2015年經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融全真模擬試題

1、：咨詢：4006-123-191D利率風(fēng)險(xiǎn)5、根據(jù)中方式民法第二十八條的規(guī)定，我國(guó)公司承銷采用（ ）A余額包銷或者代銷B余額包銷或者賒銷C包銷或者余額包銷D包銷或者代銷6、自 2005 年 7 月 21 日我國(guó)實(shí)行匯率形成機(jī)制以來(lái)，對(duì)的匯率由 1：B276 5 變?yōu)?2013 年 7 月 26 日的 l：61720，這表明（ ）對(duì)已經(jīng)較大幅度地A法定升值（Revaluation）B法定貶值（Devaluation）C升值（Appreciation）D貶值（Depreciation）7、賣股票，經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價(jià)格經(jīng)紀(jì)商（ ）客戶買A承擔(dān)中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)B不承擔(dān)

2、中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)C承擔(dān)中的利率風(fēng)險(xiǎn)D不承擔(dān)中的操作風(fēng)險(xiǎn)8、方程式從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度研究貨幣需求，重視存量貨幣占收入的比例，又被稱為（ ）A現(xiàn)金說(shuō)B現(xiàn)金余額說(shuō)C國(guó)際借貸說(shuō)2：咨詢：4006-123-191D性偏好說(shuō)9、假設(shè)貨幣供給量為 16 億元，通貨為 lo 億元，基礎(chǔ)貨幣為 4 億元，則貨幣乘數(shù)為（ ）A4B25C16D0410、 “綠鞋”是人授予的一項(xiàng)選擇權(quán)，即在新股上市后一內(nèi)可以執(zhí)行超過(guò)計(jì)劃融資規(guī)模 l5%的配售新股的權(quán)力如果根據(jù)要求人按價(jià)再額外配售 15%的股票給投資者，則是因?yàn)楫?dāng)時(shí)市場(chǎng)中新上市的股票（）A市場(chǎng)價(jià)低于價(jià)B市場(chǎng)價(jià)高于價(jià)C收盤價(jià)低于開(kāi)盤價(jià)D收盤價(jià)高于開(kāi)盤價(jià)11、 下

3、列不屬于通貨膨脹具體的是（ ）A需求拉上B財(cái)政赤字C信用膨脹D國(guó)際收支長(zhǎng)期逆差12、 （ ）是城鄉(xiāng)居民合股而組成的合作金融組織，是為組織成員辦理存、放款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，其資金主要來(lái)源于成員繳納的股金和存入的存款，放款的對(duì)象主要是組織成員A村鎮(zhèn)B小額公司C3：咨詢：4006-123-191D郵政儲(chǔ)蓄13、動(dòng)，這體現(xiàn)的是制定頒行各種金融、金融業(yè)務(wù)規(guī)章，監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活的（ ）職能A管理金融的B的C的D的14、的價(jià)值一般被分為內(nèi)在價(jià)值和（）；A價(jià)值B貨幣價(jià)值C時(shí)間價(jià)值D外在價(jià)值15、是的，是指（ ）A充當(dāng)商業(yè)與其他金融機(jī)構(gòu)的最后人B監(jiān)管商業(yè)與其他金融機(jī)構(gòu)C通過(guò)商業(yè)的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量D

4、為提供16、 在我國(guó)，企業(yè)和個(gè)人通過(guò)和其他中介賣出外匯換取本幣的行為稱為（）A結(jié)匯B售匯C付匯D換匯4：咨詢：4006-123-19117、公司在紐約的債券屬于（ ）A歐洲債券B外國(guó)債券C美國(guó)債券D債券18、 為加強(qiáng)對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于 2010 年 9 月頒布了公司本管理辦法，建立了以（ ）為的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系A(chǔ)凈利潤(rùn)B風(fēng)險(xiǎn)C產(chǎn)D本19、某企業(yè)未來(lái)有一筆 100 萬(wàn)的出口收入，市場(chǎng)普遍預(yù)期將貶值，如果該企業(yè)采取提前或延期結(jié)匯方法管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，那么正確的做法是（ ）A提前付匯B提前收匯C延期付匯D年期收匯20、 在 20 世紀(jì) 90 年代，陷入長(zhǎng)期通貨緊縮困境的主要是（ ）A貨幣緊縮B性

5、陷阱C資產(chǎn)破滅D結(jié)構(gòu)性因素21、 市盈率的計(jì)算公式是：市盈率（ ）5：咨詢：4006-123-191票市場(chǎng)價(jià)格每股產(chǎn)B股票市場(chǎng)價(jià)格每股稅后C股票市場(chǎng)價(jià)格每股資產(chǎn)D股票市場(chǎng)價(jià)格每股利潤(rùn)22、 目前，我國(guó)記賬式國(guó)債采用的方式是（）A行政分配B承購(gòu)包銷C邀請(qǐng)招標(biāo)D公開(kāi)招標(biāo)23、 目前我國(guó)的審核制度是（ ）A審批制B制C額度制D核準(zhǔn)制24、貨幣政策是為實(shí)現(xiàn)特定目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）A貨幣政策是宏觀政策B貨幣政策是調(diào)節(jié)總供給的政策C貨幣政策主要是間接調(diào)控政策D貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的政策25、 價(jià)格總水平上漲年率為 25%的通貨膨脹屬于（ ）通貨膨脹

6、A溫和型B隱蔽型6：咨詢：4006-123-191C爬行式D公開(kāi)型26、 假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為 20%，超額準(zhǔn)備金率為 2%，現(xiàn)金漏損率為 3%，則存款乘數(shù)為（ ）A400B412C500D200027、 下列資產(chǎn)照隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（ ）A法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)派生存款C超額存款準(zhǔn)備金D原始存款28、 在管理上，對(duì)貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬，是（）離岸金融中心的特點(diǎn)AB紐約型C港型D巴哈馬型29、 貨幣乘數(shù)是貨幣供應(yīng)量同（ ）之比A流通中現(xiàn)金B(yǎng)廣義貨幣C基礎(chǔ)貨幣7：咨詢：4006-123-191D存款準(zhǔn)備金30、 按計(jì)算利率的期限劃分，利率可以分為（）A年利率、月利率、日利率B名義

