理財(cái)業(yè)務(wù)宣傳折頁

1、理財(cái)業(yè)務(wù)宣傳折頁禪信“金搖籃”理財(cái) - 蘊(yùn)育財(cái)富，成就夢想禪城聯(lián)社理財(cái)產(chǎn)品系列介紹【安盈系列】安盈系列以保證收益型理財(cái)產(chǎn)品為主，該系列產(chǎn)品主要面向個(gè)人客戶，認(rèn)購起點(diǎn)為最低5萬元人民幣。此系列產(chǎn)品本金100%保證，固定收益，是廣大保守型投資者安全投資之選，聯(lián)社指定網(wǎng)點(diǎn)均有銷售?！炯斡盗小考斡盗幸员１靖邮找嫘屠碡?cái)產(chǎn)品為主，該系列產(chǎn)品主要面向有一定投資經(jīng)驗(yàn)的公司客戶，認(rèn)購起點(diǎn)為10萬-50萬元人民幣。此系列產(chǎn)品本金100%保證，收益率視投資情況變化，風(fēng)險(xiǎn)低，是部分追逐較高收益投資者的投資之選，聯(lián)社指定網(wǎng)點(diǎn)均有銷售。注：理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購起點(diǎn)若發(fā)生調(diào)整，以聯(lián)社最新公告為準(zhǔn)?！痉?wù)特色】產(chǎn)品個(gè)性化 了解

2、客戶投資需求，產(chǎn)品設(shè)計(jì)因您而變。信息公開網(wǎng)站實(shí)時(shí)發(fā)布理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售信息及收益公告自動入賬 賬目清晰理財(cái)產(chǎn)品到期信息短信通知，客戶本金和收益自動入賬，網(wǎng)銀查詢賬戶資金情況，方便快捷?！緲I(yè)務(wù)細(xì)分】按照客戶獲取收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃分為保證收益理財(cái)計(jì)劃、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃。 保證收益理財(cái)計(jì)劃，是指聯(lián)社按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，聯(lián)社承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或聯(lián)社按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由聯(lián)社和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃。 保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃是指聯(lián)社按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由

3、客戶承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃。 非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃是指聯(lián)社根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃。 【關(guān)聯(lián)服務(wù)】 理財(cái)顧問服務(wù)。指聯(lián)社向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。 綜合理財(cái)服務(wù)。綜合理財(cái)服務(wù)，是指聯(lián)社在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。 理財(cái)計(jì)劃。指聯(lián)社在對潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃；聯(lián)社的綜合理財(cái)服務(wù)活動可以向特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃。 【

4、業(yè)務(wù)辦理】個(gè)人客戶請?zhí)峁┯行矸葑C明資料的原件和復(fù)印件；在聯(lián)社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的存折/銀行卡。公司客戶請?zhí)峁┢髽I(yè)法定代表人有效身份證明資料的原件和復(fù)印件，委托代辦人辦理的提供代辦人有效身份證明資料的原件和復(fù)印件；授權(quán)委托書；企業(yè)營業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件（加蓋單位公章）。申請流程客戶評估產(chǎn)品推薦預(yù)約認(rèn)購產(chǎn)品適合度審核凍結(jié)客戶資金，確認(rèn)預(yù)約資金批量劃付簽約產(chǎn)品協(xié)議書【注意事項(xiàng)】 1、認(rèn)購起點(diǎn)：每期理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購起點(diǎn)金額依據(jù)不同情況而定，但不小于50000元人民幣。2、原則上理財(cái)產(chǎn)品須由客戶本人購買，不得代辦。 3、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)由專職理財(cái)業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)對客戶進(jìn)行產(chǎn)品銷售，理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)主動提示風(fēng)險(xiǎn)，出示理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并對客戶實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評估，將有關(guān)評估意見告知客戶，雙方簽字確認(rèn)