11春個人理財?shù)谖宕巫鳂I(yè)0003

1、11春個人理財?shù)谖宕巫鳂I(yè)_0003試卷總分：100    測試總分：48.5一 、單項選擇題（共 10 道試題，共 20 分。）1.  以下說法中不正確的是：（  ） A. 藝術(shù)品市場的發(fā)展與國家社會經(jīng)濟(jì)收入有關(guān)B. 藝術(shù)品投資的目的是實現(xiàn)資本增值C. 藝術(shù)品投資和房地產(chǎn)投資、金融證券投資是世界上公認(rèn)的效益最好的三大投資項目D. 在近二十年的社會發(fā)展中，藝術(shù)品投資的增值幅度僅次于房地產(chǎn)2.  比較適合退休養(yǎng)老理財?shù)那啦话ǎ海?#160; ） A. 儲蓄投資B.

2、信托投資C. 房產(chǎn)投資D. 股票投資3.  下列對家庭生命周期各階段的理財建議，不適合的是：（  ） A. 家庭衰老期盡量不要承擔(dān)貸款B. 投資于股票的資產(chǎn)比例應(yīng)隨戶主年齡的增加而上升C. 家庭形成期和衰老期相對而言都需持有較高比例的流動性資產(chǎn)D. 家庭成長期需要并且應(yīng)該利用房屋貸款、汽車貸款等各項貸款4.  以下不能成為信托財產(chǎn)的是：（  ） A. 有價證券B. 房屋C. 繼承權(quán)D. 專利權(quán)5.  以下關(guān)于外匯交易的敘述中，不正確的是：（  ） A. 相對股票市場的單邊市，炒匯具有雙向獲利的機(jī)會，如果決

3、策正確，其收益率較高B. 很多因素都會影響到匯率水平的變化，從而構(gòu)成了匯市變化的不確定性C. 人民幣可以直接進(jìn)行個人實盤外匯交易D. 外匯市場是24小時運作的全球市場，僅在假日有短暫性的休市，所以是最具流通性的市場6.  在各種類型的證券投資工具中，（  ）風(fēng)險相對較小，投資回報率也相對較低。 A. 貨幣市場工具B. 固定收益的資本市場工具C. 權(quán)益證券工具D. 衍生工具7.  在經(jīng)濟(jì)繁榮時，客戶可以持有（  ）比例的股票和債券，在經(jīng)濟(jì)蕭條時客戶應(yīng)（  ）這些資產(chǎn)的投資比例。 A. 較低，增加B. 較高，增加C. 較低，減少

4、D. 較高，減少8.  教育儲蓄的優(yōu)勢不包括：（  ） A. 可以隨時取款，具有較強(qiáng)的流動性B. 利率優(yōu)惠C. 教育儲蓄免征利息所得稅D. 參加教育儲蓄的學(xué)生將來上大學(xué)可以優(yōu)先辦理助學(xué)貸款9.  下列對客戶風(fēng)險承受能力由強(qiáng)到弱的排序，不正確的是（  ） A. 根據(jù)就業(yè)狀況，大企業(yè)高管傭金收入者失業(yè)者B. 根據(jù)置業(yè)狀況，自宅無房貸無自宅投資不動產(chǎn)C. 根據(jù)家庭負(fù)擔(dān)，未婚雙薪無子女單薪有子女D. 根據(jù)投資知識，有專業(yè)執(zhí)照并從業(yè)多年財經(jīng)專業(yè)剛畢業(yè)醫(yī)學(xué)院在校生10.  一般來說，投資決策是由以下三個基本步驟組成的：（

5、60; ） A. 確定投資于各種資產(chǎn)類別的合理比例在各資產(chǎn)類別中選擇投資類型選擇具體的投資品種并推薦給客戶B. 在各資產(chǎn)類別中選擇投資類型確定投資于各種資產(chǎn)類別的合理比例選擇具體的投資品種并推薦給客戶C. 選擇具體的投資品種并推薦給客戶確定投資于各種資產(chǎn)類別的合理比例在各資產(chǎn)類別中選擇投資類型D. 確定投資于各種資產(chǎn)類別的合理比例選擇具體的投資品種并推薦給客戶在各資產(chǎn)類別中選擇投資類型二 、多項選擇題（共 10 道試題，共 30 分。）1.  信托關(guān)系大致由（  ）三方面的權(quán)利義務(wù)構(gòu)成。 A. 委托人B. 受托人C. 受益人

