托收憑證樣本

1、銀行承兌匯票持票人委托開戶銀行向匯票承兌行收款的，應(yīng)填寫托收憑證。委托收款銀行的責(zé)任，限于按照銀行承兌匯票上記載事項將匯票金額轉(zhuǎn)入持票人賬戶。 托收憑證一式五聯(lián)，分別為托收憑證受理回單聯(lián)、托收憑證貸方憑證聯(lián)、托收憑證借方憑證聯(lián)、托收憑證匯款依據(jù)或收帳通知聯(lián)及托收憑證付款通知聯(lián)。一、銀行承兌匯票托收準(zhǔn)備 銀行承兌匯票管理人員將到期日前十日的庫存銀行承兌匯票出庫（如遇節(jié)假日再提前七至十日），與銀行承兌匯票托收人員辦理交接。 銀行承兌匯票托收人員在票據(jù)背面背書欄（或粘單）作委托收款背書，加蓋結(jié)算專用章和授權(quán)經(jīng)辦人員名章，注明“委托收款”字樣及委托收款銀行全稱、背書日期。 銀行承兌匯票托收經(jīng)辦人員對已

2、完成背書的銀行承兌匯票進(jìn)行正反面復(fù)?。òǜ綆У淖C明），實物銀行承兌匯票作委托收款憑證的附件。所有托收復(fù)印件按發(fā)出托收日期順序排列并由專人妥善保管備查。 二、發(fā)出托收的處理 1、在票據(jù)臺帳中將發(fā)出托收銀行承兌匯票由庫存狀態(tài)轉(zhuǎn)入發(fā)出托收狀態(tài)。 2、異地銀行承兌匯票發(fā)出托收的處理：打印或填寫委托收款憑證、委托收款憑證蓋章、委托收款憑證復(fù)核、保管委托收款卡片帳。 2、銀行承兌匯票委托收款憑證及附件以EMS特快專遞方式投寄至承兌行。 三、銀行承兌匯票托收款項收回處理 1、正常收回 收到通過支付系統(tǒng)、匯劃系統(tǒng)及同城劃來的款項，根據(jù)款項內(nèi)容，核銷托收卡片。填制表內(nèi)外憑證并記賬。 2、拒付、退票 收到付款人

3、開戶行退回的委托收款憑證、銀行承兌匯票和拒絕付款理由書或付款人未付票款通知書，經(jīng)審核為無理退票（拒付）或合理退票但能通過協(xié)商解決的，及時與承兌行聯(lián)系后重新托收，并在票據(jù)臺帳中，做相應(yīng)的表外賬戶處理。 四、銀行承兌匯票追索保全 1、對合理退票、拒付的銀行承兌匯票，且與承兌行、貼現(xiàn)申請人（或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請人）協(xié)商不成時，按照票據(jù)法的規(guī)定，由相關(guān)部門向貼現(xiàn)申請人（或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請人）行使追索權(quán)。 2、銀行承兌匯票追索金額為銀行承兌匯票票面出票金額和銀行承兌匯票從到期日到實際付款日止時間的延付利息加上所有相關(guān)的催收費用。 五、銀行承兌匯票逾期催收 1、逾期銀行承兌匯票經(jīng)催收后，10天以上仍未收到款項的，銀行承

4、兌匯票托收人員向承兌行發(fā)出銀行承兌匯票賠付通知書，加緊催收，并做好催收記錄，直至收回款項。 2、到期銀行承兌匯票在發(fā)出托收期間，因銀行承兌匯票所附證明的內(nèi)容有缺陷、銀行承兌匯票審核等問題，相關(guān)市場營銷人員積極配合予以協(xié)助催討。銀行承兌匯票的到期托收，需要填寫“托收憑證”，并將匯票后背書欄補(bǔ)齊，在最后被背書欄加蓋本單位預(yù)留印鑒。 一、托收憑證的填寫 各銀行的托收憑證樣式都是統(tǒng)一的，只是印刷不同，因而不能通用。憑證需要填寫的有： 1、委托日期：即該憑證送交銀行柜臺的日期 2、付款人全稱：應(yīng)該注意的是，銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票的承兌人不同，銀行承兌匯票的承兌人是銀行，所以，此處即為票面顯示的“付款行全稱”欄內(nèi)付款行行名 3、付款人賬號：付款人賬號欄不填，由銀行查詢填寫 4、付款人地址：若票面有付款行詳細(xì)地址則按地址填寫，如沒有，需要查詢到該付款行隸屬于何省何市（或縣） 5、付款人開戶行：“付款人開戶行”欄與“付款人”欄一樣，均為承兌行行名 6、收款人全稱：即為收款單位 7、收款人賬號：為收款單位送交托收銀行本單位賬號 8、收款人地址：收款單位隸屬省、市（縣） 9、收款人開戶行：收款單位送交托收行行名 10、金額：票面金額大寫、小寫 11、款項內(nèi)容：“貨款”等 12、托收憑據(jù)名稱：“銀行承兌匯票”并需填寫托收的本張承兌右上角的匯票號碼 13、附寄單證張數(shù)：此欄有些銀行不要求填