證券公司客戶經(jīng)理管理辦法

1、*營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理管理辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)*證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在*地區(qū)推廣力度、實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)占有率在本地區(qū)保持領(lǐng)先地位、建立和培養(yǎng)一支高效率的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)、規(guī)范和強(qiáng)化營(yíng)銷人員的管理和考核，特制定本辦法。第二條 *證券*地區(qū)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略為：以*主城區(qū)為重點(diǎn)，在立足銀證合作的基礎(chǔ)上擴(kuò)大市場(chǎng)份額;主城區(qū)以外的區(qū)域在保證收益、控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下合理發(fā)展。第三條 根據(jù)所管轄銀行范圍，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)劃分為三個(gè)項(xiàng)目部，分別是項(xiàng)目一部、二部、三部，每個(gè)項(xiàng)目部所管轄的銀行家數(shù)不得超過(guò)4家。營(yíng)銷人員分為專職營(yíng)銷人員與兼職營(yíng)銷人員，以上統(tǒng)稱為客戶經(jīng)理。專職營(yíng)銷人員與公司簽訂勞動(dòng)合同、非全日制勞動(dòng)合同，兼職營(yíng)銷人員與公司簽訂

2、兼職客戶經(jīng)理居間協(xié)議。本管理辦法適用于專職客戶經(jīng)理及選擇有固定報(bào)酬的兼職客戶經(jīng)理。第二章 組織結(jié)構(gòu)第四條 營(yíng)銷隊(duì)伍組織架構(gòu)各項(xiàng)目部?jī)?nèi)實(shí)行項(xiàng)目總監(jiān)負(fù)責(zé)制，項(xiàng)目部所有人員均接受各自項(xiàng)目總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)，所有項(xiàng)目總監(jiān)均直接接受營(yíng)業(yè)部經(jīng)理會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)各類營(yíng)銷人員名下資產(chǎn)總額，業(yè)務(wù)職級(jí)分為：營(yíng)銷經(jīng)理助理、營(yíng)銷經(jīng)理、高級(jí)營(yíng)銷經(jīng)理、首席營(yíng)銷經(jīng)理等級(jí)別，各級(jí)別每月固定報(bào)酬薪酬可再分級(jí)設(shè)置。詳見(jiàn)第十二條。根據(jù)相應(yīng)管理職能，各項(xiàng)目部管理職級(jí)崗位分為：項(xiàng)目總監(jiān)崗、區(qū)域經(jīng)理崗、駐點(diǎn)經(jīng)理崗、營(yíng)銷經(jīng)理崗、后勤支持崗。其中區(qū)域經(jīng)理需兼任一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的駐點(diǎn)經(jīng)理，項(xiàng)目總監(jiān)可以兼任一個(gè)片區(qū)經(jīng)理崗。經(jīng)理會(huì)區(qū)域經(jīng)理駐點(diǎn)經(jīng)理項(xiàng)目二部區(qū)域經(jīng)理區(qū)

3、域經(jīng)理駐點(diǎn)經(jīng)理駐點(diǎn)經(jīng)理項(xiàng)目一部項(xiàng)目三部營(yíng)銷經(jīng)理營(yíng)銷經(jīng)理營(yíng)銷經(jīng)理第五條 各類營(yíng)銷人員管理崗位編制和組織架構(gòu)崗 位編 制備 注項(xiàng)目總監(jiān)1 人后勤支持崗1 名區(qū)域經(jīng)理不 限4-5個(gè)駐點(diǎn)經(jīng)理不 限根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要確定營(yíng)銷經(jīng)理不 限根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要確定第三章 各級(jí)營(yíng)銷人員的任職資格與工作職責(zé)第六條 各類營(yíng)銷人員任職資格1、項(xiàng)目總監(jiān)：40歲以下，本科以上學(xué)歷，有豐富的金融證券市場(chǎng)營(yíng)銷工作經(jīng)驗(yàn)和公關(guān)協(xié)調(diào)組織能力，金融證券營(yíng)銷從業(yè)經(jīng)驗(yàn)五年以上，具有證券從業(yè)資格證書。2、后勤支持崗：大專以上學(xué)歷，熟悉銀證合作業(yè)務(wù)流程，有協(xié)調(diào)能力，熟悉電腦操作。3、區(qū)域經(jīng)理：40歲以下，中專以上學(xué)歷，有營(yíng)銷推廣工作經(jīng)驗(yàn)，銀證合作

