票人類別；（） 出票人組織機構(gòu)代碼；（） 出票人電子簽名。出票人接入點根據(jù)撤票申請信息，組成“撤票申請報文（004）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對撤票申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“撤票申請報文（004）”后，進行檢查。檢查通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將撤票申請信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“票據(jù)已作廢”，同時向出票人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，如之前

32、已作出了出票保證、提示承兌、承兌保證等票據(jù)行為，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)同時向承兌人接入點、保證人接入點發(fā)送“通用業(yè)務通知報文（041）”。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，并向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”。（三）出票人接收撤票結(jié)果的處理。若出票人接入點收到報文處理碼為“成功”的 “通用確認報文（033）”，將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢”。若出票人接入點收到報文處理碼為“失敗”的 “通用確認報文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。出票人接入點將撤票結(jié)果通知出票人。（四）出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點接收撤票結(jié)果的處理。出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點收到

33、“通用業(yè)務通知報文（041）”后，將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢”并通知出票保證人、承兌人、承兌保證人。第三章轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務處理企業(yè)之間基于商品交易、債權(quán)債務清償或其他合法事由，可辦理電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務。轉(zhuǎn)讓背書應遵守以下規(guī)則：l 背書人和被背書人必須是企業(yè)；l 票據(jù)在提示付款期后，不得進行轉(zhuǎn)讓背書；l 票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項。一、背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請的處理（一）背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請的業(yè)務處理。背書人在電子商業(yè)匯票處于以下狀態(tài)時，可向被背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請：1.提示收票已簽收；2.轉(zhuǎn)讓背書已簽收；3.質(zhì)押解除已簽收；4.回購式貼現(xiàn)贖回已簽收。背書人選擇要轉(zhuǎn)讓背書的電子商業(yè)匯票，應自

34、行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的轉(zhuǎn)讓背書申請信息。轉(zhuǎn)讓背書申請信息應包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 轉(zhuǎn)讓背書申請日期；（） 不得轉(zhuǎn)讓標記；（） 背書人名稱；（） 背書人類別；（） 背書人開戶行行號；（） 背書人賬號；（） 背書人組織機構(gòu)代碼；（） 被背書人名稱；（） 被背書人賬號；（） 被背書人開戶行行號；（） 背書人電子簽名。背書人在填寫轉(zhuǎn)讓背書申請信息時，還可選擇填寫“背書人備注”項。背書人接入點根據(jù)轉(zhuǎn)讓背書申請信息，組成“轉(zhuǎn)讓背書申請報文（010）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。（二）背書人接入點收到申請確認的業(yè)務處理。背書人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通

35、用確認報文（033）”作相應處理，并通知背書人轉(zhuǎn)讓背書申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”；若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。二、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對轉(zhuǎn)讓背書申請的處理電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到背書人接入點發(fā)送的“轉(zhuǎn)讓背書申請報文（010）”，進行檢查。檢查通過的，將轉(zhuǎn)讓背書申請信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”，同時向被背書人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文（034）”，向背書人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”。檢查未通過的，則向背書人接入點返回報文處理碼為“失敗”的

36、“通用確認報文（033）”。三、被背書人接入點接收轉(zhuǎn)讓背書申請的處理被背書人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文（034）”，進行檢查。檢查通過的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”，并根據(jù)報文中的被背書人名稱、行號和賬號字段，向被背書人展示該轉(zhuǎn)讓背書申請并通知被背書人回復。檢查未通過的，則組成“清分失敗回復報文（035）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認報文（033）”作處理結(jié)果。四、被背書人回復轉(zhuǎn)讓背書申請的處理（一）被背書人回復轉(zhuǎn)讓背書申請的業(yè)務處理。被背書人可以選擇對轉(zhuǎn)讓背書申請簽收或駁回。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書申請，應自行填寫或確認由其開戶金融