7、利率和實(shí)際利率C商業(yè)利率和利率D固定利率和浮動(dòng)利率31、下列不屬于基本特征的是（ ）A權(quán)利與利益相分離B的性C的無(wú)限責(zé)任D管理的連續(xù)性32、如果一國(guó)發(fā)生（ ），則意味著該國(guó)的金融體系和金融結(jié)構(gòu)會(huì)產(chǎn)生大量新的變化A金融工具創(chuàng)新B金融制度創(chuàng)新C金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新D金融政策創(chuàng)新33、 金融工具的持有人（ ）的預(yù)定甚至本金損失的可能性是指金融工具的A期限性B性C性D風(fēng)險(xiǎn)性34、 金融機(jī)構(gòu)能大大減少現(xiàn)金的使用，節(jié)約了流通費(fèi)用，了結(jié)算過(guò)程和貨幣8：咨詢：4006-123-191的周轉(zhuǎn)的職能是（ ）A信用中介B金融服務(wù)C支付中介D創(chuàng)造信用工具35、根據(jù)的貨幣需求函數(shù)，物價(jià)變動(dòng)因素與貨幣需求量成（）變化A正方向B反

8、方向C沒(méi)影響D不確定36、如果某公司的股票/3 系數(shù)為 14，市場(chǎng)組合的率為 6%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)率為 2%，則該公司股票的預(yù)期率是（ ）A28%B56%C76%DB4%37、 行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)，追索保證人，屬于（）A信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理B操作風(fēng)險(xiǎn)的流程管理C信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理D操作風(fēng)險(xiǎn)的制度管理38、 某投資者買人一只股票的看跌者正確的選擇是（ ），當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，該投資9：咨詢：4006-123-191A行使，獲得B行使，全額虧損費(fèi)C放棄合約，虧損費(fèi)D放棄合約，獲得39、 金融互換是兩個(gè)或兩個(gè)以上的者按事先商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)交換拳系列現(xiàn)金流的形式互換合約實(shí)矮上可以分解為一系

9、列（ ）A合約組合B遠(yuǎn)期合約組合C債務(wù)擔(dān)保憑證D信用合約組合40、 下列說(shuō)法中，屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施有效監(jiān)管基本原則的是（）A監(jiān)管主體的攝B監(jiān)管主體的自律性C監(jiān)管主體的性D監(jiān)管主體的合規(guī)性41、 我國(guó)在 2013 年推出的金融衍生品是（）指期貨B國(guó)債期貨C利率互換D債券遠(yuǎn)期42、 某商業(yè)主管信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)理，在某借款人賄賂的情況下，向該借款人發(fā)放了本不該損失的，導(dǎo)致該筆無(wú)法收回此種情形說(shuō)明該商業(yè)蒙受了（ ）的A信用風(fēng)險(xiǎn)10：咨詢：4006-123-191B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C法律風(fēng)險(xiǎn)D操作風(fēng)險(xiǎn)43、 古典利率理論認(rèn)為，利率取決于（）A儲(chǔ)蓄和投資的相互作用B公眾的性偏好C儲(chǔ)蓄和可貸資金的需求D的貨幣政策44

10、、 我國(guó)通過(guò)設(shè)立具有主權(quán)一種（ ）管理模式基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司來(lái)管理部分外匯儲(chǔ)備，這是A最優(yōu)的外匯儲(chǔ)備總量B國(guó)際通行的外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)C積極的外匯儲(chǔ)備D傳統(tǒng)的外匯儲(chǔ)備45、 如果某投資者以 l00 元的價(jià)格買人債券面值為 100 元、到期期限為 5 年、票面利率為 5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以 101 元的價(jià)格賣出，則該投資者的持有期率是（ ）A1%B4%C5%D6%46、斯認(rèn)為，貨幣供給是（ ）由直接A內(nèi)生變量11：咨詢：4006-123-191B外生變量C自變量D恒變量47、 若某筆（ ）的名義利率為 7%，而同期通貨膨脹率為 4%，則該筆的實(shí)際利率為A3%B4%C5%D10

11、%48、 目前采用的五級(jí)分類方法，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的（ ）方法A機(jī)制管理B事前管理C事中管理D事后管理49、 弱式有效市場(chǎng)假說(shuō)認(rèn)為，簾場(chǎng)價(jià)格已充分反映出所有過(guò)去歷史的列說(shuō)法中，屬于弱式有效市場(chǎng)所反映出的信息是（ ）價(jià)格信息下A成交量B財(cái)務(wù)信息C信息D公司管理狀況50、 信用工具的票面與其市物價(jià)格的比率是（ ）A名義率B到期率12：咨詢：4006-123-191C實(shí)際率D本期率51、 在商業(yè)資產(chǎn)負(fù)債管理中，規(guī)模對(duì)稱原理的動(dòng)態(tài)平衡的基礎(chǔ)是（ ）A合理體制B合理結(jié)構(gòu)C合理規(guī)模D合理增長(zhǎng)52、 歐洲）的客體是歐洲貨幣下列資金借貸中，屬于歐洲貨幣的是（A不用繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸B需要繳納存