4、業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)三年以上，有證券從業(yè)資格證書，所管理的本區(qū)域網(wǎng)點(diǎn)不少于3個(gè)，需自備筆記本電腦一部。4、駐點(diǎn)營(yíng)銷經(jīng)理：中專以上學(xué)歷，具有證券從業(yè)資格證書，有良好的溝通能力，銀證合作業(yè)務(wù)崗位從業(yè)至少半年以上工作經(jīng)驗(yàn)，所管理的本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷人員不少于3人，需自備筆記本電腦一部。5、營(yíng)銷經(jīng)理：中專以上學(xué)歷，吃苦耐勞。第七條 項(xiàng)目總監(jiān)工作職責(zé)1、負(fù)責(zé)本項(xiàng)目部業(yè)務(wù)的整體策劃和管理；2、負(fù)責(zé)營(yíng)銷隊(duì)伍的協(xié)調(diào)和管理、培訓(xùn)；3、負(fù)責(zé)與銀行方的協(xié)調(diào)和溝通；4、負(fù)責(zé)每月定期向營(yíng)業(yè)部匯報(bào)營(yíng)銷計(jì)劃和各類管理表格，每周向營(yíng)業(yè)部上報(bào)工作進(jìn)展情況；5、營(yíng)業(yè)部交給的其他工作。第八條 區(qū)域經(jīng)理工作職責(zé)1、負(fù)責(zé)本區(qū)域的營(yíng)銷計(jì)劃的制定和實(shí)施，

5、協(xié)助制定營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷計(jì)劃；2、負(fù)責(zé)本區(qū)域合作銀行的溝通, 定期走訪本區(qū)域銀行營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決；3、定期組織策劃促銷活動(dòng)；4、負(fù)責(zé)相關(guān)合作單位的協(xié)調(diào)公關(guān)工作，組織開發(fā)集團(tuán)客戶；5、負(fù)責(zé)本區(qū)域營(yíng)銷人員招聘、營(yíng)銷隊(duì)伍的培訓(xùn)、組織每周的總結(jié)交流會(huì)和日常管理工作；6、負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)銀行網(wǎng)點(diǎn)的宣傳品布置和設(shè)備的監(jiān)管；7、收集、整理各種市場(chǎng)信息，并及時(shí)匯報(bào)。第九條 駐點(diǎn)經(jīng)理工作職責(zé)1、每月完成本網(wǎng)點(diǎn)新增有效開戶數(shù)不低于15戶； 2、負(fù)責(zé)所屬銀行網(wǎng)點(diǎn)宣傳品的布置和設(shè)備的保管；3、收集、整理各種市場(chǎng)信息，并及時(shí)匯報(bào)；4、負(fù)責(zé)相關(guān)合作單位的協(xié)調(diào)公關(guān)工作，組織開發(fā)集團(tuán)客戶；5、客戶的服務(wù)和維護(hù)工作；6、負(fù)責(zé)所管

