[備考2022]—《證券投資基金》模擬題及參考答案(二)

1、 / 19 備考2022?證券投資基金?模擬題及參考答案二一、單項選擇題共60題，每題0.5分，答對得分，不答或答錯不給分1. 證券投資交易的買賣價差越小，投資人為達(dá)成交易所需要付出的本錢和代價 。A.越大B.不變C.越小D.不能判定2. 是基金市場交易價格的價值根底，基金的市場價格以這為中心上下波動。A.基金面值B.基金的發(fā)行價格C.1.01元D.基金單位的資產(chǎn)凈值3. 債券收益與市場利率的關(guān)系是 。A.同方向B.無關(guān)C.反方向D.無確定關(guān)系4. 契約型基金管理人的管理費，是指基金管理人根據(jù) 所獲得的管理運作基金的報酬。A.?基金契約?B.?基金章程?C.?基金信托契約?D.?基金托管契約?

2、5. 一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策的機構(gòu)是 。A.投資決策委員會B.風(fēng)險控制委員會C.董事會D.基金持有人大會6. 基金持有人大會表決時，基金持有人表決權(quán)的決定方式是 。A.所持每份基金單位有一票B.基金持有人每人一票C.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)D.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)7. 對基金信息披露質(zhì)量的最低要求是 。A.通俗性B.真實性C.時效性D.全面性8. 目前，我國基金管理公司自批準(zhǔn)籌建之日起 個月內(nèi)必須開業(yè)。A.6B.9C.12D.189. 我國證券投資基金托管費以 為根底計提。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金發(fā)行規(guī)模D.固定金額10

3、. 基金管理公司的獨立董事的人數(shù)占董事會的比例不得低于 。A.2/3B.1/3C.1/2D.3/511. 投資組合的績效歸屬模型不包括 。A.資產(chǎn)混合效率B.資產(chǎn)風(fēng)險管理C.資產(chǎn)類別效率D.資產(chǎn)配置效率12. 在我國，基金托管人可由 來擔(dān)任。A.保險公司B.證券公司C.信托投資公司D.商業(yè)銀行13. 采用以下何種策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票 。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合策略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組合保險策略14. 成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預(yù)測而正確改變 的百分比來對基金擇時能力所進行的一種衡量方法。A.現(xiàn)金比例B.資產(chǎn)比率C.債券比例D.股票比例15. 基金產(chǎn)品的構(gòu)思

4、來源可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和 。A.顧客導(dǎo)向型B.營銷導(dǎo)向型C.渠道導(dǎo)向型D.投資參謀型16. 申請設(shè)立開放式基金須在人才技術(shù)設(shè)施上能保證每周于少 次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和贖回價格。A.1B.2C.3D.517. 投資人可以通過基賬戶買賣 。A.封閉式基金B(yǎng).A股C.B股D.債券18. 基金公司進行投資運作的風(fēng)險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是 。A.獲得更多的投資收益B.保護投資者的利益C.控制投資風(fēng)險D.防止內(nèi)部人控制19. 符合規(guī)定的董事候選人擬被多家基金管理公司聘任的，其應(yīng)聘任職基金管理公司的數(shù)量不應(yīng)多于 。A.2個B.3個C.5個D.7個20. 當(dāng)股票價格由升轉(zhuǎn)降或由降轉(zhuǎn)升，即市場處

5、于易變的、無明顯趨勢的狀態(tài)時，以下說法正確的選項是 。A.恒定混合策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略B.投資組合保險策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略C.恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略D.以上都不對21. 建立在“一價原理的根底上，認(rèn)為兩種具有相同風(fēng)險的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是 。A.資產(chǎn)組合理論B.資本資產(chǎn)定價模型C.套利定價模型D.有效市場假說22. 根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的防止“懊悔心理特征會導(dǎo)致 。A.低估證券的實際風(fēng)險，進行過度交易B.對不熟悉的股票資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之C.選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保存下來D.追漲殺跌23. 目前我國基金設(shè)立實行