12、款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸C需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民與非居民之間的資金借貸D不用繳納存款準(zhǔn)備金的非居民之間的資金借貸53、 在國(guó)際儲(chǔ)備管理中，力求降低軟幣的比重，提高硬幣的比重，是著眼于（）A國(guó)際儲(chǔ)備總量的適度B國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化C外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D外匯儲(chǔ)備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化54、 歐洲屬于（ ）是為了適應(yīng)歐元流通而設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)從組織形式上看，其A一元式制度B二元式制度C的制度13：咨詢：4006-123-191D準(zhǔn)制度55、 我國(guó)債券市場(chǎng)的主體是（ ）市場(chǎng)A間B主板C創(chuàng)業(yè)板D商業(yè)柜臺(tái)56、 金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是（）A信用中介B支付中介C創(chuàng)造信

13、用工具D將貨幣收入轉(zhuǎn)化為57、 在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是（ ）A價(jià)格發(fā)現(xiàn)B提高效率C轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)D增加58、 若某投資者所持有的股票市價(jià)大于該股票每股稅后凈投資者應(yīng)該（ ）與市場(chǎng)利率的比，則該A繼續(xù)持有B增持C拋出D繼續(xù)持有或拋出59、等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是（ ）的特征14：咨詢：4006-123-191A森林體系B國(guó)際金本位制C牙買加體系D國(guó)際金塊一金匯兌本位制60、 商業(yè)致力于與客戶建立更加穩(wěn)定的關(guān)系的的（ ）方式屬于商業(yè)市場(chǎng)中A關(guān)系B用戶管理C傳統(tǒng)D二、多項(xiàng)選擇題（共 20 題，每題 2 分，每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有 1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)

14、。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 05 分）61、 下列屬于商業(yè)利潤(rùn)總額的部分的是（ ）A投資B營(yíng)業(yè)利潤(rùn)C(jī)違約金D營(yíng)業(yè)外收支凈額E差錯(cuò)損失62、 運(yùn)用財(cái)政政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨?cái)政政策對(duì)國(guó)際收支可以產(chǎn)生（調(diào)節(jié)作用）等A需求效應(yīng)B價(jià)格效應(yīng)C利率效應(yīng)15：咨詢：4006-123-191D結(jié)構(gòu)效應(yīng)E供給效應(yīng)63、 以下（ ）是的中間業(yè)務(wù)A吸收存款BC提供咨詢D債券E支付結(jié)算業(yè)務(wù)64、 在不同層次的貨幣中，性較強(qiáng)，可以直接作為和支付的是（）A現(xiàn)金B(yǎng)有價(jià)C活期存款D大額可轉(zhuǎn)讓存單E定期存款65、 匯率變動(dòng)的決定因素包括（）A物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)B國(guó)際收支差額的變化C國(guó)際儲(chǔ)備余額的變化D市場(chǎng)預(yù)

15、期的變化E干預(yù)匯率66、 根據(jù)業(yè)監(jiān)督管理法，商業(yè)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以采取以下（ ）措施A責(zé)令限期改正16：咨詢：4006-123-191B責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)C停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)D限制分配紅利和其他收入E限制招募新員工67、 政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是（）A政策性原則B財(cái)政性原則C安全性原則D性原則E保本微利原則68、商業(yè)作為間接融資的中介，同時(shí)具有（）的雙重A中介B主體C資金需求者D資金供給者E資金創(chuàng)造者69、 下列做法中，屬于商業(yè)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前管理的方法有（）A利用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果B轉(zhuǎn)讓債權(quán)C進(jìn)行“5C”分析D行使抵押權(quán)E進(jìn)行“3C”分析17：咨詢：

16、4006-123-19170、 下列中介功能中，屬于投資媒介資金供求功能的有（ ）A期限中介B監(jiān)管中介C風(fēng)險(xiǎn)中介D信息中介E性中介71、 在對(duì)客戶進(jìn)行市場(chǎng)時(shí)，商業(yè)采用的“4C”策略包括（）A成本B能力C便利D消費(fèi)者E72、 在我國(guó)實(shí)行經(jīng)常項(xiàng)目可兌換條件下的項(xiàng)目管理情況下，可以通過(guò)投資的進(jìn)入我國(guó)，具體的進(jìn)入方式有（ ）A投資于 B場(chǎng)B投資于央行票據(jù)C投資于承兌匯票D通過(guò)機(jī)構(gòu)投資者間接投資于市場(chǎng)E投資于73、 根據(jù)公司管理辦法和非金融機(jī)構(gòu)行政事項(xiàng)實(shí)施辦法的規(guī)定，我國(guó)設(shè)立公司的條件有（ ）A有具備銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的入股資格的毅東B有符合公司法翻鍛監(jiān)套規(guī)定的凳司章程 i18：咨詢：4006-123-191C

17、最低限額為 3 億元薅或等毯的可旮豳兌換貸舔D為實(shí)繳貨幣或產(chǎn)業(yè)E具有健全的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)制度74、 金融中介的職能主要是（）A信用中介B支付中介C將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為D創(chuàng)造信用工具E減少成本75、 狹義貨幣 M1 包括（ ）A居民儲(chǔ)蓄存款B定期存款C活期存款D票據(jù)E流通中現(xiàn)金76、 投資以提供（）等金融服務(wù)解決跨時(shí)配置A機(jī)制B價(jià)格信號(hào)機(jī)制C股票、債券D金融借貸E投資價(jià)值報(bào)告77、 2013 年 1 月 16 日以來(lái)，我國(guó)多層次股票市場(chǎng)包括（ ）19：咨詢：4006-123-191A主板市場(chǎng)B中小企業(yè)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C期貨市場(chǎng)D中小企業(yè)板市場(chǎng)E創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)78、西方學(xué)家有關(guān)金新的理論主要有