6、轄銀行的培訓(xùn)工作；7、聽(tīng)從區(qū)域經(jīng)理指揮，協(xié)助區(qū)域經(jīng)理完成本片區(qū)任務(wù)；8、帶領(lǐng)地區(qū)員工進(jìn)行不間斷的培訓(xùn)及自我學(xué)習(xí)，發(fā)掘優(yōu)秀人才并向公司推薦。第十條 營(yíng)銷經(jīng)理工作職責(zé)1、每月個(gè)人完成新增有效戶不低于5戶；2、聽(tīng)從駐點(diǎn)經(jīng)理指揮，協(xié)助駐點(diǎn)經(jīng)理完成本網(wǎng)點(diǎn)任務(wù)；3、客戶的服務(wù)和維護(hù)工作；4、收集、整理各種市場(chǎng)信息，并及時(shí)匯報(bào)；5、發(fā)掘優(yōu)秀人才并向公司推薦。第十一條 后勤支持崗位職責(zé)1、負(fù)責(zé)本項(xiàng)目部所拓展網(wǎng)點(diǎn)的登記及問(wèn)題反饋和解決；2、完成項(xiàng)目總監(jiān)安排的工作；3、負(fù)責(zé)本項(xiàng)目部管理報(bào)表的制作和業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)工作；4、協(xié)調(diào)與銀行方的帳目及按月兌現(xiàn)對(duì)銀行的獎(jiǎng)勵(lì)等；5、負(fù)責(zé)有關(guān)客戶電腦技術(shù)問(wèn)題的解答和處理；6、其他內(nèi)勤

7、和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。第四章 營(yíng)銷人員定級(jí)、考核標(biāo)準(zhǔn)第十二條 營(yíng)銷經(jīng)理的考核根據(jù)營(yíng)銷人員連續(xù)3個(gè)月客戶資產(chǎn)月均保有額，確定業(yè)務(wù)職級(jí)與固定報(bào)酬，同時(shí)給予績(jī)效提成。營(yíng)銷經(jīng)理月收入= 固定報(bào)酬 + 績(jī)效提成 1、固定報(bào)酬?duì)I銷經(jīng)理按其職級(jí)別發(fā)放相應(yīng)固定報(bào)酬，各級(jí)別標(biāo)準(zhǔn)如下：業(yè)務(wù)職稱級(jí)前三月月均客戶資產(chǎn)（萬(wàn)元）月固定報(bào)酬（元）首席營(yíng)銷經(jīng)理1000以上2500高級(jí)營(yíng)銷經(jīng)理3 800100020002700800170016007001500營(yíng)銷經(jīng)理350060013002400500120013004001100營(yíng)銷經(jīng)理助理3200300100021002009001 50100800見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理680固定報(bào)

8、酬= 月固定報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn) × 日常管理評(píng)分/100日常管理評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)第三十條。每月末根據(jù)過(guò)去三個(gè)月的月均資產(chǎn)保有額定客戶經(jīng)理職級(jí)一次，并由后勤支持崗人員通知客戶經(jīng)理個(gè)人的級(jí)別變動(dòng)情況。2、績(jī)效提成績(jī)效提成= 凈傭金提成 + 開戶獎(jiǎng) + 超額市值獎(jiǎng) + 基金銷售傭金提成（1）凈傭金提成客戶經(jīng)理級(jí)別當(dāng)月新開發(fā)有效戶（戶）當(dāng)月新增托管市值（萬(wàn)）當(dāng)月手續(xù)費(fèi)凈收入（元）提成比例基數(shù)首席營(yíng)銷經(jīng)理91004000035%高級(jí)營(yíng)銷經(jīng)理7703000030%營(yíng)銷經(jīng)理5402000025%營(yíng)銷經(jīng)理助理3201000020%見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理210不考核10%實(shí)際凈傭金提成比例= 提成比例基數(shù) × 月度考

9、核得分有效戶定義：客戶購(gòu)買股票或開放式基金超過(guò)5000元，或托管資產(chǎn)超過(guò)5000元。無(wú)論證券帳戶及基金有效戶均屬有效戶。法人機(jī)構(gòu)戶的有效戶折算為3個(gè)有效戶。當(dāng)月新增托管市值：當(dāng)月新增客戶名下的所有資產(chǎn)。月凈創(chuàng)收=客戶月成交金額×電腦設(shè)置手續(xù)費(fèi)率×（1-營(yíng)業(yè)稅率及附加）交易經(jīng)手費(fèi)等規(guī)費(fèi)月度考核得分= 月度實(shí)際有效戶/考核標(biāo)準(zhǔn)*0.4 + 月度新開有效戶市值/考核標(biāo)準(zhǔn)*0.4 +月度實(shí)際手續(xù)費(fèi)凈收入/考核標(biāo)準(zhǔn)*0.2見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理考核得分=月度實(shí)際有效戶/考核標(biāo)準(zhǔn)*0.5 + 月度新開有效戶市值/考核標(biāo)準(zhǔn)*0.5月度考核得分上限為120%，下限為50%如果營(yíng)銷人員工作2年后未取得