6、的根本管理模式是 。A.審批制B.注冊制C.審批制或注冊制D.校準(zhǔn)制24. 我國封閉式基金上網(wǎng)定價發(fā)行手續(xù)費由 收取。A.證券交易所B.基金托管銀行C.證券登記結(jié)算公司D.電子商務(wù)網(wǎng)站25. 全球第一個公司型開放式投資基金是 。A.英國“海外及殖民地政府信托B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金D.麥哲倫基金26. 基金管理公司應(yīng)與選定的證券商簽訂協(xié)議，取得 個交易席位作為基金的專用交易席位。A.一個B.兩個C.多個D.一個或多個27. 對基金信息披露范圍的要求是 。A.通俗性B.真實性C.時效性D.全面性28. 在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為

7、 。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金29. 什么是證券投資基金市場營銷的中心 。A.產(chǎn)品設(shè)計B.定價C.促銷D.分銷30. 我國的首只債券型基金是 。A.南方寶元B.華夏債券C.華安創(chuàng)新D.南方穩(wěn)健31. 目前，我國證券投資基金的發(fā)起設(shè)立實行 。A.注冊制B.核準(zhǔn)制C.備案制D.審批制32. 開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的一步轉(zhuǎn)托管為基金持有人在 辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入手續(xù)，過戶登記確認(rèn)后自動將基金單位轉(zhuǎn)入持有人指定的銷售機構(gòu)。A.原銷售機構(gòu)B.基金托管機構(gòu)C.基金管理機構(gòu)D.基金監(jiān)管機構(gòu)33. 依照?開放式證券投資基金試點方法?規(guī)定，開放式基金贖回費收入在扣除根本手續(xù)費后，余額應(yīng)

8、當(dāng)歸 所有。A.基金管理公司B.基金托管人C.基金D.基金發(fā)行人34. 封閉式基金溢價發(fā)行是指 。A.基金按高于面值的價格發(fā)行B.基金按低于面值的價格發(fā)行C.基金按等于面值的價格發(fā)行D.以上都不是35. 資產(chǎn)配置的主要類型的含義積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標(biāo)志之一是 。A.指數(shù)化投資B.長期持有C.時機抉擇D.以上都不是36. 基金管理公司投資管理的根本目標(biāo)是 。A.高回報B.分散風(fēng)險C.高管理費和手續(xù)費D.為客戶尋求與風(fēng)險相稱的投資回報，并維護基金和客戶資產(chǎn)的平安37. 基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更到達(dá)多少比率，必須發(fā)布臨時報告 。A.10%以上38. 2002年開始，封閉式基金

9、銷售中放棄“比例配售而采用了“敞開出售方式的原因主要是 。A.后者更為公平B.封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購不踴躍C.后者發(fā)行費用較低D.后者發(fā)行時間較短39. 基金管理公司的高級管理人員在非經(jīng)營性機構(gòu)兼職的，應(yīng)當(dāng)報 備案。A.所任職的非經(jīng)營性機構(gòu)B.聘任單位C.證券交易所D.中國證監(jiān)會40. 我國第一只上市交易的投資基金是 。A.武漢證券投資基金B(yǎng).深圳南山風(fēng)險投資基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D.建業(yè)基金41. 根據(jù)滬、深交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)那么，交易所交易資金清算時間為 日收盤前下午3：00。A.T1B.T0C.T2D.T342. 開放式基金公開說明書的報告截止日為 。A.開放式基金成立后每

10、年6月30日B.開放式基金成立后每6個月的最后一日C.開放式基金成立后每年12月31日D.開放式基金成立后每會計年度最后工作日43. 基金管理公司投資決策委員會是基金管理公司 。A.常設(shè)機構(gòu)B.最高投資決策機構(gòu)C.最高權(quán)力機構(gòu)D.執(zhí)行機構(gòu)44. 門禁制度的執(zhí)行情況信息的密級管理制度是否獲利切實執(zhí)行等，屬于 的監(jiān)察稽核 。A.資訊管制B.公司內(nèi)部管理制度C.基金投資決策與執(zhí)行D.公司財務(wù)與投資管理45. 基金托管人一般由 聘請 。A.基金發(fā)起人B.基金管理人C.基金持有人大會D.證券交易所46. 在我國，一只證券投資基金投資于國家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的 。47. 我國私募基金是按 組