6、D. 信托人2.  房地產(chǎn)投資的特征包括（  ） A. 直接投資費用不高B. 投資資本的購買力價值容易損失C. 直接投資資本的流動性差D. 影響投資的不可分散性風(fēng)險因素較多3.  我國個人外匯理財手段主要有：（  ） A. 銀行個人外匯理財產(chǎn)品B. 個人外匯交易C. B股D. 外匯信托產(chǎn)品4.  根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（  ） A. 政府債券B. 金融債券C. 公司債券D. 個人債券5.  “社會保障三大支柱”包括：（  ） A. 社會養(yǎng)老保險B. 人壽保險C. 企

7、業(yè)年金D. 個人的儲蓄6.  傳統(tǒng)教育投資工具包括（  ） A. 個人儲蓄B. 教育信托基金C. 定息債券D. 人壽保險7.  依據(jù)基金法律形式的不同，基金可細(xì)分為（  ） A. 契約型基金B(yǎng). 封閉式基金C. 公司型基金D. 開放式基金8.  保險理財產(chǎn)品稅收籌劃的方式包括：（  ） A. 保險分紅B. 基本社會保險C. 利用保險公司享受的優(yōu)惠D. 企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險計劃9.  收藏書畫藝術(shù)品應(yīng)該掌握的要點有：（  ） A. 大師作品具體較高的收藏價值B. 作品必須有鮮明的獨

8、特的風(fēng)格C. 作品必須有高難度的技巧D. 投資畫作須有精品意識10.  由于風(fēng)險承受能力的不同，外匯投資者可以分為：（  ） A. 保守型B. 樂觀型C. 悲觀型D. 進(jìn)取型三 、判斷題（共 10 道試題，共 20 分。）1.  藝術(shù)品投資基本不受政治的影響，基本上不會出現(xiàn)貶值的現(xiàn)象。 A. 錯誤B. 正確2.  個人理財就是投資。 A. 錯誤B. 正確3.  保險賠款免征個人所得稅。 A. 錯誤B. 正確4.  投資的多樣化只能消除系統(tǒng)風(fēng)險，不

9、能消除非系統(tǒng)風(fēng)險，亦即投資于任何一種證券，都必須承擔(dān)非系統(tǒng)風(fēng)險。 A. 錯誤B. 正確5.  個人外匯結(jié)構(gòu)性存款，是指在普通外匯存款的基礎(chǔ)上嵌入某種金融衍生工具，通過與利率、匯率、指數(shù)等的波動掛鉤或與某實體的信用情況掛鉤，從而使存款人在承受一定風(fēng)險的基礎(chǔ)上獲得較高收益的外匯儲蓄存款產(chǎn)品。 A. 錯誤B. 正確6.  信托最本質(zhì)的特征是所有權(quán)和利益相分離。 A. 錯誤B. 正確7.  勝任能力還表現(xiàn)在，當(dāng)財務(wù)策劃師發(fā)現(xiàn)由于自身能力限制而無法完成工作時，不能獲取其他專業(yè)人員的幫助或者推薦客戶咨詢其他專業(yè)人員。 A. 錯誤B. 正確8.  個人外匯結(jié)構(gòu)性存款的一個典型特征，就是銀行無權(quán)提前終止存款。 A. 錯誤B. 正確9.  投資收益和投資風(fēng)險呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。 A. 錯誤B. 正確10.  處于中年段的投資者，家庭生活穩(wěn)定，資金實力充裕，不妨選擇一種由保守向激進(jìn)發(fā)展，并逐漸偏向于激進(jìn)的證券理財投資方式。 A. 錯誤B. 正確四 、簡答題（共 1 道試題，共 10 分。）1.  請簡述房地產(chǎn)投資系統(tǒng)風(fēng)險