10、任何證券從業(yè)資格，則個(gè)人傭金提成比例按照80%執(zhí)行。（2）開戶獎(jiǎng)根據(jù)當(dāng)月新開戶的單戶市值情況發(fā)放相應(yīng)的開戶獎(jiǎng)，具體標(biāo)準(zhǔn)如下單戶市值開戶獎(jiǎng)標(biāo)準(zhǔn)5萬(wàn)10萬(wàn)50元/戶10萬(wàn)以上100元/戶（3）超額市值獎(jiǎng)客戶經(jīng)理當(dāng)月拓展客戶新增市值當(dāng)月超過(guò)其級(jí)別標(biāo)準(zhǔn)的，發(fā)放超額市值獎(jiǎng)，具體標(biāo)準(zhǔn)為超額市值部分的0.1。當(dāng)客戶資金以申購(gòu)新股或購(gòu)買開放式基金為主時(shí)，取消該項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。本獎(jiǎng)當(dāng)月勵(lì)超過(guò)3000元，余額下月發(fā)放并以此類推。（4）基金銷售傭金提成指營(yíng)銷經(jīng)理名下客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)所產(chǎn)生的傭金收入，提成比例根據(jù)營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一制定的政策執(zhí)行第十三條 駐點(diǎn)經(jīng)理的考核當(dāng)營(yíng)銷人員業(yè)績(jī)指標(biāo)連續(xù)三個(gè)月達(dá)到營(yíng)銷經(jīng)理級(jí)別、且個(gè)人總資產(chǎn)

11、規(guī)模達(dá)到300萬(wàn)元以后，經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理會(huì)討論通過(guò)后可任命其為駐點(diǎn)營(yíng)銷經(jīng)理，一個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)可以有多個(gè)駐點(diǎn)經(jīng)理。駐點(diǎn)經(jīng)理需在銀行網(wǎng)點(diǎn)以團(tuán)隊(duì)形式開展?fàn)I銷工作，自任命之日起的3個(gè)月內(nèi)，所轄達(dá)到營(yíng)銷經(jīng)理助理級(jí)別的營(yíng)銷人員不得少于3人，所負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)3個(gè)月月均開發(fā)有效戶不少于15戶，如與以上要求不相符，則取消駐點(diǎn)營(yíng)銷經(jīng)理待遇。駐點(diǎn)經(jīng)理月收入= 固定報(bào)酬 + 績(jī)效提成 + 管理提成 + 管理津貼其固定報(bào)酬、績(jī)效提成參照營(yíng)銷經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)。管理提成：駐點(diǎn)經(jīng)理每月對(duì)其所轄客戶經(jīng)理名下所產(chǎn)生月凈創(chuàng)收的5%計(jì)提管理提成。管理津貼：駐點(diǎn)營(yíng)銷經(jīng)理每月管理津貼暫定為300元/月。第十四條 區(qū)域經(jīng)理的考核區(qū)域經(jīng)理由優(yōu)秀的駐點(diǎn)經(jīng)