11、織起來的。A.信托法B.證券法C.目前沒有法律依據(jù)D.公司法48. 基金持有人大會在代表基金份額 以上的基金持有人出席時才可以召開。49. 積極的債券組合管理策略應(yīng)急免疫和騎乘收益率曲線,如果要求債券組合的最低價值為200萬元，剩余時間為2年，市場利率8%，那么應(yīng)急免疫的觸發(fā)點為 。A.16萬元B.100萬元C.17146萬元D.23328萬元50. 基金會計的計量屬性屬于 。A.歷史本錢B.公允價值C.重置本錢D.直接本錢51. 基金公司進行投資運作的風(fēng)險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是 。A.獲得更多的投資收益B.保護投資者的利益C.控制投資風(fēng)險D.防止內(nèi)部人控制52. 以保障資本平安、當(dāng)期收益

12、分配、資本和收益的長期成長等為根本目標(biāo)從而在投資組合中比擬注重長短期收益?風(fēng)險搭配的證券投資基金是 。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金53. 投資績效的風(fēng)險調(diào)整方法不包括 。A.夏普比率B.詹森指數(shù)C.博迪比率D.特雷諾比率54. 公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由 依照有關(guān)規(guī)定，組織股東有關(guān)機關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對公司進行破產(chǎn)清算。A.股東會B.董事會C.人民法院D.債權(quán)人55. 封閉式基金交易的價格變化單位為 。A.0001元B.001元C.010元D.100元56. 在我國，根據(jù)?證券投資基金管理暫行方法?及其他相關(guān)法規(guī)，單只基金投資于股票、債券的

13、比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的 。A.0.557. 在興旺國家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是 。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.國債基金D.貨幣市場基金E.期權(quán)基金58. 投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是 。A.在基金契約上簽字蓋章B.認(rèn)購基金單位C.簽署個人授權(quán)委托書D.在基金章程上簽字蓋章59. 根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，水平的收益率曲線意味著頂期未來的短期利率會 。A.上升B.不變C.下降D.以上皆不60. 投資管理的目標(biāo)可以表述為：在既定的收益水平下 風(fēng)險。A.降低B.保持不變C.提高D.不能判斷二、 多項選擇題 共60題,前20題每題1分，后40題每題0.5分，共4

14、0分。1. 經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，封閉式基金可以轉(zhuǎn)為開放式基金的情形包括 。A.基金管理人申請B.基金持有人大會決議通過C.出現(xiàn)基金契約或基金規(guī)定的情形D.基金托管人申請2. 申請設(shè)立證券投資基金時，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報材料包括 。A.發(fā)起協(xié)議B.基金契約C.托管協(xié)議D.招募說明書3. 我國開放式基金的設(shè)立經(jīng)過 過程。A.基金申報B.證監(jiān)會審核C.專家評議D.批準(zhǔn)通過4. 證券交易過程的執(zhí)行本錢主要包括 。A.市場沖擊本錢B.選擇市場時機本錢C.信息本錢D.時機本錢5. 證券交易所對基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為 。A.對基金從業(yè)人員資格的管理B.對基金上市的管理C.對基金投資行為的監(jiān)管D.對基金立法的管

15、理6. 證券投資基金的效勞機構(gòu)包括 。A.基金代銷機構(gòu)B.基金注冊登記機構(gòu)C.基金投資咨詢機構(gòu)D.基金驗資機構(gòu)7. 證券投資基金的主要特征包括 。A.集合投資B.專業(yè)管理C.組合投資.分散風(fēng)險D.制衡機制E.利益共享.風(fēng)險共擔(dān)。8. 證券投資基金的當(dāng)事人包括 。A.基金持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金發(fā)起人9. 營銷方案是指對有助于公司實現(xiàn)戰(zhàn)略總目標(biāo)的營銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)務(wù).產(chǎn)品或品牌都需要一個詳細(xì)的營銷方案。產(chǎn)品或品牌方案應(yīng)包括以下幾個局部。 A.方案實施概要B.市場營銷現(xiàn)狀C.威脅和時機D.目標(biāo)和問題E.市場營銷和戰(zhàn)略10. 以下哪些可以被視為市場異常的現(xiàn)象 。A.小公司效

16、應(yīng)B.日歷效應(yīng)C.低市盈率效應(yīng)D.被忽略的公司的效應(yīng)11. 證券投資基金信息披露的原那么目前對基金信息披露進行監(jiān)管的部門主要是 。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行12. 資本市場上交易的金融產(chǎn)品包括 。A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.資產(chǎn)擔(dān)保證券13. 以下哪些文件屬基金定期報告. 。A.公開說明書B.年度報告C.中期報告D.投資組合報告E.基金資產(chǎn)凈值公告14. 以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金說法正確的選項是 。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限C.封閉式基金投資人少D.開放式基金投資人多15. 在經(jīng)濟運行中，證券投資基金的融