18、（）A伯的約束誘致假說(shuō)B斯的性偏好理論C制度學(xué)派的金新理論D的“自由一”的博弈理論E與尼的變易成本理論79、世界各國(guó)用來(lái)監(jiān)測(cè)外債總量是否適度的指標(biāo)主要有（）A長(zhǎng)期債務(wù)率B負(fù)債率C債務(wù)率D償債率E短期債務(wù)率80、 相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言，中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是（ ）A不運(yùn)用或不直接運(yùn)用的自有資金B(yǎng)不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務(wù)D以收取服務(wù)費(fèi)（手續(xù)費(fèi)、等）、賺取價(jià)差的方式獲得20：咨詢：4006-123-191E高、低風(fēng)險(xiǎn)三、案例分析題（共 20 題，每題 2 分。由單選所選的每個(gè)選項(xiàng)得 05 分）成。錯(cuò)選，本題不得分；少選，81、2005 年 7 月 21 日，在主動(dòng)性、

19、可控性、漸進(jìn)性原則指導(dǎo)下，匯率形成機(jī)制啟動(dòng)，開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度兩年來(lái)先后推出了一系列措施，外匯市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得進(jìn)展，匯率彈性逐步擴(kuò)大，并形成雙向波動(dòng)的格局，呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的態(tài)勢(shì)2005 年匯改以來(lái)截至 2012年 7 月 20 日，五年來(lái)已對(duì)升值 2505%，實(shí)際有效匯率升值 2028%根據(jù)以上資料，回答下列 81100 題：參考一籃子貨幣不僅擴(kuò)大了匯率彈性，而且改變了匯率政策目標(biāo)在新的匯率制度下，匯率政策目標(biāo)是（）A穩(wěn)定對(duì)的雙邊匯率B穩(wěn)定的名義有效匯率C盯住D盯住一籃子貨幣82、間市場(chǎng)是外匯市場(chǎng)的，后間市場(chǎng)的機(jī)制包括（）A雙向B單向C詢價(jià)

20、D做市商制度83、 以下因素中導(dǎo)致匯率升值的是（）A國(guó)際收支持續(xù)雙順差B通貨膨脹率比美國(guó)高C利率不斷提高D取消出口退稅21：咨詢：4006-123-19184、 匯率浮動(dòng)凸顯匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性在當(dāng)前取提前或延期結(jié)匯方法管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，那么正確的操作是（匯率預(yù)期下，如果進(jìn)口商采）A提前付匯B提前收匯C延期付匯D延期收匯85、北方牧場(chǎng)方乳業(yè)制品以飼養(yǎng)奶牛和生產(chǎn)為主要業(yè)備每股05 元南1O 元這兩金，以每股主要生產(chǎn)液態(tài)奶、奶粉和冰激凌等，每股家企業(yè)都是民營(yíng)企業(yè)南方乳業(yè)制品管理層通過(guò)籌25 元的價(jià)格北方牧場(chǎng)股票，同時(shí)以一股本公司股票換取兩股北方牧場(chǎng)股份股票的方式，收購(gòu)了北方牧場(chǎng)55%的根據(jù)以上資料，回

21、答下列 85104 題：從企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系看，此次并購(gòu)屬于（）A橫向并購(gòu)B縱向并購(gòu)C混合并購(gòu)D水平并購(gòu)86、 并購(gòu)?fù)瓿珊?，南方乳業(yè)制品對(duì)北方牧場(chǎng)形成了（ ）A吸收合并B新設(shè)合并C控股關(guān)系D被控股關(guān)系87、 此次并購(gòu)的支付方式有（ ）A現(xiàn)金買資產(chǎn)22：咨詢：4006-123-191B現(xiàn)金買股票C交換發(fā)盤D以股票換資產(chǎn)88、 從并購(gòu)融資看，此次并購(gòu)屬于（ ）A要約收購(gòu)B咨產(chǎn)收購(gòu)CMBOD回購(gòu)89、國(guó)泰世華管理委員會(huì)證監(jiān)掛牌上市本次和國(guó)泰與網(wǎng)上資金申購(gòu)首次公開(kāi)核準(zhǔn)2012 年 2 月開(kāi)始股票普通股（工作，）的申請(qǐng)獲中國(guó)完畢后在上海監(jiān)督所公司的初始本次規(guī)模為 l6 億股，的保薦機(jī)構(gòu)為中銀采用略投資者定

22、向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售相結(jié)合的方式進(jìn)行最終股票定價(jià)為 540 元/股根據(jù)以上資料，回答下列 89108 題：根據(jù)保薦制的內(nèi)容，在此次新股中，中銀公司和國(guó)泰有限公司承擔(dān)上市過(guò)程中的（ ）票風(fēng)險(xiǎn)B連帶責(zé)任C投資者D申購(gòu)融資義務(wù)90、 按照我國(guó) 2010 年 10 月修訂的對(duì)象網(wǎng)下配售數(shù)為（ ）與承銷管理辦法，此次新股向詢價(jià)A16 億股B12 億股C10 億股23：咨詢：4006-123-191D8 億股以上91、按照我國(guó) 2010 年 10 月修訂的與承銷管理辦法，我國(guó)的詢價(jià)對(duì)象除證券投資基金公司、公司、投資公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者外，還有（）A商業(yè)B財(cái)務(wù)公司C機(jī)構(gòu)投資者D具有較高定價(jià)能力和長(zhǎng)

23、期投資取向的機(jī)構(gòu)投資者92、國(guó)泰世華新股詢價(jià)采?。?）方式A在主板上市的初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)B在主板上市的初步詢價(jià)C在主板上市的累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)D在中小板上市的初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)93、從 2010 年開(kāi)始，我國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)（CPI）漲幅呈現(xiàn)逐月逐季加快趨勢(shì)，2010年和 2011 年居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)分別同比上漲 33%和 54%為實(shí)現(xiàn)當(dāng)年宏觀目標(biāo)，在 2011 年 6 次上調(diào)法定存款準(zhǔn)備僉率，3 次上調(diào)存基準(zhǔn)利率2012 年以來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)增長(zhǎng)有所放緩和穩(wěn)健貨幣政策效果進(jìn)一步顯現(xiàn)，主要價(jià)格指數(shù)也呈現(xiàn)出回落走勢(shì)，2012 年居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)同比上漲 26%根據(jù)以上資料，回答下列 93112