12、理發(fā)展產(chǎn)生，個(gè)人總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到600萬(wàn)元以上，下轄三名或三名以上合格駐點(diǎn)經(jīng)理。區(qū)域經(jīng)理月收入= 固定報(bào)酬+績(jī)效提成+管理提成+管理津貼+網(wǎng)點(diǎn)管理提成固定報(bào)酬、績(jī)效提成參照營(yíng)銷經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)。管理提成為其轄區(qū)內(nèi)域所有駐點(diǎn)經(jīng)理個(gè)人月凈創(chuàng)收的5%。區(qū)域經(jīng)理管理津貼暫定為900元/月。如果區(qū)域經(jīng)理下轄合格駐點(diǎn)經(jīng)理少于3人，則取消區(qū)域經(jīng)理資格。區(qū)域經(jīng)理兼任駐點(diǎn)經(jīng)理職責(zé)，則能夠獲得本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷經(jīng)理的管理提成。第十五條 項(xiàng)目總監(jiān)的考核營(yíng)業(yè)部對(duì)項(xiàng)目總監(jiān)工作的考核從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)合格人員規(guī)模、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)規(guī)模（含開戶數(shù)、交易量、凈創(chuàng)收）、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)日常管理、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)人員招聘與培訓(xùn)工作等。根據(jù)營(yíng)業(yè)部與項(xiàng)目總

13、監(jiān)年初簽訂的計(jì)劃予以考核，如果月均任務(wù)率未完成，其考核標(biāo)準(zhǔn)參照公司財(cái)務(wù)考核制度執(zhí)行。如項(xiàng)目總監(jiān)兼任區(qū)域經(jīng)理職責(zé)，則可以獲得對(duì)本區(qū)域駐點(diǎn)經(jīng)理的管理提成，提成比例與區(qū)域經(jīng)理一致。第十六條 后勤支持崗人員考核后勤支持崗員工月工資及考核參照公司財(cái)務(wù)制度執(zhí)行。以上所有人員收入均應(yīng)按國(guó)家規(guī)定繳納個(gè)人所得稅，由營(yíng)業(yè)部代扣代繳，營(yíng)業(yè)部在次月10日前發(fā)放上月收入，遇節(jié)假日順延。第五章 營(yíng)銷人員的升級(jí)、降級(jí)與解聘第十七條 見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理見(jiàn)習(xí)期為三個(gè)月，考核合格者可在入職第四個(gè)月申請(qǐng)轉(zhuǎn)為客戶經(jīng)理助理，對(duì)業(yè)績(jī)突出者可提前在第三個(gè)月轉(zhuǎn)為客戶經(jīng)理助理。取得客戶經(jīng)理助理資格后，每月根據(jù)前三個(gè)月（含見(jiàn)習(xí)期）的月均客戶資產(chǎn)情況確

14、定月度級(jí)別進(jìn)行考核。符合本級(jí)別月度新增有效戶考核要求的，資格可以維持。連續(xù)兩個(gè)月業(yè)績(jī)考核月均達(dá)到上一級(jí)業(yè)績(jī)要求的客戶經(jīng)理，則在第三個(gè)月可申請(qǐng)晉級(jí)。對(duì)成績(jī)特別優(yōu)秀的，項(xiàng)目部考核后報(bào)營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理批準(zhǔn)，可以破格晉升為更高一級(jí)。第十八條 營(yíng)業(yè)部每月對(duì)營(yíng)銷人員的業(yè)績(jī)進(jìn)行綜合考核，如出現(xiàn)以下情況，則對(duì)營(yíng)銷人員進(jìn)行降級(jí)處理。1、連續(xù)兩個(gè)月月均托管資產(chǎn)未能達(dá)到本級(jí)別業(yè)績(jī)要求，則在第三個(gè)月降級(jí)為與其完成指標(biāo)相符的級(jí)別。2、連續(xù)兩個(gè)月月度績(jī)效考核得分低于60分者，則在第三個(gè)月下調(diào)其至下一個(gè)職級(jí)，如果最終下調(diào)至見(jiàn)習(xí)經(jīng)理級(jí)別，則營(yíng)業(yè)部有權(quán)解除與營(yíng)銷人員的聘用關(guān)系。3、見(jiàn)習(xí)期間三個(gè)月未達(dá)到業(yè)績(jī)要求或連續(xù)三個(gè)月月均開戶數(shù)