17、資功能在客觀上是由以下 因素決定的。A.經(jīng)濟運行中資金有效配置的要求B.證券市場開展的要求C.政府融資的要求D.公眾進行資產(chǎn)選擇的要求16. 以下因素中，會影響投資者風(fēng)險承受能力和收益需求的有 。A.投資者的年齡或投資周期B.投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況C.投資者的財務(wù)變動狀況與趨勢D.投資者的財富凈值17. 投資組合超額收益的來源是 。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.股票選擇能力C.資產(chǎn)混合效率D.市場時機選擇能力18. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下要求. 。A.堅持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為根本準(zhǔn)那么B.使股東會.董事會.監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助，又相互

18、制衡C.基金持有者結(jié)構(gòu)分散D.實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用E.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機制19. 商業(yè)銀行辦理開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)，審批機構(gòu)為 。A.中國證監(jiān)會B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C.證券交易所D.中國人民銀行20. 準(zhǔn)在岸基金或問候語離岸基金的典型的方式有 。A.合資性基金公司B.合資性基金管理C.公司外鄉(xiāng)化基金管理人D.外資基金公司21. 根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金作為一個營業(yè)主體，其可能繳納的 必須直接從基金資產(chǎn)中扣除，為基金承當(dāng)?shù)亩愂?。A.營業(yè)稅B.消費稅C.增值稅D.印花稅22. 根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為 。A.股票基金B(yǎng).雨傘基C.債券基金D.貨幣市場基金

19、E.混合基金23. 金融資產(chǎn)風(fēng)險包括 。A.市場風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.通貨膨脹風(fēng)險E.流動性風(fēng)險24. 目前，針對我國基金高管人員日常監(jiān)管的主要手段有 。A.年檢登記制度B.定期檢查制度C.談話提醒制度D.持續(xù)教育制度E.離任審計制度25. 開放式基金的買入價可以是 。A.基金單位凈值B.基金單位凈值減交易費C.基金單位凈值減贖回費D.基金單位凈值加交易費26. 基金托管人的內(nèi)部控制目標(biāo)有 。A.保證業(yè)務(wù)運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)那么B.自覺形成守法經(jīng)營、標(biāo)準(zhǔn)運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格C.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，保證托管資產(chǎn)的平安完整D.維護基金持有人的權(quán)益27. 基金從組

20、織性質(zhì)上分類，可以是 。A.非法人機構(gòu)B.事業(yè)性機構(gòu)C.公司性法人機構(gòu)D.有限合伙制機構(gòu)28. 從基金投資運作特點，對基金進行劃分的種類有 。A.國債基金B(yǎng).對沖基金C.貨幣市場基金D.指數(shù)基金E.平衡型資金29. 我國基金交易的委托特點有 。A.基金單位的買賣采用"三公"原那么.價格優(yōu)先原那么和時間優(yōu)先原那么B.基金交易委托以標(biāo)準(zhǔn)手?jǐn)?shù)為單位進行，價格變化單位為001元C.在證券市場的營業(yè)日可以隨時委托買賣基金單位D.基金的實行T1交割制度30. 我國基金的會計核算應(yīng)遵循的會計政策要求有 。A.基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日B.基金管理公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)

21、以基金為會計核算主體，獨立建賬.獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記.賬戶設(shè)置.資金劃撥.賬簿記錄等方面相互獨立C.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位D.基金的會計核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為根底E.基金管理公司應(yīng)于估值日計算基金凈值和基金單位凈值，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公告31. 根據(jù)我國規(guī)定，以下 人員改變聘用單位，自其離開受聘單位之日起的三個月內(nèi)，不得在新聘用單位從事基金投資業(yè)務(wù)。A.基金管理公司高級管理人員B.基金托管部的高級管理人員C.基金經(jīng)理D.基金管理公司的電腦人員32. 在美國，商業(yè)銀行主要從 等方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。A.擔(dān)任基金托管人B.擔(dān)任基金管理人C.銷售基金單位