24、題：從我國(guó)多年來(lái)的金融宏觀調(diào)控實(shí)踐和 2010 年以來(lái)的實(shí)際情況看，我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)是（ ）A以防通貨膨脹為主的單一目標(biāo)制B以促增長(zhǎng)為主的單一目標(biāo)制C以防通貨膨脹為主的多目標(biāo)制D以促增長(zhǎng)為主的多目標(biāo)制94、從 2010 年到 2012 年居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)的漲幅看，該期間的通貨膨脹在程度上屬于（ ）通貨膨脹24：咨詢：4006-123-191A爬行式B溫和式C奔騰式D惡性95、果是（ ）在 2011 年多次上調(diào)法定存款準(zhǔn)備金率和存基準(zhǔn)利率，其政策效A降低商業(yè)創(chuàng)造貨幣的能力，提高企業(yè)借貸成本B提高商業(yè)創(chuàng)造貨幣的能力，提高企業(yè)借貸成本C提高商業(yè)創(chuàng)造貨幣的能力，降低企業(yè)借貸成本D降低商業(yè)創(chuàng)造貨幣的能

25、力，降低企業(yè)借貸成本96、在 2010 年至 2012 年期間，我國(guó)通貨膨脹產(chǎn)生的主要有（ ）A2010 年前性緊縮的滯后影響B(tài)重要農(nóng)和關(guān)鍵生活品價(jià)格漲幅較大C共同理性預(yù)期放大效應(yīng)D成本推進(jìn)97、某機(jī)構(gòu)投資者與某公司簽訂了委托的協(xié)議，按照資金賬戶品種開(kāi)立了股票賬戶，并且也開(kāi)立了用于資金根據(jù)以上資料，回答下列 97116 題：在該機(jī)構(gòu)投資者簽訂的委托協(xié)議中，該公司承擔(dān)（）A承銷商B商C經(jīng)紀(jì)商D做市商25：咨詢：4006-123-19198、該機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立的股票賬戶除了能夠股票外，還可以（ ）A商品期貨B股指期貨C債券D基金99、如果該機(jī)構(gòu)投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶，則該機(jī)構(gòu)投資者可以接受

26、該公司提供的（ ）業(yè)務(wù)A融資或稱賣空B融資或稱C融券或稱賣空D融券或稱100、該機(jī)構(gòu)投資者在委托股票時(shí)，其成交價(jià)格按照“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則由托所撮合主機(jī)自動(dòng)撮合確定成交價(jià)格如果該機(jī)構(gòu)投資者是在 10：0011：00 委，其股票成交價(jià)的競(jìng)價(jià)是（ ）A集合競(jìng)價(jià)B連續(xù)競(jìng)價(jià)C投標(biāo)經(jīng)紀(jì)D招標(biāo)競(jìng)價(jià)一、單項(xiàng)選擇題（共 60 題，每題 1 分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的）1 參考：A參考：間回購(gòu)利率已成為反映資金價(jià)格的市場(chǎng)化利率基準(zhǔn)，為貨幣政策的決策提供了重要依據(jù)，在利率市場(chǎng)化進(jìn)程中扮演重要。2 參考：A26：咨詢：4006-123-191參考：貨幣是最重要的負(fù)債業(yè)務(wù)。3 參考：C參考：公開(kāi)市場(chǎng)

27、操作對(duì)此具有以下優(yōu)點(diǎn)：主動(dòng)權(quán)在可同時(shí)交叉進(jìn)行；根據(jù)的時(shí)間、地點(diǎn)、種類、數(shù)量及對(duì)象可以、靈活地選擇，因；富有彈性，可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)；市場(chǎng)供求波動(dòng)。4 參考：C參考：匯率風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在不同幣別貨幣的相互兌換或折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受于匯率風(fēng)險(xiǎn)。損失的可能性。2014 年 3 月 4 日出現(xiàn)的匯率波動(dòng)導(dǎo)致的損失屬5 參考：D參考：投資在進(jìn)行股票承銷的時(shí)候，不同的承銷方式對(duì)投資在承銷過(guò)程中承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)有不同的規(guī)定，承銷商可以根據(jù)人的特點(diǎn)和市場(chǎng)的情況選擇包銷、盡力推銷以及余額包銷三種形式。我國(guó)公司承銷，應(yīng)當(dāng)按照中民法第二十八條的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。6 參考：C參考：升

28、值是指在外匯市場(chǎng)上，一定量的一國(guó)貨幣可以兌換到比之前的外匯。兌幣的匯率下降說(shuō)明對(duì)貶值，對(duì)升值。7 參考：B參考：經(jīng)紀(jì)商并不承擔(dān)中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。8 參考：B27：咨詢：4006-123-191參考：方程式是從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度考慮貨幣需求，重視存量占收入的比例。對(duì)于方程式，有人稱之為現(xiàn)金說(shuō)，而方程式則稱現(xiàn)金余額說(shuō)。9 參考：A參考：貨幣供給量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積，所以本題中貨幣乘數(shù)1644。10 參考：B參考：在綠鞋行使期內(nèi)，若市場(chǎng)股價(jià)高于價(jià)，根據(jù)要求人按價(jià)額外配發(fā)多達(dá)該次募集總量 15%的股票，將其配售給投資者；若市場(chǎng)股價(jià)低于發(fā)行價(jià)，則投資者。用超額的 15%的資金從集中競(jìng)價(jià)市場(chǎng)