37、機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容： （） 電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 被背書人類別；（） 被背書人開戶行行號；（） 被背書人賬號；（） 被背書人組織機構(gòu)代碼；（） 標記為“簽收”的回復標記；（） 回復日期；（） 被背書人電子簽名；（） “開戶機構(gòu)代理回復簽章”的代理回復標識或“票據(jù)當事人自己簽章”的非代理回復標識。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書申請的，如第（10）項為“開戶機構(gòu)代理回復簽章”的代理回復標識，則第（9）項填寫“0”；如第（10）項為“票據(jù)當事人自己簽章”的非代理回復標識，則第（9）項填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復人備注”項。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書申

38、請，應自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容： （） 電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 被背書人類別；（） 被背書人開戶行行號；（） 被背書人賬號；（） 被背書人組織機構(gòu)代碼；（） 標記為“駁回”的回復標記；（） 回復日期；（） 被背書人電子簽名；（） “開戶機構(gòu)代理回復簽章”的代理回復標識或“票據(jù)當事人自己簽章”的非代理回復標識。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書申請的，如第（10）項為“開戶機構(gòu)代理回復簽章”的代理回復標識，則第（9）項填寫“0”；如第（10）項為“票據(jù)當事人自己簽章”的非代理回復標識，則第（9）項填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復人

39、備注”項。被背書人接入點根據(jù)被背書人的回復，組成“通用回復報文（031）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。（二）被背書人接入點收到回復確認的業(yè)務處理。被背書人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認報文（033）”作相應處理，并將處理結(jié)果通知被背書人。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，則根據(jù)被背書人回復為“簽收”或“駁回”作不同處理：被背書人回復為“簽收”的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”；被背書人回復為“駁回”的，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應記錄。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。五、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對轉(zhuǎn)讓背書申請回復的處理（一）電子商

40、業(yè)匯票系統(tǒng)收到被背書人接入點發(fā)來的“清分失敗回復報文（035）”，進行檢查。檢查通過的，則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至背書人接入點，并向被背書人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時向被背書人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到被背書人接入點發(fā)送的“通用回復報文（031）”，進行檢查。檢查通過的，將通用回復信息入庫，同時根據(jù)回復標記為“簽收”或“駁回”對票據(jù)狀態(tài)進行更改：若被背書人簽收，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”；若被背書人駁回，則電子商

41、業(yè)匯票系統(tǒng)回滾票據(jù)狀態(tài)至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。同時電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向背書人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復報文（031）”，向被背書人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”。檢查未通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向被背書人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”。六、背書人接入點接收轉(zhuǎn)讓背書申請回復的處理若背書人接入點收到“清分失敗回復報文（035）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。若背書人接入點收到回復標記為“簽收”的“通用回復報文（031）”，則修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”；若背書人接入點收到回復標記為“駁回”的“通用回復報文（031）”

42、， 則將票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。背書人接入點將轉(zhuǎn)讓背書申請回復結(jié)果通知背書人。第四章 貼現(xiàn)業(yè)務處理貼現(xiàn)應遵守以下規(guī)則：l 貼出人必須為企業(yè)，貼入人必須為接入行、接入財務公司、被代理行、被代理財務公司；l 貼現(xiàn)必須在票據(jù)到期日之前完成；l 票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項。一、貼現(xiàn)業(yè)務的處理（一）貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申請的處理。1.貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申請的業(yè)務處理。當企業(yè)持有的票據(jù)為以下狀態(tài)時，可向金融機構(gòu)申請貼現(xiàn)：（1）提示收票已簽收；（2）轉(zhuǎn)讓背書已簽收；（3）質(zhì)押解除已簽收；（4）回購式貼現(xiàn)贖回已簽收。出票人選擇要貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票，應自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的貼現(xiàn)申請信息。貼現(xiàn)