22、D.投資于基金單位33. 投資組合收益率的計算方法包括 。A.算術(shù)平均法B.時間加權(quán)法C.凈現(xiàn)金流加權(quán)法D.移動平均法34. 按照基金組織形式，證券投資基金可以劃分為 。A.私募基金B(yǎng).公募基金C.契約型基金D.公司型基金35. 發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工作，包括 。A.基金品種的設(shè)計B.簽署基金成立的有關(guān)法律文件C.提交申請設(shè)立基金的主要文件D.申請的審核與批準(zhǔn)36. 實務(wù)上對基金業(yè)績的考察主要采用將選定的 。A.基金表現(xiàn)與市場指數(shù)的表現(xiàn)加以比擬B.基金表現(xiàn)與該基金相似的一組基金的表現(xiàn)進行相比照擬C.基金表現(xiàn)與該基金不同的一組基金的表現(xiàn)進行相比照擬D.組合風(fēng)

23、險與市場風(fēng)險比擬37. 比擬資本資產(chǎn)定價模刑CAPM和套利定價模型APM對風(fēng)險來源的定義，以下說法中正確的選項是 。A.資本資產(chǎn)定價模型CAPM的定義是具體的B.資本資產(chǎn)定價模型CAPM的定義是抽象的C.套利定價模型APM的定義是具體的D.套利定價模型APM的定義是抽象的38. 證券投資基金持有人大會決議對 均有約束力。A.基金持有人B.基金管理人C.基金監(jiān)管機構(gòu)D.基金托管人39. 證券投資基金的發(fā)行價格由 組成。A.基金面值B.基金發(fā)行與募集費用C.基金銷售費用D.其他費用40. 封閉式基金的出售目前，我國封閉式基金發(fā)行價格的構(gòu)成主要包括 。A.基金面值B.預(yù)期分紅C.發(fā)行費用D.發(fā)起人利

24、潤41. 基金當(dāng)事人的信息披露義務(wù)以下關(guān)于基金當(dāng)事人信息披露職責(zé)說法正確的選項是 。A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人就基金發(fā)行具體事宜編制并公布發(fā)行公告B.發(fā)行協(xié)調(diào)人編制并公告基金招募說明書C.基金管理人編制公開說明書并經(jīng)基金托管人復(fù)核后公告D.基金臨時報告書均由基金管理人編制并公告42. 依照?開放式證券投資基金試點方法?規(guī)定，基金管理公司于收到基金投資人申購.贖回申請之日起3個工作日內(nèi)不須對以下 確認(rèn)。A.申購贖回的有效性B.申購款項到達(dá)注冊登記機構(gòu)銀行賬戶C.贖回款項到達(dá)投資人賬戶D.基金規(guī)模43. 基金管理人進行組合投資的條件有 。A.基金資金規(guī)模大B.基金持有人提供各項文件限制了基金管理人在運作中

25、可選擇的證券品種和這些證券品種的特色C.代客理財是一競爭性市場D.基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員44. 優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)必須把握好以下 問題 。A.建立股東會董事會監(jiān)事會和經(jīng)理層之間的合理的制衡機制B.強化基金管理公司基金托管人基金發(fā)起人之間的制約機制C.建立健全內(nèi)部控制機制及制度，尤其是開放式基金的制約機制D.優(yōu)化包括資本市場體系監(jiān)管水平法律環(huán)境在內(nèi)的基金管理公司外部45. 證券投資基金的產(chǎn)品管理包括。 A.產(chǎn)品的設(shè)計開發(fā)B.基金品牌管理C.基金產(chǎn)品線的延伸D.基金售后效勞E.基金信息管理46. 申請開辦開放式基金單位的認(rèn)購.申購和贖回業(yè)務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件 。

26、A.設(shè)有專門管理開放式基金單位認(rèn)購.申購和贖回業(yè)務(wù)的部門B.有足夠的熟悉開放式基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員C.有便利.有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)D.有平安.高效的辦理開放式基金單位認(rèn)購.申購和贖回業(yè)務(wù)的E.必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行47. 基金持有人擁有的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓權(quán)或處分權(quán)是指 。A.基金持有人直接利用基金資產(chǎn)進行投資的權(quán)利B.基金持有人直接買賣基金資產(chǎn)的權(quán)利C.通過證券市場自由轉(zhuǎn)讓封閉式基金份額的權(quán)利D.基金持有人贖回開放式基金份額的權(quán)利48. 基金托管人需定期向中國證監(jiān)會報送 。A.監(jiān)察稽核報告B.公司財務(wù)和自有資金運用情況報告C.基金持有人名冊D.對基金管理公司的監(jiān)督報告49. 資產(chǎn)管理人所提供的信