29、價(jià)購(gòu)進(jìn)人股票，再配售給11 參考：D參考：國(guó)際收支長(zhǎng)期順差會(huì)導(dǎo)致貨幣的過(guò)度供給，從而通貨膨脹。12 參考：C參考：信用合作社是城鄉(xiāng)居民合股而組成的合作金融組織，是為合作社社員辦理存、放款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，其資金主要來(lái)源于社員繳納的股金和存人的存款，放款的對(duì)象主要是本社的社員。信用合作社于 19 世紀(jì) 50 年代始于德國(guó)，后來(lái)在世界各國(guó)普遍建立，以鄉(xiāng)村信用社形式居多。成立后在農(nóng)村普遍建立信用合作社，目前幾乎鄉(xiāng)鄉(xiāng)有社。在城市也曾普遍建立起城市信用合作社，但目前城市信用合作社已經(jīng)為城市商業(yè)，有的業(yè)已轉(zhuǎn)變?yōu)檗r(nóng)村合作或者農(nóng)村商業(yè)。13 參考：A參考：的職能有四個(gè)方面，分別為題中四個(gè)選項(xiàng)，其中制定頒行各種金

30、融業(yè)務(wù)規(guī)章，監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是它的管理金融的職能。、金融28：咨詢：4006-123-19114 參考：C參考：的價(jià)值一般被分為內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值。15 參考：A參考：是金融機(jī)構(gòu)的最后的，指通過(guò)辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，作商業(yè)與其他人。因此選擇 A 選項(xiàng)。16 參考：A參考：“結(jié)匯”是指企業(yè)和個(gè)人通過(guò)和其他中介賣出外匯換取本幣。：B參考參考：非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值的國(guó)際債券是外國(guó)債券。18 參考：D參考：2010 年 9 月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布了公司本管理辦法，建立了以本為的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。19 參考：B參考：在出口或?qū)ν獾膱?chǎng)合，如果計(jì)價(jià)貨幣貶值，

31、可以在征得對(duì)方同意的條件下提前收匯，以避免該貨幣可能貶值帶來(lái)的損失。“某企業(yè)未來(lái)有一筆 100 萬(wàn)的出口收入”，說(shuō)該企業(yè)要獲得避貶值風(fēng)險(xiǎn)。資金，其肯定擔(dān)心獲得的這些收入會(huì)貶值，所以應(yīng)提前收匯，以規(guī)參考：C29：咨詢：4006-123-191參考：資產(chǎn)狂瀉，匯率破滅是導(dǎo)致通貨緊縮的之一。1990 年 5濟(jì)破滅之后，引起，企業(yè)和大量，從此陷入長(zhǎng)期的通貨緊縮困境。21 參考：B參考：市盈率的計(jì)算公式是：市盈率股票市場(chǎng)價(jià)格每股稅后。22 參考：D參考：目前，我國(guó)憑證式國(guó)債方式。完全采用承購(gòu)包銷的方式，記賬式國(guó)債完全采用公開(kāi)招標(biāo)的23 參考：D參考：我國(guó)自 2001 年 3 月開(kāi)始對(duì)的規(guī)定，首次公開(kāi)的正

32、式實(shí)行核準(zhǔn)制，依法公司法等有關(guān)新股和可轉(zhuǎn)換公司主管部門負(fù)責(zé)核準(zhǔn)；股票、公開(kāi)公司債券、上市公司債需獲得中國(guó)的批準(zhǔn)，國(guó)債、金融債、企業(yè)債的由其他依法核準(zhǔn)或者審批，任何和個(gè)人不得向公開(kāi)。24 參考：B參考：貨幣政策具有以下基本特征：貨幣政策是宏觀政策；貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策；貨幣政策主要是間接調(diào)控政策；貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的政策。25 參考：C參考：價(jià)格總水平上漲的年率不超過(guò) 2%3%的屬于爬行式通貨膨脹。26 參考：A參考：30：咨詢：4006-123-191r 代表法定準(zhǔn)備金率，e 代表超額準(zhǔn)備金率，c 代表現(xiàn)金漏損率，則存款乘數(shù)為 1（rec），即 1（20%2%3%）400。27 參考：C

33、參考：超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)的存款準(zhǔn)備金減去法定存款準(zhǔn)備金后的剩余部分，是商業(yè)銀行隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸。28 參考：B參考：紐約型（New Y0rk Type）中心的特點(diǎn)是：歐洲貨幣業(yè)務(wù)包括市場(chǎng)所在國(guó)貨幣的非居民之間的；管理上對(duì)貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬。29 參考：C參考：貨幣供應(yīng)量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的乘積，因此貨幣乘數(shù)是貨幣供應(yīng)量同基礎(chǔ)貨幣之比。30 參考：A參考：按計(jì)算利率的期限，利率可劃分為年利率、月利率、日利率。一般來(lái)說(shuō)，年利率與月利率及日利率之間的換算公式如下：年利率月利率12日利率360。31 參考：C參考：是有限。32 參考：B參考：如果一國(guó)發(fā)生金融制度創(chuàng)新，則意味著該國(guó)

34、的金融體系和金融結(jié)構(gòu)會(huì)產(chǎn)生大量新的變化。31：咨詢：4006-123-191：D參考參考：期限性、性、性和風(fēng)險(xiǎn)性是金融工具的四個(gè)性質(zhì)。性是指金融工具在金融市場(chǎng)上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致?lián)p失的能力。期限性是指金融工具中的債權(quán)憑證一般有約定的償還期，即規(guī)定人到期必須履行還本付息義務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)性是指金融工具的持有人的預(yù)定甚至本金損失的可能性性是指金融工具的持有者可以獲得一定的和價(jià)值增值。34 參考：C參考：金融機(jī)構(gòu)能大大減少現(xiàn)金的使用，節(jié)約了周轉(zhuǎn)的職能是支付中介職能。流通費(fèi)用，了結(jié)算過(guò)程和貨幣的35 參考：B參考：根據(jù)的貨幣需求函數(shù)，物價(jià)上漲意味著貨幣貶值，通貨膨脹，那么，持有貨幣意味著損失，所以二者