43、申請信息應包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 貼現(xiàn)種類；（） 貼現(xiàn)申請日期；（） 貼現(xiàn)利率；（） 貼現(xiàn)實付金額；（） 不得轉(zhuǎn)讓標記；（） 線上清算標記；（） 貼現(xiàn)資金入賬行號、賬號；（） 貼出人類別；（） 貼出人名稱；（） 貼出人組織機構(gòu)代碼；（） 貼出人電子簽名；（） 貼出人賬號；（） 貼出人開戶行行號；（） 貼入人名稱；（） 貼入人賬號；（） 貼入人開戶行行號。其中第（9）項貼現(xiàn)資金入賬行號和賬號必須為貼出人真實有效的開戶銀行行號和對應的賬號，貼出人真實有效的開戶銀行行號可為第（15）項“貼出人開戶行行號”或第（18）項“貼入人開戶行行號”。若第（9）項和第（18）項開

44、戶行行號一致，則不能選擇線上清算方式。貼現(xiàn)申請時，貼出人還需填寫交易合同編號和發(fā)票號碼。若無交易合同編號，則登記交易合同名稱。若有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號碼”項中全部注明的，應在“貼出人備注”項中補全。若貼現(xiàn)種類為回購式貼現(xiàn)，貼現(xiàn)申請信息還包括：（） 貼現(xiàn)贖回開放日；（） 貼現(xiàn)贖回截止日；（） 貼現(xiàn)贖回利率；（） 貼現(xiàn)贖回金額。其中第（1）、（2）項為必填項，第（3）、（4）項為選填項。貼出人可選擇填寫“批次號”和“貼出人備注”項。各個日期的關(guān)系為：貼現(xiàn)申請日<貼現(xiàn)贖回開放日<=貼現(xiàn)贖回截止日<票據(jù)到期日。貼現(xiàn)贖回開放日至貼現(xiàn)贖回截止日為貼現(xiàn)贖回開放期。貼出人接入點根據(jù)貼出人

45、的貼現(xiàn)申請，組成“貼現(xiàn)申請報文（011）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.貼出人接入點收到貼現(xiàn)申請確認的業(yè)務處理。貼出人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認報文（033）”通知貼出人貼現(xiàn)申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對貼現(xiàn)申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼出人接入點發(fā)送的 “貼現(xiàn)申請報文（011）”后，進行檢查。檢查通過的，則將貼現(xiàn)申

46、請信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。同時向貼出人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文(033)”，并向貼入人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)”。檢查未通過的，則向貼出人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文(033)”，并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（三）貼入人接入點接收貼現(xiàn)申請的處理。貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的 “通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文（034）”后，進行檢查。檢查通過的，則根據(jù)報文中的貼入人名稱、行號和賬號字段，向貼入人展示該貼現(xiàn)申請并通知貼入人回復。同時修改票據(jù)狀態(tài)，如果是

47、買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。檢查未通過的，則組成“清分失敗回復報文（035）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送，然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認報文（033）”作處理結(jié)果。（四）貼入人回復貼現(xiàn)申請的處理。1.貼入人回復貼現(xiàn)申請的業(yè)務處理。貼入人可以選擇對貼現(xiàn)申請簽收或駁回。若貼入人簽收該貼現(xiàn)申請，應對交易背景的真實性進行審查，并應自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的回復信息?；貜托畔ㄒ韵聝?nèi)容：（） 電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 貼現(xiàn)回復日期；（） 標記為“簽收”的回復標記；（） 貼入人類別；（） 貼入人組織機構(gòu)

48、代碼；（） 貼入人電子簽名；（） 貼入人賬號；（） 貼入人開戶行行號；（） “開戶機構(gòu)代理回復簽章”的代理回復標識或“票據(jù)當事人自己簽章”的非代理回復標識。貼入人簽收貼現(xiàn)申請的，第（10）項必須填寫為 “票據(jù)當事人自己簽章”的非代理回復標識。 貼入人可以選擇填寫“貼現(xiàn)協(xié)議編號”和“回復人備注”項。若貼入人駁回該貼現(xiàn)申請，應自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的回復信息。回復信息應包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 貼現(xiàn)回復日期；（） 標記為“駁回”的回復標記；（） 貼入人類別；（） 貼入人組織機構(gòu)代碼；（） 貼入人電子簽名；（） 貼入人賬號；（） 貼入人開戶行行號；（）