27、息披露效勞的內(nèi)容可能包括 。A.歷史業(yè)績與風(fēng)險狀況B.目前投資方向與投資內(nèi)容C.對市場的預(yù)期D.資產(chǎn)管理人的重大變更50. 法人應(yīng)當(dāng)具備如下條件 。A.依法成立B.有必要的財產(chǎn)或者經(jīng)費C.有自己的名稱.組織機構(gòu)和場所D.能夠獨立承當(dāng)民事責(zé)任51. 基金變更包括 。A.封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金B(yǎng).封閉式基金清算C.封閉式基金擴募D.封閉式基金續(xù)期52. 對 買賣基金的差價收入須征收營業(yè)稅。A.銀行B.非銀行金融機構(gòu)C.個人投資者D.國有企業(yè)E.民營企業(yè)53. 上市公告書.年度報告.中期報告在編制完成后，應(yīng)放置于以下地點供公眾查閱 。A.基金管理人所在地B.基金托管人所在地C.上市交易的證券交易所

28、D.有關(guān)銷售機構(gòu)及其網(wǎng)點E.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)54. 市場營銷控制包括估計市場營銷戰(zhàn)略和方案的成果，并采取正確的行動以保證實現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^程包括四個步驟 。A.管理部門先設(shè)定具體的市場營銷目標(biāo)；B.衡量企業(yè)在市場中的業(yè)績；C.估計希望業(yè)績和實際業(yè)績之間存在差異的原因；D.最后管理部門采取正確的行動，以此彌補目標(biāo)與業(yè)績之間的差距E.風(fēng)險控制55. 依照?證券投資基金管理暫行方法?規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行 義務(wù)。A.不得為自己及任何第三人謀取利益B.保存基金會計賬冊C.公告基金管理公司資產(chǎn)負(fù)債狀況D.出具基金托管報告56. 在美國的共同基金中，主要的基金種類為 。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金

29、D.貨幣市場基金E.期權(quán)基金57. 以下關(guān)于貝塔系數(shù)的說法中，不正確的有 。A.當(dāng)貝塔系數(shù)大于1時，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險低于市場風(fēng)險B.當(dāng)貝塔系數(shù)大于1時，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險高于市場風(fēng)險C.當(dāng)貝塔系數(shù)小于l時，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險低于市場風(fēng)險D.當(dāng)貝塔系數(shù)小于1時，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險高于市場風(fēng)險58. 歷史數(shù)據(jù)法中有關(guān)歷史數(shù)據(jù)包括 。A.各類型資產(chǎn)的收益率數(shù)據(jù)B.以標(biāo)準(zhǔn)差衡量的風(fēng)險水平數(shù)據(jù)C.不同類型資產(chǎn)之間的風(fēng)險水平數(shù)據(jù)D.預(yù)測數(shù)據(jù)59. 基金支運作費有以下幾類 。A.營銷費用B.過戶費C.交易傭金D.其他手續(xù)費60. 以下指標(biāo)中， 是用于衡量投資基金風(fēng)險調(diào)整的績效指標(biāo)。A.凈值增長率B.夏普比

30、率C.特雷諾比率D.收益率標(biāo)準(zhǔn)差三、 判斷題 共60題,每題0.5分，共30分1. ADR所代表的是非美國公司股票的所有權(quán)。 A正確      B.錯誤2. 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置中的主要利潤機制是“回歸均衡的原那么。 A正確      B.錯誤3. 基金證券的發(fā)行，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費。 A正確      B.錯誤4. 目前，我國對企業(yè)投資者買賣基金獲得的差價收入不征收企業(yè)所得稅。 A正確    

31、0; B.錯誤5. 投資組合理論中，風(fēng)險厭惡投資者是指那些不喜歡波動的投資者，他們?yōu)榱双@得可能的高收益，愿意承當(dāng)較高的風(fēng)險。 A正確      B.錯誤6. 中國香港的單位信托絕大局部是開放式契約型。 A正確      B.錯誤7. 一般來說，我們可以通過各種方法來測算真實的時機本錢。 A正確      B.錯誤8. 基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和營銷導(dǎo)向型。 A正確     