35、成反向變動(dòng)。36 參考：C參考：根據(jù) CAPM，預(yù)期率2%14（6%2%）76%。37 參考：C參考：信用風(fēng)險(xiǎn)事中管理的主要方法有建立借款人的信用機(jī)制；建立不良的等。分析機(jī)制；追加；展期；行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)；追索保證人；向因此本題中提到的行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理。38 參考：A參考：看跌的買方在市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，會(huì)行使，獲得，而當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，則會(huì)放棄合約，虧損費(fèi)。32：咨詢：4006-123-19139 參考：B參考：互換合約實(shí)質(zhì)上可以分解為一系列遠(yuǎn)期合約組合。例如在最常見(jiàn)的利率互換中，雙方約定一方按期根據(jù)以本金額和某一固定利率計(jì)算的金額向?qū)Ψ街Ц?，另一方按?/p>

36、根據(jù)本金額和浮動(dòng)利率計(jì)算的金額向?qū)Ψ街Ц?。?dāng)終止時(shí)，只需的一方支付差額即可。40 參考：C參考：金融監(jiān)管的基本原則主要有六點(diǎn)：監(jiān)管主體性原則、依法監(jiān)管原則、外部監(jiān)管與自律并重原則、安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則、適度競(jìng)爭(zhēng)原則、統(tǒng)一性原則。因此選擇 C 選項(xiàng)。41 參考：B參考：2013 年 9 月 6 13，國(guó)債期貨正式上市。因此選擇 B 選項(xiàng)。42 參考：D參考：狹義的操作風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)部門在運(yùn)營(yíng)的過(guò)程中，因內(nèi)部的或疏忽、系統(tǒng)的錯(cuò)誤等，而蒙受損失的可能性。廣義的操作風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以外的所有風(fēng)險(xiǎn)。因此這種情況應(yīng)該屬于操作風(fēng)險(xiǎn)。43 參考：A參考：古典學(xué)派認(rèn)為，利率決定于

37、儲(chǔ)蓄與投資的相互作用。儲(chǔ)蓄為利率的遞增函數(shù)，投資為利率的遞減函數(shù)。44 參考：C參考：積極的外匯儲(chǔ)備管理模式的實(shí)現(xiàn)路徑主要有兩種，其中一種就是由成立專門的投資公司或部門，將超額的外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)給其進(jìn)行市場(chǎng)化和管理，通過(guò)多元化的資產(chǎn)配置，分33：咨詢：4006-123-191散風(fēng)險(xiǎn)，延長(zhǎng)投資期限，提高投資回報(bào)，中國(guó)投資公司就屬于這種性質(zhì)。45 參考：D參考：持有期率（101100）11005%100%6%。46 參考：B參考：斯認(rèn)為，貨幣供給是外生變量，由直接。參考：A參考：實(shí)際利率名義利率一通貨膨脹率7%4%3%。48 參考：C參考：事中管理是在商業(yè)的與回收階段的管理。49 參考：A參考：弱式有效

38、市場(chǎng)假說(shuō)認(rèn)為在弱式有效的情況下，市場(chǎng)價(jià)格已充分反映出所有過(guò)去歷史的證券價(jià)格信息，這些信息包括股票的成交價(jià)、成交量等。50 參考：D參考：信用工具的票面與其市場(chǎng)價(jià)格的比率是本期率，也叫當(dāng)前率。51 參考：D參考：在商業(yè)資產(chǎn)負(fù)債管理中，規(guī)模對(duì)稱原理是一種建立在合理增長(zhǎng)基礎(chǔ)上的動(dòng)態(tài)平34：咨詢：4006-123-191衡。52 參考：D參考：歐洲的客體是歐洲貨幣。要一筆貨幣資金是否是歐洲貨幣，就要看這筆存款是否繳納存款準(zhǔn)備金，一般來(lái)說(shuō)只有非居民的外幣存款不用繳納存款準(zhǔn)備金。53 參考：D參考：為了追求安全性，需要將外匯儲(chǔ)備的貨幣結(jié)構(gòu)與未來(lái)外匯的貨幣結(jié)構(gòu)相匹配，從而在未來(lái)的外匯中，將不同儲(chǔ)備貨幣之間的

39、兌換降低到最低程度；為了追求性，需要盡量提高儲(chǔ)備貨幣中硬幣的比重，降低儲(chǔ)備貨幣中軟幣的比重。54 參考：C參考：的制度就是由若干組建一家制度。歐洲，由這家作為歐洲在其成員體國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分職能的系的決策機(jī)構(gòu)，具有法人資格，在歐元區(qū)內(nèi)歐洲統(tǒng)一貨幣歐元，在各成員國(guó)制定和實(shí)施統(tǒng)一的貨幣政策。歐洲歐盟各成員國(guó)共有的于歐盟各成員國(guó)的，于歐盟各個(gè)機(jī)構(gòu)，是。55 參考：A參考：間市場(chǎng)是債券市場(chǎng)的主體，這一市場(chǎng)參與者是各類機(jī)構(gòu)投資者，屬于大宗（批發(fā)市場(chǎng)），實(shí)行雙邊談判成交，典型的結(jié)算方式是逐筆結(jié)算。市場(chǎng)56 參考：B參考：支付中介指金融機(jī)構(gòu)在為客戶開(kāi)立存款賬戶吸收存款的基礎(chǔ)上，通過(guò)辦理存款在賬戶上的資金