49、“開戶機構(gòu)代理回復簽章”的代理回復標識或“票據(jù)當事人自己簽章”的非代理回復標識。貼入人駁回貼現(xiàn)申請的，第（10）項必須填寫為 “票據(jù)當事人自己簽章”的非代理回復標識。 貼入人可以選擇填寫“回復人備注”項。貼入人接入點根據(jù)貼入人的回復，組成“通用回復報文（031）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.貼入人接入點收到回復確認的業(yè)務處理。貼入人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的不同報文進行相應處理，并通知貼入人。（）貼入人簽收貼現(xiàn)申請的：線上清算。若貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報文（036）”，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報文作為資金和票據(jù)的賬務處理依據(jù)。如果是

50、買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。若貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“失敗”（“已撤銷”、“拒絕”）的“線上清算結(jié)果通知報文（036）”，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應記錄。若貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。線下清算。若貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報文作為賬務處理依據(jù)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收

51、”。若貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（）貼入人駁回貼現(xiàn)申請的：貼入人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認報文（033）”通知貼入人貼現(xiàn)申請回復的處理結(jié)果，并在內(nèi)部系統(tǒng)作相應記錄。（五）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對貼現(xiàn)申請回復的處理。1.若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼入人接入點發(fā)送的“清分失敗回復報文（035）”，則進行檢查。檢查通過的，則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至貼出人接入點，并向貼入人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。檢查未通過的，則向貼入人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通

52、用確認報文（033）”，保持原票據(jù)狀態(tài)不變。2.若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼入人接入點發(fā)送的“通用回復報文（031）”，則進行檢查。檢查未通過的，則向貼入人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。檢查通過的，則判斷回復標記。（1）回復標記為“簽收”的，則對貼現(xiàn)申請回復進行相應的處理。線上清算。a) 大額支付系統(tǒng)處于日間狀態(tài)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將貼現(xiàn)申請回復信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收待清算”。同時，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向大額支付系統(tǒng)發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬支付報文(CMT

53、231)”。若大額支付系統(tǒng)清算成功，則大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送 “即時轉(zhuǎn)賬借貸通知報文(CMT232)”，并向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送報文處理碼為“已清算”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253)”，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù)CMT253報文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。同時，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向貼出人接入點和貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報文（036）”。若貼入人大額支付系統(tǒng)清算賬戶資金不足，則大額支付系統(tǒng)將該筆業(yè)務作排隊處理，大

54、額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬排隊通知報文(CMT233)”，同時向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送報文處理碼為“排隊”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253)”， 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù)CMT253報文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊”；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收已排隊”。若在大額支付系統(tǒng)日終前該筆業(yè)務得到清算，則按照清算成功的流程處理。若大額支付系統(tǒng)日終仍未清算該筆業(yè)務，則退回該筆業(yè)務，大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬撤銷通知報文(CMT234)”，

55、并向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送報文處理碼為“拒絕”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253)”。 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù)CMT253報文將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)，并向貼出人接入點和貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“失敗”（“已撤銷”、“拒絕”）的“線上清算結(jié)果通知報文（036）”。b)大額支付系統(tǒng)處于非日間狀態(tài)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，并向貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“失敗”的通用確認報文（033）”。線下清算的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將貼現(xiàn)申請回復信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。同時，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)標記為“簽收”的“通用回復報文（031）”，并向貼入人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”。（2）回復標記為“ 駁回”的，則向貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)標記為“駁回”的“通用回復報文（031）”，并向貼入人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，票據(jù)狀態(tài)回滾