32、60;B.錯誤9. 基金托管人的債權(quán)人可以對托管人托管的基金資產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。 A正確      B.錯誤10. 投資者對債券要求的收益率與債券流動性無關(guān)。 A正確      B.錯誤11. 證券投資基金是股票、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。 A正確      B.錯誤12. 從長期看，資本市場參與者從證券投資管理過程中獲利的是與其風(fēng)險承當(dāng)水平一致的正常收益，而不是超額收益，因為風(fēng)險本身被消除了。 A正確  

33、60;   B.錯誤13. 指數(shù)基金一般根據(jù)指數(shù)計算的權(quán)重構(gòu)建投資組合。 A正確      B.錯誤14. 采用消極型證券投資戰(zhàn)略的投資者認(rèn)為，證券投資管理本錢的存在使在長期中戰(zhàn)勝市場變得更加困難甚至不可能。 A正確      B.錯誤15. 封閉式基金是目前全球證券投資基金的主流產(chǎn)品。 A正確      B.錯誤16. 社?；鹜顿Y管理人不得以他人的名義使用屬于社保基金名下的資金從事投資活動。 A正確  

34、    B.錯誤17. 投資決策委員會是基金管理公司的常設(shè)機構(gòu)，是公司最高投資決策機構(gòu)。 A正確      B.錯誤18. 基金發(fā)起人的實收資本不少于四億元人民幣。 A正確      B.錯誤19. 資產(chǎn)混合管理戰(zhàn)略也可以稱為捷徑式資產(chǎn)配置策略，批一個中期過程，投資期13年之間，而不包括投資期在1年內(nèi)的短期過程。 A正確      B.錯誤20. 在我國基金會計中，“投資估值增值、“配股權(quán)證及“未實現(xiàn)利得等工程由于未

35、“實現(xiàn)而不應(yīng)得到確認(rèn)。 A正確      B.錯誤21. 投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債僅性權(quán)益。 A正確      B.錯誤22. 我國目前對基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅。 A正確      B.錯誤23. 基金股份是按照基金的銷售傭金的設(shè)計不同而設(shè)計的不同的基金類別。 A正確      B.錯誤24. 基金管理公司的獨立董事的人數(shù)占董事會的比例不得低于四分

36、之一。 A正確      B.錯誤25. 德國證券投資基金按投資對象不同主要分為兩種，一是主要投資于證券市場的開放式基金，二是以房地產(chǎn)為主要投資對象的半開放半封閉的基金。 A正確      B.錯誤26. 美國墓金托管機構(gòu)的職責(zé)比擬有限，它并不負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人在基金的管理活動中是否遵守基金契約的有關(guān)規(guī)定。 A正確      B.錯誤27. 證券公司開辦開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)，不需中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。 A正確    &

37、#160; B.錯誤28. 機構(gòu)法人買賣基金單位獲得的差價收入應(yīng)繳納所得稅。 A正確      B.錯誤29. ?證券投資基金管理暫行方法?禁止基金之間相互投資。 30. 國際上，公司治理結(jié)構(gòu)通常有三種模式，即美、英、德三國治理結(jié)構(gòu)模式，這三種模式的股東大會、董事會、監(jiān)事會的職責(zé)各有其特色。 A正確      B.錯誤31. 證券投資管理過程只需要考慮與交易相關(guān)的各項固定與變動本錢。 A正確      B.錯誤32. 我國單只基金投資于

38、國家債券的比例，不得低于基金資產(chǎn)凈值的20。 A正確      B.錯誤33. 產(chǎn)品創(chuàng)新應(yīng)該充分運用證券市場已有的金融工具，深入挖掘現(xiàn)有金融工具潛力。 A正確      B.錯誤34. 契約型基金托管人應(yīng)按基金契約規(guī)定保護基金持有人的權(quán)益。 A正確      B.錯誤35. 凡在上半年設(shè)立的基金，該次中期報告可不編制。 A正確      B.錯誤36. 開放式基金巨額贖回申請發(fā)生時，基金管理人在當(dāng)