40、轉(zhuǎn)移、客戶支付，以及在存款的基礎(chǔ)上為客戶兌付現(xiàn)款等。參考：C參考：35：咨詢：4006-123-191遠(yuǎn)期合約是一種最簡(jiǎn)單的金融衍生工具。它是雙方在合約中規(guī)定在未來(lái)某一確定時(shí)間以約定價(jià)格或出售一定數(shù)量的某種資產(chǎn)。遠(yuǎn)期合約的最大功能在于轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。58 參考：C參考：若某投資者所持有的股票市價(jià)大于該股票每股稅后凈與市場(chǎng)利率的比，則該投資者應(yīng)該賣出該股票以獲得。59 參考：A參考：森林體系下人為規(guī)定金平價(jià)。即按照每盎司黃金 35的官價(jià)與黃金掛鉤，其他的貨幣與掛鉤。此外，還人為規(guī)定實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度60 參考：A參考：關(guān)系把客戶看成是有著多重利系、多重需求，存在潛在價(jià)值的人。顧客目前與未來(lái)的需要

41、，做持續(xù)性的交流，讓顧客永遠(yuǎn)成為的客戶、朋友與合作伙伴。二、多項(xiàng)選擇題（共 20 題，每題 2 分，每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有 1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 05 分）61 參考：A，B，D參考：商業(yè)利潤(rùn)總額由以下三部分：營(yíng)業(yè)利潤(rùn)、投資和營(yíng)業(yè)外收支凈額。62 參考：A，B參考：運(yùn)用財(cái)政政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨?cái)政政策對(duì)國(guó)際收支可以產(chǎn)生需求效應(yīng)和價(jià)格效應(yīng)。63 參考：C，D參考：36：咨詢：4006-123-191中間業(yè)務(wù)是指不表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成業(yè)務(wù)、咨詢顧問(wèn)、基金和債券的非利息收入的業(yè)務(wù)，包括收取服務(wù)費(fèi)或代客差價(jià)的、代客資金、托

42、管、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。64 參考：A，C參考：現(xiàn)金和活期存款是直接的和支付，隨時(shí)可形成現(xiàn)實(shí)的賄買力性最強(qiáng)。65 參考：A，B，D，E參考：匯率變動(dòng)的決定因素包括物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)、國(guó)際收支差額的變化、市場(chǎng)預(yù)期的變化以及干預(yù)匯率。66 參考：A，B，C，D參考：根據(jù)業(yè)監(jiān)督管理法，商業(yè)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及該業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列措施：責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)；限制分配紅利和其他收入；限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或

43、者限制有關(guān)股東的權(quán)利；責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理或者限制其權(quán)利；停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。67 參考：A，C，E參考：政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是政策性原則、安全性原則、保本微利原則。68 參考：C，D參考：商業(yè)作為間接融資的中介，同時(shí)具有資金需求者和資金供給者的雙重。對(duì)于存款人來(lái)說(shuō)，它是資金的需求方，存款人是資金的供給者；對(duì)于借款人而言，它是資金供給者，借款人是資金的需求者。69 參考：A，C，E37：咨詢：4006-123-191參考：信用風(fēng)險(xiǎn)事前管理的是借款人的信用狀況，既可以直接利用上評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)借款人的信用評(píng)級(jí)結(jié)果，也可以單獨(dú)對(duì)借款人進(jìn)行信用的“5C”“3C”分析。70 參考：A，C，D，E參考

44、：投資媒介資金供求功能有四個(gè)：期限中介、風(fēng)險(xiǎn)中介、信息中介和性中介。因此選擇 ACDE。71 參考：A，C，D，E參考：商業(yè)采取了以追求顧客滿意為目標(biāo)的“4c”組合策，即消費(fèi)者（C0nsumer）、成本（C0st）、便利（C0nvenience）和（C0mmunicati0n）。72 參考：A，D參考：在通過(guò)資金流人環(huán)節(jié)，投資者可直接進(jìn)入境內(nèi) 8場(chǎng)，無(wú)須審批；股票、債券等，但可以境機(jī)構(gòu)投資者（QF）間接投資境內(nèi)市場(chǎng)，外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)投資必須在批準(zhǔn)的額度內(nèi)；境內(nèi)企業(yè)經(jīng)批準(zhǔn)可以通過(guò)上市（H股），或者債券，到募金調(diào)回使用。73 參考：A，B，C，E參考：根據(jù)公司管理辦法和非金融機(jī)構(gòu)行政事項(xiàng)實(shí)施辦法

45、的規(guī)定，公司的設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有符合公司法和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；有具備銀監(jiān)會(huì)最低限額為 3 億元規(guī)定的入股資格的股東；或等值的可自由兌換貨幣，為實(shí)繳貨幣；有具備銀監(jiān)會(huì)規(guī)定任職資格的董事、高級(jí)管理和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)制度；有符合要求的的從業(yè)；具有健全的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施等。74 參考：A，B，C，D參考：38：咨詢：4006-123-191金融中介的職能是由其性質(zhì)決定的。金融中介主要具有以下職能：信用中介、支付中介、將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為、創(chuàng)造信用工具、金融服務(wù)。75 參考：C，E參考：狹義貨幣 M1 包括流通中現(xiàn)金和活期存款。76 參考：A，B參考：投資作為直接融資的中介，僅充當(dāng)中介人的，以提供機(jī)制和價(jià)格信號(hào)機(jī)制等金融服務(wù)解決跨時(shí)配置。77 參考：A，B，D，E參考：1990 年 12 月和 1991 年 7 月，上海所和所先后投入營(yíng)運(yùn)。我國(guó)的股票市場(chǎng)主體由上海所和所組成，包括主板市場(chǎng)、中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)。2004 年 5 月，中國(guó)正式批準(zhǔn)所設(shè)立中小企業(yè)板市場(chǎng)。2009 年 10 月 23 13，我國(guó)創(chuàng)業(yè)板舉行開(kāi)板啟動(dòng)儀式，28 家企業(yè)獲準(zhǔn)首批在