15、達(dá)不到2個(gè)有效戶且月均新增客戶證券市值達(dá)不到10萬(wàn)元以上者，營(yíng)業(yè)部有權(quán)解除與營(yíng)銷人員的聘用關(guān)系。第六章 營(yíng)銷人員培訓(xùn)及入司手續(xù)第十九條 所有新入司營(yíng)銷人員必須經(jīng)過(guò)入司培訓(xùn)和持續(xù)的崗位培訓(xùn)。培訓(xùn)由營(yíng)業(yè)部組織，分三個(gè)層次：培訓(xùn)層次培訓(xùn)對(duì)象培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)組織入司培訓(xùn)新?tīng)I(yíng)銷人員公司介紹、銀證合作知識(shí)、網(wǎng)上交易和手機(jī)炒股知識(shí)、公司增值服務(wù)（網(wǎng)站、公司咨詢平臺(tái)）、公司規(guī)章制度、證券基金基礎(chǔ)知識(shí)、營(yíng)銷技巧等項(xiàng)目總監(jiān)實(shí)踐培訓(xùn)新?tīng)I(yíng)銷人員銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)踐片區(qū)經(jīng)理業(yè)務(wù)知識(shí)進(jìn)修培訓(xùn)營(yíng)銷人員業(yè)務(wù)知識(shí)進(jìn)修營(yíng)業(yè)部培訓(xùn)結(jié)束后，營(yíng)業(yè)部辦公室應(yīng)該為每個(gè)新人建立培訓(xùn)檔案。第二十條 經(jīng)過(guò)培訓(xùn)考試合格的新人，由項(xiàng)目部后勤支持崗將其名單上報(bào)給

16、辦公室，在一個(gè)月內(nèi)，辦公室與新人簽訂勞動(dòng)合同、非全日制勞動(dòng)合同或兼職客戶經(jīng)理居間協(xié)議 ，并向財(cái)務(wù)部、交易部出具新增人員內(nèi)務(wù)通知單。第二十一條 主城區(qū)內(nèi)所有駐點(diǎn)經(jīng)理以上的營(yíng)銷人員每周三下午4：00到營(yíng)業(yè)部參加業(yè)務(wù)知識(shí)進(jìn)修培訓(xùn)或業(yè)務(wù)研討總結(jié)，活動(dòng)由項(xiàng)目總監(jiān)主持。項(xiàng)目總監(jiān)須參加每周一次的營(yíng)業(yè)部部門經(jīng)理例會(huì)，進(jìn)行工作情況匯報(bào)和工作交流。第七章 營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)裂變、營(yíng)銷人員的升級(jí)第二十二條 營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)裂變與營(yíng)銷人員的升級(jí)駐點(diǎn)經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理所轄營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)內(nèi)部營(yíng)銷人員個(gè)人業(yè)績(jī)指標(biāo)超過(guò)所在團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人的管理業(yè)績(jī)后，可以向營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)成立新的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，符合條件者，申請(qǐng)人將獲得相應(yīng)的管理職級(jí)，經(jīng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理會(huì)討論通過(guò)后執(zhí)行。第八

17、章 其它福利、獎(jiǎng)勵(lì)第二十三條 保險(xiǎn)及其它福利1、營(yíng)業(yè)部每年為營(yíng)銷經(jīng)理助理以上人員辦理保費(fèi)為120元、保額為10萬(wàn)元的人身意外傷害商業(yè)險(xiǎn)一份。2、營(yíng)銷人員名下股票、基金（股票型）資產(chǎn)合計(jì)超過(guò)600萬(wàn)元、且客戶數(shù)量超過(guò)60人并獲得證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)資格以后，營(yíng)業(yè)部按國(guó)家有關(guān)規(guī)定為其交納養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、住房公積金等；資產(chǎn)低于600萬(wàn)元以后，則予以取消。3、根據(jù)營(yíng)銷人員的業(yè)務(wù)職級(jí)，每月給予交通、通訊補(bǔ)助：見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理助理合計(jì)為120元，客戶經(jīng)理合計(jì)為200元，高級(jí)客戶經(jīng)理及首席客戶經(jīng)理合計(jì)為300元。4、營(yíng)銷人員不再享受其它后臺(tái)支持崗員的現(xiàn)金、實(shí)物福利補(bǔ)助。第二十四條 增員獎(jiǎng)勵(lì)鼓