39、日接受贖回比列不低于基金總份額的10%的前提下，可以對其余贖回申請延期辦理。 A正確      B.錯誤37. 根據(jù)英國有關(guān)規(guī)定，受托人作為登記人應(yīng)當(dāng)建立和維護持有人的登記。 A正確      B.錯誤38. 離岸基金是指在本國募集資金投資于外國證券市場的證券投資基金。 A正確      B.錯誤39. 基金資產(chǎn)配置既包括資金在股票、債券等資產(chǎn)類型之間的分配，也包括資金在各自資產(chǎn)類型之內(nèi)的配置。 A正確   

40、60; B.錯誤40. 開放式基金申購、贖回申請暫停期間，每周至少刊登提示性公告一次。 A正確      B.錯誤41. 證券投資基金初創(chuàng)階段，在類型上以封閉式基金為主。 A正確      B.錯誤42. 一般而言，基金資產(chǎn)小于基金資本。 A正確      B.錯誤43. 按照有關(guān)規(guī)定，申請辦理社?；鹜顿Y業(yè)務(wù)的基金管理公司實收資本不少于5000元，在任何時候都維持不少于5000萬元的凈資產(chǎn)。 A正確   

41、   B.錯誤44. 在注冊制下，證券監(jiān)管當(dāng)局必須對實質(zhì)性內(nèi)容進行審查。 A正確      B.錯誤45. 基金管理公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。 A正確      B.錯誤46. 在其他條件不變的情況下，票息越高修正期限越低，存續(xù)期限越長修正期限越高，到期收益率越高修正期限越低。 A正確      B.錯誤47. 通常情況下，基金管理公司監(jiān)察稽核部門發(fā)現(xiàn)的問題交由公司管理

42、層和相應(yīng)部門負(fù)責(zé)改良。 A正確      B.錯誤48. 基金估值的對象包括基金所持有的全部資產(chǎn)。 A正確      B.錯誤49. 數(shù)據(jù)的收集和處理本錢是定量投資的信息本錢的重要組成局部。 A正確      B.錯誤50. 按照有關(guān)規(guī)定，在計算基金運作費用時，如某一費用小于基金凈值十萬分之一，應(yīng)于發(fā)生時直接計入基金損益。 A正確      B.錯誤51. 科學(xué)的投資管理戰(zhàn)略通常具備量比特征。 A

43、正確      B.錯誤52. 基金管理人與基金托管人之間是受托人和委托人的關(guān)系。 A正確      B.錯誤53. 買入并持有資產(chǎn)配置策略的投資者通常重視市場的短期波動，著眼于短期投資。 A正確      B.錯誤54. 個人投資者買賣基金單位應(yīng)繳納的稅收包括印花稅和所得稅。 A正確      B.錯誤55. 違約風(fēng)險模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的違約風(fēng)險與借款利率之間的關(guān)系。 A正確

44、60;     B.錯誤56. 我國封閉式基金不允許折價發(fā)行。 A正確      B.錯誤57. 封閉式基金既有股權(quán)性特征，又有債權(quán)性特征。 A正確      B.錯誤58. 投資組合管理以實現(xiàn)投資組合整體的收益-風(fēng)險最優(yōu)化為目標(biāo)，它非常注重資產(chǎn)之間的相互關(guān)系。 A正確      B.錯誤59. 根據(jù)我國規(guī)定，代表30%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必須退任。 A正確 &

45、#160;    B.錯誤60. 在興旺國家，大局部投資基金證券是不進入證券交易市場的。 A正確      B.錯誤參考答案：一、單項選擇題1.C    2.D   3.A   4.A   5.B   6.A   7.B   8.A   9.B  10.B11.B  12.D  13.B  14.A 

46、0;15.B  16.A  17.A  18.B  19.B  20.A21.C  22.D  23.A   4.A  25.C  26.D  27.D  28.B  29.A  30.A31.D  32.A  33.C  34.A  35.C  36.D  37.C  38.B  39.D  40.C41.A  42.B  43.B &

47、#160;44.A  45.A  46.C  47.C  48.B  49.C  50.B51.B  52.D  53.C  54.C  55.A  56.C  57.D  58.C  59.B  60.A二、不定項選擇題1.BC       2.ABCD    3.ABCD   4.BCD     5.BC6.ABCD     7.ABCDE   8.ABCD   9.ABCDE  10.ABCD11.AB   &