18、勵(lì)營(yíng)銷人員為營(yíng)業(yè)部引薦人才，所引薦人員經(jīng)確認(rèn)為營(yíng)銷經(jīng)理后，推薦者可獲得推薦獎(jiǎng)勵(lì)200元。引薦區(qū)域經(jīng)理以上高級(jí)人才的，推薦獎(jiǎng)勵(lì)經(jīng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理會(huì)討論通過(guò)后辦理。第九章 風(fēng)險(xiǎn)基金及管理提成第二十五條 風(fēng)險(xiǎn)基金的提取對(duì)營(yíng)銷人員提取風(fēng)險(xiǎn)基金。風(fēng)險(xiǎn)基金按當(dāng)月發(fā)放應(yīng)得收入總額的5%，各崗位提取上限分別為：營(yíng)銷經(jīng)理10000，駐點(diǎn)經(jīng)理20000元，區(qū)域經(jīng)理30000元。如遇下列情況之一，公司將有權(quán)扣除部分或全部提留風(fēng)險(xiǎn)基金：1、中途離職未獲得批準(zhǔn)；2、中途離職獲得批準(zhǔn)，未歸還宣傳辦公用品；3、違法國(guó)家法律、受到刑事處罰；4、違反公司制度、泄露公司業(yè)務(wù)機(jī)密；5、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)未有效控制而給公司造成損失。如風(fēng)險(xiǎn)基金提取額

19、累計(jì)達(dá)到上限值時(shí)，則不再提取。因營(yíng)銷人員發(fā)生經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或出現(xiàn)違規(guī)事件被扣風(fēng)險(xiǎn)基金時(shí)，應(yīng)恢復(fù)計(jì)提，直至再次達(dá)到上限。當(dāng)營(yíng)銷人員提出解除協(xié)議或被甲方解除協(xié)議后6個(gè)月內(nèi)，如無(wú)客戶糾紛或其它責(zé)任事故，風(fēng)險(xiǎn)基金全額退給營(yíng)銷人員。第二十六條 管理提成對(duì)營(yíng)銷人員提取管理提成，管理提成最高不超過(guò)當(dāng)月應(yīng)得收入總額的5%。第十章 營(yíng)銷人員的禁止行為第二十七條 禁止行為內(nèi)容1、嚴(yán)禁各類營(yíng)銷人員接受客戶全權(quán)委托、代理客戶進(jìn)行證券交易、資金劃轉(zhuǎn)，或偽造客戶簽名而開戶。如有以上現(xiàn)象發(fā)生，則首次處以1000元的罰款，再次發(fā)生則予以辭退處理。2、嚴(yán)禁各類營(yíng)銷人員為了完成任務(wù)、獲取私利、或出于其它非合法動(dòng)機(jī)而相互之間調(diào)劑開戶數(shù)。

20、3、嚴(yán)禁各類營(yíng)銷人員在客戶歸屬之間鉆制度空子，或出于不良動(dòng)機(jī)將本人所開客戶故意歸于他人之下。4、營(yíng)銷人員涉嫌惡意開戶者，惡意開戶不記入開戶成績(jī)（惡意開戶是指營(yíng)銷人員以獲取報(bào)酬為目的進(jìn)行虛假開戶，包括借用他人資料、虛送股東卡等情況）。涉嫌惡意開戶者，由營(yíng)業(yè)部進(jìn)行調(diào)查，在調(diào)查未有結(jié)果前，暫扣當(dāng)月固定報(bào)酬，事實(shí)確鑿，情節(jié)一般的，按照每戶500元的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行罰款，情節(jié)嚴(yán)重者開除。第十一章 營(yíng)銷人員日常管理第二十八條 管理規(guī)范1、營(yíng)銷人員必須準(zhǔn)時(shí)上下班，不遲到、不早退。2、營(yíng)銷人員實(shí)行五天工作制和自愿加班原則。營(yíng)銷人員需參加公司組織的公休日、節(jié)假日促銷活動(dòng)，安排參加公休日、節(jié)假日戶外促銷活動(dòng)的營(yíng)銷人員，公

21、司給予誤餐補(bǔ)貼20元/日。3、營(yíng)銷人員需按時(shí)參加公司例會(huì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。4、駐點(diǎn)經(jīng)理及區(qū)域經(jīng)理每月5日前需向項(xiàng)目總監(jiān)上報(bào)駐點(diǎn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)月度業(yè)務(wù)分析表。 5、營(yíng)銷人員請(qǐng)事假、病假必須提前一天向區(qū)域經(jīng)理請(qǐng)示，報(bào)營(yíng)業(yè)部批準(zhǔn)。6、營(yíng)銷人員在工作時(shí)間必須按公司要求著裝，夏季男士著淺色襯衣、深藍(lán)或黑色西褲、黑色皮鞋，女士著淺色襯衣、深藍(lán)或黑色西褲、西裙；春秋冬季男士著西裝，女士著套裝；營(yíng)銷人員應(yīng)盡量與銀行人員的著裝相統(tǒng)一。7、營(yíng)銷人員辭職，必須提前一個(gè)月提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)并辦理促銷用品和工具的移交手續(xù)后準(zhǔn)予離職，否則將扣押其當(dāng)月所有收入。第二十九條 考勤制度1、營(yíng)銷人員出現(xiàn)如下情況，公司將進(jìn)行罰款、警告。（1）上

22、下班考勤：正常工作日內(nèi)，每遲到、早退一次，從當(dāng)月收入中扣減50元。（2）缺勤：凡在公司規(guī)定工作時(shí)間內(nèi)不能出勤，視為缺勤。營(yíng)銷人員請(qǐng)事假，每年累計(jì)不得超過(guò)20天，事假期間按實(shí)際缺勤天數(shù)扣發(fā)收入。營(yíng)銷人員請(qǐng)病假需提供區(qū)級(jí)以上醫(yī)院的病歷證明。病假3天內(nèi)不扣收入，病假3天以上，一個(gè)月以內(nèi)的按實(shí)際天數(shù)扣發(fā)病假期間的收入。凡無(wú)正當(dāng)理由缺勤、事先不請(qǐng)假或請(qǐng)假未獲準(zhǔn)許而擅自離崗者均視為曠工缺勤。曠工半天扣發(fā)2天收入，曠工1天扣發(fā)5天收入，曠工2天扣發(fā)當(dāng)月全部固定報(bào)酬，當(dāng)月連續(xù)曠工3天或全年累計(jì)曠工達(dá)5天者，視同自動(dòng)離職。凡因公負(fù)傷且住院期間的缺勤，為工傷缺勤，不扣除任何收入。2、營(yíng)銷人員必須按時(shí)參加公司召集的各種會(huì)議和學(xué)習(xí)，無(wú)故遲到、早退或缺席比照考勤辦法或按曠工情況處理。3、營(yíng)銷人員發(fā)生業(yè)務(wù)差錯(cuò)，未造成損失的，根據(jù)差錯(cuò)的程度和重要性扣減當(dāng)月收入1001000元；造成損失而又責(zé)任明確的，營(yíng)銷人員要承擔(dān)相應(yīng)差錯(cuò)造成的所有損失。第三十條 日常管理評(píng)分日常管理每月評(píng)分，滿分為100分。營(yíng)業(yè)部可根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)管理類客戶經(jīng)理制定相應(yīng)的基礎(chǔ)工作考核要求，具體考核項(xiàng)目如下：1、病假每天扣5分,事假每天扣10分；2、遲到早退